DiversyFund vs Fundrise: kura kopfinansēšanas platforma ir labākā?

instagram viewer

Tātad, jūs domājat, vai jums vajadzētu ieguldīt DiversyFund vai Fundise, lai savam portfelim pievienotu nekustamo īpašumu.

Abas kolektīvās finansēšanas platformas ir pazīstamas ar zemajām minimālajām ieguldījumu prasībām un spēcīgu vēsturisko atdevi. Bet, lai gan ārēji tie šķiet līdzīgi, pastāv būtiskas atšķirības pieejamajos ieguldījumos, likviditātē, maksās un to, kā šie uzņēmumi darbojas.

Tāpēc mūsu DiversyFund vs. Fundrise sadalījums aptver visu, kas jums jāzina par katru kolektīvās finansēšanas uzņēmumu un to salīdzinājumu.

Īsā versija

  • Abas platformas ļauj iesācējiem investēt komerciālā nekustamajā īpašumā, izmantojot REIT
  • Fundrise piedāvā daudz plašākas REIT izvēles iespējas
  • Fundrise ļauj izmaksāt dividendes vai reinvestēt, savukārt DiversyFund ļauj jums iesaistīties
  • DiversyFund maksas ir augstākas nekā Fundrise maksas

Kas ir DiversyFund?

DiversyFund apskatsDaudzveidības fonds ir nekustamo īpašumu investīciju platforma, kuras mērķis ir padarīt šo aktīvu klasi pieejamāku ikdienas investoriem.

Uzņēmums piedāvā vienu izaugsmes REIT, un tas ir viens no jaunākajiem spēlētājiem aizņemtajā pasaulē

nekustamo īpašumu kopfinansēšana tirgus. Abi tā fondi izmanto līdzīgu “pievienotās vērtības” pieeju. Tas nozīmē DiversyFund identificē nenovērtētos nekustamo īpašumu īpašumus, piemēram, daudzģimeņu mājas un dzīvokļu kompleksus, un iegulda līdzekļus uzlabojumos. Tas noved pie īpašuma vērtības pieauguma, lielākiem īres ienākumiem un lielāku atzinību laika gaitā.

Uzņēmums sāka darbību 2014. gadā, un saskaņā ar tās tīmekļa vietni tajā ir vairāk nekā 30 000 investoru.

Kas ir Fundrise?

Līdzekļu piesaiste ir viena no populārākajām nekustamo īpašumu kopfinansēšanas kompānijām. Tas sākās 2012. gadā, un saskaņā ar tās tīmekļa vietni tajā ir vairāk nekā 300 000 investoru, tādējādi tas ir aptuveni 10 reizes lielāks nekā DiversyFund.

Viena no galvenajām atšķirībām starp DiversyFund un Fundrise ir tā, ka Fundrise piedāvā daudzus eReits un fondus. Pašlaik tas piedāvā 12 dažādus eReits un fondus ar tādiem mērķiem kā izaugsme vai izaugsme un ienākumi, kas sniedz jums lielāku kontroli pār nekustamo īpašumu veidiem, kuros ieguldāt.

DiversyFund un Fundrise unikālas iezīmes

DiversyFund funkcijas

  • Zems ieguldījumu minimums: Sāciet ieguldīt tikai ar 500 USD.
  • Piecu gadu mērķis: nofiksējiet savu ieguldījumu uz piecu gadu mērķa periodu.
  • Pievienotās vērtības pieeja: DiversyFund cenšas gūt peļņu, izmantojot ienākumus no īres, kā arī renovējot īpašumus, lai iekasētu lielākas nomas summas un palielinātu kopējo īpašuma vērtību.

Līdzekļu piesaistīšanas funkcijas

  • Zems ieguldījumu minimums: Sāciet ieguldīt tikai ar 10 USD.
  • Plaša REIT izvēle: Ieguldiet dažādos aktīvos atkarībā no jūsu mērķiem.
  • Ceturkšņa dividendes: izņemiet dividendes vai reinvestējiet vairākās akcijās.
  • Sekundārais tirgus: Pārdodiet akcijas pirms termiņa par nelielu sodu vai bez maksas pēc pieciem gadiem.

DiversyFund vs. Līdzekļu piesaiste – galvenās atšķirības

Tagad, kad jūs zināt mazliet par katra uzņēmuma pieredzi un funkcijām, iedziļināsimies, kā šie divi uzņēmumi, kas iegulda nekustamajā īpašumā, salīdzina viens otru.

Aktīvu klases

Viena no galvenajām atšķirībām starp Daudzveidības fonds un Līdzekļu piesaiste ir katra uzņēmuma faktiskie ieguldījumu veidi.

