6 labākā bezmaksas ieguldījumu portfeļa pārvaldības programmatūra - atjaunināta 2021

instagram viewer

Mēs visu laiku saņemam jautājumus par to, kāda ir labākā ieguldījumu portfeļa pārvaldības programmatūra. Tikai kādu dienu kāds izlasīja manu ziņu par kā mēs izsekojam savu tīro vērtību un uzdeva man patiešām vienkāršu jautājumu - kā izsekot mūsu akciju ieguldījumiem?

Īsā atbilde ir... labi, man nav.

Es pārbaudu savus ieguldījumus reizi mēnesī, kad atjauninu izklājlapu, un pēc tam to neskatos. Es domāju par mūsu investīciju nauda laika kapsulās tāpēc pat ja kaut kas notiktu, es nevēlos, lai man būtu kārdinājums atbildēt.

Es joprojām laiku pa laikam lasu finanšu ziņas, man patīk būt informētam par notiekošo, tāpēc, ja notiek lielas pārmaiņas, es neesmu noķerts. Bet tas galvenokārt psiholoģisku iemeslu dēļ. Es cenšos nekad nepieskarties ieguldījumiem ārpus līdzsvarošanas un citas grāmatvedības.

Tas nozīmē, ka tas, kā es izsekoju mūsu ieguldījumus, gadu gaitā ir mainījies. Ja jūs uzdevāt šo jautājumu pirms pieciem gadiem, tad bija skaidra atšķirība starp labākajiem no labākajiem un pārējiem. Gandrīz katrs rīks izmantoja Yodlee, lai nokopētu jūsu konta informāciju, tāpēc to funkcijas bija ļoti līdzīgas. Atšķirība bija saskarnē un tajā, cik labi bija šī starta dizaineri.

Mūsdienās šķiršanās ir daudz lielāka. Uzņēmumi izmanto šos bezmaksas rīkus kā vilinājumu kaut kam lielākam (parasti bagātības pārvaldībai), un tas ir izdevies mums visiem.

Vēl nesen es izmantoju Google finanses lai ātri apskatītu savus ieguldījumus. Google nogalināja portfeļa funkciju, kas vienmēr ir risks, izmantojot bezmaksas rīku, tāpēc tagad es paļaušos uz personīgo kapitālu, lai izveidotu šo momentuzņēmumu un liela attēla plānošanu.

Tātad, kāds ir labākais instruments investīciju izsekošanai? Es jums pastāstīšu, kas man patika katrā no viņiem.

Satura rādītājs
  1. Kas ir akciju portfeļa izsekotājs?
  2. Morningstar portfeļa pārvaldnieks
  3. StockRover portfeļa pārvaldība
  4. Personīgais kapitāls
  5. SigFig
  6. Google izklājlapas ar funkcijām
  7. Google finanses
  8. Galīgais spriedums

Kas ir akciju portfeļa izsekotājs?

Pirmkārt, par ko mēs runājam, kad lūdzam labākos akciju portfeļa izsekotājus? Mēs vēlamies rīku, kas var apkopot visus mūsu ieguldījumus un sniegt mums izpratni par tā darbību. Līdzīgi kā personīgo finanšu lietotnes, mēs vēlamies, lai tā būtu pēc iespējas viengabalaināka un sniegtu mums iespēju ātri analizēt savu kapitālu dažādos veidos.

Turpmāk uzskaitot labākās iespējas, mēs ņemam vērā abonēšanas izmaksas (ja tādas ir), kā arī platformas ātrumu un lietojamību.

Morningstar portfeļa pārvaldnieks

Es to ilgi neizmantoju, bet Morningstar portfeļa pārvaldnieks ir instruments, kas pastāv jau daudzus gadus. Tas dod jums iespēju izsekot visiem jūsu ieguldījumiem vienuviet, izsekot cenu izmaiņām, piesaistīt zvaigžņu vērtējumus un citus Rīta zvaigzne datus, vienlaikus sniedzot jums ieskatu un pētījumus no Morningstar. Portfeļa pārvaldnieks nesaista jūsu kontus, tāpēc jums dati jāievada manuāli (tas var būt plus, ja jūs uztrauc drošības risks).

