Daudzi cilvēki mēģina iesniegt nodokļu deklarāciju agri, lai sāktu plānot pārējos šī gada finanšu mērķus, piemēram, automašīnu remontu un atvaļinājumu. Nodokļu iesniegšana pēc iespējas ātrāk var palīdzēt ātri saņemt nodokļu atmaksu. Un, ja esat parādā naudu, agri noskaidrojot, varat dot laiku plānošanai.
Iesniedzot nodokļus 2021. gadā, jūs iesniedzat deklarāciju par ienākumiem, kas gūti 2020. Tas kļūst mulsinoši, ja 2020. un 2021. gads tiek izmantoti savstarpēji aizstājot, lai aprakstītu vienu un to pašu notikumu. Tāpēc ņemiet vērā, ka, runājot par 2021. gadu, mēs patiešām runājam par ienākuma nodokli 2020.
Saistīts: Vai jums ir jāiesniedz nodokļu deklarācija?
Šeit ir sniegta galvenā informācija par nodokļu iesniegšanu un atbildes uz bieži uzdotajiem nodokļu jautājumiem.
Satura rādītājs
- Kad jūs varat iesniegt nodokļu deklarāciju 2021. gadam?
- Kad ir federālā ienākuma nodokļa termiņš?
- Kāpēc jums jāiesniedz nodokļu deklarācija pēc iespējas agrāk
- Citi ienākuma nodokļa termiņi, kas jāzina
- Nodokļu aprēķini pašnodarbinātajiem un citiem ar papildu nodokļu saistībām
- Mazie uzņēmumi
- Kādi nodokļu dokumenti man ir nepieciešami?
- Kā es varu iesniegt savus nodokļus?
- Vai man ir jāprecizē nodokļi?
- Vai es varu iesniegt nodokļus bez maksas?
- Kad es saņemšu nodokļu atmaksu?
- Kas ir nodokļu atmaksas aizdevums?
- Padomi nodokļu deklarācijai 2020
- Stimulējoši maksājumi
- Bezdarbnieka pabalsti
- 300 USD labdarības atskaitīšana
- Vai es varu iesniegt savus nodokļus tagad?
- Kopsavilkums
Kad jūs varat iesniegt nodokļu deklarāciju 2021. gadam?
Lai gan jūs varat sagatavot savu ienākuma nodokļa deklarāciju jebkurā laikā pēc 2020. gada kalendārā gada beigām - ja jums ir visi nepieciešamie dokumenti un informācija, iespējams, nevarēsit iesniegt deklarāciju nekavējoties.
IRS sāka pieņemt federālās nodokļu deklarācijas 2020. gadā 2021. gada 12. februārī. Parasti nodokļu sezona sākas janvārī, bet šogad vēlāk, jo pēdējā brīdī tiek pieņemts 2020. gada decembra COVID atvieglojumu darījums, kas ietver otro stimulēšanas pārbaudi.
Ja esat gatavs sākt sagatavot atgriešanos šeit jūs varat iesniegt dokumentus bez maksas.
Kad ir federālā ienākuma nodokļa termiņš?
Federālā ienākuma nodokļa termiņš ir pirmdiena, 2021. gada 17. maijs. (parasti tas ir 15. aprīlis IRS par izmaiņām paziņoja 17. martā) Jūsu valsts termiņš, iespējams, nav mainījies.
Ja esat parādā IRS naudu ar nodokļu saistībām, maksājums ir jāveic līdz šim datumam, lai izvairītos no sodiem un procentiem.
Jūs varat iesniegt automātisku sešu mēnešu nodokļu pagarinājumu, izmantojot IRS 4868 veidlapa ja jums ir nepieciešams vairāk laika nodokļu sagatavošanai. Nodokļu iesniegšanas termiņš pagarinājumam ir 2021. gada 15. oktobris.
Tomēr, ja esat parādā naudu IRS soda naudai, sāciet ar parasto termiņu - pat ja vēl neesat to iesniedzis. Ja domājat, ka jums ir jāmaksā nodokļu saistības, varat veikt aptuvenu maksājumu līdz 15. aprīlim, lai samazinātu nodokļu sodu.
