PT Money ienākuma nodokļa sagatavošanas kontrolsaraksts [Lejupielādēt]

Tcirvja laiks. Tā ir ikgadēja sezona, no kuras daudzi no mums baidās visu gadu. Diemžēl mūsu nodokļu kods ir nevajadzīgi sarežģīts. Un lietas var kļūt vēl sarežģītākas, ja jums ir blakus grūstīšanās vai jums ir savs bizness.

Jūs varat padarīt savus nodokļus mazāk saspringtus, sagatavojoties ar nodokļu sagatavošanas kontrolsarakstu. Pirms nodokļu nomaksas jūs vēlēsities apsvērt visas dzīves izmaiņas vai nodokļu likumu izmaiņas, kas notikušas pagājušajā gadā un kas var ietekmēt jūsu nodokļu rēķinu. Iespējams, vēlēsities veikt papildu iemaksu savā pensijas kontā. Visbeidzot, pirms nodokļu sagatavotāja izvēles jums būs jāapkopo ar nodokļiem saistītie dokumenti.

Šajā nodokļu sagatavošanas rokasgrāmatā mēs detalizētāk sadalīsim katru nodokļu deklarācijas procesa posmu, un mēs jums pat sniegsim BEZMAKSAS lejupielādējamu nodokļu sagatavošanas kontrolsarakstu, lai palīdzētu jums saglabāt kārtību šogad. (Paņemiet šo kontrolsarakstu šeit.)

7 lietas, kas jādara pirms nodokļu nomaksas

Vai esat gatavs atvieglot savu dzīvi nodokļu laikā? Veicot šīs septiņas nodokļu sagatavošanas darbības, jūs varat samazināt savu satraukumu un palielināt atskaitījumus un kredītus.

1. Atrodiet pagājušā gada atgriešanās kopiju

Ir vairāki iemesli, kāpēc vēlaties sākt nodokļu sagatavošanas procesu, atrodot iepriekšējā gada nodokļu deklarāciju. Pirmkārt, tas var palīdzēt atsvaidzināt atmiņu par nepieciešamajām veidlapām un nodokļu atlaidēm vai atlaidēm, kuras kvalificējāties pagājušajā gadā.

Turklāt, ja vēlaties pašiem sagatavot nodokļus un plānojat iesniegt e-pastu, jums ir jāapstiprina sava deklarācija, ievadot pagājušā gada peļņas koriģēto bruto ienākumu (AGI).

Ja izmantojāt tiešsaistes nodokļu sagatavotāju, piemēram H&R bloks, viņiem būs pieejama lejupielādei un pārskatīšanai pagājušā gada atgriešanās elektroniskā kopija. Daudzi nodokļu programmatūras nodrošinātāji arī automātiski ievadīs jūsu iepriekšējā gada AGI, kad sāksit jauno deklarāciju.

Ja no nodokļu sagatavotāja nevarat saņemt pagājušā gada nodokļu deklarācijas kopiju, Jūs varat pasūtīt stenogrammu no IRS bez maksas. Tomēr, ja vēlaties pasūtīt faktisko atgriešanās kopiju no IRS, no jums tiks iekasēta maksa 50 ASV dolāru apmērā.

2. Pārliecinieties, vai jūsu iesniegšanas statuss nav mainījies

Jūsu pieteikuma statuss ietekmē jūsu ienākumu robežas nodokļu kategorijā, kā arī var ietekmēt atskaitījumus un kredītus, uz kuriem jūs pretendējat. Tāpēc jūs vēlaties pārliecināties, ka šī gada atgriešanās gadījumā esat izvēlējies pareizo statusu, lai nepieļautu kļūdas, kas varētu radīt problēmas ar IRS.

Šeit ir pieci iesniegšanas statusi:

• Viens
• Precējies kopīgi
• Precējies, iesniedzot pieteikumu atsevišķi
• Mājsaimniecības vadītājs
• Atraitne (kvalificēta) ar apgādājamu bērnu

Jūsu pieteikuma statusu galvenokārt ietekmē jūsu ģimenes stāvoklis un tas, vai jūsu mājās dzīvo vai nav apgādājamo. Ja pagājušajā gadā bijāt precējies, visticamāk, jūsu pieteikuma statuss būs mainījies. Apskatiet zemāk esošo videoklipu no H&R bloks kas izskaidro dažas nodokļu priekšrocības, kas rodas, apprecoties.

