Pozitīvs pārskats: pielāgoti finanšu konsultantu ieteikumi

Var būt grūti atrast līdzīgi domājošu finanšu konsultantu. Jūs varētu pavadīt nedēļas, intervējot finanšu konsultantus, pirms atrodat labu spēli. Vai vēl ļaunāk, sāciet strādāt ar padomdevēju, kurš vēlāk atklāja, ka tas nav labākais jūsu situācijai.

Pozitīvi ir tiešsaistes platforma, kas var palīdzēt jums atrast personalizētus finanšu padomus. Pakalpojums piedāvā bezmaksas finanšu personības viktorīnu un var izmantot jūsu rezultātus, lai jūs savienotu pārī ar saderīgu finanšu konsultantu.

Satura rādītājs

1. Kas ir pozitīvi?
2. Kā pozitīvi darbojas
1. Ietekmes investīciju uzsvars
3. Pozitīvi līdzekļi
1. Bezmaksas finanšu personības viktorīna
2. Personalizētas investīciju idejas
3. Atrodiet finanšu konsultantu
4. Vai tas ir pozitīvi drošs?
5. Pozitīvi plusi un mīnusi
1. Pros
2. Mīnusi
6. Kam vajadzētu izmantot pozitīvi?
7. Bieži uzdotie jautājumi
1. Vai tas ir pozitīvi bezmaksas?
2. Vai pozitīvi ir nepieciešams minimālais atlikums?
3. Kā darbojas konsultantu atbilstības pakalpojums?
4. Vai pozitīvi konsultanti ir licencēti?
5. Vai pozitīvi ir nepieciešams īpašs starpnieks pārvaldītiem ieguldījumiem?
8. Kopsavilkums

Kas ir pozitīvi?

Pozitīvi ir tiešsaistes pakalpojums, kas var savienot jūs ar finanšu konsultantu, lai sniegtu personalizētus norādījumus par ieguldījumiem.

Platforma individuālajiem investoriem piedāvā trīs galvenos pakalpojumus:

1. Bezmaksas finanšu personības viktorīna
2. Personalizēti ieguldījumu ieteikumi
3. Saderīga finanšu konsultanta atrašana 

Nav nekādu prasību pierakstīties padomdevējam, un nav pārdošanas laukumu ar augstu spiedienu. Pakalpojumu varat izmantot arī bezmaksas personības viktorīnai, lai uzzinātu vairāk par to, kā jūs pieņemat lēmumus par ieguldījumiem.

Kā pozitīvi darbojas

Tā vietā, lai vienkārši būtu finanšu konsultantu tiešsaistes katalogs, kas ievēro noteiktus principus, Pozitīvi izmanto uzvedības finansēšanas metodes, lai palīdzētu jums uzzināt par savu finansiālo personību un ieteiktu SEC reģistrētu padomdevēju, kas atbilst jūsu temperamentam.

Ja esat pavadījis laiku, meklējot finanšu konsultantu, jūs zināt, cik laikietilpīgi var atrast padomdevēju, ar kuru sazināties, pat ja viņam ir daudzu gadu pieredze.

Lielākoties jebkurš pieredzējis padomdevējs var palīdzēt uzlabot jūsu finansiālo stāvokli. Bet, atrodot tādu, kas atbilst jūsu domāšanas veidam, var sasniegt labākus rezultātus un viegli veidot uzticību.

Lai palīdzētu jums atrast labāko padomdevēju, vispirms aizpildiet 3 minūšu finanšu personības viktorīnu. Šī viktorīna ir līdzīga riska tolerances viktorīnai, ko jūsu tiešsaistes brokeris var piedāvāt, lai ieteiktu ieguldījumu portfeļa modeli.

Tomēr tā vietā, lai saņemtu ieteiktu uz risku balstītu aktīvu sadali (t.i., 80% akciju un 20% obligācijas), viktorīnas rezultāti izceļ četras jūsu ieguldījumu vērtību un lēmumu pieņemšanas dimensijas tendences.

Pēc tam jūs varat pieprasīt bezmaksas portfeļa analīzi ar Postivly konsultantu. Atbilstošais pakalpojums savieno jūs ar padomdevēju, kas var būt piemērots jūsu viktorīnas rezultātam. Šī bezmaksas portfeļa analīze var palīdzēt jums izlemt, vai ir laba ideja pieņemt darbā šo konsultantu vai turpināt meklēšanu.

Ietekmes investīciju uzsvars

Viena iezīme, kas pozitīvi atšķir no citiem konsultāciju pakalpojumiem, ir uzsvars uz ietekmes ieguldījumiem un ieguldījumiem ESG (vides, sociālajā un pārvaldības jomā).