Ja jums ir tiesības saņemt nodokļu atmaksu, varat iesniegt pieteikumu pēc noteiktā termiņa bez soda, bet nodokļu sagatavošana var maksāt vairāk, jo likmes palielinās, tuvojoties iesniegšanas termiņiem.
2021. gada 15. aprīlis ir izpildes termiņš aprēķinātie nodokļi no 1. janvāra līdz 2021. gada 31. martam. Tas netika pārcelts uz 17. maiju.
Valsts ienākuma nodokļa termiņi dažādās valstīs atšķiras un var būt vēlāk par federālo termiņu.
Kāpēc jums jāiesniedz nodokļu deklarācija pēc iespējas agrāk
Lai gan daži nodokļu maksātāji pat nesāk domāt par ienākuma nodokļa iesniegšanu līdz martam - un dažiem, ne līdz aprīlim -, tā nebūs labākā stratēģija lielākajai daļai nodokļu maksātāju.
Ir divi galvenie iemesli nodokļu deklarācijas iesniegšanai pēc iespējas gada sākumā:
Lai pēc iespējas ātrāk saņemtu atmaksu. Saskaņā ar IRS teikto,. vidējā ienākuma nodokļa atmaksa 2020. gadā bija 2476 USD, un tas neietver nekādu valsts ienākuma nodokļa atmaksu, kas jums varētu būt tiesības. Saskaņā ar IRS datiem atmaksa tika izsniegta 123,4 miljoniem nodokļu maksātāju, kas ir absolūtais vairākums valsts nodokļu maksātāju.
Lai samazinātu ienākuma nodokļa atmaksas krāpšanas iespēju. Krāpnieki ir atraduši veidus, kā iesniegt krāpniecisku nodokļu deklarāciju, izmantojot jūsu personisko informāciju, kas var ietvert jūsu vārdu, sociālās apdrošināšanas numuru un adresi. Viņi iesniegs deklarāciju ļoti gada sākumā, pieprasot lielu atmaksu. Iesniedzot pieteikumu savlaicīgi, jūs samazināsit tā iespējamību. Šeit ir vairāk par to.
Pirmkārt, ir arī vērts atzīmēt, ka, jo agrāk jūs iesniedzat nodokļu sezonu, jo ātrāk tiks apstrādāta deklarācija.
Piemēram, ja iesniedzat pieteikumu februārī, jūs, iespējams, saņemsit atmaksu divu nedēļu laikā. Bet, ja jūs gaidāt līdz aprīļa sākumam, tas var aizkavēties pat trīs vai četras nedēļas. Tas ir tāpēc, ka apstrādes laiks kļūst garāks, jo tiek iesniegts vairāk deklarāciju. Iesniedzot pieteikumu savlaicīgi, IRS ienākošo ieņēmumu plūsma būs vieglāka.
Citi ienākuma nodokļa termiņi, kas jāzina
Lai gan iedzīvotāju ienākuma nodokļa iesniegšanas termiņš (parasti 15. aprīlis) un pagarinājuma iesniegšanas datums (15. oktobris) ir lielākajai daļai nodokļu maksātāju ir svarīgi citi nodokļu termiņi, kas tiks piemēroti 2021. gadā, tāpat kā visi citi nodokļi gadiem. Bet tie galvenokārt attieksies uz pašnodarbinātajiem, mazajiem uzņēmumiem un ikvienu, kurš sagaida, ka ir jāmaksā papildu nodoklis.
Personas, kurām var būt jāmaksā papildu nodoklis, ir šādi:
- Ārštata darbinieki.
- Pilna laika darbinieki, kuriem ir arī blakus bizness.
- Personas, kas saņem ievērojamus ienākumus no ieguldījumiem.
- Sociālā nodrošinājuma, pensiju un pensijas sadales saņēmēji (lai gan ieturējumu parasti var noteikt katram ienākumu veidam).
- Saņēmēji lielā daudzumā bezdarba apdrošināšana. Tas būs īpaši svarīgi 2020. nodokļu gadā, jo miljoniem amerikāņu gada laikā saņēma gan federālos, gan štatu bezdarbnieka pabalstus.
