Šis stāsts ir ļoti pazīstams.
Jūs aizpildāt kādu veidlapu tiešsaistē vai atbildat uz dažiem sludinājumiem. Uzņēmums, parasti ar ļoti oficiālām veidlapām, nosūta jums milzīgu čeku par dažiem tūkstošiem dolāru. Jums tiek lūgts iemaksāt čeku, nopirkt simtiem vai tūkstošiem dolāru dāvanu kartēs, tos nofotografēt un nosūtīt atpakaļ pa e -pastu, un paturiet izmaiņas kā maksu. Jums ir jāuzraksta sava pieredze kā daļa no “darba”.
Tas izklausās pietiekami "droši", vai ne? Jūs iemaksājat čeku, līdzekļi ir pieejami dienā, un jūs dodaties darīt savu darbu. Izņemot pēc dažām dienām, čeks atleks, banka atgūs līdzekļus, un tagad jūs iztērēsit iztērēto naudu.
Tas ir noticis atkal un atkal un atkal.
Šeit ir divi piemēri reālajā dzīvē un pēc tam, kā jūs to varat novērst.
Satura rādītājs
- Kāpēc šī krāpšana māna tik daudz cilvēku
- Kā šī krāpšana izskatās reālajā dzīvē?
- Krāpšanās ar noslēpumaino iepirkšanos #1
- Krāpšanās ar noslēpumaino iepirkšanos #2
- Masveida sarkanie karogi šai krāpniecībai
- Ko man darīt ar viltus čeku?
Kāpēc šī krāpšana māna tik daudz cilvēku
Deponējot oficiālu čeku (ASV Valsts kase, valdības čeki, bankas čeki, piemēram, kases čeki, sertificētas pārbaudes un kases čekiem), saskaņā ar federālajiem likumiem bankai līdzekļi ir jāpadara pieejami vienas darba dienas laikā.
Neoficiālām pārbaudēm (personiskām, biznesa) bankām pirmie 200 USD ir jāpadara pieejami pēc vienas darba dienas, bet pārējie - pēc citas dienas.
Bet tas nenozīmē, ka čeks ir dzēsts! Un tas netiks noskaidrots!
Līdzekļi ir pieejami, taču banka nav apstiprinājusi, ka čeki ir labi. Šis process var ilgt no vairākām dienām līdz vairākām nedēļas. Kamēr banka to neapstiprina, jūs esat atbildīgs.
Krāpnieki izmanto šo sistēmas kļūmi. Kas notiek, jūs deponējat čeku, federālais likums nosaka, ka bankai ir jāpiešķir jums piekļuve līdzekļiem (lai gan banka tos nav saņēmusi), un jūs domājat, ka čeks ir labs, jo nauda ir jūsu konts.
Krāpnieks liek jums pēc iespējas ātrāk tērēt naudu dāvanu kartēm (tāpēc tās ir tik uzmācīgas). Viņi to dara, jo galu galā banka jums pateiks, ka čeks ir slikts, viņi naudu atņem (pareizi), un jūs esat par to.
Tāpēc visi čeki būs “oficiāli” čeki (kases čeks utt.), Nevis biznesa čeks, piemēram, no noslēpumaina iepirkšanās uzņēmuma.
Kā šī krāpšana izskatās reālajā dzīvē?
Redzot divus piemērus reālajā dzīvē, ir pārsteidzoši, cik daudz informācijas ir par šiem “kases čekiem” pēdiņās, jo tie nav īsti.
Īsts kases čeks no bankas ir ļoti vienkāršs. Šīs pārbaudes ir pilnas ar oficiāli izskatāmām blēņām.
Kases čekam nebūs “pircēja”, jo pircēja nav, čeks tehniski ir no pašas bankas. Tajā netiks norādīta arī emitenta atrašanās vieta, piemēram, Walmart vai MoneyGram, jo banka to izsniedz.
Tas vien ir sarkans karogs (papildus tam, ka svešinieks jums nosūtīja tūkstošiem dolāru, cerot, ka jūs vienkārši ar to neskrienat), bet tas ir tikai tad, ja esat iepazinies ar kases čekiem.
Apskatīsim divus piemērus reālajā dzīvē ...
Kāds lasītājs man nosūtīja e -pastu, jo viņus pieņēma darbā noslēpumaina iepirkšanās kompānija. Vismaz viņi domāja, ka ir.
Viņi pētīja uzņēmumu un atrada manu ziņu par noslēpumi iepirkšanās krāpšanai, ieraudzīja uzņēmumu, ar kuru viņi strādāja, manā OK uzņēmumu sarakstā, bet tomēr jutās aizdomīgs (labs!).
Izrādās, ikviens var kopēt logotipu, iegūt apgabala kodam atbilstošu Google Voice numuru un izlikties par šī uzņēmuma darbinieku. Šajā gadījumā viņi izlikās par Atlantā bāzētā noslēpumaino iepirkšanās uzņēmuma About Face, kas ir iekļauts MSPA, Mystery Shopping Providers Association, darbinieku.
