ESG investīcijas: vai uzņēmums vai fonds, kurā jūs ieguldāt, patiešām ir ESG?

instagram viewer

Ja jūs pievēršat lielu uzmanību investīciju pasaulei, tad droši vien esat dzirdējuši par sociāli atbildīgu ieguldījumu (SAI), kas ir tad, kad jūs ieguldāt tādā veidā, kas atbilst jūsu vērtībām. ESG investīcijas ir viens no SRI veidiem, kas izmanto trīs konkrētus kritērijus, lai novērtētu uzņēmumus.

Paskatoties garām modernajam nosaukumam, var būt grūti zināt, kuri uzņēmumi faktiski atbilst ESG kritērijiem un kuri to vienkārši izmanto kā mārketinga triku. Mēs palīdzam novērst daļu no šīm neskaidrībām. Uzziniet, kas ir ESG investīcijas, kādi ir ESG kritēriji, kā noteikt, vai uzņēmums ir ESG un daudz ko citu.

Īsā versija

  • Sociāli atbildīgas investīcijas ir ieguvušas popularitāti investoru vidū. ESG mēra uzņēmuma ietekmi uz vidi, sociālo un pārvaldību.
  • Lai gan šie pasākumi var palīdzēt tirgotājiem ētiski ieguldīt savu naudu, nav standarta vienošanās par to, ko uzņēmumam nozīmē būt ESG.
  • Lai izvairītos no investīcijām uzņēmumos, kas ir “zaļi mazgāšana”, ir svarīgi aplūkot tādas lietas kā trešo pušu rezultāti, veikt savu pētījumu vai tieši ieguldīt ESG fondos.

Kas ir ESG investīcijas?

ESG investīcijas ir sociāli atbildīgu ieguldījumu veids. ESG — kas apzīmē vides, sociālo un pārvaldību — investīcijas ir veids, kā pelnīt naudu akciju tirgū, sniedzot savu naudu uzņēmumiem, kuru vērtības sakrīt ar jūsu vērtībām, kā arī jūsu naudas ieturēšanu no uzņēmumiem ar pretējām vērtībām.

Šis ieguldījumu veids pēdējos gados ir kļuvis arvien populārāks. Patiesībā ESG fondos ieguldītā nauda vairāk nekā divas reizes no 2019. līdz 2020. gadam. iShares Americas vadītājs lēš, ka nauda ESG fondos būs pārsniedz 1 triljonu dolāru līdz 2030. gadam.

Kā ieguldīt ESG uzņēmumos

Parasti ir divi veidi, kā ieguldīt ESG uzņēmumos. Pirmkārt, jūs varat ieguldīt tieši uzņēmumos, kas atbilst ESG kritērijiem. Varat arī ieguldīt biržā tirgotos fondos (ETF) un kopfondos.

Tā kā ESG investīcijas un citi ietekmes ieguldījumu veidi ir kļuvuši populārāki, ir izveidots vairāk līdzekļu, lai apmierinātu šo pieprasījumu. Šie fondi ne tikai ļauj ieguldīt tādā veidā, kas atbilst jūsu vērtībām, bet arī ļauj Jūs varat viegli diversificēt savu portfeli, kas ir grūtāk izdarāms, ja investējat individuāli akcijas.

ESG ir līdzīga citiem ieguldījumu veidiem, piemēram, sociāli atbildīgiem ieguldījumiem, ilgtspējīgiem ieguldījumiem un ietekmes ieguldījumiem. Galvenā atšķirība ir tā, ka, lai gan citiem var būt plaša nozīme, ESG investīcijām ir trīs kopas kritēriji, pēc kuriem tā vērtē uzņēmumus, atvieglojot noteikt, kuri atbilst un kuri neatbilst prasībām.

Kopumā ESG ieguldījumiem ir daudz potenciālu ieguvumu. Acīmredzamā priekšrocība ir tāda, ka varat atbalstīt sev svarīgus mērķus, vienlaikus ieturot naudu no iemesliem un darbībām, kurām nepiekrītat. Tajā pašā laikā jūs varat arī palielināt savu portfeļa atdevi un samazināt negatīvās ietekmes risku, par ko mēs vairāk pievērsīsimies vēlāk.

Uzziniet vairāk >>>Kā sākt ar ESG Investing

Kā uzņēmums vai fonds atbilst ESG kritērijiem?