Daudzi ieguldījumu konsultanti un robo-konsultanti iesaka pasīvus akciju un obligāciju indeksu fondus. Šiem fondiem ir zemākās izmaksas, bet tie arī iegulda uzņēmumos, kas veido etalonindeksu.

Piemēram, S&P 500 indeksa fonds ieņem pozīcijas tādās “lielās naftas” kompānijās kā Exxon Mobil un Chevron. Tomēr, iespējams, vēlēsities izvairīties no fosilā kurināmā enerģijas uzņēmumiem, jo ​​tie negatīvi ietekmē vidi.

Pozitīvi padomdevējs var jūsu portfelim pievienot ESG draudzīgus ieguldījumu ieteikumus.

Uzziniet vairāk par pozitīvi

Pozitīvi līdzekļi

Šeit ir sīkāk apskatīts, ko šī platforma piedāvā.

Bezmaksas finanšu personības viktorīna

Jūs sāciet, aizpildot bezmaksas finanšu personības viktorīnu sastāv no 21 jautājuma un aizņem apmēram trīs minūtes.

Šī viktorīna nosaka jūsu finansiālo personību un var palīdzēt jūsu finanšu konsultantam sniegt individuālus ieguldījumu padomus.

Daži no viktorīnas jautājumiem ietver:

• Kāda ir maksimālā portfeļa atvilkšana, kas jums patīk akciju tirgus korekcijas laikā?
• Vai esat izvairījies iegādāties preces ētisku, vides vai sociālu iemeslu dēļ?
• Vai jūs strādāsit tikai uzņēmumā, kas atbilst jūsu redzējumam un mērķim?
• Cik procentus no saviem gada ienākumiem jūs ziedojat?
• Cik daudz ienākumu jūs liktu uz ideju par augstu pārliecību?
• Cik bieži jūs domājat par pēdējā laika notikumiem pasaulē?

Atbildot uz šiem jautājumiem, ievadiet savu vārdu un e -pasta adresi, lai skatītu rezultātus.

Viktorīnas rezultāti ir līdzīgi Myers-Briggs rādītājs (t.i., ENFJ, ISTJ, ESFP uc), lai uzzinātu par savu sociālo personību. Jūs esat nokārtojis šo pārbaudi koledžas orientācijas vai korporatīvās kultūras kursa laikā.

Tā vietā, lai pateiktu, vai esat ekstraverts vai analizējat savu domāšanas procesu, pozitīvā viktorīna var palīdzēt novērtēt jūsu kognitīvs aizspriedums ar četriem vērtēšanas faktoriem, lai noteiktu jūsu ieguldījumu preferences.

Četri finanšu personības mērīšanas faktori ir:

• Mērķis: Uz vērtībām balstīti ieguldījumi (t.i., ESG un ietekmes ieguldījumi)
• Drošība: Vai jūs dodat priekšroku stabilām investīcijām vai riskantākām, uz izaugsmi vērstām investīcijām?
• Pieskarieties: Vai dodat priekšroku konsultantu un draugu praktiskai ieguldījumu vadībai?
• Skatu punkti: Ieguldījumi nozaru, ģeogrāfiskos vai tematiskos fondos

Viktorīnas rezultāti parāda jūsu PSTV rezultātu un īsu kopsavilkumu par to, kā jūsu personība ir saistīta ar katru faktoru.

Rezultāti koncentrējas uz jūsu pašreizējo ieguldījumu domāšanu, nevis jūsu budžeta stilu vai neinvestējošām finanšu prioritātēm. Tātad šīs tēmas varat saglabāt savam finanšu konsultantam.

Personalizētas investīciju idejas

Jūsu viktorīnas kopsavilkums beidzas ar dažām ieguldījumu idejām, kas var būt piemērotas jūsu personībai.

Piemēram, jūs varat saņemt vairākus ieteikumus ETF, kas veicina cienīgus mērķus, piemēram, tīru enerģiju, ūdens ilgtspējību vai samazinātas oglekļa emisijas.

Jūs varat iegādāties šos līdzekļus no lielākās daļas investēt lietotnes bet jums ir jāveic pats pētījums.

Ieguldījumu ideju sadaļā nav ieteikts modeļa portfelis vai aktīvu sadale.

Redzēt savu finansiālo personību ir labākais iemesls, lai piedalītos šajā viktorīnā. Ieguldījumu padomu gadījumā labāks risinājums ir sadarboties ar padomdevēju.

Šie ieteikumi nav individuāli ieguldījumu padomi. Pozitīvi, visticamāk, tie paši ieguldījumu fondi tiek uzskaitīti citiem viktorīnas dalībniekiem ar līdzīgu finanšu personību.