- Ikviens, kurš saņem ar nodokli apliekamu neparedzētu peļņu, piemēram, pārdodot ieguldījumu īpašumu, neapbūvētu zemi vai uzņēmējdarbības aktīvu.
Katra no iepriekš minētajām darbībām vai notikumiem var radīt papildu ienākuma nodokļa saistības, kas būs nepieciešamas nodokļu aprēķinu samaksa, kas pārsniedz jebkādus ieturējumus, kas jums var rasties no jūsu parastajiem ienākumiem nodarbinātību.
Nodokļu aprēķini pašnodarbinātajiem un citiem ar papildu nodokļu saistībām
IRS sagaida, ka nodokļu maksātāji samaksās papildu nodokļu saistības ceturksnī, kurā tas ir nopelnīts. Daudzi pašnodarbinātie, kuru peļņa ir vai nu profesionāli sagatavota, vai pašsagatavota izmantojot nodokļu sagatavošanas programmatūru, šīs aplēses tiks sagatavotas iepriekš, pamatojoties uz iepriekšējā gada nodokļu saistībām.
Šie aprēķini ir jāmaksā ar čeku, ieskaitot IRS veidlapa 1040-ESvai tiešsaistē, izmantojot IRS.gov - nodokļu maksāšana.
Atlikušajā 2020. taksācijas gadā un nākamajā 2021. taksācijas gadā termiņi ir šādi:
- 2021. gada 15. janvāris - ceturtā un pēdējā nodokļu aplēses 2020. gadam.
- 2021. gada 15. aprīlis - pirmā nodokļu aprēķina termiņš 2021. gadam. (nemainījās)
- 2021. gada 15. jūnijs - otrā nodokļu aprēķina termiņš 2021. gadam.
- 2021. gada 15. septembris - trešā nodokļu aprēķina termiņš 2021. gadam.
- 2022. gada 15. janvāris - ceturtā un pēdējā nodokļu aprēķina termiņš 2021. gadam.
Mazie uzņēmumi
Ja jums ir mazs uzņēmums un jūsu uzņēmuma ienākumi un izdevumi ir iekļauti jūsu individuālā 1040 C sarakstā, jūsu biznesa un individuālās iesniegšanas termiņš būs vienāds - 2021. gada 15. aprīlis.
Bet, ja jūs veicat uzņēmējdarbību kā partnerība vai S korporācija, jums būs jāiesniedz sava uzņēmuma nodokļu deklarācija līdz 2021. gada 15. martam.
Tas ietvers an IRS 1065 veidlapa, ASV partnerības ienākumu atgriešana partnerattiecībām vai IRS veidlapa 1120-S, ASV ienākuma nodokļa deklarācija S korporācijai S apakšnodaļas korporācijai.
Ja jūs nevarat iesniegt nevienu atgriešanos līdz noteiktajam termiņam, jums būs jāiesniedz sešu mēnešu pagarinājums, un termiņš tiks pārcelts uz 2021. gada 15. septembri.
Tā kā ienākumi gan no partnerattiecībām, gan S korporācijām nonāk tieši jūsu individuālā ienākuma nodokļa deklarācijā, nevienai uzņēmējdarbības nodokļa deklarācijai parasti nebūs jāmaksā nodoklis.
Tomēr iemesls, kāpēc uzņēmējdarbības nodokļa deklarācijas ir jāiesniedz vismaz 30 dienas pirms individuālajiem ienākumiem Nodokļu deklarācijas sniedz individuālajiem nodokļu maksātājiem galīgos ienākumu skaitļus, lai ziņotu par savu personu atgriezties. Šī iemesla dēļ, lai iesniegtu uzņēmuma nodokļa deklarācijas pagarinājumu, var būt nepieciešams arī pagarināt jūsu individuālo deklarāciju - ja vien uzņēmējdarbības nodokļa deklarācija netiks iesniegta līdz 15. aprīlim.
Kādi nodokļu dokumenti man ir nepieciešami?