Pašlaik DiversyFund piedāvā divus publiskus netirgotus REIT, kuru mērķis ir daudzdzīvokļu nekustamo īpašumu attīstība ar vismaz 100 vienībām. Tam nepieciešama pievienotās vērtības pieeja, kas ir aptuveni pieci gadi. Mērķa iekšējā atdeves likme katram īpašumam ir no 10% līdz 20%.

DiversyFund's Growth REIT I pašlaik ir slēgts, lai veiktu ieguldījumus, tāpēc faktiski ir palicis tikai viens REIT. Tie joprojām ir augstas kvalitātes komerciālā nekustamā īpašuma piedāvājumi, taču jums nav lielas izvēles.

Turpretim Fundrise iegulda virknē komerciālu un dzīvojamo nekustamo īpašumu, apvienojot gan pašu kapitālu, gan parādus, gan vēlamās kapitāla daļas. Tas ietver oportūnistiskas, pievienotās vērtības ieguldījumu stratēģijas, piemēram, DiversyFund, kā arī stratēģijas, kuru mērķis ir samazināt nepastāvību un stabilu naudas plūsmu.

Uzvarētājs: Fundrise piedāvā daudz plašāku ieguldījumu izvēli un aktīvu veidu nekā DiversyFund.

Minimālā ieguldījumu prasība

DiversyFund minimālais ieguldījums ir 500 USD, un tas ir atvērts akreditēta un neakreditētiem investoriem. Turpretim Fundrise ir nepieciešami tikai USD 10, lai sāktu ieguldīt, padarot to par mūsu iecienītāko veidu ieguldīt nekustamajā īpašumā ar nelielu naudu. Jums arī nav jābūt akreditētam investoram.

Tomēr Fundrise ir jāiegulda vismaz 5000 USD, lai tas atbilstu tā pamatplānam.

Starteris Pamata Kodols Papildu Premium
Minimālās investīcijas $10 $1,000 $5,000 $10,000 $100,000
Standarta plāni
Plus plāni
Iespējama iPO piekļuve
Automātiskās investīcijas iespēja
Investora mērķi Ierobežots
Tiešās investīcijas atklātajos fondos

Galvenie un augstākie klienti var izveidot pielāgotas portfeļa stratēģijas un izvēlēties līdzekļus, kuros viņi iegulda, taču Fundrise ir daudz mazāk elastīgs mazākiem kontiem.

Uzvarētājs: Fundrise ir zemāks ieguldījumu minimums nekā DiversyFund.

Kontu veidi

DiversyFund pašlaik atbalsta četrus kontu veidus:

  • Personīgie investīciju konti
  • Kopīgie konti
  • Trasti
  • Noteikti entītijas konti

Fundrise atbalsta arī šos kontus, bet arī ļauj ieguldīt ar savu IRA. Šī ir ievērojama priekšrocība salīdzinājumā ar DiversyFund, ja vienlaikus vēlaties izmantot iespējamos nodokļu atvieglojumus ieguldot pensijai.

Uzvarētājs: Fundrise pārņem priekšrocības, jo atšķirībā no DiversyFund atbalsta IRA.

Maksa par kontu

Maksa ir vēl viena joma, kurā DiversyFund un Fundrise būtiski atšķiras.

DiversyFund iekasē maksu fonda līmenī, tāpēc uz papīra tas varētu izskatīties bez maksas. Bet tā REIT II tā iekasē 2% gada aktīvu pārvaldīšanas maksu. Ir arī vairākas sponsoru maksas, kas tiek maksātas REIT nekustamā īpašuma sponsoru saistītajiem uzņēmumiem, tostarp:

  • Iegādes maksa: 1-4% no kopējām izmaksām.
  • Finansu maksa: 1% no jebkuras aizdevuma summas, kas izmantota īpašuma iegādei.
  • Dispozīcijas maksa: 1% no īpašuma kopējās pārdošanas cenas.
  • Būvniecības vadīšanas maksa: 7.5%.
  • Garantijas maksas: 0.5%.
  • Citas maksas: Iespējamā 2% īpašuma apsaimniekošanas maksa.

DiversyFund arī norāda, ka, pārdodot REIT aktīvus, kuru vērtība ir palielinājusies, tas ieguldītājiem maksā daļu no peļņas, kas pārsniedz vēlamo atdeves likmi 7% apmērā.

Īsāk sakot, jūs nepamanāt maksas, izmantojot DiversyFund, bet tās ir. Un pastāv pastāvīga 2% ikgadējā pārvaldības maksa.

Kas attiecas uz Fundrise, tas iekasē 0,15% gada kontu maksu un 0,85% gada pārvaldības maksu par 1% gadā.. Tas ir vienkāršs, caurspīdīgs un zemāks par DiversyFund.

Uzvarētājs: Fundrise iekasē zemākas maksas nekā DiversyFund.

