Es es reliģiski izmantoju Excel izklājlapu, lai sekotu līdzi maniem turpmākajiem tēriņiem un taupīšanas mērķiem. Kāpēc tas man bija svarīgi? Tā kā tas man ļāva izvairīties no pārmērīga kontu sastādīšanas un palīdzēja man koncentrēties uz ietaupījumu un parādu samazināšanas mērķu sasniegšanu.
PocketSmith ir uz kalendāru balstīts finanšu plānotājs. Tas ļauj jums gaidīt savus gaidāmos tēriņus, izvirzīt mērķus, izsekot izdevumiem un apkopot pārskatus, kas parāda, kur tieši atrodaties finansiāli.
Raugoties uz saviem nākotnes tēriņiem, paturot prātā savus mērķus, ir daudz vērtīgāk nekā vienkārši atskatīties uz saviem pagātnes tēriņiem un piekaut sevi par neveiksmēm.
Kāds pārņēma šo koncepciju un izstrādāja personīgo finanšu programmatūras rīku, kas dara tieši to pašu. Tikai viņu skatīties ir daudz interesantāk, un tam ir vēl daži zvani un svilpes. To sauc Kabatas Kalējs.
Kas ir PocketSmith?
PocketSmith ir uz kalendāru balstīts finanšu plānotājs. Tas palīdz jums koncentrēties uz naudas plūsmas prognozēm. Tas ir ātri un viegli lietojams. Īsāk sakot, PocketSmith ir aprīkots arī ar moduļiem faktisko izdevumu datu pievienošanai no jūsu bankas konta. Tas tiek darīts, izmantojot manuālu augšupielādi. Viņiem ir arī jauks mērķu noteikšanas modulis, kas darbojas kopā ar kalendāru, lai palīdzētu sasniegt ietaupījumu un parāda samazināšanas mērķus.
PocketSmith funkcijas
PocketSmith ir pilns ar funkcijām, kuras lietotājiem patiks izmantot. Tie aptver daudz lielāku finansiālo stāvokli nekā daudzi citi pieejamie finanšu programmatūras risinājumi. Apskatīsim dažas no populārākajām funkcijām:
Budžeta kalendārs
Izmantojot budžeta kalendāru, jūs varat plānojiet savus budžetus un izdevumus. Jūs varat ieplānot rēķinus, kas ļauj izsekot termiņiem un arī novērst naudas plūsmas problēmas. Ņemiet vērā, ka PocketSmith nemaksā jūsu rēķinus. Tādējādi tiek plānots tikai atgādinājums par rēķinu apmaksu.
PocketSmith budžeta kalendārs arī ļauj apskatīt vēsturiskos izdevumus. Tas ļaus jums uzzināt par jūsu finanšu tendencēm. Budžeta kalendārs arī ļauj pārbaudīt, kā finanšu lēmumi ietekmēs jūs, izmantojot finanšu prognozes.
Sāciet darbu ar PocketSmith šeit.
Ienākumu un izdevumu uzskaite
Viens no labākās PocketSmith funkcijas ir ienākumu un izdevumu uzskaite. Jūs varat apskatīt savus izdevumus dažādos veidos, ieskaitot kalendāru, izdevumu pārskatu, darījumu sarakstus un kopsavilkumus un daudz ko citu. Jūs pat varat redzēt, kā jūsu izdevumi tiek sadalīti kategorijās diagrammas un diagrammas veidā. Ja esat kāds, kuram patīk aplūkot savas finanses no visiem leņķiem, PocketSmith ir domāts jums.
Tiešraides bankas plūsmas
Ar PocketSmith jūs varat saistīt visus savus kontus, ieskaitot čekus, uzkrājumus, kredītkartes, aizdevuma kontus un daudz ko citu. Jūs varat pievienot vienas ģimenes kontus visai ģimenei, pat ja viņiem ir atsevišķi pieteikšanās akreditācijas dati. Gandrīz visi darījumi tiks klasificēti, kad tie tiks importēti PocketSmith.
Tagad tie atvieglo bankas plūsmas pievienošanu un kontu izveidi, izmantojot video pamācību.
Budžeta plānošana un plānošana
PocketSmith arī ļauj iestatīt budžetu, pamatojoties uz izdevumu kategorijām. Bezmaksas plāns ļauj jums izveidot 12 kategorijas. Apmaksāti plāni atver vairāk kategoriju. Kategorijas ietver kredītkartes, automašīnas aizdevumu, pārtiku, gāzi, īri, komunālos pakalpojumus un daudz ko citu. Ir arī automātiskās budžeta veidošanas funkcija PocketSmith var automātiski iestatīt budžetus analizējot iepriekšējos darījumus.