Šeit ir saraksts ar visbiežāk sastopamajām veidlapām, kas jums būs nepieciešamas, lai sagatavotu nodokļus:
- Ienākumi no nodarbinātības (veidlapa W-2 vai veidlapa 1099)
- Bankas konta procenti (1099 INT)
- Ieņēmumi no ieguldījumiem (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Sociālās apdrošināšanas ienākumi (1099-SSA)
- Bezdarba ienākumi (1099-G)
- Studentu kredīta procentu maksājumi (1098-E)
- Īres īpašuma ienākumi
Darba devēji nosūtīs savas veidlapas W-2 līdz 2021. gada 31. janvārim. Bankas parasti nosūta savas veidlapas 1099-INT līdz 31. janvārim.
Tiešsaistes brokeri nevar aizpildīt nodokļu veidlapas līdz februāra vidum. Katram brokerim ir atšķirīgi publicēšanas termiņi, un jūsu nodokļu centra pieejamības datumu pārbaude ir labākā izvēle.
Mazāk izplatītiem ieguldījumiem ienākumi no ieguldījumiem tiek atspoguļoti K-1 sarakstā, nevis veidlapā 1099. Piemēri ir partnerības nekustamā īpašuma jomā vai naftas un gāzes krājumi, kas ir galvenā komandītsabiedrība (MLP). Lielākā daļa K-1 nodokļu veidlapu tiek izplatītas marta vidū un nāk tieši no uzņēmuma, kura akcijas jums pieder.
Ja vari uzskaitiet savus nodokļus, jums vajadzētu arī savākt šos nodokļu dokumentus:
- Labdarības ziedojumi (skaidrā naudā un bezskaidrā naudā)
- Mājas hipotēkas procentu maksājumi
- Vietējie un valsts īpašuma nodokļi
- Bērnu aprūpes izdevumi
- Medicīniskie izdevumi
Kā es varu iesniegt savus nodokļus?
Vienkāršākais veids, kā reģistrēt nodokļus, ir tiešsaistes nodokļu programmatūra.
Dažas no populārākajām iespējām ietver:
- TurboTax (skatīt mūsu TurboTax pārskats)
- H&R bloks
- TaxAct (skatīt mūsu TaxAct apskats)
- FreeTaxUSA (skatīt mūsu FreeTaxUSA pārskats)
- Kredītkarmas nodoklis (skatīt mūsu Kredītkarmas nodokļa pārskats)
TurboTax un H&R Block var būt visdārgākais, ja jūs neatbilstat viņu bezmaksas iesniegšanas iespējai. Bet šīs divas platformas piedāvā vairāk rīku un praktisku palīdzību, piemēram, ekspertu palīdzību nodokļu jomā.
Atlaižu nodokļu programmatūra ir mazāk funkciju, un to var būt nedaudz grūtāk izmantot nekā dārgākās alternatīvas. Tomēr jūs varat iegūt līdzīgus rezultātus un tērēt mazāk naudas.
Vai man ir jāprecizē nodokļi?
Ja jūsu kvalificētie atskaitījumi pārsniedz šīs summas, jūs vēlētos apsvērt nodokļu uzskaitījumu:
- Neprecēts vai precējies, iesniedzot atsevišķi: $12,400
- Precējies, kopīgi iesniedzis: $24,800
- Mājsaimniecības vadītājs: $18,650
Vai es varu iesniegt nodokļus bez maksas?
Jā, nodokļus ir iespējams iesniegt bez maksas. Lielākā daļa nodokļu programmatūras ļauj bez maksas iesniegt vienkāršas nodokļu deklarācijas tikai tad, ja jums ir tikai šāda nodokļu informācija:
- W-2 ienākumi
- Ienākumi pensijā
- Bezdarbnieka pabalsti
- Bankas konta procenti
- Akciju ieguldījumu ienākumi no dividendēm
Turbo Tax ir bezmaksas versija, kuru varat izmantot, ja jums ir W-2 ienākumi, pieprasāt standarta atskaitījumu, jums ir ierobežoti ienākumi no procentiem vai dividendēm un kvalificējaties gūtajiem ienākumiem vai bērnu nodokļu atlaidēm.