Dividenžu maksājumi

Viena no priekšrocībām, ieguldot nekustamajā īpašumā, ir tāda, ka varat izveidot sev jaunu ienākumu plūsmu dividendēs, ja naudas plūsma saglabāsies nemainīga.

Tomēr DiversyFund un Fundrise šeit atkal krasi atšķiras.

DiversyFund katru mēnesi iekasē īres ienākumus, un tie tiek atmaksāti kā dividendes. tomēr dividendes automātiski reinvestē fondā, lai turpinātu finansēt renovācijas. Kad REIT periods beidzas, tas nonāk likvidācijas fāzē, un ieguldītājiem tiek izmaksāta viņu peļņa.

REIT II mērķa ieguldījumu termiņš ir pieci gadi. Šajā laikā DiversyFund veiks aktīvu iegādes, atjaunošanas, īres maksas palielināšanas un izpārdošanas ciklu. Tam ir SEC atļauja piesaistīt līdz 50 miljoniem USD, un tad REIT tiek slēgts jauniem ieguldījumiem. Kad REIT ir pilnībā finansēts, sākas piecu gadu termiņš.

Tātad, īsumā, DiversyFund investoriem ir jāgaida vismaz pieci gadi, lai atgūtu savu naudu un iespējamos ienākumus. Tas nozīmē, ka jūs nesaņemat regulārus dividenžu maksājumus, bet gan vienu (un, cerams, lielu) vienreizēju maksājumu ieguldījumu termiņa beigās.

Izmantojot Fundrise, tas izmaksā ceturkšņa dividendes. Tie ir ienākumi no ieguldījumiem nekustamajā īpašumā, un jūs varat izvēlēties reinvestēt vairākās akcijās vai paturēt naudu.

Turklāt Fundrise ir dažādi portfeļa mērķi, lai jūs varētu censties iegūt vairāk vai mazāk dividenžu atkarībā no tā, kas jums ir vissvarīgākais.

Fundrise investīciju mērķi
Attēlu sniedza Fundrise.

Fundrise joprojām iesaka ņemt vērā 5+ gadus, jo nekustamais īpašums parasti ir a ilgtermiņa ieguldījumu stratēģija. Bet fakts, ka saņemat regulārus dividenžu maksājumus, ir vilinoši, ja vēlaties izveidot jaunu ienākumu plūsmu.

Uzvarētājs: Fundrise ir elastīgāka dividenžu izmaksas struktūra.

Likviditāte

Ja vēlaties izņemt naudu pirms termiņa, izmantojot DiversyFund, jums nav paveicies. Platforma neļauj jums izņemt naudu pirms termiņa, jo tas var kaitēt attīstības progresam un citiem investoriem. Tātad, ja jūs ieguldāt ar DiversyFund, jums ir jābūt apmierinātam ar aptuveni piecu gadu termiņu.

Kas attiecas uz Fundrise, jūs varat izpirkt akcijas, nemaksājot soda naudu, ja esat tās turējis vismaz piecus gadus. Ir arī otrreizējais tirgus, kur jūs varat pārdot akcijas agrāk, bet jūs maksājat 1% maksu.

Tomēr Fundrise patur tiesības apturēt savu pirmstermiņa izpirkšanas iespēju grūtos vai nestabilos tirgus laikos, lai aizsargātu plašākas investoru intereses. Tātad tam ir labāka likviditāte uz papīra nekā DiversyFund, taču tas joprojām var ierobežot pārdošanu.

Uzvarētājs: Fundrise ir otrreizējais tirgus, tāpēc tam ir labāka likviditāte, taču tā joprojām patur tiesības iesaldēt akciju pārdošanu.

Vēsturisks sniegums

Viens no galvenajiem faktoriem, kas jāņem vērā, izvēloties Fundrise vai DiversyFund, ir katra uzņēmuma vēsturiskā darbība.

Šajā gadījumā DiversyFund ierobežotā vēsture ir neliels mīnuss. Uzņēmums piedzīvoja spēcīgu atdevi ar 18% vidējo gada peļņu 2017. gadā un 17,3% 2018. gadā. Taču 2019. gadā platforma nesaņēma nekādu atdevi, jo tika vākti līdzekļi jaunajam REIT. Rakstīšanas laikā informācija par 2020. un 2021. gadu nav pieejama.

Salīdzinājumam, Fundrise ir vēsturiskie darbības dati no 2017. gada:

Līdzekļu piesaiste Publiskie ASV REIT S&P 500
2022. gada 1. ceturksnis 3.49% -5.27% -4.60%
2021 22.99% 39.88% 28.71%
2020 7.31% -5.86% 18.40%
2019 9.16% 28.07% 31.49%
2018 8.81% -4.10% -4.38%
2017 10.63% 9.27% 21.83%

Neņemot vērā 2022. gada pirmo ceturksni, Fundrise vidējā gada atdeves likme saskaņā ar tās datiem ir 11,78%.