Tiem, kuri pagājušajā gadā bija šķīrušies vai atraitni, var mainīties arī reģistrācijas statuss. Ja jūsu laulības šķiršana tika pabeigta pirms pagājušā gada 31. decembra, jūs vairs nevarēsit saņemt laulības pieteikumu kopīgi vai precēties atsevišķi.

Ja pagājušajā gadā jūs kļuvāt par atraitni un jūsu mājās dzīvo apgādībā esošs bērns, varat izvēlēties kvalificēto atraitni (-as) ar apgādājamā bērna statusu. Šis reģistrācijas statuss būtībā ļauj jums saglabāt laulības pieteikuma iesniedzēja statusa priekšrocības vēl divus gadus.

Visbeidzot, ja esat vientuļa persona, kurai pagājušajā gadā piedzima bērns, jūsu reģistrācijas statuss, visticamāk, mainīsies uz mājsaimniecības vadītāju. Izklausās mulsinoši? Neuztraucieties. Ja izmantojat tiešsaistes nodokļu programmatūru, piemēram H&R bloksparasti viņi uzdos jums virkni jautājumu, lai palīdzētu jums izlemt, kurš iesniegšanas statuss jums ir piemērots.

3. Iepazīstieties ar jaunākajām nodokļu likuma izmaiņām

Gadā tika veiktas milzīgas izmaiņas nodokļu likumos Likums par nodokļu samazināšanu un darbu stājas spēkā. 2019. gadā izmaiņas nebija tik ekstrēmas. Bet šeit ir daži svarīgi uzlabojumi, kas varētu jūs ietekmēt.

• Augstāks standarta atskaitījumsStandarta atskaitījums vientuļajiem reģistrētājiem pieauga par 200 ASV dolāriem līdz 12 200 ASV dolāriem un par 400 ASV dolāriem precētiem kopīgi nodokļu maksātājiem līdz 24 400 ASV dolāriem
• Nav alimentu atskaitīšanas: Sākot ar 2019. gada nodokļu deklarāciju, alimentu atskaitījums vairs nebūs pieejams.
• Vairs nav individuālu pilnvaru: Ja jums 2018. gadā nebija veselības apdrošināšanas, iespējams, ka, iekasējot nodokļus, 2019. gadā jums bija jāmaksā sods. Bet, sākot ar 2019. gada 1. janvāri, sods par neapdrošināšanu tika samazināts līdz 0 USD.
• Inflācijas korekcijas Papildus augstākam standarta atskaitījumam IRS veica vairākas citas izmaiņas nodokļu ierobežojumos, lai neatpaliktu no inflācijas, tostarp izmaiņas pensiju plāna iemaksu limitos, ienākumu ierobežojumi nodokļu kategorijā, alternatīvā minimālā nodokļa atbrīvojuma summa, un vēl. Skatiet visas inflācijas korekcijas 2019. taksācijas gadam.

4. Apsveriet nesenos dzīves notikumus, kas varētu ietekmēt jūsu nodokļus

Mēs jau iepriekš minējām, ka precēšanās vai bērnu radīšana var būtiski ietekmēt jūsu nodokļu rēķinu, jo abi šie notikumi var mainīt jūsu reģistrācijas statusu.

Bet bērnu radīšana var mainīt jūsu nodokļus vairākos veidos. Piemēram, tagad jūs varat pretendēt uz bērna nodokļa kredītu vai bērna un apgādājamo aprūpes kredītu.

Vēl viens notikums, kas var būtiski ietekmēt jūsu nodokļu deklarāciju, ir mājokļa iegāde. Ja māju iegādājāties pagājušajā gadā, iespējams, varēsit izmantot dažus atskaitījumus.

Ir arī daudzi citi dzīves notikumi, kas var mainīt arī jūsu nodokļus, piemēram, došanās uz koledžu vai mantojuma saņemšana. Par laimi, lielākajai daļai labāko nodokļu programmatūras nodrošinātāju patīk H&R bloks uzdos daudz jautājumu, lai palīdzētu jums atklāt pagājušā gada dzīves notikumus, kas var ietekmēt jūsu nodokļus.

