Kā tirgoties ar kriptovalūtu (6 vienkāršos soļos)

2020. gada aprīlī kopējais tirgus ierobežojums visām kriptovalūtām bija nedaudz mazāks par 200 miljardiem USD. saskaņā ar TradingView. Taču tikai divus gadus vēlāk kopējais kriptovalūtā ieguldīto aktīvu skaits ir pieaudzis līdz vairāk nekā 2 triljoniem USD. Kriptovalūtu tirgū ir eksplodēja – un tas maigi izsakoties.

Pēdējo divu gadu laikā vairāki draugi man ir jautājuši "Vai man vajadzētu ieguldīt Dogecoin?" vai "Vai man vajadzētu iegādāties Shiba Inu?" Interesanti, ka lielākā daļa man nekad nebija uzdevuši nekādus jautājumus par investīcijām akciju tirgū. Pamazām man kļuva skaidrs, ka kriptovalūtu tirdzniecība un investīcijas nav aktuāla tikai salu kopienā, tā ir kļuvusi plaši izplatīta.

Taču atšķirībā no investoriem citās “galvenajās” aktīvu klasēs, piemēram, akcijās un obligācijās, daudzi kriptovalūtu nozares jaunpienācēji nevēlas ieguldīt tikai ilgtermiņa ieguldījumus. Viņi meklē tirdzniecība kriptovalūta — iespējams, turot pie monētām tikai dažas dienas, stundas vai minūtes.

Bez dienas tirdzniecības noteikumi

kas attur daudzus iesācējus akciju tirgotājus, praktiski ikviens var tirgoties ar kriptovalūtu. Bet vai tā ir laba ideja? Un kā jūs sākat? Zemāk sešos posmos ir aprakstīts, kā tirgot kriptovalūtu.

1. Iegūstiet pamata izpratni par kriptovalūtas darbību

Ja jūs jau esat pārcēlies uz to, ka vēlaties uzzināt, kā tirgot kriptovalūtu, visticamāk, jūs jau saprotat pamatus. Bet, ja jūs to nedarīsiet, mēs augsti iesakām veikt papildu izpēti Investor Junkie un citās cienījamās vietnēs (piemēram, kriptovalūtu biržas), pirms sākat tirgoties ar monētām. Tikmēr šeit ir īss pārskats.

---

Kriptovalūtas ir digitālās valūtas, kas ir veidotas uz decentralizētiem vienādranga datoru tīkliem.Bitcoin bija pirmā un joprojām ir vispopulārākā kriptovalūta. Tomēr ir simtiem “altkoinu” (jebkura monēta, izņemot Bitcoin). Un rakstīšanas brīdī vairāk nekā 90 monētu tirgus ierobežojumi pārsniedz USD 1 miljardu CoinMarketCap.

Atšķirībā no valūtām, kuras emitē un kontrolē valdības, kriptovalūtām nav nepieciešami starpnieki (piemēram, bankas vai maksājumu apstrādātāji). Tas nozīmē, ka jūsu monētas var ātri un droši pārsūtīt tieši citai pusei.

Kriptovalūtas blokķēde ir tās darījumu ieraksts, kas līdzinās finanšu iestādes virsgrāmatai. Atkal šī virsgrāmata ir sadalīta starp daudziem datoriem, tāpēc nav centrāla servera, ko uzlauzt. Tas padara blokķēdes neticami grūti (daudzi teiktu, ka gandrīz neiespējami) uzlauzt.

Lai saņemtu kriptovalūtu, nepieciešama gan publiskā, gan privātā atslēga. Publiskā atslēga ir adrese, uz kuru sūtītājs novirzīs līdzekļus. Tomēr jūs nevarēsit autentificēt, ka jums tie pieder, ja nav jūsu privātās atslēgas.

Privātās atslēgas var glabāt karstā (savienots ar internetu) vai aukstā (nav savienots ar internetu) makos.. Aukstie maki ir drošāki, taču tirgotājiem tie var būt apgrūtinošāki, jo atslēgas ir jānodod biržai, pirms tās var pārdot vai tirgot.

