Titan Invest apskats 2022

Ja vēlaties ieguldīt kā riska ieguldījumu fondā, jūs varētu domāt, ka jums ir vajadzīgi miljoniem dolāru vai ir nepieciešami pareizi sakari.

Tomēr tādi uzņēmumi kā Titan strādā, lai to mainītu. Šī aktīvi pārvaldītā ieguldījumu platforma iegulda tāpat kā riska ieguldījumu fondi, kuru mērķis ir pārspēt tirgu, lai palielinātu ieguldītāju atdevi.

Protams, šī unikālā ieguldījumu pieeja nav piemērota ikvienam, un ar teritoriju tiek piemērotas augstākas maksas. Mūsu Titan pārskatā ir aprakstīts, kā šis novatoriskais uzņēmums darbojas, kādi ir plusi un mīnusi un kā izlemt, vai tas jums ir piemērots.

Plusi mīnusi

Kam ir paredzēts Titāns?

Investori, kuri ir apmierināti ar lielāku risku, lai gūtu lielāku iespējamo peļņu, ir Titan klienti. Šī aktīvi pārvaldītā ieguldījumu platforma cenšas pārspēt tirgu.

Lai sasniegtu šo mērķi, Titan iegulda nelielās akciju vai kriptovalūtu grupās, lai jūs nesaņemtu tādu pašu diversifikācijas līmeni kā ar ETF investīcijām. Šī stratēģija, kas papildināta ar īsās pozīcijas pārdošanu, lai aizsargātu pret negatīvo ietekmi, ir tas, ar ko Titāns atšķiras no tā konkurentiem.

Kas padara Titānu lielisku?

Titan tiek aktīvi pārvaldīts, un uzņēmums izseko, kādus lielākos riska ieguldījumu fondus pērk un pārdod, izmantojot SEC dokumentus un iegulda līdzīgos uzņēmumos.. Uzņēmums arī ierobežo ieguldījumus, saīsinot procentuālo daļu no jūsu portfeļa atkarībā no jūsu riska tolerance. Tādā veidā daži no jūsu portfeļiem joprojām gūst labumu, pat ja tirgi samazinās, un tas ir veids, kā darbojas riska ieguldījumu fondi.

Šī prakse ir iemesls, kāpēc Titan ir kā riska ieguldījumu fonds, lai gan uzņēmums uzsver, ka tas nav ne riska ieguldījumu fonds, ne robo konsultants.

Šis ieguldījumu stils arī padara Titānu unikālu. Jūs saņemat aktīvi pārvaldītu fondu, kas ir līdzīgs riska ieguldījumu fondiem, bez prasības ieguldīt miljoniem dolāru vai būt akreditēts investors.

Vairākas ieguldījumu stratēģijas

Titānam pašlaik ir četras dažādas stratēģijas, ar kurām varat ieguldīt:

• Flagmanis: Titāna pirmais portfelis, kas sastāv no lielas kapitalizācijas ASV uzņēmumiem. Šī portfeļa mērķis ir pārspēt S&P 500, un tajā ir iekļauti daži no lielākajiem ASV uzņēmumiem.
• Iespējas: ietver mazākus ASV uzņēmumus ar lielāku izaugsmes potenciālu.
• Ārzonas: tikai starptautisks portfelis, kas iegulda jaunattīstības tirgos, piemēram, Ķīnā un Latīņamerikā.
• Kripto: Titāna kriptovalūtu fonds iegulda aptuveni 5 līdz 10 galvenajās kriptovalūtās.

Jūs varat ieguldīt ar vienu vai vairākām Titan stratēģijām. Un tās tīmekļa vietnē ir pieejama plašāka informācija par vēsturisko darbību un turēšanu:

Flagmanis	Iespējas	Ārzonas	Kripto
Sākums	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
Aktīvi	15-25 krājumi	15-25 krājumi	15-25 krājumi	5-10 kriptovalūtas
Mandāts	tikai ASV	tikai ASV	Tikai starptautiski	Tikai kriptogrāfija
Vidējais tirgus ierobežojums	680 miljardi ASV dolāru	25 miljardi dolāru	144 miljardi ASV dolāru	152 miljardi ASV dolāru
Gada atdeve	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

Viens mīnuss ir tas, ka visu stratēģiju sasniegumi ir ļoti ierobežoti.

Dažu pēdējo gadu laikā vadošajām stratēģijām un iespēju stratēģijām ir liela atdeve, savukārt ārzonas ir šausmīgas. Un Titan Crypto sākās buļļu tirgū, tāpēc ir grūti zināt, kā stratēģija darbosies, ja kriptoziema patiesi krīt.

