Nekustamā īpašuma kolektīvās finansēšanas vietnes nodrošina tirgu, kurā investori var tiešsaistē iepirkties nekustamo īpašumu darījumus. Tie kļuva populāri pēc 2012. gada JOBS likuma stāšanās spēkā.
Sākotnēji šīs platformas ļāva piedalīties tikai akreditētiem investoriem, taču ainava ir mainījusies, un tagad daudzās vietnēs piedāvājumi ir pieejami ikvienam neatkarīgi no akreditācijas statusa.
Zemāk ir mūsu septiņi labākie nekustamo īpašumu investīciju vietnes neakreditētiem investoriem (alfabētiskā secībā pēc uzņēmuma nosaukuma). Raksta beigās ir noderīga diagramma, kurā apkopoti viņu piedāvājumi.
Labākās nekustamā īpašuma investīciju vietnes neakreditētiem investoriem
Crowdstreet
 Apmeklējiet CrowdStreet
|
Vēl nesen, Crowdstreetpieņemti tikai akreditēti investori ar minimālo sākotnējo ieguldījumu USD 25 000 apmērā. Nesen tas atvēra divus REITs īpaši neakreditētiem ieguldītājiem:
The Impact Housing REIT
fonds iegādājas un pārvalda daudzdzīvokļu ēkas, un tā minimālais ieguldījums ir USD 1000 ar minimālo ieguldījumu termiņu pieci gadi.TheMedaļnieks Diversified REIT pieder un pārvalda daudzģimeņu, ierobežota servisa viesnīcas, elastīgas industriālās ēkas un noenkurotus mazumtirdzniecības īpašumus ASV dienvidaustrumos. REIT prasa ieguldījumu 5000 USD apmērā un septiņu gadu termiņu.
Crowdstreet iekasē 1,4% gada aktīvu pārvaldības maksu par Medalist Diversified REIT, un Impact Housing REIT iekasē maksu 1,75% gadā. Mērķa atdeve no ieguldījumiem abiem fondiem ir 7% pēc izdevumiem.
| Dzīvojamā vai komerciālā? | Komerciāls |
| Investīciju veids | REIT |
|
Minimālās investīcijas |
$1000/$5000 |
| Minimālais ieguldījuma ilgums | 5 gadi/7 gadi |
| Investīciju mērķis | Ienākumi |
| Mērķa IA | 7% |
| Maksas | 1,5-1,75% gada maksa |
| Investīciju izvēle | Diversificēti fondi |
| Izplatīšanas frekvence | Reizi ceturksnī |
Līdzekļu piesaiste
 Apmeklējiet Fundrise
|
Līdzekļu piesaistedarbojas kopš 2010. gada un ir viena no labāk zināmajām neakreditētu investoru nekustamo īpašumu investīciju vietnēm. Platformā ikviens var iegādāties privāto REIT akcijas, lai izveidotu diversificētu portfeli. Jūs izvēlaties, kurā iepriekš izveidotajā portfelī vēlaties ieguldīt, noguldāt savus līdzekļus un pēc tam gūstat labumu no pasīvie ienākumi.
Minimālais ieguldījumu termiņš ir pieci gadi (lai gan priekšlaicīga izpirkšana ir atļauta par 1% maksu). Dividenžu sadale notiek pēc ceturkšņa grafika, lai gan vietne ir iestatīta, lai automātiski atkārtoti ieguldītu ieguldītāju dividendes.
Līdzekļu piesaiste piedāvā iesācēju plānu, kas paredzēts iesācējiem, un tam ir nepieciešams a 10 USD minimālais ieguldījums. Lai veiktu vismaz 1000 ASV dolāru minimālo ieguldījumu, varat jaunināt uz “Basic”, “Core”, “Advanced” vai “Premium” plāniem. Neatkarīgi no līmeņa ikgadējā konsultāciju maksa ir 0,15%, un ikgadējā aktīvu pārvaldīšanas maksa ir 0,85%.| Dzīvojamā vai komerciālā? | Galvenokārt komerciāli, daži dzīvojamo telpu dažādošana |
| Investīciju veids | REIT |
|
Minimālās investīcijas |
$500/$1000 |
| Minimālais ieguldījuma ilgums | 5 gadi, ar iespēju iegūt īsāku likviditāti |
| Investīciju mērķis | Ienākumi un atzinība |
| Mērķa IA | 8-12% |
| Maksas | 1% gadā |
| Investīciju izvēle | Dažādi portfeļi, nevis atsevišķi īpašumi |
| Izplatīšanas frekvence | Automatizēta dividenžu reinvestēšana |
RealtyMogul
 Apmeklējiet RealtyMogul
|
RealtyMoguliegulda komerciālos īpašumos. Tas piedāvā divus diversificētus REIT neakreditētiem investoriem.
