Vai jūs varat būt nepilna laika finanšu treneris?

Vai jums ir aizraušanās palīdzēt cilvēkiem ar viņu naudu, bet jūs vienkārši nezināt, kā rīkoties?

Varbūt jums jau ir karjera, un jūs neesat gatavs to darīt pilnu slodzi? Vai jūs varat būt nepilna laika naudas treneris?

Kāds GFC aplādes klausītājs, kurš ir ieinteresēts palīdzēt cilvēkiem ar viņu naudu, jautāja manam viedoklim, vai ir jēga turpināt viņa aizraušanos.

Man vienkārši patīk atbildēt uz šāda veida jautājumiem cilvēkiem, kuri ir apņēmības pilni sekot savai kaislībai kalpot citiem.

Sānu piezīme: Jūtieties brīvi uzdod savu jautājumu šeit.

“Pašlaik strādāju programmatūras nozarē un vēlos pāriet uz finanšu plānošanu. Esmu sācis apmeklēt KZP kursus, un es domāju sākt strādāt nepilnu darba laiku kā finanšu treneris, kas palīdz privātpersonām un ģimenes sakārto savas finanses un, cerams, palīdzēs pāriet uz pilna laika finansēm plānošana.

Man bija jautājums, vai jūs varētu man sniegt kādu padomu šajā sakarā? Vai jūs domājat, ka šis ir reāls otrais variants, kas bija vissvarīgākā lieta, ko jūs darījāt, veidojot savu biznesu? Jau iepriekš paldies par palīdzību, Kris.

Pirms esmu pabeidzis šo jautājumu, es domāju, vecīt, Kriss, ļaujiet man pateikt faktu, ka jūs jau esat iegādājies KZP kursus un jau tos apmeklējat — tas ir lieliski!

Tas liecina par jūsu centību šajā jomā. Un tas ir kaut kas tāds, ko es nevēlos, lai jūs atlaidītu, it īpaši, ja jūs patiešām vēlaties iesaistīties finanšu apmācībā (naudas apmācībā) un palīdzēt cilvēkiem ar viņu finansēm.

Tas daudz pasaka par jums, to, ka esat jau ieguldījis finanses un laiku.

Noteikti pieminiet to ikreiz, kad runājat ar cilvēkiem, kuri var kļūt par jūsu klientiem.

Vai jūs varat būt nepilna laika finanšu treneris?

Pirmkārt un galvenokārt, vai es domāju, ka tas ir dzīvotspējīgs risinājums? Bez šaubām – absolūti!

Es nezinu, kādi ir jūsu darba laika ierobežojumi. Vai jums ir laiks to izdarīt malā?

Acīmredzot es nezinu jūsu ģimenes stāvokli. Vai jums ir mazi bērni? Vai esi precējies? Ja tas ir kaut kas, kas jūs aizrauj, var būt nepieciešams upurēt daļu no tā ģimenes laika, pie kā esat pieradis?

Vai varbūt ne tāpēc, ka jūs vienkārši lieliski veicat savu darbu. Un jūs varat to izdarīt tur, kur jūs netiekat vilkts pārāk daudzos virzienos. Ja tas tā ir, cilvēk, es dodu jums rekvizītus un mudinu to darīt!

Finanšu treneris vs. Finanšu plānotājs – kāda ir atšķirība?

Pirms iedziļināties un nedaudz sīkāk atbildēt uz jūsu jautājumu, manuprāt, ir svarīgi apspriest atšķirību starp finanšu treneri, finanšu plānotāju un finanšu konsultantu.

Tiešām nav daudz atšķirību. Gan finanšu treneris, gan a finanšu konsultants palīdz cilvēkiem ar viņu finansēm, parasti vairāk kā naudas pārvaldība. Tas varētu būt budžeta plānošana, viņu tēriņu izsekošana un ietaupījumu prioritātes noteikšana.

Patiesībā viņi nevar, jo tas ir pretrunā ar likumu. Ja plānojat sniegt īpašus ieguldījumu padomus, jums ir jābūt vērtspapīru licencei (piemēram, 7. vai 65. sērijai).

Tas ir galvenais, jo jūs nevēlaties iekļūt nepatikšanās. Ja jums ir galīgs mērķis kļūt par finanšu plānotāju un jūs jau sniedzat finanšu konsultācijas, ciktāl tas attiecas uz konkrētiem ieguldījumu padomiem, tas varētu jūs saprast, izmantojot SEC vai FINRA.

Vai finanšu trenerim ir nepieciešama īpaša sertifikācija?

