Mana praktikante ir krājumu analītiķu junkie. Pašlaik viņš ir SIU Carbondale Saluki Investment Fund prezidents, un viņš labprāt apspriestu P/E attiecību, skatoties pirmdienas nakts futbola spēli Čikāgas lāčos. Slikti, bet jāapbrīno viņa ambīcijas. Nesen mēs apspriedām viņa plānus pēc koledžas un tēmu kļūt par sertificētu finanšu analītiķi (CFA) nāca klajā. Viņu interesēja apzīmējums, bet viņš par to daudz nezināja. Godīgi sakot, man arī nebija. Es tikai zināju, ka tā ir ļoti grūta programma un kaut ko tādu, ko es nekad negribētu izdzīvot - pietiek ar CFP® eksāmenu! Tā kā viņš bija ieintriģēts par izraudzīšanos, es domāju, ka viņam būtu tikai pareizi izpētīt, kas nepieciešams, lai kļūtu par zvērinātu finanšu analītiķi un ziņotu. Iepazīstinām ar Kevinu ...
APēc koledžas absolvēšanas biznesa virzienam ir jāizvēlas dažādi maršruti. Jūs varat turpināt izglītību augstskolā, iekļūt darba pasaulē vai mēģināt iegūt kāda veida sertifikātu. Grāmatvežiem ir CPA (sertificēts valsts grāmatvedis), un finanšu specialitātei ir pāris, no kuriem izvēlēties. Atkarībā no tā, kāda veida finanšu jomā vēlaties iesaistīties, jums var būt atšķirīga sertifikācija. Pirmā iespēja ir kļūt par CFP® (sertificētu finanšu plānotāju), šis apzīmējums ļaus jums izveidot finanšu plānus cilvēkiem, kuri vēlas aiziet pensijā. Otrā pakāpe, kas arī nodarbojas ar ieguldījumiem, bet citādi, ir CFA (Certified Financial Analyst). Sertificēts finanšu analītiķis drīzāk ir tehniska ieguldījumu analīze, kas vairāk attiecas uz moderniem ieguldījumu instrumentiem, kā arī ekonomikas prognozēšanu. Ja jūs vēlaties kļūt par dienas tirgotāju vai vēlaties strādāt par finanšu analītiķi, CFA ir ceļš, kas jums jāizvēlas. Es koncentrēšos uz CFA, bet citi sertifikāti ir lieliski piemēroti ikvienam, kurš pamet koledžu un vēlas būt daudzsološāks darba kandidāts.
Prasības, lai kļūtu par sertificētu finanšu analītiķi
Lai varētu pieteikties CFA, jums jāatbilst šādiem kritērijiem. Jums būs jāpabeidz koledža ar četru gadu grādu vai četru gadu programmas pēdējā gadā. Ja jūs neapmeklējāt koledžu, jums var būt arī salīdzināms darba gadu skaits, kamēr jūsu karjera attiecas uz kādu finanšu aspektu. Šīs vadlīnijas ir ļoti brīvas attiecībā uz to, kas atbilst prasībām, tāpēc jums ir jākonsultējas ar oficiālo CFA vietni, lai noskaidrotu, vai jūsu pozīcija atbilst.
Interesanti, kas atšķirība starp CFP® un CFA? Šis finanšu emuāru autora ziņojums labi paskaidro.
CFA eksāmena kārtošana
Lai kļūtu par CFA, jums būs jāizpilda trīs testi. Pārbaužu veiksmes rādītāji ir aptuveni 40%, un tie izturēs pirmo līdz trešo līmeni. CFA institūts izlaida šādu statistiku, pamatojoties uz testētāju skaitu katrā līmenī un to nokārtošanas rādītājiem:
I līmeņa vispārējais nokārtošanas līmenis bija 42 procenti (46 863 nokārtoja eksāmenu, salīdzinot ar 45 682 2009. gadā), un II līmeņa vispārējais nokārtošanas līmenis bija 39 procenti (43 406 nokārtoja eksāmenu, salīdzinot ar 38 993 2009. gadā). 46 % no 21 462 (2009. gada 19 436) personām, kuras 2010. gada jūnijā kārtoja trešo un pēdējo eksāmenu, kas noveda pie prestižā CFA apzīmējuma. CFA institūts sagaida, ka lielākā daļa kandidātu, kas nokārtojuši III līmeņa eksāmenu, vēlāk šogad kļūs par CFA čartera īpašniekiem, tādējādi palielinot čarteru īpašnieku skaitu visā pasaulē vairāk nekā 90 000.