Tomēr vairākas iespējas joprojām ir priekšrocība, jo jūs varat dažādot savu portfeli ar šīm dažādajām stratēģijām. Tā kā Titan aktīvi pārvalda fondus, tas izmanto arī tādu praksi kā reizi ceturksnī portfeļa līdzsvarošana un nodokļu zaudējumu novākšana lai palīdzētu palielināt atdevi.

Nodrošinātie ieguldījumi

Viens unikāls Titan aspekts ir tas, ka tas nodrošina aizsardzību pret negatīviem faktoriem, veicot riska ierobežošanu tā kapitāla stratēģijai. Uzņēmums šortē noteiktu procentuālo daļu no jūsu portfeļa atkarībā no jūsu riska tolerances. Šo īso pozīciju dēļ jūs, iespējams, joprojām varat gūt peļņu pat tad, ja tirgus samazinās.

Riska ierobežošana ir iemesls, kāpēc riska ieguldījumu fondiem ir savs nosaukums. Šīs stratēģijas galvenā pievilcība ir tāda, ka tā palīdz ierobežot tirgus nestabilitātes ietekmi un palīdz investoriem konsekventi gūt peļņu.

Jocīgi, ka daudzi riska ieguldījumu fondi faktiski nespēj pārspēt indeksu fondus vai S&P 500. Vorens Bafets to lieliski pierādīja pēc desmit gadus ilgas derības uzvaras, ka pasīvās investīcijas pārspētu lielāko daļu riska ieguldījumu fondu. Taču daudzi investori neiebilst pret šo faktu, jo tiek nodrošināta aizsardzība pret nelabvēlīgiem faktoriem un iespēja gūt konsekventāku peļņu.

Titāns apgalvo, ka riska ierobežošana ir iemesls, kāpēc tas tika ierindots pirmajā vietā no 60+ citiem investīciju padomdevējiem attiecībā uz kapitāla atdevi Covid-19 laikā, lai gan tajā nav norādīts, no kurienes šis reitings iegūts.

Titāna kriptovalūtu investīcijas

Titan jaunākā stratēģija ir šifrēšana, un tas ir ieguvums, ja vēlaties savam portfelim pievienot digitālos aktīvus, bet nezināt, ar ko sākt.

Daudzi robo konsultanti un līdzekļi joprojām atpaliek no patiesajiem kriptovalūtu ieguldījumiem. Protams, viņi varētu ieguldīt tādos fondos kā Pelēktoņu Bitcoin Trust, taču viņi nepērk altkoīnus vai īsti neiedziļinās kriptovalūtā.

Turpretim Titna Crypto ir 5 līdz 10 monētu grozs, kas, pēc komandas domām, ir paredzēts ilgtermiņa atdevei. Būtībā tie ir kriptovalūtas, kas, pēc Titāna domām, joprojām būs tirgus līderi nākamo 3 līdz 5 gadu laikā. Nosakot aktīvu sadalījumu, Titan ņem vērā arī tādus faktorus kā likviditāte, regulējuma problēmas un kopējais risks pret atlīdzību.

Un Titan izmanto liela apjoma kriptovalūtas, nevis nejaušus altkoīnus, kas nav pierādīti. Tas ietver tādas acīmredzamas izvēles kā Bitcoin un Ethereum kā arī daudzsološas monētas, piemēram, Cardano un Solana.

Ja izmantojat a kriptovalūtu apmaiņa patīk Monētu bāze vai Dvīņi apmainīt. Taču fakts, ka Titānam ir aktīvi pārvaldīts kriptovalūtu fonds, ir diezgan unikāls.

Zems ieguldījumu minimums

Lai ieguldītu ar Titan, jums ir nepieciešami tikai USD 100. Tas ir nedaudz augstāks par lielāko daļu tiešsaistes akciju brokeri kuru minimālā summa ir 0 $. Bet tas joprojām ir lielisks veids, kā ieguldīt ar nelielu naudu, ko nevarētu sagaidīt no aktīvi pārvaldīta fonda.

Ņemiet vērā, ka Titan Opportunities un Titan Offshore, lai sāktu ieguldīt, ir nepieciešami 10 000 USD.

Pieejamie konti

Varat ieguldīt, izmantojot atsevišķus ar nodokli apliekamus kontus vai pensiju kontus, piemēram, tradicionālos, Roth un mantotos IRA. Tas atbalsta arī 401(k), IRA apgāšanās un 403(b) kontus.

Daļējas daļas

Vēl viena priekšrocība ir tā, ka tā atbalsta daļējas daļas. Tas ļauj izmantot visu savu kapitālu, lai jums nebūtu dīkstāves naudas, kas atrodas malā.