RealtyMogul ienākumi REITiegulda parādos un parādiem līdzīgos vērtspapīros, nodrošinot gada peļņu 6-8% apmērā.
RealtyMogul izaugsme REIT ir akciju fonds, kas ieguldīts daudzģimeņu dzīvokļu kompleksos. Gada ienesīgums ir zemāks (apmēram 4,5%), jo fonda struktūra ļauj ieguldītājiem gūt labumu no ilgtermiņa vērtības pieauguma un ikgadējās naudas plūsmas sadales.
Minimālais ieguldījums abiem ir 5000 USD, un nav minimālā ieguldījuma termiņa. RealtyMogul mērķis ir iepriecināt un vilināt investorus palikt ieguldītiem, nodrošinot apskaužamu ilgtermiņa ieguldījumu atdevi.
RealtyMogul ir konservatīvi un stingri aktīvu atlases kritēriji, lai nodrošinātu drošu un konsekventu peļņu investoriem. Tas iegulda tikai īpašumos, kas jau nodrošina naudas plūsmu. Un Realty Mogul sadarbojas tikai ar noteiktu sponsoru grupu ar pierādītu pieredzi.
RealtyMogul tika uzsākta 2013. gadā un ir sniegusi konsekventus rezultātus. Maksa ir pārredzama 1% gadā.
| Dzīvojamā vai komerciālā? | Komerciāls |
| Investīciju veids | REIT |
|
Minimālās investīcijas |
$5,000 |
| Minimālais ieguldījuma ilgums | Nav minimuma |
| Investīciju mērķis | Ienākumi un atzinība |
| Mērķa IA | 4.5%; 6-8% |
| Maksas | 1% gadā |
| Investīciju izvēle | Daudzveidīgi daudzģimeņu projekti |
| Izplatīšanas frekvence | Ikmēneša; reizi ceturksnī |
Jumta segums
 Apmeklējiet Roofstock
|
Jumta segumsir tirgus, kur varat investēt atsevišķos īres īpašumos. Roofstock komanda pārbauda īpašumus un pēc tam iesaka vietējam, sertificētam īpašuma pārvaldniekam, kas jūsu vārdā vadītu ikdienas darbības. Lai gan jums pieder īpašums, jūsu ieguldījums ir paredzēts kā pasīvs pēc īpašuma iegādes un īpašuma pārvaldnieka izvēles.
Ar Jumta segums, jūs neieguldāt REIT (iepriekš izveidotā īpašumu portfelī), tā vietā iegādājaties privātpersonu nomas īpašums pēc jūsu izvēles. Vietne nodrošina pienācīgu rūpību un informāciju, kas palīdz jums izdarīt apzinātu izvēli.
Tā kā jūsu pirkums ir īrnieks, jūsu ieguldījums nodrošina naudas plūsmu no pirmās dienas. Lielākajai daļai īpašumu sākotnēji ir jāsamazina 20%, lai iegūtu īpašumu. Pēc tam Roofstock iekasē 0,5% tirgus maksu, kad jūsu piedāvājums tiek pieņemts. Ir arī 3% slēgšanas maksa no pirkuma cenas. Jums būs nepieciešams izveidot savienojumu ar a īpašuma pārvaldnieks kurš iekasēs ikgadēju apsaimniekošanas maksu (parasti 6–10% no jūsu ikmēneša īres ienākumiem).
Roofstock darbojas kopš 2015. gada un sniedz investoriem divas garantijas:
- Nomas garantija. Lai gan lielākā daļa piedāvāto īpašumu jau ir izīrēti, ja īpašums iegādes brīdī nav nomāts tas netiks iznomāts 45 dienu laikā, Roofstock segs 75% no tirgus nomas maksas līdz sešiem mēnešus.
- 30 dienu naudas atdošanas garantija. Ja pārdomāsiet, Roofstock atpirks piemērotos īpašumus pirmo 30 dienu laikā — tas nav dzirdēts par citiem tiešajiem nekustamā īpašuma pirkumiem.