H&R bloks ļauj reģistrēties bez maksas, pat ja jums ir atskaitāmi studējošā kredīta procenti vai līdzīgi izglītības izdevumi.
Lielākajā daļā platformu jums ir jāmaksā, ja nopelnāt ārštata/pašnodarbinātības ienākumus, kas norādīti veidlapā 1099-MISC. Jums būs jāmaksā arī par reģistrāciju, ja pārdodat ieguldījumus, kriptovalūtu vai gūstat ienākumus no īres īpašuma.
Tomēr, Kredītkarmas nodoklis ļauj bez maksas iesniegt sarežģītu peļņu, ieskaitot ienākumus no pašnodarbinātības vai pārdotos ieguldījumus. Jūs maksājat 0 USD, lai iesniegtu federālo un štata nodokļu deklarāciju. Šī nodokļu programmatūra arī piedāvā bezmaksas audita aizstāvēšana.
Šeit ir mūsu pilns saraksts kur jūs varat iesniegt nodokļus bez maksas vai ar atlaidi.
Kad es saņemšu nodokļu atmaksu?
IRS apstrādā lielāko daļu nodokļu atmaksu ar 21 dienu pēc elektroniski iesniegtu nodokļu deklarāciju pieņemšanas vai četras nedēļas pēc papīra deklarācijas nosūtīšanas.
Saskaņā ar likumu IRS nevar nosūtīt nodokļu sezonas pirmās nodokļu atmaksas līdz 2021. gada 15. februārim. Tie, kas pieprasa nopelnītā ienākuma nodokļa kredītu (EITC) vai papildu bērnu nodokļa kredītu (ACTC), saņems atmaksu tikai marta pirmajā nedēļā - ne agrāk.
Jūs varat izsekot atmaksas statusam vietnē IRS vietne.
Tieša iemaksa bankas kontā var būt ātrākais veids, kā saņemt atmaksu. Atmaksu varat saņemt arī papīra čekā, kas prasa vairāk laika, lai saņemtu līdzekļus.
Jūs varat sazinieties ar IRS izmeklēt jūsu trūkstošo nodokļu atmaksu, ja e-failu deklarācijas ir pagājušas vairāk nekā 21 dienu vai papīra deklarācijas-sešas nedēļas.
Kas ir nodokļu atmaksas aizdevums?
Dažas nodokļu sagatavošanas programmatūras piedāvā “nodokļu atmaksas aizdevumus” vai “atmaksas avansu”. Šis bezprocentu aizdevums parasti starp $ 500 un $ 4000 no jūsu federālā nodokļu atmaksas summas, un parasti tai nav slēptu maksu - bet vienmēr divreiz pārbaudīt.
Nodokļu programmatūra ielādē atmaksas avansu uz a priekšapmaksas debetkarte kad IRS apstiprina jūsu nodokļu deklarāciju un atmaksas summu. Pēc tam IRS nosūta atmaksu nodokļu sagatavotājam, lai samaksātu avansu.
Papildu nodevas tiek piemērotas, ja samaksājat nodokļu priekšapmaksu kopā ar nodokļu atmaksu, nevis iepriekš.
Padomi nodokļu deklarācijai 2020
Šogad ir īpašas nodokļu situācijas sakarā ar CARES likums un citi stimulējoši pasākumi. Šeit ir dažas pagaidu nodokļu likumu izmaiņas, kas jāzina par 2020. gada nodokļu deklarācijas iesniegšanu.
Stimulējoši maksājumi
2020. gada martā pieņemtais CARES likums bija pirmais no diviem stimulējoši maksājumi kas nonāca pie nodokļu maksātājiem. Otrā stimulējošo maksājumu kārta beidzās 2020. gada decembra beigās.
Šie stimulējošie maksājumi, ko sauc arī par “atmaksas kredīts”Un“ ekonomiskā ienākuma maksājums ”nav apliekami ar nodokli. Tās ir uzlabotas nodokļu atlaides nodokļu deklarācijai, kuru iesniedzat 2021. gadā.