ESG investīcijām ir trīs dažādas sastāvdaļas: vides, sociālā un pārvaldība. Lai uzņēmumu patiešām uzskatītu par ESG ieguldījumu, tam jāatbilst vismaz dažiem kritērijiem katrā no šīm trim kategorijām:

Vides

ESG ieguldījumu vides komponents aplūko, kā uzņēmums ietekmē vidi. Vai viņi veic pasākumus, lai samazinātu vai kompensētu savu oglekļa pēdu? Uzņēmumi var izpildīt vides ESG kritērijus, ierobežojot savu negatīvo ietekmi uz vidi vai pozitīvi ietekmējot vidi.

Tā kā arvien vairāk cilvēku sāk saprast vides aizsardzības nozīmi, kļūst arvien vieglāk atrast uzņēmumus, kas koncentrējas uz savu ietekmi uz vidi. Daudzi uzņēmumi publiski ziedo daļu no savas peļņas vides problēmām. Citi ir apņēmušies samazināt oglekļa emisijas, plastmasas izmantošanu un daudz ko citu.

Taču tāpat kā uzņēmums var izpildīt ESG kritērijus, atbalstot vides iniciatīvas, uzņēmums var padarīt sevi neatbilstošu kritēriju izpildei ar sliktu ietekmi uz vidi. Jūs, iespējams, esat redzējuši uzņēmumus, kas nonāk ziņu virsrakstos to ietekmes uz vidi dēļ, neatkarīgi no tā, vai tās ir lielas oglekļa emisijas vai augsts plastmasas piesārņojuma līmenis.

Daži papildu vides kritēriju piemēri ESG ieguldījumiem:

  • Oglekļa emisijas
  • Gaisa un ūdens piesārņojums
  • Energoefektivitāte
  • Mežu izciršana
  • Ūdens trūkums
  • Bioloģiskā daudzveidība
  • Dzīvnieku tiesības

Sociālie

ESG kritēriju sociālā sastāvdaļa aplūko, kā uzņēmums ietekmē cilvēkus un sabiedrību. Lai izpildītu sociālos kritērijus, uzņēmumam jācenšas pozitīvi ietekmēt visus cilvēkus neatkarīgi no tā, vai tie ir klienti, darbinieki vai kopiena.

Lai gan ne vienmēr ir viegli noteikt, kāda veida uzņēmumam ir ietekme uz sabiedrību, daudzi uzņēmumi ir izcēlušies ar savu pozitīvo vai negatīvo ietekmi uz cilvēkiem.

Pandēmija ir bijusi unikāla iespēja uzņēmumiem parādīt, cik ļoti viņi rūpējas par saviem darbiniekiem. Un, lai gan daudzi uzņēmumi ir izvirzījuši savu darbinieku veselību augstāk par peļņu, citi ir nonākuši virsrakstos par to, ka rīkojas tieši pretēji. Līdzīgi daudzi uzņēmumi pēdējo divu gadu laikā ir izteikušies un rīkojušies par tādiem jautājumiem kā rasu taisnīgums un darba ņēmēju tiesības.

Tikmēr citi uzņēmumi tika izveidoti, domājot par sociālo ietekmi. Nav grūti atrast sociāli ietekmīgus uzņēmumus, kas ziedo savu produktu vai procentuālo daļu no peļņas sociālajiem un kopienas jautājumiem.

Citi sociālie kritēriji ietver:

  • Daudzveidība un iekļaušana
  • Darbinieku veselība un drošība
  • Klientu apmierinātība
  • Kopienas iesaistīšanās
  • Sabiedriskais darbs
  • Godīga darba prakse
  • Cilvēktiesības

Valdīšana

ESG kritēriju pēdējā sastāvdaļa ir pārvaldība, kas aplūko, kā uzņēmums tiek vadīts. Uzņēmumiem, kas atbilst pārvaldības kritērijiem, ir caurspīdīgs biznesa modelis, un tie ir bijuši godīgi pret saviem klientiem, ieinteresētajām personām un akcionāriem.

Galvenais veids, kā uzņēmumi var gūt panākumus vai neveiksmi šajā kategorijā, ir attieksme pret saviem akcionāriem. Uzņēmumos ar labas pārvaldības politiku prioritāras ir akcionāru tiesības, nodrošinot, ka katram īpašniekam ir iespēja ietekmēt uzņēmumu. No otras puses, uzņēmumi ar sliktu pārvaldības politiku var slēpt lietas no akcionāriem vai pieņemt lēmumus, kuriem akcionāri lielākoties nepiekrīt.