Izmantojot budžeta funkcijas, jūs varat sākt veidot labākus finanšu plānošanas plānus. Interesanta iezīme ir tā, ka katrai kategorijai var būt arī savs budžets.
Sāciet darbu ar PocketSmith šeit.
Pārskati
Vēl viena PocketSmith lietotāju iecienīta funkcija ir detalizētu pārskatu skatīšana. Katrs ziņojums ir vizuāli pievilcīgs un viegli saprotamā veidā sadala jūsu finanses. Jūs patiešām varat redzēt, kur iet jūsu nauda un kā plānot nākotni. Pārskatos ietilpst:
- Tendences
- Neto vērtība
- Ieņēmumi un izdevumi
- Finanšu kopsavilkums
- Naudas plūsmas pārskati
Papildu pārskata veids, kas iekļauts jūsu kontā, ir laika skala. Jūsu laika skala ir jūsu darījumu vēsture. Jūs varat pievienot piezīmes, attēlus un pielikumus savai ieņēmumu un izdevumu vēsturei, lai izveidotu savu darbību žurnālu. Ir brīnišķīgi redzēt visas jūsu finanses, kas nāk un iet. Tas ļauj jums redzēt plašāku finanšu ainu, kā arī visas nepieciešamās ikdienas detaļas.
Iegūstiet personalizētus pārskatus šeit.
Padomnieka konts
Ja jums ir finanšu konsultants, PocketSmith ļauj uzaicināt savu padomnieku dalīties ar piekļuvi jūsu kontam. Viss, kas jums jādara, ir nosūtīt uzaicinājumu no sava konta, dodot savam padomniekam piekļuvi. Jūsu konsultantam būs nepieciešams PocketSmith konts, lai piekļūtu jūsu kontam. Lai izveidotu kontu, viņiem nav jāpievieno tādi dati kā bankas konta informācija. Bezmaksas konts ļauj viņiem piekļūt jūsu kontam.
Kad viņi to pieņems, viņiem būs jāpiesakās savā PocketSmith kontā, lai sāktu pārvaldīt jūsu kontu. Pašlaik konsultantiem būs jāizmanto darbvirsmas versija, lai skatītu jūsu kontu. Advisor Access nedarbojas ar lietotni. Jebkurā laikā varat atcelt konsultanta piekļuvi sava konta iestatījumos.
Mācību centrs
PocketSmith mācību centrs ir informācijas centrs, kā sākt darbu. Tajā ir norādījumi par to funkciju izmantošanu. Katrā ceļvedī ir iekļauta “Ātrās atbildes”, lai atbildētu uz visiem jūsu jautājumiem par konta iestatīšanu un izmantošanu.
Mācību centrā ir arī video pamācības vienā vietā. Videoklipos ir sniegta informācija par to, kā maksimāli izmantot PocketSmith kontu, izmantojot norādījumus par darba sākšanu, bankas kontu pievienošanu, budžeta izveidi, pārskatiem un daudz ko citu.
Pašlaik beta versijā PocketSmith tagad var izsekot jūsu aktīviem un saistībām no dažādām valstīm vienuviet, izmantojot vairāku valūtu funkciju. Dažas to funkcijas ir pieejamas, lai izsekotu vairākām valūtām. Jūs varat skatīt savus pārskatus un pārskatus savā galvenajā valūtā. Mācību centrā ir iekļauta informācija un paraugprakse šīs funkcijas izmantošanai.
PocketSmith mobilā lietotne
PocketSmith piedāvā pavadošo mobilo lietotni operētājsistēmās iOS un Android. Lai gan tam nav visas darbvirsmas funkcijas, tas ļauj iestatīt kategorijas, atrodoties ceļā, pievienojot jaunus darījumus. Vienā lietotnē varat arī apskatīt visus atlikumus un darījumus no visiem kontiem. Tas ļauj jums apskatīt visas savas finanses, nepiesakoties vairākās lietotnēs.
Vai PocketSmith ir drošs?
Cilvēki bieži uztraucas par drošību tiešsaistē, it īpaši saistot savus banku kontus. Ir svarīgi pārliecināties, ka finansēm izmantojat drošus pakalpojumus. Jūsu savienojums ar PocketSmith ir šifrēts visu laiku. Viņi arī nelasa un neglabā nekādu personisku informāciju, augšupielādējot informāciju no saviem kontiem. Viņi redz tikai darījumus paši.