Jūs ziņosit par saņemto atmaksas kopējo summu. Ja saņēmāt tikai daļēju kredītu, atlikušo summu saņemat, iesniedzot nodokļus.
Bezdarbnieka pabalsti
Vēl viens CARES likuma ieguvums bija iknedēļas bezdarba apdrošināšanas palielinājums 600 USD apmērā. Stimulācijas fondi arī pagarināja valsts bezdarbnieka pabalstus, kas pārsniedz standarta 26 nedēļu ierobežojumu, un arī pašnodarbinātajiem.
Šie federālie bezdarbnieka pabalsti plus standarta valsts bezdarbnieka pabalsti ir apliekami ar nodokli.
Bezdarba ienākumu pārskati veidlapā 1099-G.
Nodokļu veidlapā ir norādīts kopējais ieturētais nodoklis, ja iepriekš izvēlējāties ieturēt ienākuma nodokli.
Lielākā daļa nodokļu programmatūras ļauj reģistrēties bez maksas, ja esat saņēmis bezdarba ienākumus. Jūsu atlikušajai nodokļu situācijai ir arī jāatbilst bezmaksas iesniegšanas iespējai.
Nepieciešama finansiāla palīdzība pandēmijas dēļ? Pārbaudiet šos koronavīrusa finanšu resursi.
300 USD labdarības atskaitīšana
Lai pieprasītu labdarību, jums parasti ir jāprecizē nodokļu atskaitījumi. Bet CARES likums ļauj personām atskaitīt labdarības ziedojumus līdz 300 USD 2020 kalendārajā gadā. Kopīgās nodokļu deklarācijas var pieprasīt tikai līdz USD 300 2020. gadam, bet līdz 600 USD par 2021. gada nodokļiem.
Lai pieprasītu šo virs nodokļu atlaidi, pārliecinieties, ka jums ir saņēmējas labdarības iestādes dokumenti, piemēram, nodokļu kvīts.
Nepalaidiet garām šos citus netika ņemtas vērā CARES likuma priekšrocības.
Vai es varu iesniegt savus nodokļus tagad?
Jā, tagad ir iespējams iesniegt nodokļus 2020. gada nodokļu deklarācijai. IRS sāka pieņemt pirmās deklarācijas 2021. gada 12. februārī.
Papildus parastajiem nodokļu dokumentiem, iespējams, vēlēsities apkopot visas nodokļu veidlapas šiem īpašajiem 2020. gada nodokļu atskaitījumiem un atlaidēm:
- Stimulējoši maksājumi
- 300 ASV dolāru labdarības atskaitījums
- Bezdarbnieka pabalsti
- Ar koronavīrusu saistīti pensijas kontu sadalījumi
Tiešsaistes nodokļu programmatūra nodokļu intervijas laikā jautās, vai jums ir kāda no šīm nodokļu situācijām. Ja neesat pārliecināts, kādas nodokļu atlaides un nodokļu atskaitījumi jums ir piemēroti, nodokļu sagatavošanas programmatūra palīdz jums to uzzināt.
Ja esat parādā nodokļu saistības, apsveriet iespēju veikt tradicionālu IRA iemaksu, lai samazinātu ar nodokli apliekamo koriģēto bruto ienākumu. Kombinētās tradicionālās IRA un Rots IRA gada iemaksas.
IRA iemaksu termiņš 2020. gada kalendārā gada iemaksām ir 2021. gada 15. aprīlis. Nav skaidrs, vai šis termiņš tika pagarināts, kad tika pagarināts iesniegšanas termiņš.
Kopsavilkums
Tagad, kad zināt, kad varat iesniegt nodokļu deklarāciju 2020, ir pienācis laiks sagatavot nodokļu dokumentus. Tiešsaistes nodokļu programmatūras iesniegšana var būt vienkāršākais veids, kā aizpildīt lielāko daļu nodokļu deklarāciju, un vairāk platformu piedāvā nodokļu ekspertu paketes, kas var būt lētākas nekā nodokļu sagatavotāja pieņemšana darbā.