Tas ir pieejams bezmaksas abonementam. Ja esat premium dalībnieks, jūs varat piekļūt vairākiem rīkiem, taču izsekošana ir bezmaksas. Es saprotu, ka tas viss ir diezgan neskaidrs, bet es gribēju to iekļaut sarakstā, jo viņi to joprojām piedāvā un ir kaut kas sakāms par ilgmūžību.

Piemaksu pakalpojumam ir arī 14 dienu bezmaksas izmēģinājuma versija, lai jūs varētu to bez maksas pārbaudīt divas nedēļas, lai redzētu, vai tas jums noder. Arī caur mūsu saiti jūs saņemiet līdz pat 100 USD atlaidi Morningstar Premium abonementa cenai ja pēc izmēģinājuma izlemjat abonēt. Mums ir vairāk detalizēts Morningstar Premium pārskats šeit.

Skatiet Morningstar portfeļa pārvaldnieku

StockRover portfeļa pārvaldība

StockRover piedāvā iespēju saistīt savu starpniecības kontu un izmantot tā jaudīgos analīzes rīkus, izmantojot jūsu īpašos starpniecības datus. Jūs varēsiet analizēt savu portfeli, salīdzinot ar etaloniem, un pieņemt galvenos lēmumus, izmantojot datus, nevis iekšējās sajūtas vai pieņēmumus. Ja nevēlaties savienot savu starpniecību, varat to ievadīt manuāli vai arī importēt izklājlapu. Viņi atbalsta tūkstošiem kontu, tostarp Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase u.c.

Kad esat to iestatījis, varat saņemt dienas, nedēļas vai mēneša pārskatus, kas parāda veiktspēju analizējiet to, lai iegūtu dažādus rādītājus, piemēram, ar risku koriģētu ienesīgumu, svārstīgumu, beta, IRR, Šarpa koeficientu un vairāk. Tas ir visaptverošs un daudz detalizētāks nekā daudzi citi šajā sarakstā. Tas tiešām ir atkarīgs no tā, cik padziļināti vēlaties iedziļināties.

StockRover ir bezmaksas līmenis, taču jūs saņemat vairāk, reģistrējoties maksas pakalpojumiem - izlasiet mūsu Stock Rover apskats lai iegūtu vairāk informācijas.

Iepazīstieties ar StockRover portfeļa pārvaldību

Personīgais kapitāls

Personīgā kapitāla logotips

Ja vēlaties ātru momentuzņēmumu par savām kopējām finansēm, šis rīks to sniedz jums diezgan ātri, kad esat savienojis visus datu avotus. Lai gan es teiktu, ka jums nevajadzētu pārbaudīt savas finanses katru minūti katru dienu (jo tas ir laika izšķiešana), personīgais kapitāls tikai padara to tā, lai laika izšķiešana būtu daudz mazāk aktuāla laiks.

Personīgais kapitāls ir drošs, tam ir investīciju pārbaudes rīks, kas sniedz priekšstatu par to, vai jūsu ieguldījumi ir uz pareizā ceļa, un tam ir diezgan labs rezultāts pensijas kalkulators pārāk, pamatojoties uz jūsu datiem. Ja jums ir nepieciešams budžets, tas var izsekot arī izdevumiem, taču tas nav tik labs kā īpaši budžeta veidošanas rīki.

Uzziniet vairāk par personīgo kapitālu

SigFig

SigFig bija pirmais investīciju izsekotājs, ko jebkad izmantoju. Es reģistrējos pirms vecuma, jo tas bija vienīgais, kas bija saistīts ar E*Trade, TradeKing un Vanguard; trīs brokeri, kurus tajā laikā izmantoju. Saskarne ir ļoti vienkārša, kontu savienošana ir viengabalaina, un tie ir paplašinājuši piedāvātos rīkus, kopš es to pirmo reizi izmantoju.

Līdz es pārcēlos uz personīgo kapitālu, es izmantoju SigFig, jo tajā ir skaistas diagrammas:

Ieskatieties dažās diagrammās (visi mani dati ir sajaukti, jo tiem ir vairāk nekā 5 gadi!)