Strādājot ar periodiskiem maksājumiem, PocketSmith izmanto arī vēsturiski drošu kredītkaršu procesoru. Neviena jūsu kredītkartes informācija netiek glabāta PocketSmith serveros. PocketSmith ir divu faktoru autentifikācija jūsu kontā, kā arī daudzfaktoru autentifikācija jūsu banku plūsmās kā papildu slānis, lai aizsargātu jūsu datus un personisko informāciju.
PocketSmith pret YNAB
Vēl viena populāra finanšu plānošanas programmatūra ir YNAB (jums ir nepieciešams budžets). Mēs vēlējāmies salīdzināt PocketSmith ar YNAB, lai redzētu, kā tas sakrājas. Mēs sākam ar izmaksām, jo tas bieži vien ir noteicošais faktors ar finanšu programmatūru. PocketSmith ir apmaksāti plāni, bet piedāvā arī bezmaksas plānu. Bezmaksas plāns bieži vien ir pietiekams daudziem lietotājiem. YNAB ir bezmaksas 34 dienu izmēģinājums, bet pēc tā beigām maksa ir 6,99 USD mēnesī.
Papildus izmaksām abiem programmatūras risinājumiem ir līdzīgas funkcijas, kas ļauj izveidot budžetu, saistīt kontus un izsekot izdevumiem. Izmantojot YNAB, ir viens budžets ar vairākām kategorijām. Kā minēts iepriekš, PocketSmith ļauj izveidot budžetu arī katrai kategorijai.
Attiecībā uz klientu apkalpošanu PocketSmith piedāvā atbalstu tikai pa e -pastu, nevis pa tālruni. YNAB nav atbalsta pa tālruni vai e -pastu, bet ir tiešraides tērzēšanas atbalsts. Tie piedāvā arī bezmaksas tīmekļa seminārus, atbalsta forumu, mācību videoklipus un rakstus un daudz ko citu.
Galu galā tas, iespējams, ir atkarīgs no izmaksām un izvēles, kurš no tiem ir labāks jūsu finanšu pārvaldībai. PocketSmith un YNAB ir lieliskas iespējas cilvēkiem, kuri vēlas labāk izsekot savām finansēm.
Kā iestatīt PocketSmith (soli pa solim)
Tas ir viegli izveidojiet PocketSmith kontu. Tas aizņem mazāk nekā minūti. Vienkārši izvēlieties plānu (Basic, Premium vai Super) un pēc tam izveidojiet lietotājvārdu un paroli.
Pēc konta izveides varat sākt demonstrācijas režīmu un uzzināt, kā pārvietoties PocketSmith. Otra iespēja ir iziet no demonstrācijas un ievadīt savu kontu. Kad esat nokļuvis savā kontā, jūs saņemat vienkāršu 4 soļu kontrolsarakstu, lai sāktu darbu:
- Importējiet savus bankas kontus
- Klasificējiet darījumus
- Izveidojiet savus budžetus un prognozes
- Skatiet savu personīgo kopsavilkumu
Noklikšķinot uz katra soļa, PocketSmith sniedz norādījumus, kā veikt šo darbību. Jums pat ir iespēja importēt failus no savas bankas vai citām finanšu lietotnēm, ja iepriekš izmantojāt citu. Lietotnes, no kurām varat pārsūtīt finanšu informāciju, ietver:
- Jums ir nepieciešams budžets (YNAB)
- Piparmētra
- Quicken
- Kabatas grāmata
- Buxfer
- MoneyWiz
- Xero
Konta izveidei nepieciešamais laiks ir atkarīgs no konkrētā plāna, ar kuru sākat, kā arī no nepieciešamā konta importēšanas apjoma. Katrā ziņā tas nav ilgs process, ņemot vērā PocketSmith apstrādātās informācijas apjomu. Nepaies ilgs laiks, kamēr kopā ar PocketSmith būsiet savas finansiālās nākotnes vadītāja vietā.
Šeit izveidojiet savu kontu, izmantojot PocketSmith.
PocketSmith plāni un cenas
Kā minēts iepriekš, PocketSmith šobrīd piedāvā trīs plānus:
Pamata (bezmaksas): Šis plāns ļauj importēt manuāli. Kopā jums ir pieejami 12 budžeti un sešu mēnešu prognoze. Pamatplānā ir atļauti 2 konti.