Ja jums pieder tiešās īpašumtiesības uz nekustamo īpašumu, jūsu peļņa bieži sastāv no regulāriem īres ienākumiem un aktīvu vērtības pieauguma, ja māja atrodas apgabalā, kur mājokļu cenas pieaug. Protams, atdeve ir atkarīga no īpašuma. Tomēr Roofstock platforma pašlaik piedāvā īpašumus, kas atrodas vairāk nekā 25 štatos un plāno paplašināties.
| Dzīvojamā vai komerciālā? | Dzīvojamā |
| Investīciju veids | Tiešās īpašumtiesības |
|
Minimālās investīcijas |
Nav minimuma |
| Minimālais ieguldījuma ilgums | Nav minimuma |
| Investīciju mērķis | Ienākumi un atzinība |
| Mērķa IA | 11-12% |
| Maksas | 3% slēgšanas maksa/platformas maksa; 0,5% tirgus maksa |
| Investīciju izvēle | Īres īpašumi vienai ģimenei |
| Izplatīšanas frekvence | N/A |
Pirmais stāvs
 Pirmā stāva apskats
|
Pirmais stāvsir viena no pieejamākajām platformām šajā sarakstā. Tam ir a minimālais ieguldījums ir tikai 10 USD.
Groundfloor specializējas īstermiņa mājokļu aizdevumu finansēšanā fiksētiem un apgrieztiem investoriem. Tos sauc par “smagas naudas” aizdevumiem, jo aizdevums ir nodrošināts ar materiālo vai “cieto” aktīvu, ko paredzēts turēt īsu laiku un pārdot ar peļņu). Jūsu ieguldījums tiek apvienots ar citiem investoriem un tiek aizdots aizņēmējiem, kuri izmanto līdzekļus, lai iegūtu, atjaunotu un tālāk pārdotu dzīvojamo īpašumu.
Labot un apgriezt ieguldījumus ir riskanti. Daudz kas var noiet greizi, un ir daudz naudas. Piemēram, jūs varat maksāt pārāk augstu iegādes maksu, nenovērtēt būvniecības izmaksas vai pārvērtēt ARV (pēc remonta vērtību), ja būvniecības laikā mājokļu cenas pazeminās.
Groundfloor veic uzticamības pārbaudi jūsu vietā: līdzekļu pārvaldības komanda rūpīgi pārbauda aizņēmējus un uzrauga projekta gaitu visā pārvēršanas procesa laikā.
Pirmajā stāvā ir dažas investoriem pievilcīgas funkcijas:
- Bez investora komisijas maksas – aizņēmēji maksā visas komisijas
- Īss ieguldījumu termiņš no sešiem līdz 12 mēnešiem
- Vidējā gada atdeve ir 10%.
| Dzīvojamā vai komerciālā? | Tirdzniecības vai dzīvojamo telpu labošana un apvēršana |
| Investīciju veids | Investors izvēlas aizdevumus, ko finansēt |
|
Minimālās investīcijas |
$10 |
| Minimālais ieguldījuma ilgums | 6-12 mēneši |
| Investīciju mērķis | Ienākumi, kas gūti no vienādranga aizdevumiem |
| Mērķa IA | 10%+ |
| Maksas | Bez maksas |
| Investīciju izvēle | Diversificēti fondi un individuālie darījumi |
| Izplatīšanas frekvence | Ik pēc 6-12 mēnešiem |
Lasīt vairāk >>> Kādi ir riski, ieguldot nekustamajā īpašumā?
Daudzveidības fonds
Daudzveidības fondspiedāvā divus publiskos netirgotos komerciālos REIT, kas pieejami neakreditētiem investoriem: DF Growth REIT un DF Growth REIT II. Abiem fondiem pieder komerciālā īpašuma aktīvi — galvenokārt lieli dzīvokļu kompleksi —, kas pieder un pārvalda DiversyFund.
Ar minimālais ieguldījums ir tikai 500 USD, DiversyFund ir zemu izmaksu izvēle investoriem, kuri vēlas iegremdēties investīcijas nekustamajā īpašumā. Akcijas netiek pārdotas publiskajā biržā. Turklāt ir noteikts piecu gadu minimālais ieguldījumu turēšanas laiks. Tāpēc tas nav paredzēts investoriem, kuriem nepieciešama likviditāte.