Tas ir mazāks par DiversyFund divu gadu periodu, taču ir vairāk datu un stabili atdeves gadi.

Uzvarētājs: DiversyFund ir bijusi lielāka peļņa, bet Fundrise ir ilgāka pieredze, tāpēc ņemiet to vērā.

Klientu atbalsts

Jūs varat sazināties ar DiversyFund klientu atbalsta dienestu, rakstot uz e-pastu [email protected] vai zvanot pa tālruni 858-430-8528.

Fundrise jūs izmantojat e-pasta saziņas veidlapu tās vietnē. Tā vietnē nav norādīts klientu atbalsta tālruņa numurs.

Uzvarētājs: DiversyFund ir vairāk klientu atbalsta iespēju nekā Fundrise.

DiversyFund plusi un mīnusi

plusi

  • Spēcīga vēsturiska atdeve pagātnē
  • Ieguldīšanas minimums USD 500 ir ļoti draudzīgs iesācējiem

mīnusi

  • Neatbalsta IRA
  • Mazāk aktīvu klašu nekā Fundrise
  • Augstākas pārvaldības maksas un citas maksas nekā Fundrise
  • Pašlaik ir pieejams tikai viens REIT
  • Nav priekšlaicīgas izņemšanas vai otrreizējā tirgus akciju pārdošanai
  • Jums ir atkārtoti jāiegulda dividendes

Fundrise plusi un mīnusi

plusi

  • Lai sāktu ieguldīt, ir nepieciešami tikai USD 10
  • Dažādi REIT, no kuriem izvēlēties
  • Jūs varat izņemt ceturkšņa dividenžu maksājumus vai investēt atkārtoti
  • Sekundārais tirgus akciju pārdošanai
  • Vairāk vēsturisko veiktspējas datu nekā DiversyFund

mīnusi

  • Nav klientu atbalsta tālruņa numura
  • Jūs maksājat 1% maksu par akciju pārdošanu ātrāk nekā piecus gadus
  • Jums ir jāiegulda vismaz 5000 USD, lai vairāk kontrolētu REIT, kuros ieguldāt

Vai jums vajadzētu ieguldīt DiversyFund vai Fundrise?

Mēs dodam priekšroku Līdzekļu piesaiste uz Daudzveidības fonds gandrīz katram rādītājam. Tam ir mazāks ieguldījumu minimums, ievērojami lielāka REIT izvēle, un tas iegulda vairākos aktīvos. Turklāt jūs kontrolējat dividenžu maksājumus un neesat tik ļoti piesaistīts piecu gadu periodam, kā tas ir ar DiversyFund.

DiversyFund joprojām ir aizraujošs, jo tam bija spēcīga atdeve 2017. un 2018. gadā. Taču pašreizējais investīciju iespēju trūkums un stingrs piecu gadu turēšanas periods ir grūts pārdošana.

Sekojiet līdzi DiversyFund, lai uzzinātu par turpmāko attīstību. Bet pagaidām Mēs iesakām Fundrise investīcijām nekustamajā īpašumā iesācējiem.

Ņemiet vērā arī to, ka jums ir daudz citu nekustamo īpašumu kopfinansēšanas iespēju. Un, ja esat akreditēts investors vai vēlaties vairāk piekļūt tiešiem darījumiem, šīs alternatīvas varētu būt labākas.

Izceļ RealtyMogul Streitwise
Vērtējums 9/10 7/10
Minimālās investīcijas $5,000 $5,000
Maksa par kontu 1-1,25%/gadā aktīvu pārvaldīšanas maksa 2% gada apsaimniekošanas maksa
Privāts REIT
Pierakstīties
Lasīt apskatu
Pierakstīties
Streitwise apskats
CrowdStreet ir mūsu iecienītākā vieta akreditētiem investoriem, kuri vēlas piekļūt tiešiem komerciālā nekustamā īpašuma darījumiem. Un tas nesen uzsāka savu REIT, tāpēc ir arī lielāka dažādošana.

Mums arī patīk Streitwise investīcijām dividendēs, jo platforma vēsturiski ir izmaksājusi dividendēs vairāk nekā 8% gadā.

Bottom Line

Tātad, kurš uzvar Fundrise vs. DiversyFund debates?

Mūsuprāt, Līdzekļu piesaiste uzvar pašreizējā stāvoklī. Tam ir ilgāka pieredze, vairāk ieguldījumu iespēju, un tas ir neticami draudzīgs iesācējiem. Ja esat iesācējs ieguldījumos nekustamajā īpašumā, mēs iesakām sākt ar to.

DiversyFund ir daudzsološs uzņēmums, un tam ir arī liela atdeve. Bet laiks rādīs, vai tas var paplašināt savu REIT piedāvājumu un turpināt gūt peļņu.