Piemaksa (USD 9,95 mēnesī vai 90 USD gadā): PocketSmith vidējā līmeņa plāns ietver automātiskas banku plūsmas, automātisku un manuālu darījumu importu, neierobežotu budžetu, automātisku kategorizēšanu, 10 kontus un 10 gadu prognozi.
Super (USD 19,95 mēnesī vai USD 169,92 gadā): Šis ir PocketSmith galvenais plāns. Tas ietver visas Premium plāna funkcijas. Tas arī ļauj neierobežotu kontu skaitu un 30 gadu prognozēšanu.
PocketSmith izmantošanas trūkumi
PocketSmith to daudz dara, taču dažiem lietotājiem dažas funkcijas var nerūpēt. Izmantojot pamata plānu, visa informācija ir jāievada manuāli. Tas ir lieliski, ja jums patīk darīt darbu un kontrolēt programmatūrā ievadītās informācijas ievadīšanu. Tomēr, ja jūs meklējat automatizētāku pieeju, jums būs jājaunina uz kādu no maksas plāniem vai jāmeklē piemērotāks risinājums.
PocketSmith trūkst iespējas apmaksāt rēķinus savā programmatūrā, kas nozīmē, ka jums ir jāiziet no viņu programmas, tiklīdz saņemat atgādinājumus par rēķinu apmaksu. Daudziem no PocketSmith konkurentiem patīk Piparmētra un Quicken, ir rēķinu apmaksas iespējas. Būtu jauki, ja šī funkcija kādā brīdī tiktu pievienota, lai padarītu to par finansiālu vienas pieturas aģentūru.
Vēl viena trūkstoša iezīme ir iespēja uzraudzīt ieguldījumus. Šī ir kopīga iezīme citos finanšu programmatūras risinājumos.
Lai gan PocketSmith klientu apkalpošana ir kārtībā, viņi atrodas Jaunzēlandē. Tas nozīmē, ka viņu pieejamības stundas, lai atbildētu uz e -pasta jautājumiem, Amerikā dzīvojošiem lietotājiem atšķiras. Tā kā tas ir e -pasta atbalsts, nevis atbalsts pa tālruni, tas var nebūt milzīga problēma. Lielākā daļa cilvēku negaida tūlītēju atbalstu pa e -pastu.
Šķiet, ka vēl viena izplatīta lietotāju problēma ir problēmas ar XLS un CSV failu augšupielādi no bankas kontiem, it īpaši, ja tie ir saistīti ar ārvalstu valūtu. Saderības problēmu dēļ var būt nepieciešams mainīt dažus failu iestatījumus, lai tie darbotos pareizi. Tas ir vairāk roku darbs, lai tikai ielādētu savu finanšu informāciju programmatūrā, kas paredzēta jūsu dzīves vienkāršošanai.
Vai PocketSmith ir tā vērts?
Lai gan PocketSmith ir daudz funkciju un tas var palīdzēt jums labāk pārvaldīt savu naudu, daudzas no šīm funkcijām ir atrodamas apmaksātajos plānos. Bezmaksas plāns ļauj savienot tikai divus finanšu kontus. Ja jums ir nepieciešamas tikai pamatfunkcijas, šis plāns ir lieliska ideja. Ja jums ir nepieciešams savienot vairāk kontu, jums jāizmanto kāds no viņu apmaksātajiem plāniem.
PocketSmith ierindojas tur ar citiem labākajiem finanšu programmatūras risinājumiem. Lai noskaidrotu, vai PocketSmith jums ir pareizā izvēle, tas lielā mērā būs atkarīgs no jūsu vajadzībām un vēlmes maksāt par augstākās kvalitātes pakalpojumiem. PocketSmith lieliskā lieta ir tā, ka, reģistrējoties bezmaksas plānam, ir pieejama demonstrācijas versija. Kāpēc gan nepareģistrēties un neizmēģināt, vai tas jums noderēs?
Sāciet darbu ar PocketSmith bez maksas.
Filips Teilors, pazīstams arī kā "PT", ir CPA, emuāru autors, podkāsters, vīrs un trīs bērnu tēvs. PT ir arī personīgo finanšu nozares konferences un izstādes dibinātājs un izpilddirektors, FinCon.
Viņš 2007. gadā izveidoja nepilna laika naudu®, lai dalītos savos padomos par naudu, sauktu pie atbildības atmaksājot vairāk nekā 75 000 USD parādu) un satikt citus, kuri aizraujas ar virzību uz finanšu jautājumiem neatkarība.