Vēl viena svarīga joma, kurā svarīga ir uzņēmuma pārvaldības politika, ir ētiskā un juridiskā darbība. Uzņēmumi, kuriem ir bijusi korupcijas vēsture vai kuri tērē lielu daļu savas naudas, lobējot kaitīgu politiku, visticamāk, neatbilst ESG pārvaldības kritērijiem.

Citi pārvaldības kritēriju piemēri ir:

  • Dēļu dažādība
  • Vadītāja kompensācija
  • Politiskais ieguldījums
  • Lobēšanas centieni
  • Korupcija un nelegāla darbība
  • Liela mēroga tiesas prāvas
  • Akcionāru tiesības

Kā investori var pateikt, vai uzņēmumam rūp ESG?

Var būt grūti zināt, kā uzņēmums atbilst ESG kritērijiem, jo ​​īpaši tāpēc, ka nav universālas vērtēšanas sistēmas. Tomēr uzņēmumi ir reaģējuši uz pieaugošo pieprasījumu pēc ESG investīcijām, radot rīkus, kas investoriem atvieglo ESG uzņēmumu atrašanu. Šeit ir divas stratēģijas, lai atrastu uzņēmumus un fondus, kuru prioritāte ir ilgtspējība.

1. Apskatiet ESG rādītājus

Ja jūs interesē sociāli atbildīgs ieguldījums, iespējams, vēlēsities konkrētāku veidu, kā uzzināt, kuri uzņēmumi atbilst ESG kritērijiem un kuri neatbilst. Viens veids, kā to izdarīt, ir izlasīt uzņēmumu ESG rādītājus.

Lai gan ir taisnība, ka nav vispārēji izmantotas sistēmas ESG uzņēmumu vērtēšanai, joprojām ir daudz rīku, kas uzņēmumus vērtē un novērtē, pamatojoties uz to atbilstību ESG kritērijiem. Uzņēmumi, kas piedāvā šos pakalpojumus, ir S&P Global, Sustainalytics, MSCI un Refinitiv. Akciju izpētes uzņēmumiem patīk Rīta zvaigzne piedāvā arī ESG vērtējumus.

Ja raizējaties par to, kā katra uzņēmuma reitingu sistēma izturēsies pret jūsu standartiem, varat lasīt vairāk par uzņēmuma metodiku attiecīgajās vietnēs. Vēl viena stratēģija varētu būt pārbaudīt uzņēmuma ESG rezultātu visos reitingu uzņēmumos, lai iegūtu visaptverošāku rezultātu.

2. Investējiet ESG fondos

Vēl viens veids, kā investori var nodrošināt, ka viņi iegulda uzņēmumos, kas atbilst ESG kritērijiem, ir ieguldīt ESG fondos. ESG fondi ir ETF un kopfondi, kas īpaši iegulda ESG uzņēmumos.

Tirgū ir daudz dažādu ESG fondu, un šķiet, ka saraksts ar katru dienu kļūst garāks. Daži ESG fondi koncentrējas uz kādu no ESG sastāvdaļām: vides, sociālajiem vai pārvaldības jautājumiem. Citi fondi ir plašāki EGS fondi, kas iegulda uzņēmumos, kas atbilst visiem kritērijiem.

ESG fondi parasti tiek iedalīti divās kategorijās: iekļaujoši un izslēdzoši. Iekļaujošie fondi iegulda uzņēmumos, kas aktīvi strādā, lai panāktu pozitīvas pārmaiņas. Šiem uzņēmumiem parasti ir augstāki ESG reitingi nekā to nozares vienaudžiem. Savukārt izslēdzošie fondi vienkārši izvairās ieguldīt uzņēmumos, kas nodarbojas ar kaitīgām darbībām.

ESG fondi bieži izvairās ieguldīt tā dēvētajos grēka akcijās, kas ir akcijas, kas saistītas ar darbībām, kas tiek uzskatītas par amorālām vai neētiskām. Grēku krājumu piemēri ir tabaka, alkohols, šaujamieroči un azartspēles.

Vēl viens vienkāršs veids, kā izlaist atsevišķus uzņēmumus un tā vietā ieguldīt ESG fondos, ir izmantot robo konsultantu. Populārajiem robo konsultantiem patīk Uzlabošana tagad ir sociāli atbildīgas ieguldījumu iespējas, kas ļauj ietekmes investoriem vieglāk dažādot savus portfeļus un izmantot brīvu pieeju ieguldījumiem.