Viņa man atsūtīja čeka fotogrāfiju un ļoti oficiāla izskata vēstuli.
Pirmkārt, čeka lielais izmērs ir klasika pārbaudiet krāpšanos ar pārmaksām. Jūs to redzat ar Craigslist tonnu. Jūs pārdodat zizli par 500 ASV dolāriem, un kāds saka: “Ak, šeit ir 3 250 ASV dolāru čeks, ko man atsūtīja kāds cits jabroni, bet es nevaru skaidrā naudā, vai varat to skaidrā naudā, iedodiet man naudu un papildu naudu un paturiet sev vēl 100 USD. ” Vai daži BS patīk ka.
(tas ir BS, jo kases čeku var izņemt ikviens, tas ir oficiāls bankas čeks!)
Papildus lielajai summai čekā ir teikts arī Moneygram maksājumu sistēmu izsniegts (ja?), Un pēc tam Drawee saka BOKF, NA, Eufaula, OK. Šķiet dīvaini, vai ne?
Tas, kas mani pārliecināja par krāpšanu, bija ABA maršrutēšanas numurs. 103100551 neatbilst čekā norādītajam bankas nosaukumam. 103100551 atbilst Bank of Oklahoma, BOKF A nodaļai, Nacionālā apvienība bet čeks bija no “Jordan Credit Union”. (meklējiet ABA numurus šeit)
BOKF ir tas, ko tas saka zem Drawee... tātad čeku no Jordānijas kredītiestādes vai BOKF? Ak, pagaidi, tas ir Moneygram oficiāls čeks, tur tas ir teikts!
Ja jūs pat uzskatāt, ka Jordānijas krājaizdevu sabiedrība ir reāla (kas man tā nav), varat pārbaudīt NCUA.gov vietne lai gan to būtu grūti apstiprināt, jo čekam nav adreses (vēl viens sarkanīgs karogs). Jūtā atrodas Jordānijas kredītu savienība, un tai ir tāds pats logotips... bet kāpēc Atlanta bāzēts uzņēmums izmantotu krājaizdevu sabiedrību Jūtā? (un viņu ABA maršruta numurs ir 324379705, nevis 103100551)
Atbilde…. ir tas, ka viņi to nedarītu. Viņi arī neizmantotu Moneygram, ja viņi varētu bez maksas vienkārši izrakstīt jums biznesa čeku.
Bet krāpnieks to iestatītu šādā veidā kā tiek apstrādāti čeki.
Šis, iespējams, ir no Mērķis, šeit ir čeks un vēstule.
Kas šajā gadījumā ir neticams? Daudz.
Pirmā aizdomīgā lieta ir tā, ka e -pasta sarakste notiks ar [email protected] - tas nav kaut kas, ko Target darītu. Es domāju nopietni... jums ir jādara labāk nekā tas.
Es nosūtīju šo e -pasta adresi saskaņā ar instrukcijām (protams, ar vienreiz lietojamu e -pasta adresi, par kādu muļķi jūs mani uztverat ???) un nesaņēmu atbildi, tāpēc nemēģiniet ar viņiem sajaukt. Es neuzdrošinājos rakstīt īsziņu. 🙂
Varat arī meklēt Google tālruni 585-391-0687, lai noskaidrotu, vai nav ziņu par krāpšanu... Es atradu vismaz vienu vietnē AngryCitizen.com:
Ja ar to nepietika, lai aktivizētu trauksmes signālu par iekšējo krāpšanu, apskatiet ABA numuru.
ABA maršrutēšanas numurs (314972853) to dara atbilst Woodforest National Bank bet ne Teksasā. Teksasā viņi izmanto 113008465 (izņemot filiāli Refugio, Teksasā).
Nav labi. Pārbaudiet slikti.
Masveida sarkanie karogi šai krāpniecībai
Lūk, ko es meklēju:
- Ja viņi pieprasa jums kaut ko maksāt. Ja viņi pieprasa maksāt pieteikuma maksu vai sertifikācijas maksu vai apmeklēt maksas nodarbību, tā ir krāpšana. Ja viņi pieprasa jums maksāt dalības maksu, lai piekļūtu īpašam sarakstam, vai papildus, lai iegūtu prioritāru piekļuvi, tā ir krāpšana. Jūs nekad nemaksāsit likumīgam uzņēmumam.
- Augsts dolāru čeks - Kāpēc viņi jums maksātu tūkstošiem dolāru tikai tāpēc, lai jūs to iztērētu tūkstošiem dolāru dāvanu kartēs, naudas pārvedumi, utt? Viņi dod jums 3000 USD, un vai jūs iztērējat 2700 USD un saglabājat 300 USD? Viņi to nedarītu, jo tas tā būtu ārprātīgs. Iespējams, tāpēc jūs vispirms atradāt šo lapu.