Tas ir arī svarīgi, jo tādas stratēģijas kā Flagship portfelis iegulda lielākos, lielas kapitalizācijas ASV uzņēmumos, kur akciju cenas var būt simtiem vai tūkstošiem dolāru.

Nav bloķēšanas perioda

Titan neprasa bloķēt savu naudu, un jūs varat izņemt līdzekļus jebkurā laikā. Izņemšana ilgst vidēji 2 līdz 4 darba dienas, tāpēc likviditāte nerada bažas.

Kādi ir Titāna trūkumi?

Pārpildītajā robo konsultantu un tiešsaistes brokeru tirgū Titāns ir diezgan atšķirīgs. Tas nav riska ieguldījumu fonds vai robo konsultants, bet gan aktīvi pārvaldīts fonds, kas aizņem idejas no abām pusēm.

Tomēr, neskatoties uz savu unikālo ieguldījumu pieeju, Titan nav bez dažiem trūkumiem.

Piedāvā tikai akcijas un kriptovalūtas

Viena priekšrocība, izmantojot tādus robo konsultantus kā Uzlabošana vai Bagātības fronte ir tas, ka varat ieguldīt portfeļos, kuriem ir citas aktīvu klases, piemēram obligācijas un dažos gadījumos pat kopfondi. Turpretim Titāns tikai pieturas pie akcijām un nesen arī kriptovalūtas.

Kompromiss ir tāds, ka Titānam vajadzētu būt vidēji lielākai peļņai nekā portfeļiem ar augstu obligāciju koncentrāciju. Taču ir iespēja izvēlēties starp drošākas fiksēta ienākuma investīcijas un kapitāla ieguldījumi varētu patikt dažiem investoriem.

Ikgadējās pārvaldības maksas

Titāns iekasē maksu 5 USD mēnesī par kontiem, kuru aktīvi ir mazāki par 10 000 USD, un 1% gadā, ja jums ir vairāk nekā 10 000 USD.. Tas neiekasē maksu par sniegumu, piemēram, riska ieguldījumu fondiem, taču maksāt 1% gadā ir augsts salīdzinājumā ar lielāko daļu robo konsultantu.

Piemēram, Uzlabošana un Bagātības fronte katra maksa 0,25% gadā; četras reizes zemāks par Titānu.

Protams, Titan tiek aktīvi pārvaldīts, taču, pieņemot lēmumu, vai tas ir tā vērts, ņemiet vērā augstākas maksas.

Ierobežots vēsturisks sniegums

Viens no galvenajiem Titan trūkumiem ir tas, ka tā portfeļiem ir ierobežoti sasniegumi. Un tas ir acīmredzams, aplūkojot tādus fondus kā Titan Crypto. Ļoti gaidītais fonds drīz pēc darbības uzsākšanas lepojās ar vairāk nekā 300% gada ienesīgumu, taču šajās dienās vidējā gada atdeves likme ir 27,2%.

Tā joprojām ir lieliska atdeves likme daudziem investoriem, taču tas parāda, cik īsi laika periodi var dramatiski mainīt skaitļus.

Nav skaidras naudas pārvaldības konta

Tas ir neliels mīnuss, taču Titan nepiedāvā skaidras naudas pārvaldības kontu, kurā varētu uzglabāt dīkstāvē esošu naudu. Salīdzinājumam, tādiem robo konsultantiem kā Wealthfont ir Wealthfront Cash kas ļauj apmaksāt rēķinus un rakstīšanas laikā nopelnīt 0,85% APY.

Titāna maksas un cenas

Titānam ir divi dažādi cenu noteikšanas modeļi atkarībā no jūsu konta kopējā atlikuma:

• Zem 10 000 USD: maksājiet USD 5 mēnesī.
• Vairāk nekā 10 000 USD: Maksājiet 1% ikgadējā pārvaldības maksā.

Ņemiet vērā, ka Titan ņem vērā jūsu pārvaldīto aktīvu kopējo vērtību, nevis atsevišķus kontus. Tātad, ja jums ir $ 5000 Titan Flagship portfelī un $ 10 000 Titan Crypto, jūs maksājat 1% no kopējā bilances, nevis $ 5 par galveno kontu un 1% par kriptonauda kontu.

Kā sazināties ar Titānu

Jūs varat sazināties ar Titan, rakstot uz e-pastu [email protected]. Varat arī nosūtīt ziņojumu klientu atbalstam, izmantojot Titan Android un iOS lietotni.

Vai Titan ir drošs un drošs?