Kā finanšu trenerim ir arī svarīgi atzīmēt, ka jums nav īpašu prasību, ka jums ir sertifikāts vai finanšu trenera grāds. Tagad, ņemot vērā to, jūs varat iegūt finanšu apmācību sertifikātus.

Labi, ja man tāda nav, tad kāpēc viņiem tās ir?

Tas ir lielisks jautājums. Es tikai teikšu, es pieņemu, ka tas ir tāpēc, ka kāpēc gan ne, jo, ja mēs varam piedāvāt finanšu trenera sertifikātu, un cilvēki par to maksās. Es domāju, ka dažos gadījumos cilvēki vēlas izskatīties profesionāli, viņi vēlas izskatīties kā likumīgi. Ja jums nav neviena no šiem akreditācijas datiem, lai jūs varētu dublēt, var būt grūtāk iegūt uzticību.

Šeit ir tikai viens no sertifikātiem, ko varat iegūt no AFCPE (Akreditēta finanšu konsultāciju un plānošanas izglītība):

Akreditētā finanšu konsultanta zelta standarts ietver:

• visaptverošs dzīves cikls
• finanšu izglītība
• sniedzot zināšanas un prasmes, lai palīdzētu klientiem sarežģītu finanšu lēmumu pieņemšanā,
• akreditēts finanšu konsultants var risināt jūsu tūlītējās naudas problēmas,
• izveidojiet plānu savu unikālo mērķu un sapņu sasniegšanai 
• izveidot ilgtspējīgu pamatu ilgtermiņa finansiālajai labklājībai.

Šie ir visi pakalpojumi, ko akreditēts finanšu konsultants var sniegt saviem klientiem.

Bet vai jums ir jābūt šim sertifikātam? Jums nav. Ja vēlaties būt finanšu treneris vai naudas treneris un jums ir aizraušanās palīdzēt citiem gūt tādus pašus panākumus, jums ir iespēja būt naudas trenerim.

Kā atrast klientus finanšu kouču biznesam?

Tagad, kad esat noskaidrojis, ka jums ir aizraušanās palīdzēt cilvēkiem ar viņu naudu, jums būs jāizdomā, kā atrast cilvēkus, kuri ir gatavi jums maksāt par jūsu apmācības pakalpojumiem.

Es domāju, ka pirmais svarīgais jautājums, kas jums jādara vispirms, ir noteikt savu "naudas stāstu".

Kāds ir tavs naudas stāsts?

Ja jūs interesē kļūt par finanšu treneri, piemēram, Krisu, es domāju, ka tas, ko es vēlētos pateikt pašā sākumā, ir precīzi zināt, kāds ir jūsu naudas stāsts.

Kādi ir jūsu panākumi naudas pārvaldībā, un tas ir ļoti svarīgi. Tas ir svarīgs kā mārketinga rīks, taču ir ļoti svarīgi arī nopelnīt to cilvēku uzticību, kuriem mēģināt palīdzēt.

Jums ir jābūt stāstam, ar kuru viņi var rezonēt.

Es sāku strādāt kā finanšu konsultants. Man jau bija vērtspapīru licence ikreiz, kad mēģināju atrast jaunus klientus. Es atkal un atkal dalījos ar savu stāstu, jo biju jaunāka. Man nebija citu sertifikātu, izņemot manas 7. sērijas un 66. sērijas vērtspapīru licences.

Tajā laikā es nebiju a Sertificēts finanšu plānotājs bet man bija finansu grāds. Tāpēc man bija daži no šiem “akreditācijas datiem”, bet man nebija nekādu sertifikātu. Man nebija MBA, manā vizītkartē mana vārda beigās nebija “alfabēta zupas”.

Man tas tiešām bija par to, kāds ir mans naudas stāsts? Tas bija svarīgi, jo cilvēki, kas vēlējās ar mani sadarboties, vēlas man uzticēties un vēlas zināt, piemēram, kāpēc es to daru? Vai es to daru tāpēc, ka mēģinu viņus noplēst vai kaut ko viņiem pārdot.

Varbūt tāpēc es uztaisīšu lielu komisiju vai finansēšu savus dzīves mērķus un savus finanšu mērķi (mašīnas un mājas). Vai arī tas ir kaut kas tāds, par ko es patiesi aizraujos?

Es nezinu, vai es to darīju tīši, piemēram, vai es domāju, ka man ir nepieciešams stāsts par naudu? Man šķiet, jo vairāk es sapratu, ka sāku satikt jaunus cilvēkus, īpaši potenciālos jaunos klientus, šis jautājums radās ļoti daudz.