Lai saņemtu individuālu padomu, jums būs jāsadarbojas ar licencētu finanšu konsultantu.

Uzziniet vairāk par pozitīvi

Atrodiet finanšu konsultantu

Pēc viktorīnas pabeigšanas jums ir iespēja saņemt finanšu konsultanta bezmaksas portfeļa analīzi.

Šis pakalpojums nav obligāts, taču tas ir galvenais izmantošanas iemesls Pozitīvi. Lai reģistrētos, ievadiet savu tālruņa numuru un pasta indeksu. Pēc tam pozitīvi iesaka padomdevēju, kurš tuvākajās dienās sazināsies ar jums virtuālai sanāksmei.

Lai pieprasītu konsultāciju, jūs Positivly platformā neaugšupielādēsiet savu ieguldījumu portfeli vai citu personas informāciju, piemēram, savu vecumu un gada ienākumus. Tā vietā saglabājiet šo informāciju, lai ieceltu padomdevēju.

Viens jautājums, ko pozitīvi uzdod viktorīnas laikā, ir jūsu pašreizējais ieguldāmo aktīvu apjoms. Šis jautājums jūsu topošajam padomdevējam sniedz ieskatu par to, vai jūs mēģināt palielināt bagātību vai pāriet uz bagātības pārvaldības stratēģiju.

Neatkarīgi no tā, vai finanšu konsultanta nolīgšanai izmantojat Positivly vai citu resursu, bezmaksas sākotnējā konsultācija ir standarta praktizējiet, lai pārskatītu savu pašreizējo finansiālo stāvokli un izlemtu, vai padomdevējs var palīdzēt jums sasniegt dažādus mērķus.

Pēc sākotnējās konsultācijas jūsu padomnieks var palīdzēt jums izveidot finanšu plānu un pārvaldīt savu ieguldījumu portfeli. Finanšu plānošanas process un ieguldījumu starpniecības iespējas atšķiras atkarībā no padomdevēja.

Ar risku pielāgots portfelis

Viena priekšrocība, ko sniedz padomdevēja izmantošana ieguldījumu pārvaldīšanai, ir otra acu kopa. Pirmkārt, jūsu padomdevējs var meklēt uzlabojumu jomas, lai samazinātu portfeļa risku.

Kad notiek neizbēgamas tirgus korekcijas, jūsu padomdevējs var sniegt arī otru atzinumu nestabilā laikā, lai novērstu panikas pārdošanu un citus pārsteidzīgus lēmumus.

Brīvības atņemšanas integrācija

Pozitīvi ir salīdzinoši jauna platforma, taču tā tiek integrēta ar tradicionālajiem tiešsaistes starpniekiem.

Jūsu padomdevējs var veikt ieguldījumu ieteikumu tirdzniecību šādās platformās:

• Čārlzs Švābs
• TD Ameritrade
• Fidelity Institutional

Ja jūs pašlaik ieguldāt kaut kur citur, jūs joprojām varat izmantot šo konsultatīvo atbilstības pakalpojumu. Jūsu padomniekam var būt dažādas tiešās starpniecības saistīšanas iespējas.

Tematiskas investīcijas

Varat arī apsvērt iespēju pieņemt darbā pozitīvu padomdevēju, ja vēlaties savam portfelim pievienot tematiskas ieguldījumu tēmas.

Šīs tēmas var palīdzēt jums ieguldīt aktīvos ar vienu no šīm iezīmēm:

• Nozare: Ieguldiet īpašās rūpniecības nozarēs, piemēram, tīrā enerģijā vai mākslīgajā intelektā
• Ģeogrāfiskais: Iepazīstieties ar konkrētu valsti vai kontinentu
• Tēmas: Ieguldiet tādās tēmās kā veselīgs dzīvesveids, izglītība vai nekustamais īpašums

Vairāk investoru vēlas, lai viņu ieguldījumu stratēģija atspoguļotu viņu personīgās vērtības un izvairītos no aktīviem, kas var radīt iespējamu interešu konfliktu.

Jūs varat ieguldīt dažādās ieguldījumu tēmās, un padomdevējs var salīdzināt jūsu iespējas un ieteikt jaunu aktīvu sadali jūsu portfelim.

Vai tas ir pozitīvi drošs?

Pozitīvi atbilst tikai SEC reģistrētam padomdevējam. Pirms piekrītat notiekošajām attiecībām, jūs varat izlemt veikt savu pētījumu par padomdevēja reputāciju un pilnvarām.