- Izmantojot kases čeku vai naudas pārvedumu - Ja jūs būtu liels bizness un šīs pārskatīšanas veiktu pastāvīgi, kāpēc jūs maksājat maksu, lai saņemtu naudas pārvedumu vai kases čeku? Tikpat viegli varat samazināt regulāru čeku. Izņemot to, ka nav likumu, kas prasa regulāru pārbaudi, lai to novērstu vienā dienā, ko izmanto nepilnības, ko izmanto krāpnieki.
- Ja viņi ar jums sazinājās, izmantojot tiešsaistes ierakstu. Tas notiek daudz, ja jūs ievietojat savu CV tiešsaistē un viņi skenē jūsu e -pastu. Iespējams, tā ir krāpšana, jo noslēpumaino iepirkšanās uzņēmumu pircēju bieži ir vairāk nekā iespēju.
- Ja viņi lūdz sensitīvu personisko informāciju. Viņiem nav nepieciešams vairāk par jūsu vārdu un adresi, lai nosūtītu jums čeku (vai e -pastu Paypal). Viņiem nav nepieciešams jūsu sociālās apdrošināšanas numurs, tas ir liels sarkans karogs.
- Viņi izmanto bezmaksas e -pasta kontu - Cienījams uzņēmums var iegūt e -pasta adresi, kas atbilst viņu vārdam, nevis vienu no Gmail, Yahoo, Hotmail, Outlook utt.
- Ja viņi dod šķietami nepamatotus solījumus. Vai jums ir jāsaglabā tonna preču? Vai jūs pārpludinās darbavietas? Vai jūs nopelnīsit bagātību? Vai tas prasīs tikai dažas minūtes dienā? Visi meli un parasti šie solījumi ir paredzēti, lai jūs samaksātu nodevu. Patiesībā jūs saņemsiet apmēram 15-20 USD par uzdevumu. Tā ir jauka papildu nauda, bet jūs to nedarīsit kļūt bagātam.
- Pārbaudiet ABA maršrutēšanas numuru - Krāpniecība balstās uz sliktu pārbaudi, bet tās apstiprināšana prasa vairāk nekā vienu dienu, tāpēc ABA maršruts skaitlis, kas ir reāls, bet neatbilst bankai, ir lielisks veids, kā mazliet apmānīt sistēmu kamēr.
- Jūs vienmēr varat piezvanīt bankai, lai pārbaudītu čeku - Labi, pieņemsim, ka veicat pēc iespējas vairāk pētījumu, viss šķiet 100% likumīgs, un jūs man neticat kad es saku, ka 3000 USD čeka nosūtīšana par 3000 USD ir neticama... jūs varat saņemt bankas čeka verifikācijas pakalpojumus apstiprinājums. Nesauciet čekā norādīto numuru, meklējiet banku tiešsaistē un piezvaniet.
- Vai tas nāca no UPS vai FedEx? Tas ir vairāk gaiši sarkans karogs, taču krāpnieki izmanto šos pakalpojumus, jo, ja tos nosūtīja Amerikas Savienoto Valstu pasta dienests, tā ir pasta krāpšana. Pasta krāpšana ir a federāls pārkāpums.
- Viņi nav Mystery Shopper Providers Association. Ir pietiekami daudz likumīgu noslēpumaino iepirkšanās uzņēmumu MSPA es esmu pārliecināts, ka jums vajadzētu izlaist tos, kas tajā nav iekļauti. Dariet sev labu un vispirms sāciet ar tiem.
Visbeidzot, ja neesat pārliecināts... izmantojiet manu muļķīga anti-scam stratēģija: jautājiet pieciem draugiem. Viņi jūs nostādīs taisni.
Šeit ir daži cienījami uzņēmumi (visi ir MSPA), par kuriem mēs zinām:
- Slepenais pircējs
- Marketforce
- Par seju
- Confero
- Labākais Marks
- Skatiet sadaļu Pircēju līmenis
- Otrais uz Neviens
- Intellishop
Atcerieties, ka krāpnieks var izlikties par kādu no šiem uzņēmumiem, tāpat kā iepriekšējais krāpnieks teica, ka viņi ir no Target.
Ko man darīt ar viltus čeku?
Ja domājat, ka tas ir viltots, ir pienācis laiks ziņot par to attiecīgajām iestādēm.
Jums jāziņo iestādēm par savu viltoto čeku:
- Sūdzības iesniegšana FTC, izmantojot FTC sūdzību palīgs.
- Zvanot uz savu vietējais FIB birojs lai redzētu, vai viņi vēlas izmeklēt.
- Ziņojiet par to vietējam pasta pārzinim (sīkāka informācija no USPS)
- Ziņojot par to savam ģenerālprokuroram, atrodiet vietējo AG.
Viņi to izpētīs un, cerams, noķers krāpnieku vai krāpnieku gredzenu.