Saistīts: Labākie kriptovalūtas maki 2022. gadam

2. Izlemiet, vai vēlaties būt kriptovalsts Tirgotājs vai Investors

Kriptovalūtu pasaulē ir divas lielas nometnes. Daži no tiem cenšas pirkt un pārdot aktīvus, lai gūtu ātru peļņu. Citi ir apņēmušies turēt savas monētas ilgtermiņā neatkarīgi no tā, cik tālu tirgus virzās uz augšu vai uz leju īstermiņā.

“...Kad tirgi krīt un tirgotāji saka “Pārdod!” kriptovalūtu investori saka "HODL!"

Tie, kas pieder pie otrās kategorijas, bieži sevi dēvē par HODLers. Termins HODL rodas atpakaļ uz 2013. gadu, kad kāds nejauši uzrakstīja HODL, nevis “turēt”. Kopš tā laika daudzi ir izmantojuši HODL kā akronīms vārdam "turi dārgo dzīvi". Tātad, kad tirgi krīt un tirgotāji saka: “Pārdod!” kriptovalūtu investori saka "HODL!"

Lai gan akcijas bieži tiek izmantotas gan investīcijām, gan tirdzniecībai, kriptovalūta mēdz labāk izmantot pēdējo. Kopumā kriptovalūtu tirgus ir daudz nepastāvīgāks nekā akciju tirgus. Tas parasti tiek uzskatīts par negatīvu investoriem, bet patiesībā tas var būt pozitīvs tirgotājiem. Kriptovalūtām nav arī parastu dienas tirdzniecības noteikumu, piemēram, akcijām.

Tomēr pirkšanas un aizturēšanas pieejai, veicot ieguldījumus kriptovalūtās, ir priekšrocības. Pirmkārt, tas palīdz izvairīties no panikas pārdošanas augstas nepastāvības periodos (kas atkal ir gandrīz katru dienu kriptovalūtu pasaulē). Turklāt HODLers var izmantot savas kriptovalūtas aizdošanas priekšrocības, lai nopelnītu procentus. Daudzas platformas tagad piedāvā kriptovalūtu procentu kontus, kas maksā daudz vairāk nekā parasti augsta ienesīguma krājkontu.

Ja nolemjat, ka tirdzniecība jums ir piemērota, jebkura kriptovalūta ar augstu likviditāti kļūst par godīgu spēli. Tomēr, ja vēlaties faktiski ieguldīt kriptovalūtā, iespējams, vēlēsities pieturēties pie vairāk atzītām monētām kuriem jau ir praktiski lietojami gadījumi, piemēram, Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) un Litecoin (LTC). Ja uzskatāt, ka kriptovalūtu investīcijas ir vairāk jūsu stils, pārbaudiet šo rokasgrāmatu lai iegūtu vairāk padomu un paraugprakses.

3. Koncentrējieties uz kriptovalūtām, kurām ir augsta likviditāte

Ja jūs īpaši vēlaties tirgoties ar kriptovalūtu, nevis investēt, jūs vēlēsities samazināt visbiežāk tirgotās monētas. Lai gan miljardiem dolāru Bitcoin var mainīt īpašnieku 24 stundu laikā, citu mazāk populāru altkoinu ikdienas apjoms var būt mazāks par 1 miljonu ASV dolāru.

Tirdzniecība ar nelikvīdām monētām var radīt divas lielas problēmas:

1. Jūs, iespējams, nevarēsit nekavējoties aizvērt pozīciju, kad vēlaties. Tas var likt jums zaudēt iespēju gūt peļņu vai, vēl ļaunāk, ciest lielākus zaudējumus.
2. Mēģinājums tirgoties ar nelikvīdām monētām var izraisīt arī “slīdēšanu”, kā rezultātā jūs saņemat zemāku cenu par saviem aktīviem, nekā gaidīts.