Viņi gribēja uzzināt, kāds ir mans naudas stāsts. Viņi man tā nejautāja, viņi parasti jautāja, kas man lika iesaistīties finansēs vai kļūt par finanšu plānotāju.

Lielākā daļa no mana stāsta bija par to, ka abi mani vecāki iesniedza bankrota pieteikumu, mans tēvs nomira ar negatīvu neto vērtību, es pieļauju dažas no tām pašām finanšu kļūdām un sapratu, par ko es negribu kļūt.

Pēc tam es veicu milzīgas izmaiņas savās finansēs, veidojot uzkrājumus un dzīvojot savās robežās nozīmē prioritāti un tikai dalīšanos ar to, nevis pārdošanas veidā, bet tikai tiešā un godīgā veidā veidā.

Lūk, es nezināju, ka pārdošu praksi un vairāk darīšu tiešsaistē, taču man joprojām ir aizraušanās ar naudu un finansēm. Tāpēc es ierakstu šo Podcast apraidi un man ir YouTube kanāls, un joprojām sekoju šim Good Financial Cents emuāram.

Tā ir daļa no tā, kā esmu savienots. Man tas vienkārši patīk, un tāpēc es to daru. Tāds ir mans naudas stāsts.

Ja tas ir veids, kā lepoties ar sevi, tad lai tā būtu. Lai tā būtu pazemīga lielīšanās: "Ak, man bija 100 000 USD parādā, tad es izvēlējos ārkārtēju parādu atmaksas plānu kur es pārdevu visas savas lietas, strādāju divos darbos, un es atmaksāju visu šo parādu apmēram divu gadu laikā.

Tas varētu būt jūsu naudas stāsts. Nav īsti svarīgi, kas tas ir. Atliek tikai zināt, kas jūs aizrauj, un to izveidot.

Cilvēki vēlas dzirdēt šo satraukumu. Viņi vēlas dzirdēt, par ko jūs aizraujat. Viņi vēlas zināt, ka viņi var sasniegt visu, ko esat sasniedzis. Tādā veidā jūs mēģināt atrast līdzīgi domājošus cilvēkus, kurus varat palīdzēt apmācīt šajā procesā.

Kad esat noskaidrojis savu naudas stāstu, nākamā lieta, ko vēlaties uzzināt un būt skaidram, ir jūsu specialitāte?

Kam tu grasies palīdzēt? - savas nišas identificēšana 

Krisa gadījumā viņš minēja, ka darbojas programmatūras nozarē. Viņš saka, ka viņš ir kā finanšu treneris, kas palīdz indivīdiem un ģimenēm sakārtot savas finanses un pēc tam, cerams, pāriet uz pilna laika finanšu plānošanu. Tātad indivīdi, ģimenes, es domāju, ka vēlaties būt nedaudz konkrētāki vai nišas.

Kāda ir tava niša? Vai tās ir ģimenes, un padomāsim par ģimenēm, pareizi, vai jaunas ģimenes, varbūt ar maziem bērniem, varbūt tās ir ģimenes, kurās ir vecāki bērni, kas gatavojas uzsākt koledžu.

Vai varbūt tas palīdz personām, kuras cenšas nomaksāt studentu kredītus, tas varētu būt ārštata darbinieks, tas varētu būt vīrieši, tas varētu būt sievietes, ja jūs mēģināt izdomāt, kāda veida kopienai vēlaties palīdzēt. Jo vairāk jūs koncentrējaties uz specialitāti un nišu, jo vieglāk to formulēt. Arī lai cilvēki pie tevis atsauktos citus cilvēkus.

Kris, jūs strādājat programmatūras nozarē, tāpēc, iespējams, vēlaties atlasīt programmatūras nozares profesionāļus. Varbūt viņi cīnās ar budžeta plānošanu, un tas ir tas, ko jūs darījāt, vai varbūt tikai ar jūsu audzināšanu un jūsu ģimenes vēsturi, tur varētu būt kaut kas.

Varbūt jums patīk skriet maratonus vai makšķerēt, vai varbūt jūs interesē mūzika, tas varētu būt vēl viens veids, kā koncentrēties uz šāda veida apakšgrupām. Galu galā jūs varat paplašināt to, kam vēlaties palīdzēt.

Mana niša

Sākotnēji es sāku palīdzēt pensionāriem, bet pēc tam, tā kā man bija mazi bērni, es sadraudzējos ar jaunākiem cilvēkiem, un viņi mani pievilka. Tad es sāku emuāru un sāku darīt vairāk lietu tiešsaistē.