5. Veiciet papildu iemaksu savā pensijas kontā

Lielākā daļa cilvēku zina, ka, veicot iemaksas pensijas kontā pirms nodokļu nomaksas, piemēram, tradicionālajā IRA vai 401 (k), tas samazina viņu ar nodokli apliekamo ienākumu. Bet viena lieta, ko jūs, iespējams, nezināt, ir tāda, ka jums ir līdz nākamā gada 15. aprīlim, lai veiktu atskaitāmo iemaksu. (Covid-19 dēļ tas tika mainīts uz 2020. gada 15. jūliju.)

Pieņemsim, piemēram, ka jūs pagājušajā gadā ieguldījāt IRA 4000 ASV dolāru apmērā. 2019. gadā iemaksu limits bija 6 000 USD. Tātad līdz 2020. gada 15. jūlijam jūs joprojām varēsit iemaksāt līdz 2000 USD savā IRA 2019. gada taksācijas gadā. Un jums joprojām ir jāmaksā 6 000 ASV dolāru 2020. taksācijas gadā. (Katru pagājušo gadu un, iespējams, katru gadu pēc 2020. gada, jums būs laiks līdz 15. aprīlim)

Tātad, ja neizmaksājat savu IRA, 401 (k) vai pašnodarbināto pensijas plāns Pagājušajā gadā, iespējams, vēlēsities veikt papildu iemaksas pirms 2019. gada nodokļu deklarācijas iesniegšanas.

6. Savāc nepieciešamos dokumentus

Labi, tagad, kad esat pārdomājis savu reģistrācijas statusu un galvenās dzīves izmaiņas, ir pienācis laiks sākt vākt nodokļu dokumentus. Zemāk atradīsit ātru sarakstu ar lietām, kas jums var būt nepieciešamas, lai iesniegtu nodokļu deklarāciju.

Šis saraksts darbosies neatkarīgi no tā, vai esat izmantojot CPA vai citu nodokļu speciālistu, vai arī jūs to darāt pats, izmantojot tādu pakalpojumu kā H&R bloks vai TurboTax.

Lai gan varētu šķist, ka IRS vēlas visu, sākot no jūsu asinsgrupas līdz pirmdzimtajam, parasti ir jāapkopo tikai četri informācijas veidi veic savus nodokļus:

Personīga un atkarīga informācija

Tas ir, piemēram, jūsu ģimenes un apgādājamo sociālās apdrošināšanas numurs vai nodokļu maksātāja identifikācijas numuri. Jūs arī vēlaties, lai jums būtu savs bankas konts un maršrutēšanas numurs, lai atmaksa tiktu tieši noguldīta.

Ienākumi

Ja jūs un jūsu laulātais strādājat tradicionālu darbu un katru gadu saņemat W-2, tas ir diezgan vienkārši. Patiesībā, ja izmantojat tiešsaistes nodokļu pakalpojumu, iespējams, varēsit automātiski importēt savu W-2, pievienojot darba devēja identifikācijas numuru (EIN) vai pat uzņemot tā attēlu.

Bet lietas kļūst daudz sarežģītākas, ja jūs gūstat ārštata ienākumus, īres ienākumus, ienākumus no pensijas, ienākumus no ieguldījumiem vai dividendēm vai ja esat saņēmis bezdarbnieka kompensāciju 2018. Tādā gadījumā jums var būt vairāki 1099, kas jums būs jāapkopo.

Atskaitījumi

Šeit lietas var kļūt patiešām sarežģītas, it īpaši, ja esat lepns kurpju kastes īpašnieks, kas pilns ar nešķirotām kvītīm. Pat ja jūs veicat standarta atskaitījumu un neprecizējat, joprojām ir dažas lietas, kas var ietekmēt jūsu nodokļu slogu, un jums būs nepieciešama dokumentācija.

Īss šīs informācijas saraksts ietver:

• Informācija par IRA ieguldījumu
• Izglītības informācija (samaksāta mācību maksa, samaksāti studējošā kredīta procenti utt.)
• Mājas hipotēkas procenti samaksāti
• Medicīniskie izdevumi
• Darba meklēšanas un pārcelšanās izdevumi
• Labdarības ziedojumi

Saistīts:Bieži aizmirstie nodokļu atlaides

Nodokļi samaksāti

Ja maksājat aprēķinātos ceturkšņa nodokļus, jums būs jāiesniedz maksājumu dokumentācija. Turklāt, ja jums ir jāmaksā valsts un/vai vietējais ienākuma nodoklis (izņemot to, kas tiek ieturēts no jūsu algas), vai ja esat samaksājis transportlīdzekļa pārdošanas nodokļus, jums, iespējams, būs nepieciešama šī informācija iesniegšana.