CoinMarketCap ir lieliska vieta, kur sākt, ja vēlaties atrast monētas, kas piedāvā augstu likviditāti. Tas ļauj tirgotājiem salīdzināt valūtas pēc tirgus kapitalizācijas, 24 stundu tirdzniecības apjoma, apgrozībā esošās piegādes un daudz ko citu

Jāņem vērā arī tas, ka pat tad, ja tirgojat likvīdo monētu, jums var rasties grūtības ar ātru darījumu izpildi, ja mēģināt to pirkt vai pārdot maza apjoma biržā. Arī šajā ziņā CoinMarketCap var būt noderīgs, jo tas ļauj viegli sakārtot katru biržu pēc 24 stundu tirdzniecības apjoma, vidējās likviditātes, iknedēļas apmeklējumiem un daudz ko citu.

4. Izvēlieties kriptovalūtas biržu

Biržas ir uz kriptovalūtas tirdzniecību, ko brokeri ir akciju tirdzniecība. Un tāpat kā brokeru gadījumā apmaiņas iespējas un izmaksas var ievērojami atšķirties.

Šī raksta beigās mēs uzskaitām piecas mūsu iecienītākās kriptovalūtu biržas tirdzniecībai. Bet pagaidām šeit ir daži faktori, kurus vēlēsities ņemt vērā, salīdzinot platformas.

Maksas

Ilgtermiņa investori var nebūt tik noraizējušies par maksām, ko viņi maksā par darījumiem. Bet, ja tirgojaties bieži, tirdzniecības izmaksas kļūst par lielāku darījumu, kas var būtiski ietekmēt jūsu nopelnīto (vai zaudēto).

Lai atrastu zemākās maksas, parasti vēlēsities meklēt biržas, kurās tiek izmantota veidotāja/pieņēmēja cenu struktūra. Ar Monētu bāze, tas nozīmē, ka vēlēsities reģistrēties Coinbase Pro kontam, kas ir paredzēts aktīviem tirgotājiem, jo ​​tā standarta kontiem ir sarežģītāka un augstākas maksas struktūra.

“Maker” orderi ir darījumi, kas nesaņem tūlītēju atbilstību, kas nozīmē, ka tie nodrošina tirgus likviditāti. Tikmēr “pieņēmēja” pasūtījumi ir tie, kas tiek saskaņoti nekavējoties un tādējādi atņem likviditāti. Parasti biržas iekasē mazāku maksu par ražotāju pasūtījumiem.

Vairumā gadījumu maksa par ražotāju un saņēmēju būs mazāka par 0,60%. Tas ir daudz mazāk nekā tādām platformām kā Coinbase vai Dvīņiiekasēt maksu par saviem standarta kontiem. Turklāt lielākā daļa biržu samazinās jūsu veidotāja/pieņēmēja maksas, jo palielināsies jūsu 30 dienu tirdzniecības apjoms.

Drošība

Nav nekas neparasts, ka kriptovalūtu HODL lietotāji savas privātās atslēgas glabā savā aparatūras vai programmatūras makos. Bet, ja vēlaties aktīvi tirgoties ar kriptovalūtu, jums, iespējams, būs jāglabā savas atslēgas biržas serveros.

Tāpēc ir svarīgi izvēlēties apmaiņu, kurā drošība tiek uztverta nopietni. Vismaz jūs vēlaties pārliecināties, ka jūsu izvēlētā birža lielāko daļu klientu aktīvu glabā saldētavā. Bet vēl labāk, ja jūs varat atrast platformu, kas nodrošina arī kriptovalūtas apdrošināšanu.

Rīki un resursi

Kripto tirdzniecība ir pavisam cits dzīvnieks nekā investēšana. Veicot ieguldījumus, jūs vēlēsities iegādāties monētas, kuras, jūsuprāt, ilgtermiņā pakāpeniski pieaugs. Taču atšķirība starp panākumiem vai neveiksmēm tirdzniecībā bieži ir atkarīga no citiem faktoriem, piemēram, no jūsu spējas pārbaudīt diagrammas vai izmantot uzlabotus pasūtījumu veidus.