Man bija tādi uzņēmēji, kas mani piesaistīja, iespējams, to pašu iemeslu dēļ, kāpēc jūs mani atradāt sociālajos medijos un kāpēc jūs man sekojat. Jūs pievērsāties vai nu manam stilam, saturam, ko es veidoju, vai tikai lietām, ar kurām es dalījos par savu personīgo pieredzi. Jebkurā gadījumā kaut kas lika jums turpināt man sekot.

Es aicinu jūs izdomāt, kas tas jums ir paredzēts, lai citi vienkārši pieķertos jūsu stāstam un ar ko jums vajadzētu dalīties.

• Kāda ir jūsu specialitāte?
• Kāds ir jūsu konkrētais risinājums tiem?
• Ko tu darīsi šo cilvēku labā?
• Vai vēlaties, lai viņiem būtu skaidri norādīts budžets 30–90 dienu laikā vai lai viņiem būtu konkrēts parādu atmaksas plāns?
• Kāds ir jūsu konkrētais risinājums, ko varat piedāvāt?

Cilvēki pērk labumu dēļ

Viņi var jūs pieņemt darbā, jo jūs viņiem patīkat. Bet, ja cilvēki patiešām jūs tik labi nepazīst un lielākoties viņi jums maksās naudu, jo ir kaut kas īpašs, ko viņi vēlas sasniegt.

Kāda iemesla dēļ, izmantojot savu stāstu vai specialitāti, jūs varēsit palīdzēt viņiem to sasniegt. Un tas ir liels darījums. Tātad, kāds ir jūsu risinājums, ko varēsit piedāvāt? Vēl viena lieta, kas jāņem vērā, ir tas, ko jūs gatavojaties iekasēt?

Kāda ir jūsu maksa?

Es nevaru šeit sniegt daudz labu padomu, jo esmu konsultējusies. Es zinu, ka jūs varētu nodarboties ar stundu vai kaut kādu paketi. Ir dažādi veidi, kā to izdarīt.

Man ir zināmas zināšanas un pieredze ar FinCon kopienu, tāpēc es zinu, ka ir diezgan daudz somu konoru, kas ir arī finanšu treneri.

Ir viena, kuru es nekad neesmu satikusi, bet esmu redzējusi viņu fin con un fin con ir finanšu emuāru rakstīšanas konferencē. Viņas vārds ir Vitnija Hansena, un viņa ir finanšu trenere.

Viņa piedāvā arī dažādas programmas, piemēram, kļūt par finanšu treneri. viņa piedāvā kursu par visu, kas jums jāzina, lai kļūtu par finanšu treneri. Tas ir kaut kas, ko viņa dara 10 gadus.

Jūs varētu kaut ko mācīties no viņas stāsta un piemērot to arī savējam. Tādā veidā jūs varat saprast klientu veidus, kurus mēģināt atrast, un arī to, cik daudz vēlaties iekasēt.

Izklāstiet visu, ko vēlaties piedāvāt, ir tik daudz dažādu veidu, kā to sagriezt un kubiņos. Galvenais ir tas, ka jūs noteikti vēlaties saņemt savus piedāvājumus un iekasēt maksu, kas jums ir vērta.

Nebaidieties lūgt cilvēkiem maksāt par jūsu laiku, jūsu pieredzi un pakalpojumiem.

Varat arī iepazīties ar finanšu treneri Kelsu Dikiju vietnē FinancialCoachAcademy.com. Viņa dalās šeit ceļojumā no došanās no nepilna laika līdz pilna laika finanšu apmācība lai jūs labi saprastu, cik grūti tas var būt.

Kas bija vissvarīgākais, ko es izdarīju, veidojot savu biznesu?

Es eju dažādos veidos, taču, attīstot finanšu plānošanas praksi, viena no galvenajām lietām man bija mēģinājums atrast tik daudz cilvēku, cik es varētu pastāstīt savu stāstu. Tad saprotot viņu sāpju punktus ar savu naudas situāciju vai investīcijām?

Kādas bija lietas, ko viņi mēģināja darīt, un viņiem nebija labas izpratnes par to, kur es varētu piedāvāt palīdzību?

Tādas lietas kā Rota IRA, koledžas uzkrājumu plāns 401 Ks, un jo vairāk man bija iespēja dalīties, jo vairāk varēju uzzināt, ko pārdzīvo citi cilvēki.