Uzziniet vairāk >>>Labākie ESG Robo konsultanti 

Kā jūs novērtējat ESG veiktspēju?

Viens no lielākajiem jautājumiem, kas cilvēkiem rodas saistībā ar ESG investīcijām, ir tas, vai viņu peļņa cietīs. Galu galā, lai gan ir lieliski atbalstīt vides un sociālos iemeslus, kas jums ir svarīgi, jūs ne vienmēr vēlaties, lai tā rezultātā ciestu jūsu peļņa. Labā ziņa ir tā, ka dati konsekventi parāda, ka ESG investīcijas sniedz finansiālus ieguvumus.

Pirmkārt, Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing publicē an ikgadējā atskaite par ilgtspējīgiem ieguldījumiem. Savā jaunākajā 2020. gada atjauninājumā institūts atklāja, ka ilgtspējīgi akciju fondi par aptuveni 3,9% pārspēja tradicionālos fondus. Ilgtspējīgu akciju obligāciju fondi pārspēja par aptuveni 2,3%.

Šie rezultāti ir ne tikai pozitīvi, bet arī laika gaitā tie faktiski uzlabojas. No 2019. līdz 2020. gadam ievērojami palielinājās apjoms, par kādu ilgtspējīgi fondi pārspēja tradicionālos. Šie dati nav pārsteidzoši, ņemot vērā statistiku, ar kuru mēs dalījāmies iepriekš par ESG ieguldījumu kraso pieaugumu 2020. gadā.

Morgan Stanley ziņojumā tika atzīmēts, ka ilgtspējīgu ieguldījumu fondi ne tikai pārspēja tradicionālos, bet arī tiem bija mazāks lejupvērsts risks. Īpaši tas bija aktuāli paaugstinātas nepastāvības periodos.

Ko tas īsti nozīmē? Tas nozīmē, ka, lai gan ir dabiski, ka tirgus lejupslīdes laikā krājumi kopumā samazinās, ilgtspējīgi fondi samazinājās mazāk nekā to tradicionālie kolēģi.

ESG fondi var nodrošināt lielāku risku aizsardzību

Vēl viens nesen veikts pētījums no NYU Stern centrs ilgtspējīgai uzņēmējdarbībai ziņoja par līdzīgiem atklājumiem. Tajā konstatēts, ka kopumā pastāv pozitīva korelācija starp ESG un finanšu rezultātiem un ka uzlabotie finanšu rādītāji bija pamanāmāki ilgākā laika periodā.

NYU Stern pētījums atklāja līdzīgus rezultātus kā Morgan Stanley, norādot, ka ESGS fondi nodrošināja lielāku aizsardzību pret risku. Tika arī konstatēts, ka ESG ieguldījumu pieaugošie finanšu rādītāji daļēji bija uzlabotas riska pārvaldības un labākas inovācijas rezultāts šajos uzņēmumos. Tas nebija ESG statuss pats par sevi, kas veicināja uzņēmumu finansiālos rezultātus, bet gan tas, ka tie ieguldīja un labi veica arī citās jomās.

Viens būtisks ESG ieguldījumu finansiālais trūkums ir palielinātās maksas. A Morningstar 2020 ASV fondu maksas pētījums konstatēja, ka ESG fondiem parasti ir augstākas maksas nekā tradicionālajiem fondiem. Tomēr pētījums arī atklāja, ka ESG fondu maksas ir samazinājušās stabilāk nekā citiem fondiem. Šīs ir labas ziņas ESG investīciju nākotnei.

5 lietas, kas jāpatur prātā, ieguldot ESG uzņēmumos

ESG kritēriju pievienošana jūsu ieguldījumu stratēģijai sniedz daudz priekšrocību. Jūs varat ne tikai ieguldīt savu naudu uzņēmumiem, kuru vērtības sakrīt ar jūsu vērtībām, bet arī iespēja gūt lielāku ieguldījumu atdevi.

Tas nozīmē, ka vienmēr ir svarīgi saprast, kurā ieguldāt. Izvēloties investēt ESG uzņēmumā vai fondā, ir jāietver tikpat liela uzticamības pārbaude kā ieguldījumiem jebkur citur, un nav jēgas ieguldīt neko, pamatojoties tikai uz tā ESG statusu. Šeit ir daži īkšķa noteikumi, kas jāpatur prātā, pirms ieguldāt ESG uzņēmumos un fondos:

1. Veiciet savu ESG izpēti

Ja uzņēmums saka, ka tas ir ilgtspējīgs ieguldījums vai atbilst ESG kritērijiem, jūs, iespējams, nevēlaties pieņemt tā vārdu. Tā vietā izmantojiet kādu no daudzajiem tiešsaistē pieejamajiem ESG skrīneriem un reitingu uzņēmumiem, lai noteiktu, vai uzņēmums patiešām atbilst ESG kritērijiem.