Šo iemeslu dēļ liela apjoma kriptovalūtu tirgotāji vēlēsies meklēt biržu, kas piedāvā profesionāla līmeņa tirdzniecības pieredzi. Dažas no populārajām tirdzniecības platformām nodrošina reāllaika pasūtījumu grāmatas un atvieglo darījumu veikšanu ar minimālu klikšķu skaitu. Un, ja vēlaties tirgoties, atrodoties ceļā, jums ir jāpārliecinās, ka mobilā lietotāja saskarne nav ievērojami zemāka par darbvirsmas pieredzi.

Atbalstītās valūtas

Vai vēlaties tirgot tikai Bitcoin? Ja tā, tad jums ir paveicies! Jums būs grūti atrast apmaiņu, kas to neatbalsta.

Taču, tiklīdz jūs pāriesit ārpus BTC, jūs pamanīsit lielas atšķirības dažādās biržās atbalstīto valūtu skaitā. Ja jūs vienkārši meklējat biržas, kas piedāvā visvairāk monētu, varat to viegli izdarīt salīdziniet iespējas šeit.

Tomēr, ja ir kāda konkrēta monēta, ar kuru vēlaties tirgoties, jums, iespējams, vajadzētu apmeklēt katras biržas faktisko vietni, lai pārliecinātos, ka tā ir pieejama jūsu valstī. Piemēram, Binance piedāvā simtiem monētu visā pasaulē, bet tikai aptuveni 50 ASV.

Saistīts: Binance vs. Coinbase: kura birža ir labāka tirgotājiem?

Monētu pārnesamība

Lielākā daļa kriptovalūtu platformu ļauj lietotājiem jebkurā laikā izņemt vai pārskaitīt savus aktīvus uz ārpusbiržas maku. Tomēr dažas biržas neļauj kriptovalūtu pārskaitīt vai izņemt.

Izmantojot biržas, kas pieder pie pēdējās kategorijas, jūsu kriptovalūtu līdzekļus nevar izņemt, kamēr tie nav konvertēti fiat valūtā, piemēram, USD. Tā varētu nebūt problēma, ja esat tirgotājs, kurš tik un tā neplāno turēt monētas ilgu laiku.

Tomēr daži tirgotāji var arī plānot veikt nelielus ieguldījumus. Ja tas izklausās pēc jums, var būt saprātīgi izvēlēties platformu, kurā jums nebūs jālikvidē savas pozīcijas, pirms varat pārvietot savu kriptovalūtu uz citu maku vai apmaiņu.

5. Uzziniet, kā izmantot tehnisko analīzi

Runājot par akcijām, investori bieži vien vairāk rūpējas par fundamentālo analīzi, savukārt tirgotājiem ir tendence vairāk paļauties uz tehnisko analīzi.

Tas pats attiecas uz kriptovalūtu. Lai uzlabotu savas izredzes gūt panākumus ar kriptovalūtu tirdzniecību, jums vismaz jāiemācās lasīt svečturu diagrammas un noteikt pamata tehniskos rādītājus, piemēram, atbalsta un pretestības līmeni.

Bet tehniskā analīze var būt daudz, daudz dziļāka. Citi populāri rīki šajā jomā ir mainīgie vidējie rādītāji, vidējie virziena indeksi, Bollingera joslas, relatīvā spēka indekss (RSI) un daudz kas cits.

Par laimi, daudzas no tām pašām tehniskajām stratēģijām, kas ir noderīgas akciju tirgotājiem, var izmantot arī kriptovalūtu tirdzniecībā. Ievadam tehniskajā analīzē un diagrammu lasīšanā, pārbaudiet mūsu ceļvedi.

6. Veiciet aktīvas darbības, lai mazinātu risku

Tirdzniecība pat ar tradicionāliem aktīviem, piemēram, akcijām, pēc būtības ir riskantāka nekā investēšana. Taču kriptovalūtu tirdzniecība var būt vēl riskantāka augstākas (vidēji) nepastāvības dēļ.

Taču, tāpat kā ar dienas vai mainīgo akciju tirdzniecību, ir veidi, kā samazināt risku, ja nolemjat tirgot kriptovalūtas. Tie ietver mazu pozīciju ņemšanu, apjoma ierobežošanu starpība ka izmantojat maržinālos darījumus vai vispār izvairāties no maržinālajiem darījumiem, un iestatāt zaudējumu apturēšanas ierobežojumus.