Atrodot kādu, kurš gribēja mani satikt pusdienās vai iedzert kafiju, lai pastāstītu manu naudas stāstu, bija arī saziņa ar citiem speciālistiem. Tagad tas var neattiekties uz jūsu situāciju. Bet man bija tā, it kā es vēlējos sazināties ar citiem advokātiem, CPA utt., un patiešām sazināties ar šāda veida profesionāļiem, lai es varētu viņus iepazīt.

Viņi varēja uzzināt par mani un manu pārliecību, un tas tikai palielināja iespēju, ka viņi pie manis atsauks citus cilvēkus. Tā ir viena lieta, ko jūs varētu izpētīt.

Saziņa ar citiem finanšu treneriem

Varat atrast citus naudas trenerus savā reģionā vai finanšu trenerus un uzzināt, kāda ir viņu specialitāte. Jūs varat izlemt, ka vēlaties pievērsties studentu kredītiem, jaunām ģimenēm vai kaut kam citam, kas jūs aizrauj. Jūs, iespējams, varēsit pateikt: tas ir tas, par ko es aizraujos, tas ir tas, ko es daru, lūk, kāda veida cilvēkus es meklēju.

Tagad viņiem ir laba izpratne par jūsu piedāvātajiem pakalpojumiem, par ko jūs aizraujat. Ja viņiem ir kāds, kas neatbilst viņu programmai vai pakalpojumiem, viņi labprātāk vērsīsies pie jums. Tas ir tikai vēl viens veids, kā sazināties un satikt cilvēkus un uzzināt, ko viņi dara, uzzināt viņu naudas stāstu un vienkārši turpināt šīs attiecības.

Man ir kaut kas, ne tik daudz finanšu treneris, viņa vārds ir Deimona diena. Ikreiz, kad es ļoti iesaistījos šajā jautājumā, palīdzot cilvēkiem atmaksāt parādus, man bija šī lieta, ko sauca par parādu kustību. Tas bija pirms vairākiem gadiem, un ar mani vērsās daudzi cilvēki, kuri vēlējās palīdzību parādu nomaksā.

Dažas patiešām ārprātīgas parādu summas, daži no viņiem bija izskatījuši parādu konsolidāciju. Šis nebija klienta veids, kuru es meklēju, man tas meklēja dažus cilvēkus, kuri vairāk interesējas par investīcijām. Tātad, man izdevās sazināties ar Deimonu Deiju, kurš ir naudas treneris. Es īsti nezinu, kā viņš sevi sauc, varbūt par parādu treneri.

Būtībā viņš patiešām palīdzēja cilvēkiem, kuriem bija daudz parādu, varbūt viņi izmēģināja citas parādu dzēšanas shēmas un vienkārši sadedzināja. Viņš gribēja palīdzēt šiem cilvēkiem, un es varēju norādīt vairākus cilvēkus viņa ceļā.

Bet viņam tas bija ļoti jēgas. Un tikai tāpēc, ka mēs izveidojām šo savienojumu, es varēju novirzīt cilvēkus pie viņa. Tāpēc neatlaidiet iespēju sazināties ar cilvēkiem, kuri veido šos sakarus, jo jūs nekad nezināt, ar ko satikties un kā tas var jums palīdzēt.

Apakšējā līnija — nepilna laika finanšu treneris

Tas man jāsaka par kļūšanu par nepilna laika finanšu treneri. Vai tas ir dzīvotspējīgs? Ja jūs patiešām vēlaties attīstīt šo lietu, kāpēc gan nedalīties ar savām zināšanām sociālajos medijos, neatkarīgi no tā, vai tas ir Facebook, vai, ja jums labi padodas TickTocks, varbūt YouTube. kanālu, iespējams, uzsākot aplādes apraidi, kaut ko tādu, kur jūs kopīgojat savu stāstu, stāstāt par naudu, kā arī vienkārši kopīgojat to, ko esat iemācījušies, runājot ar citiem par viņu finanses. Patiesībā šī ir laba lieta.

Ja jūs patiešām vēlaties to darīt un audzēt šo lietu. Tas ir labs veids, kā izveidot šo bāzi, jo īpaši kā finanšu trenerim, jo ​​jums nav vērtspapīru licences.

Tātad jums nav atbilstības ierobežojumu, kādi ir licencētiem finanšu plānotājiem, jums par to šobrīd nav jāuztraucas. Tas ir kaut kas, kas jums jārisina vēlāk, kad kļūstat par licencētu finanšu plānotāju.

Katrā ziņā, Kris, es ļoti novērtēju jautājumu. Es ceru, ka daži no šiem padomiem un daļa no manas pieredzes noderēs jums vai jebkuram citam, kas vēlas kļūt par nepilna laika finanšu treneri.