CFA institūts
Tiek lēsts, ka jums būs jāmācās 250 stundas katram no trim eksāmeniem, kas ir aptuveni 750 mācību stundu, lai pabeigtu CFA procesu.
Cik maksā hartotā finanšu analītiķa programma?
Tagad laiks labajām ziņām, viss process jums izmaksās tikai ap pieciem līdz sešiem tūkstošiem dolāru. Jūs, iespējams, domājat, kāpēc es atsaucos uz pieciem tūkstošiem dolāru kā labo daļu, bet noskaidrojiet, cik tas jums izmaksātu, lai pabeigtu augstskolu, apmēram divdesmit tūkstošus. Tātad jūs varat iegūt CFA sertifikātu par lētāku cenu, nekā tas jums izmaksātu vidusskolai.
CFA apzīmējuma iegūšanas priekšrocības
Tagad CFA patiesā priekšrocība ir izredzes atrast labu darbu un ka jūs, iespējams, varēsit ātri pacelties augstā amatā uzņēmumā ar savu CFA sertifikātu. Tātad, ja jūs domājat par to no matemātikas viedokļa, pat ja jūs veicāt papildu trīs tūkstošus dolāru gadā, jums būs nepieciešami divi darba gadi, lai atgūtu iztērēto naudu eksāmens. Tagad es nemēģinu teikt, ka ikvienam vajadzētu skriet un mēģināt iegūt savu CFA, tests ir ļoti smags un prestižs. Tas, ka jūs reģistrējaties, nenozīmē, ka jūs nokārtosit, pat ja jūs mācāties ilgu laiku, piemēram, aptuveni 250 stundas vienā eksāmenā, joprojām pastāv liela varbūtība, ka jūs to neizturēsit. Šis ir hipotētisks piemērs un neatspoguļo nevienu konkrētu situāciju. Jūsu rezultāti var atšķirties.
Lai arī kā cilvēki to negribētu dzirdēt, CFA izmanto kādu “dabisko inteliģenci”. Ja jūs cīnījāties koledžā, lai iegūtu labas atzīmes, vai uzskatāt, ka jums jāmācās vairāk nekā visiem apkārtējiem, tests, iespējams, nav jums. Ja jūs joprojām domājat, ka esat gatavs kārtot testu, tad pirmais solis ir reģistrēties. Lai pabeigtu procesu, tas prasīs vismaz trīs gadus, bet lielākajai daļai cilvēku, kuri izmēģiniet to ilgāk par trim gadiem, jo otrā un trešā līmeņa eksāmeni tiek piedāvāti tikai vienu reizi gadā. Ja jūs neizturēsit eksāmenu, ko daudzi cilvēki dara, tad jums būs jāgaida vēl viens gads, lai to kārtotu. Ļoti maz cilvēku nokārto visus eksāmenus pareizi, lai nenokārtotu daļu, tāpēc negaidiet, ka veiksit visus trīs.
Pierakstīties
Es zinu, ka līdz šim esmu izklausījusies ļoti pesimistiski attiecībā uz jūsu vai šajā sakarā manām izredzēm nokārtot CFA. Tas ir pareizi, es teicu savu, jo pierakstos 2011. gada decembra pirmā līmeņa CFA eksāmenam. Iemesls, kāpēc es esmu tik pesimistisks, ir tāpēc, ka tests ir ārkārtīgi grūts un ļoti laikietilpīgs. Ja neesat gatavs pielikt visas pūles, un šīs pūles noteikti samazinās jūsu ģimenes un jautrības laiku, ja ne pilnībā to novērsīsiet, tad jums nevajadzētu sākt.