Jūs arī vēlaties esiet reālistisks attiecībā uz peļņas cerībām. Piemēram, varētu būt saprātīgi izvirzīt mērķi nopelnīt 5% no ienesīgas tirdzniecības, pirms pametat savu pozīciju. Taču ar 30% mērķtiecīgu atdevi no katra darījuma jūs, visticamāk, nepalaižat garām iespējas gūt peļņu.

Labākās biržas kriptovalūtas tirdzniecībai

Šeit ir piecas labākās šodien pieejamās biržas, ja vēlaties aktīvi tirgoties ar kriptovalūtu.

Coinbase Pro: ērta lietošana

Monētu bāzeneapšaubāmi ir vispopulārākā ASV bāzētā kriptovalūtu birža, un tas ir pamatota iemesla dēļ. Tas ir izveidojis spēcīgu reputāciju drošības jomā, un tā lietotāja interfeiss ir neticami viegli lietojams gan galddatorā, gan mobilajā ierīcē pat pilnīgiem iesācējiem.

Bet, lai gan Coinbase bieži iegūst balvas “vislabākais iesācējiem” biržu sarakstos, Coinbase Pro faktiski labi konkurē gan cenu noteikšanā, gan pieredzējušiem tirgotājiem paredzētām funkcijām. Pašlaik tā veidotāja/pieņēmēja maksas sākas no 0,60% un no turienes samazinās. Tā piedāvā arī reāllaika datus un populāru API tirdzniecības robotu izveidei.

Ar vairāk nekā 150 atbalstītajām monētām Coinbase nepiedāvā tik daudz valūtu kā dažas no populārākajām globālajām biržām. Taču ASV biržā tas joprojām ir iespaidīgs monētu skaits, kas ietver gandrīz visas visbiežāk tirgotās monētas. Un Coinbase laika gaitā ir pastāvīgi pievienojis savu sarakstu.

Apskatiet mūsu tiešo salīdzinājumu starp Coinbase vs. Coinbase Pro >>>

Gemini ActiveTrader™: rīki un diagrammas

Ja meklējat profesionāla līmeņa tirdzniecības platformu, to ir grūti pārspēt Dvīņi ActiveTrader™. Papildus darījumiem, kas tiek izpildīti mikrosekundēs, tā pasūtījumu grāmatas piedāvā dziļu pārskatāmību. ActiveTrader™ piedāvā arī vairākus pasūtījumu veidus, tostarp bloku tirdzniecību, un tas rīko ikdienas izsoles noteiktiem tirdzniecības pāriem.

Tomēr tas, kas patiešām atšķir Gemini ActiveTrader™ no pūļa, ir tā dziļā integrācija ar TradingView. Tirgotāji gadiem ilgi ir cienījuši TradingView uzlabotos diagrammu veidošanas un pārbaudes rīkus. Un Gemini klienti var veikt kriptovalūtu darījumus tieši no TradingView saskarnes.

Tirdzniecības maksa ActiveTrader™ ir sākot no 0,20% ražotāju pasūtījumiem un izsolēm un 0,40% par pasūtījumu saņēmējiem. Jāņem vērā, ka pašlaik nav Gemini ActiveTrader™ mobilās lietotnes. Tomēr tīmekļa platforma ir optimizēta mobilajām pārlūkprogrammām.

Izlasiet mūsu pilnu pārskatu par Gemini >>>

Crypto.com: augsta drošība

Crypto.com dara visu iespējamo, lai aizsargātu savu klientu īpašumus. Tā ir viena no vienīgajām apmaiņām, kas 100% lietotāju privāto atslēgu glabā saldētavā. Bet ar to tas neapstājas. Tas arī nodrošina apdrošināšanu līdz 750 miljoniem USD savos saldētavas serveros.