Turklāt ņemiet vērā, ka jūsu ESG prioritātes var atšķirties no citiem investoriem. Tas, ka kaut kas saka, ka tas ir ESG fonds, nenozīmē, ka tas jums ir piemērots. Daži ESG fondi koncentrējas uz konkrētiem kritērijiem — vides, sociālajiem un pārvaldības kritērijiem.

Viens no veidiem, kā atrast pareizos līdzekļus savam portfelim, ir reversā meklēšana. Nosakiet, kuras vērtības un cēloņi jums ir vissvarīgākie, un meklējiet piemērotus līdzekļus. The Ieguldiet savas vērtības rīks ir viens no veidiem, kā atrast līdzekļus, kuriem ir līdzīgas vērtības.

2. Apsveriet ieguldījumu atdevi

Jā, pētījumi liecina, ka ESG fondi kopumā pārspēj tradicionālos fondus, īpaši pēdējos gados. Bet tas nenozīmē, ka katrs ESG uzņēmums un fonds pārspēj tirgu. Meklējot līdzekļus, kuros ieguldīt, apskatiet to pēdējos gados veiktos rezultātus. Ja tie ir sliktāki nekā tirgū, ir vērts sev pajautāt, kāpēc.

3. Apsveriet riska līmeni

Ikreiz, kad veicat ieguldījumus, ir svarīgi to darīt tā, lai tas atbilstu jūsu ieguldījumam riska tolerance. Daži uzņēmumi un fondi var atbilst jūsu vērtībām, taču tiem ir ļoti nepastāvīga akciju darbība. Atkarībā no jūsu vecuma, komforta ar risku un tā, kas vēl ir jūsu portfelī, šie augstāka riska ieguldījumi var jums nebūt piemēroti.

4. Dažādojiet savu portfeli

ESG ieguldījumiem nav obligāti jāiegulda atsevišķos uzņēmumos, pamatojoties uz to ESG reitingu. Ja jūs to darīsit, jūs varētu iegūt portfeli, kas sastāv tikai no dažiem uzņēmumiem. Ja kāds no šiem uzņēmumiem darbojas slikti, tad viss jūsu portfelis saņem triecienu.

Ir svarīgi dažādot savu ieguldījumu portfeli, un ESG fondu izvēle atsevišķiem uzņēmumiem ir lielisks sākums. Bet atcerieties, ka pat viens ESG fonds neveido diversificētu portfeli. Speciālisti parasti iesaka dažādot dažādus aktīvu veidus, sektorus, tirgus ierobežojumus un vietējos un citus. starptautiskie aktīvi.

Lasīt vairāk:Kā diversificēt savu ieguldījumu portfeli

5. Atkārtoti apmeklējiet un līdzsvarojiet

Tāpat kā jebkuram ieguldījumu portfelim, jums nevajadzētu izmantot "iestatiet un aizmirstiet" pieeju savam ESG portfelim. Ir svarīgi regulāri pārbaudīt savus ieguldījumus. Lai gan jūs, iespējams, nevēlaties pārbaudīt viņu veiktspēju katru dienu, tas var būt piemērots reizi nedēļā vai mēnesī. Jūsu ESG portfelim var būt nepieciešama arī līdzsvarošana, lai to atgrieztu sākotnējā aktīvu sadalījumā.

Bottom Line

ESG investīcijas pēdējos gados ir kļuvušas arvien populārākas, jo arvien vairāk investoru vēlas, lai viņu portfeļi atbilstu viņu vērtībām. Diemžēl var būt grūti zināt, kuri uzņēmumi un fondi faktiski atbilst ESG kritērijiem, salīdzinot ar tiem, kas to vienkārši apgalvo.

Labās ziņas ir tādas, ka ir pieejami daudzi rīki, kas palīdz filtrēt savas iespējas. Un, kas, iespējams, ir labākais jaunumi, jaunākie dati liecina, ka uz ESG vērsti portfeļi var būt tikpat veiksmīgi (vai pat vēl vairāk) nekā tie, kuros netiek ņemti vērā vides, sociālie vai pārvaldības faktori.

click fraud protection