Pirmais solis ceļā uz CFA iegūšanu ir doties pie ierēdņa CFA vietne un nosūtiet savu informāciju, lai jūs varētu kārtot pirmo eksāmenu. Kad esat kvalificējies reģistrēties, jums būs jāreģistrējas vienam no diviem laika posmiem pirmā līmeņa eksāmenam. Pirmā līmeņa eksāmens tiek piedāvāts divas reizes gadā, bet otrais un trešais līmenis tiek piedāvāts tikai vienu reizi. Pirmais, otrais un trešais līmenis tiek piedāvāti katra gada jūnijā. Pārbaudes zonas ir izplatītas visā valstī, tāpēc jums būs jāatrod jums vispiemērotākā teritorija. Papildus jūnija testēšanas periodam decembrī varat uzņemt tikai pirmo līmeni. Pirmā eksāmena sākotnējās izmaksas jums būs aptuveni 900 USD. Kad esat pierakstījies eksāmenam, CFA institūts jums nosūtīs mācību materiālu. Jūs to varat saņemt tiešsaistē vai teksta versijā. Grāmata ir aptuveni 2000 lappušu gara, tāpēc esiet gatavi ienirt tajā.
Kā mācīties CFA eksāmenu
Pārliecinieties, ka, reģistrējoties eksāmenam, jūs dodat sev apmēram sešus mēnešus, lai sagatavotos eksāmenam. Tā kā esmu reģistrējusies tikai testa kārtošanai, bet vēl neesmu kārtojusi pirmo vai mācījusies pirmajam eksāmenam, tāpēc varu atsaukties tikai uz to, ko esmu dzirdējis no citiem. Kopējais līdz šim dzirdētais studiju laika ilgums ir seši mēneši. Ir pieejami dažādi tiešsaistes “palīdzības” kursi, kas piedāvā piezīmes par nodaļām, kā arī papildu palīdzību tekstā, es izvēlos neņemt nevienu no šiem kursiem, jo man ir stingri budžetu. Šo kursu pievienošana procesam ievērojami palielinās eksāmena izmaksas. Es arī uzskatu, ka dažu šo palīdzības kursu pievienošana patiesībā kaitēs jūsu sniegumam. Vienkārši ņemot zināšanas par studijām koledžas eksāmeniem un finālam, es nekad neizmantoju savas vecās piezīmes, lai mācītos. Es īpaši neizmantotu kāda cita piezīmes, ar kurām mācīties, tāpēc uzskatu, ka, lasot grāmatu un veicot savas piezīmes, man būs vislielākās izredzes gūt panākumus. Ja domājat, ka kāda cita piezīmes vai pasniedzējs, kuram uzdot jautājumus, jums būtu izdevīgi, tad varat viegli atrast palīdzību, meklējot tiešsaistē.
Secinājums
Tā kā es vēl neesmu nokārtojis testu, es nevaru sniegt jums plašāku ieskatu par situāciju. Runājot ar vienu no maniem profesoriem par CFA, kuram bija daudz studentu, viņš teica, ka pirmā līmeņa tests man būs viegls. Paturiet prātā, ka esmu finanšu specialitāte un jau kādu laiku esmu īpaši ieinteresēts investīcijās. Viņš arī brīdināja neuztvert eksāmenu vieglprātīgi un ka lielākā daļa viņa studentu neizturēja otrā līmeņa eksāmenu. Tas atbilstu caurlaides koeficienta statistikai. Es esmu ļoti optimistisks, tomēr uzskatu, ka tas ir ļoti nepieciešams. Esmu jums sniedzis visu ieskatu, ko līdz šim esmu sapratis par CFA, un domāšanas procesu, kas jums jāiziet, pirms izlemjat, ka tas ir īstais pārbaudījums jums. Kā jau minēju iepriekš, ir saraksts ar citiem sertifikātiem, kurus varat iegūt, ja CFA jums nešķiet piemērots. Ja jūs ejat cauri procesam, CFA ir ļoti prestižs gods iegūt, un es personīgi nevaru gaidīt līdz dienai, kad esmu paveicis šo varoņdarbu.
Viesu ziņa Kevin Ericksen, SIU-Carbondale finanšu speciālists un viens neērts jautājums.