DiversyFund iekasē 2% platformas maksu par aktīvu pārvaldību. Līdzekļi izmaksā peļņu, kad īpašums tiek pārdots. Tātad jūs neredzēsit konsekventu vai paredzamu ieguldījumu atdevi. Bet, kad īpašums tiek pārdots, investori atgūst savu pamatsummu plus 7% vēlamo atdevi, pirms uzņēmums saņem peļņu. Ja aktīvi tiek likvidēti par cenu virs 7%, papildu peļņa tiek sadalīta. Sešdesmit pieci procenti nonāk investoriem un 35% uzņēmumam, līdz investori gūst peļņu, kas ir vidēji 12% gadā.
| Dzīvojamā vai komerciālā? | Komerciāls (lieli dzīvokļu kompleksi) |
| Investīciju veids | REIT |
|
Minimālās investīcijas |
$500 |
| Minimālais ieguldījuma ilgums | 5 gadi minimums |
| Investīciju mērķis | Ienākumi un atzinība |
| Mērķa IA | 10-20% |
| Maksas | Platformas un ieguldījumu maksas var būt augstas - līdz 12% no ieguldītā kapitāla dolāriem |
| Investīciju izvēle | Daudzveidīgi daudzģimeņu projekti |
| Izplatīšanas frekvence | Automatizēta dividenžu reinvestēšana |
Lasīt vairāk >>> Kas ir netirgotie REIT?
Streitwise
Streitwisepērk komerciālo nekustamo īpašumu un pieder tiem ilgtermiņā. Viņi meklē darījumus otrreizējos tirgos, kur var paļauties uz uzticamiem īrniekiem, kas nodrošinās stabilu naudas plūsmu no ilgtermiņa nomas līgumiem.
Viena no galvenajām atšķirīgām īpašībām Streitwise ir tas, ka tas piedāvā tiešus ieguldījumus REIT, ko pilnībā pārvalda iekšēji. Uzņēmums neveic ieguldījumus un nepārvalda ieguldījumu īpašumos, ko pārvalda nesaistītas trešās personas.
Investori pelna naudu divos veidos:
- Ceturkšņa dividendes (sākas pēc tam, kad esat ieguldījis 12 mēnešus)
- Līdzdalība kapitāla pieaugumā, kas realizēts pārdošanas brīdī, kad/ja līdzdalība tiek pārdota, kamēr esat aktīvs investors
Ieguldot Streitwise REIT, jūs kļūstat par REIT līdzīpašnieku, kas sastāv no vairākiem biroja īpašumiem. kas jau ir iegādāti, stabilizēti un rada pozitīvu naudas plūsmu no komercīrniekiem ar nomu vieta.
The minimālais ieguldījums ir aptuveni 5000 USD. Mērķa IA ir 9–10%, un Streitwise iepriekš ir sasniedzis šo mērķi. Kopš darbības sākuma gada vidējā atdeve pēc nodevām ir bijusi 9,3%.
| Dzīvojamā vai komerciālā? | Komerciāls |
| Investīciju veids | REIT |
|
Minimālās investīcijas |
$5,000 |
| Minimālais ieguldījuma ilgums | Viens gads (ceturkšņa sadale sākas pēc tam, kad esat ieguldījis vienu gadu) |
| Investīciju mērķis | Ienākumi un atzinība |
| Mērķa IA | 9-12% |
| Maksas | 3% platformas maksa plus 2% gada maksa |
| Investīciju izvēle | Dažādi portfeļi, nevis atsevišķi īpašumi |
| Izplatīšanas frekvence | Reizi ceturksnī |
Nobeiguma Vārds
Finanšu konsultanti iesaka, lai nekustamais īpašums kā investīciju klase atbilstu katrai diversificēts ieguldījumu portfelis.
Ja esat neliels individuālais investors, pievienojot tradicionālo nekustamo īpašumu, kas prasa ievērojamus naudas izdevumus, tas būtu liels procentuālā daļa no jūsu kopējā portfeļa. Kopfinansēšanas iespējas ar nelielu minimumu, piemēram, viena no šīm septiņām vietnēm, var būt rentabls un ērts veids, kā pievienot nekustamo īpašumu saviem īpašumiem.
Ja vēlaties investēt nekustamajā īpašumā, šīs neakreditētajiem investoriem paredzētās nekustamā īpašuma ieguldījumu vietnes varētu būt vērts izmēģināt. Taču, tāpat kā ar jebkuru ieguldījumu (īpaši alternatīvu ieguldījumu), veiciet uzticamības pārbaudi, pirms sākat.
Papildu lasīšana:
- 2022. gada labākās nekustamā īpašuma kopfinansēšanas vietnes
- Kas ir nekustamā īpašuma investīciju fonds?
- Kā ieguldīt nekustamajā īpašumā ar nelielu naudu