Es pārtraucu lietot SigFig pirms vairāk nekā desmit gadiem, un kopš tā laika viņi ir pievienojuši dažas jaunas funkcijas, kuras neesmu plaši izpētījis. Viņi ir pievienojuši arī finanšu konsultantus, kuri var palīdzēt pārvaldīt esošos ieguldījumus, uzraudzīt jūsu portfeli un palīdzēt jums izstrādāt plānu. Tomēr viņi nav uzmācīgi, man nekad nav zvanīts par konsultāciju.

Uzziniet vairāk par SigFig

Google izklājlapas ar funkcijām

Ja jums patīk pilnīga pielāgošana un jūsu dati ir droši Google serveros, varat izveidot savu Google izklājlapu un iegūt datus, izmantojot Google nodrošināto funkciju. Trūkums ir tas, ka jums tas ir jāpielāgo, un tas būs ļoti manuāls process, taču jūs to kontrolējat, un tas vienmēr būs bez maksas. Jūs riskējat, ka GoogleFinance funkcija mainīsies zem jums, bet līdz šim tas nav noticis daudzus gadus.

Galvenā funkcija akciju cenu samazināšanai ir vienkārša:

= GoogleFinance ("TICKER", "price")

Kur TICKER ir izsekojamās akcijas simbols. Šos datus var aizkavēt līdz 20 minūtēm.

Ja vēlaties pārbaudīt Amazon, ievietojiet to šūnā, un tas tiks aizpildīts:

= GoogleFinance ("AMZN", "cena")

Funkcijas sintakse ir pieejama šeit. Ir milzīga izvēlne ar lietām, ko varat darīt ar šo funkciju, tostarp parādīt vēsturiskos datus, tabulas utt. Tas ir ļoti stabils un nav daudz mainījies, neskatoties uz to, ka Google finanses ir ciešāk integrētas Google meklēšanā.

Pārbaudiet Google izklājlapas

Diemžēl Microsoft Excel nav laba alternatīva, jo nav labu datu iegūšanas funkciju.

Google finanses

Šis bija pirmais portfeļa izsekotājs, ko jebkad izmantoju.

Man patīk Google finanses, jo sākumlapa sniedz jums dažus lielus stāstus (no kuriem tikai virsraksts sniedz jums pietiekami daudz informācijas), un tad portfeļa izsekošana piesaistīs jūsu galvenos stāstus saimniecības.

Es pievienoju savas akcijas, kad tās iegādājos, es tās izņemu, kad tās pārdevu, un šiem pirkumiem un pārdošanai neizmantoju nevienu naudas izsekošanu. Patīkami šajā iestatījumā ir tas, ka tas ir tik vienkārši un vienkārši.

Bet viņi nesen atbrīvojās no portfeļa izsekošanas funkcijām. Jūs joprojām varat izsekot uzņēmumiem, tas vienkārši izskatās dīvaini, jūs vienkārši nevarēsit izsekot savam pamatam.

No Google finanšu atbalsts 🙁

Es to nekad neesmu izmantojis, lai pilnībā izsekotu savam portfelim, piemēram, izsekojot naudas ieplūdei un aizplūšanai. Es to izmantoju tikai, lai redzētu, kā konkrētās saimniecības darbojas katru dienu un kopumā. Daudzas no manām individuālajām akcijām tagad tuvojas 10 gadu atzīmei (iegūtas Lielās lejupslīdes laikā), tāpēc tas viss ir zaļš (un tādējādi nav īpaši noderīgs).

Skatiet Google finanses

Galīgais spriedums

Jūs varēsit atrast akciju portfeļa izsekotāju, izmantojot vienu no iepriekš minētajām iespējām.

Ja vēlaties kaut ko salīdzinoši vieglu un praktisku, Personal Capital var analizēt jūsu portfeli un palīdzēt jums saprast, vai esat gatavs doties pensijā, izmantojot nepieciešamos aktīvus. Morningstar un Stock Rover ir paredzēti tiem, kas vēlas iegūt vairāk informācijas un sīkāku informāciju par savu ieguldījumu turējumu.

Izklājlapu junkiem jums vienmēr ir Google izklājlapas vai savas izklājlapas, kuras varat pielāgot tieši tam, ko vēlaties. Tas viss ir atkarīgs no tā, ko jūs cerat sasniegt, un cik daudz jums ir jādara, lai to sasniegtu.

Kā jūs izsekojat savus ieguldījumus?

click fraud protection