Fiat valūtas, kas ir noguldītas Crypto.com, ir aizsargātas ar FDIC apdrošināšanu līdz USD 250 000. Konta pieteikšanās ir aizsargāta ar vairāku faktoru autentifikāciju (parole, biometriskā, e-pasta, tālruņa un autentifikatora pārbaude). Ir nepieciešams iekļaut ārējo adrešu balto sarakstu. Un Crypto.com pat darbojas kļūdu novēršanas programma!

Papildus visām šīm drošības funkcijām vietne Crypto.com iekasē arī saprātīgu maksu. Tā veidotāju un saņēmēju maksas, pamatojoties uz apjomu, sākas no 0,40%. Varat arī nopelnīt atlaides tirdzniecības maksām, ja veicat likmes un maksājat par tām CRO (Crypto.com vietējais marķieris).

Robinhood: viss vienā kriptovalūtu un akciju tirdzniecība

Robinhood ir vērts apsvērt tiem, kuri vēlas tirgoties ar akcijām, ETF, opcijām un kriptovalūtām vienā kontā. Tam ir arī viegli lietojama platforma, kas iesācējiem var šķist mazāk biedējoša nekā citas platformas.

Robinhood neiekasē tiešu komisijas maksu par kriptovalūtu darījumiem, taču jūs joprojām iekasēsit netiešas maksas, izmantojot starpību. Diemžēl Robinhood nesniedz aprēķinus par to, ko lietotāji varētu sagaidīt vidēji maksāt starpības maksās.

Ir vērts pieminēt divus galvenos Robinhood lietošanas trūkumus. Pirmkārt, tas atbalsta ļoti maz kriptovalūtu (šobrīd tikai septiņas). Otrkārt, lietotāji nevar pārskaitīt kriptovalūtu uz saviem kontiem vai no tiem. Tātad, lai kriptovalūtu ieslēgtu vai izslēgtu no Robinhood platformas, vispirms tā ir jākonvertē fiat valūtā.

Skatiet mūsu pilnu Robinhood pārskatu >>>

Binance: zemas maksas

Binance ir vispopulārākā kriptovalūtu birža pasaulē pēc tirgus apjoma. Un kamēr Binance. ASV nav tik pilnībā nodrošināta kā starptautiskā platforma (Binance.com), tās zemākās maksas joprojām padara to par vienu no labākajām apmaiņām ASV kriptovalūtu tirgotājiem.

Pašlaik tūlītējie darījumi maksā tikai 0,1%. Tas ir sešas reizes mazāk nekā Coinbase Pro iekasēšanas maksa lietotājiem, kuru ikmēneša tirdzniecības apjoms ir mazāks par 10 000 USD. Ņemiet vērā, ka par kriptovalūtu pirkšanu un pārdošanu ir jāmaksā augstāka maksa — 0,50%. Bet, ja jūs vienkārši vēlaties tirgoties ar aktīviem ar citiem lietotājiem, jums būs grūti atrast pieejamāku biržu.

Vietnes Binance.com lietotāji var tirgoties ar vairāk nekā 500 valūtām, savukārt Binance atbalstītais aktīvu saraksts. ASV ir pieticīgāka, jo monētas ir vairāk nekā 80. Uzlabotas tirdzniecības funkcijas vietnē Binance. ASV ietver limita rīkojumus, stop limita rīkojumus un dažādus diagrammu rīkus, piemēram, tendenču līnijas un Fibonacci Retracement līmeņus.

Kriptovalūtu tirdzniecības bieži uzdotie jautājumi

Bottom Line

Ar mazāku noteikumu un ierobežojumu skaitu, nekā pastāv akciju tirdzniecībā, ikviens var viegli sākt tirgot kriptovalūtu. Tomēr, tāpat kā ar akcijām, arī kriptovalūtu īstermiņa tirdzniecība var būt riskanta un var radīt lielus zaudējumus īsā laika periodā.

Pirms sākat, pārliecinieties, ka pilnībā izprotat tirdzniecības riskus (un to, kā tos samazināt). Un rūpīgi salīdziniet biržas, lai jūs varētu atrast platformu, kas nodrošina vislabāko funkciju un zemu maksu kombināciju.