Nodokļu sagatavošanas kontrolsaraksts

Protams, tikai zinot, ka jums šīs lietas ir vajadzīgas, nav vieglāk tās savākt un sakārtot.

Tāpēc es izveidoju PTMoney nodokļu sagatavošanas kontrolsaraksts (lejupielādēt). Tas nebūt nav visaptverošs saraksts, lai gan es centos aptvert tos posteņus, kas varētu būt nepieciešami lielākajai daļai nodokļu maksātāju. Bet noteikti sazinieties ar savu nodokļu speciālistu vai izmantojiet savu programmatūru kā ceļvedi, lai pārliecinātos, ka esat nokārtojis visu.

7. Izvēlieties nodokļu maksātāju

Ja jums ir vienkārša nodokļu situācija, iespējams, varēsit pilnībā veikt DIY, aizpildot papīra deklarāciju vai izmantojot IRS bezmaksas e-failu produkts. Vienkārši ņemiet vērā, ka viss, ko jūs iegūsit, dodoties pa šo ceļu, ir aizpildāmas veidlapas. IRS nemēģina palīdzēt jums maksimāli palielināt iespējamos atskaitījumus un kredītus.

Spektra otrā galā jūs varētu nolīgt vietējo nodokļu speciālistu, piemēram, CPA, vai reģistrētu aģentu, kas jūsu vietā apstrādā nodokļus. Tas varētu būt labs risinājums, ja jums pieder liels uzņēmums vai ja jums ir augsta neto vērtība.

Tomēr lielākā daļa no mums atrodas kaut kur starp šīm divām galējībām. Mums nav obligāti nepieciešama pilna CPA ārstēšana, bet mēs arī jūtamies iebiedēti, dodoties 100% DIY.

Ja tas esat jūs, nodokļu programmatūras nodrošinātāji nodrošina labu līdzsvaru, izmantojot tehnoloģijas, lai optimizētu jūsu atskaitījumus un kredītus. Turklāt, ja nepieciešams, varat maksāt nedaudz vairāk, lai saņemtu palīdzību no nodokļu speciālista.

Šķiet, ka katru gadu tiešsaistes nodokļu sagatavotāji piedāvā vairāk palīdzības un atbalsta iespēju tiem, kam tā nepieciešama. Patiesībā, ar H&R Block Tax Pro Go, jūs varat augšupielādēt savus nodokļu dokumentus, lai jūsu deklarāciju virtuāli apstrādātu nodokļu speciālists, nekad neapmeklējot biroju.

Pilnu H&R Block pārskatu skatiet šeit.

Bottom Line

Kad esat ieradies visu gadu nekavējoties ievietot nepieciešamos dokumentus vienā no šīm trim mapēm, jūs to atradīsit apsēsties, lai veiktu nodokļus - vai nu pats, izmantojot tiešsaistes nodokļu sagatavošanas pakalpojumu, vai CPA birojā - ir gandrīz patīkami pieredze.

Izmantojot sakārtotus dokumentus, varat ātri un efektīvi nokārtot kontrolsarakstu par nodokļu sagatavošanu un pāriet pie nākamās lietas. Jo galu galā, kurš vēlas tērēt vairāk laika, nekā nepieciešams, nodokļu iesniegšanai?

Par Filipu Teiloru, CPA

Filips Teilors, pazīstams arī kā "PT", ir CPA, emuāru autors, podkāsters, vīrs un trīs bērnu tēvs. PT ir arī personīgo finanšu nozares konferences un izstādes dibinātājs un izpilddirektors, FinCon.

Viņš 2007. gadā izveidoja nepilna laika naudu®, lai dalītos savos padomos par naudu, sauktu pie atbildības (kamēr atmaksājot vairāk nekā 75 000 USD parādu) un satikt citus, kuri aizraujas ar virzību uz finanšu jautājumiem neatkarība.