Saskaņā ar savu vietni Titan aizsargā jūsu personisko un finanšu informāciju, izmantojot SSL un 256 bitu šifrēšanu. Tas ir arī reģistrēts SEC, un konti saņem līdz 500 000 USD SIPC apdrošināšanā. Kopumā tas padara Titan drošu un drošu, un tas ievēro līdzīgu praksi kā citi FinTech uzņēmumi.

Uzņēmums arī norāda, ka izpārdotu visus vērtspapīrus un atgrieztu līdzekļus klientiem, ja tas tiktu slēgts. Tomēr ņemiet vērā, ka visi ieguldījumi ir saistīti ar zināmu risku un ka Titāns negarantē turpmāko darbību vai ka jūsu portfeļa vērtība nevar samazināties.

Labākās alternatīvas

Ja vēlaties veikt ieguldījumus riska ieguldījumu fondu stilā un ticat aktīva vadība, nevis pasīvie ieguldījumi, Titāns ir lieliska izvēle. Tirgū tiek izmantotas dažas iespējas īssavienojums kā aizsardzība pret negatīviem faktoriem, un minimālā ieguldījuma prasība 100 USD nozīmē, ka ikviens var reāli sākt darbu ar Titan.

Tomēr Titan galvenie trūkumi ir tā ierobežotā veiktspējas vēsture un 1% gada pārvaldības maksa. Ja vēlaties pastāvīgus uzņēmumus un zemākas maksas, mēs uzskatām, ka robo konsultanti ir labāka izvēle.

Lūk, kā Titan salīdzina ar alternatīvām, piemēram, Betterment, Personal Capital un Wealthfront.

Izceļ
Vērtējums	9.5/10	9/10	9/10
Minimums, lai atvērtu kontu	$100,000	$0	$500
401(k) Palīdzība
Divfaktoru autentifikācija.
Padomu iespējas	Automatizēta, ar cilvēka palīdzību	Automatizēta, ar cilvēka palīdzību	Automatizēta
Sociāli atbildīgs ieguldījums
Pierakstīties Personīgā kapitāla apskats	Pierakstīties Uzlabošanas pārskats	Pierakstīties Wealthfront apskats

Piemēram, Uzlabošana ir mūsu iecienītākais robotu padomnieks, un tam ir 0 USD finansējuma prasība. Un ar 0,25% gada maksai tas ir pieejamāks nekā Titan. Varat arī piekļūt lielākam portfeļa daudzumam, tostarp tiem, kas paredzēti sociāli atbildīgs ieguldījums un fiksēto ienākumu.

Bagātības fronte ir arī lieliska alternatīva, jo tā ir zema maksa. Ir minimālā prasība 500 USD, taču Wealthfront arī sniedz jums lielāku kontroli pār jūsu portfelī esošajiem ETF.

Visbeidzot, Personīgais kapitāls ir visaptverošs bagātības pārvaldības rīks, kas ir ideāls, ja jums ir jāiegulda vairāk nekā 100 000 USD. Tas faktiski nav robo-padomnieks, un jūs varat piekļūt cilvēku konsultantiem, izmantojot tā bagātības pārvaldības pakalpojumu. Ir 0,89% gada maksa, kas joprojām ir mazāka nekā Titan un lētāka nekā daudzi finanšu konsultanti. Turklāt platformai ir daudz noderīgu bezmaksas rīku, piemēram, pensijas plānotājs un ieguldījumu maksas analizators.

Skaidrības labad jāsaka, ka Titāns iegulda savādāk nekā šīs platformas, jo tas atspoguļo riska ieguldījumu fondus un izmanto īssavienojumu, lai aizsargātu pret negatīvo ietekmi. Ja šis stils ir tas, ko meklējat, izvēlieties Titan. Bet par zemākām maksām un pasīvām investīcijām robo konsultanti vai tādi uzņēmumi kā Personal Capital ir pārāki.

Bottom Line

Tas nav gluži riska ieguldījumu fonds, un tas noteikti nav arī robo konsultants. Bet Titan ir aizraujoša un atšķirīga iespēja investoriem ar dažām daudzsološām stratēģijām.

Tikai laiks rādīs, kā Titāna stratēģijas attīstīsies salīdzinājumā ar kopējo tirgus atdevi un pasīvāku ieguldījumu. Dažiem fondiem tas liecina par agrīnām veiksmes pazīmēm un vāju atdevi citiem. Tomēr ar minimālo summu 100 USD un īsās pozīcijas pārdošanu, kas ir pielāgota jūsu riska tolerancei, tas ir labākais veids, kā ieguldīt kā riska ieguldījumu fondā bez liela kapitāla.