Ja jūs nolemjat pieņemt darbā Positivly padomdevēju, varat sākt saņemt pielāgotus padomus par ieguldījumu produktiem, kuru ieteikšanai nepieciešams profesionāls pakalpojums.

Turklāt pozitīvi finansiālās personības viktorīnu var brīvi veikt, tā neapkopo sensitīvu personisko informāciju un neprasa nekādu pakalpojumu vai abonementu iegādi.

Lai gan viktorīnā ir uzskaitītas dažas investīciju idejas, kas varētu interesēt, jūs nolemjat pirkt šos ieteikumus vai izvairīties no tiem.

Ja jums ir kādi jautājumi par Positivly funkcijām, tiešraides tērzēšanas atbalsts ir pieejams no pirmdienas līdz piektdienai no pulksten 10:00 līdz 19:00 austrumu valodā.

Uzziniet vairāk par pozitīvi

Pozitīvi plusi un mīnusi

Šeit ir dažas šī pakalpojuma izmantošanas priekšrocības un trūkumi.

Pros

• Bezmaksas 3 minūšu finanšu personības viktorīna
• Uzziniet vairāk par savām ieguldījumu vērtībām
• Var saskaņot ar saderīgu finanšu konsultantu
• Pārvaldīti ieguldījumu portfeļi

Mīnusi

• Nepieciešams pieņemt darbā konsultantu, lai saņemtu personalizētus padomus
• Bezmaksas viktorīna sniedz tikai vispārīgus ieskatus par personību
• Bezmaksas ieguldījumu idejas ir pamata ieteikumi
• Lai pieņemtu darbā vienu, var būt nepieciešams intervēt vairākus padomdevējus

Kam vajadzētu izmantot pozitīvi?

Pozitīvi ir lieliska iespēja, ja vēlaties atrast neatkarīgu finanšu konsultantu, kurš dalītos ar jūsu ieguldījumu vērtībām.

Jūsu vietējā reģionā var būt daudz padomdevēju, taču viņi, iespējams, nevēlas pārvaldīt jūsu portfeli tā, kā vēlaties.

Šī platforma var palīdzēt jums atrast padomdevējus, kuriem ir zināšanas par ESG un tematiskiem ieguldījumiem.

Pat ja neesat pārliecināts par padomdevēja algošanu, bezmaksas viktorīna var būt aizraujoša un sniegt atšķirīgu ieskatu nekā iepriekš veiktās aptaujas.

Bieži uzdotie jautājumi

Šeit ir daži jautājumi, kurus mēs varam precizēt ar šo pozitīvo pārskatu.

Vai tas ir pozitīvi bezmaksas?

Jā, finanšu personības viktorīna un konsultantu saskaņošanas pakalpojuma sākotnējā konsultācija ir bezmaksas. Ja turpināsit izmantot atbilstošo padomdevēju, tiks piemērota parasta konsultāciju maksa. Individuālais padomdevējs nosaka šīs likmes.

Vai pozitīvi ir nepieciešams minimālais atlikums?

Lai izpildītu viktorīnu vai pieprasītu padomdevēja atbilstību, nav obligāto bilances prasību. Tomēr pārliecinieties, ka esat iekļāvis precīzu savu ieguldāmo aktīvu mērījumu, lai izveidotu pāri pārim ar atbilstošu padomdevēju jūsu bagātības līmenim.

Kā darbojas konsultantu atbilstības pakalpojums?

Pēc bezmaksas finanšu viktorīnas pabeigšanas Positivly izmanto jūsu personības tipu, lai atrastu līdzīgu padomdevēju. Jūs iesniedzat savu tālruņa numuru un e -pastu. Pēc tam potenciālais padomnieks sazinās ar jums, lai ieplānotu bezmaksas portfeļa pārskatīšanu.

Vai pozitīvi konsultanti ir licencēti?

Jā, visi padomdevēji ir reģistrēti SEC. Sertifikāti var atšķirties, taču šis pakalpojums ir vērsts uz personalizētu ieguldījumu konsultāciju sniegšanu.

Vai pozitīvi ir nepieciešams īpašs starpnieks pārvaldītiem ieguldījumiem?

Nav nepieciešams. Katram padomniekam ir savi tiešie starpniecības savienojumi.

Kopsavilkums

Pozitīvi var sniegt skaidrāku izpratni par jūsu finanšu prioritātēm un atvieglot finanšu konsultanta izvēli, kas var sniegt personalizētus padomus jūsu apstākļiem.

Pakalpojums ir bezmaksas un ir vērts izmēģināt, ja vēlaties vēlreiz pievērst uzmanību savam portfelim un vēlaties praktisku palīdzību saistībā ar vērtībām balstītām ieguldījumu stratēģijām.