Titan Invest apskats: Ieguldījumi zemu izmaksu riska ieguldījumu fondos

Titāns Invest ir unikāls ieguldījumu produkts, kas savā ieguldījumu stratēģijā izmanto riska ierobežošanu. Tas nav paredzēts visiem, bet, ja esat gatavs uzņemties lielāku risku, meklējot lielāku peļņu, tā var būt lieliska izvēle daļai no jūsu kopējā ieguldījumu portfeļa.

Ja jūs meklējat iespēju pārspēt tirgu un ne tikai saskaņot to ar lielāko daļu robo konsultantu, apsveriet Titan Invest. Tas vispār nav robo padomnieks-vai pat ieguldījumu fonds. Tā vietā tas ir aktīvi pārvaldīts portfelis, kas koncentrējas uz izaugsmi.

Tas ir riskantāk nekā robo konsultanti, taču tas var būt piemērots nelielai jūsu portfeļa daļai. Un, lai gan tas parasti ir lielāks risks, Titan Invest mēģina samazināt šo risku, izmantojot riska ierobežošanu katrā portfelī.

Satura rādītājs

1. Kas ir Titan Invest?
2. Titāna ieguldījumu metodika
1. Riska ierobežošana 
2. Līdzsvarošana 
3. Titāna flagmanis
4. Titāna iespējas 
3. Titan Invest iezīmes
4. Kā reģistrēties Titan Invest
5. Titan Invest plusi un mīnusi
6. Vai jums vajadzētu ieguldīt, izmantojot Titan Invest?

Kas ir Titan Invest?

Titāns Invest ir aktīvs ieguldījumu pārvaldības pakalpojums, kas īpaši izstrādāts, lai pārspētu tirgu. Viņu mērķis ir katru gadu nopelnīt vidējo peļņu 15% vai vairāk, kas ļaus jūsu ieguldījumiem dubultoties apmēram reizi piecos gados.

Pašlaik tie piedāvā divas ieguldījumu stratēģijas, lai gan plāno uzsākt vairāk. Tie nav fondi, bet gan ieguldījumu stratēģijas. Izmantojot kvantitatīvās un kvalitatīvās analīzes kombināciju, katra stratēģija mēģina noteikt aptuveni 20 labākos ASV uzņēmumus, pēc tam noturēties ilgtermiņā.

Ieguldot Titan Invest, jūs katru dienu saņemat atjauninājumus, izmantojot lietotni, lai jūs precīzi zinātu, kas notiek ar jūsu naudu.

Titan Invest šobrīd ir vairāk nekā 25 000 klientu, kuru aktīvi tiek pārvaldīti gandrīz 500 miljonu ASV dolāru apmērā.

Uzņēmums tika nosaukts par "Labākais ieguldījumu konsultants 2020”, Autors US News un“Labākais padomnieks 2020”“ Benzinga Global Fintech Awards ”. Uzņēmums tika nosaukts arī par “#1 ierindoto Robo-padomnieku” Robo ziņojumā par akciju peļņu un kopējo portfeļa peļņu visos četros ceturkšņos 2020. gadā, kā arī 2019. gada ceturtajā ceturksnī.

Titāna ieguldījumu metodika

Titan Invest izmanto ieguldījumu stratēģijas, kuras jūs parasti neatradīsit kopā ar robo konsultantiem. Jūsu portfelī būs aptuveni 20 krājumi, kas tiek uzskatīti par labākajiem kandidātiem uz sniegumu nākamo 3 līdz 5 gadu laikā.

Un, lai samazinātu risku, kas raksturīgs ieguldījumiem nelielā akciju grupā, Titan Invest pievieno jūsu portfelim riska ierobežošanu, kas samazinās lejupvērstu risku nemierīgajos tirgos.

Riska ierobežošana 

Šī ir stratēģija, ko izmanto Titan Invest, lai samazinātu zaudējumus tirgus lejupslīdes laikā. Tas tiek darīts, izmantojot īsās pozīcijas pret akciju indeksu, pamatojoties uz jūsu izvēlēto portfeļa stratēģiju. Ja akcijā ir īsa pozīcija, jūs nopelnīsit naudu, kad akciju vērtība samazināsies.

Titan Invest izmanto šo paņēmienu, ja uzskata, ka viņu stratēģijām ir lielāks risks piedzīvot ilgstošu lejupslīdi.

Tas ir mēģinājums noteikt tirgus laiku - tieši to aktīvi pārvaldītie fondi galu galā cenšas darīt, lai iegūtu augstāku peļņu nekā tirgus peļņa. Ņemiet vērā, ka lielākas peļņas tirgus noteikšana ilgtermiņā ir ārkārtīgi sarežģīta, tāpēc mēs iesakām tikai nelielu daļu no jūsu portfeļa turēt aktīvi pārvaldītos fondos.

Ja jūs ieguldāt Titan flagmaņa portfelī, S&P 500 indekss tiks saīsināts, pamatojoties uz noteiktu procentuālo daļu no jūsu līdzdalības. Titāna iespēju stratēģijai Russell 2000 indekss tiks saīsināts, atkal par noteiktu procentuālo daļu no jūsu portfeļa.

Apdrošinātā jūsu portfeļa procentuālā daļa lejupslīdes laikā palielinās un samazinās, ja tiek uzskatīts, ka lejupslīde ir beigusies. Riska ierobežošana tiek izmantota abos ieguldījumu portfeļos, ko pašlaik piedāvā Titan Invest. Tomēr uzņēmums ļoti konkrēti norāda, ka, lai gan viņi izmanto riska ierobežošanas stratēģiju, viņu ieguldījumi nav kategoriski riska ieguldījumu fondi.

Jūsu portfeļa procentuālā daļa, kas ir aizsargāta, ir atkarīga no jūsu riska tolerances un tirgus apstākļu kombinācijas. Vispārējie parametri ir šādi:

Riska tolerance / Riska ierobežošanas procents	Kad tirgus ir NAV lejupslīdes laikā	Kad tirgus IR lejupslīdē
Konservatīvs	10%	20%
Mērens	5%	10%
Agresīvs	0%	5%

Kā redzams tabulā iepriekš, riska ierobežošanas stratēģija ir augstāka konservatīviem investoriem, kuriem tirgus zaudējumi būs mazāk svārstīgi. Agresīviem investoriem tas ir minimāls, jo viņiem ir lielāka apetīte braukt tirgū jebkurā virzienā.

Sāciet darbu ar Titan Invest

Līdzsvarošana 

Ieguldījumu portfeļi tiek līdzsvaroti pēc nepieciešamības, nevis pēc noteiktiem intervāliem. Lai saglabātu vienādu katra portfeļa akciju svaru, tiek veikta līdzsvarošana, kad vērtspapīra vērtība portfelī pārvietojas ārpus 4% līdz 6% svēršanas diapazona.

Pašlaik Titan Invest piedāvā divus ieguldījumu fondus, un nākotnē tiks plānots tos pievienot.

Titāna flagmanis

Tas ir Titan Invest pirmā ieguldījumu stratēģija. Tas tika dibināts 2018. gada 20. februārī, un tas ir ASV lielu kapitāla pieauguma fonds, kas vēlas ieguldīt uzņēmumos, kuru tirgus kapitalizācija pārsniedz 10 miljardus ASV dolāru. Stratēģijas mērķis ir 3–5 gadu laikā pārspēt S&P 500.

Ieguldot šajā portfelī, tiek iekļauts personalizēts riska ierobežojums, pamatojoties uz jūsu individuālo riska toleranci. Mērķis ir samazināt tirgus ietekmi lejupslīdes laikā.

Portfelī ir aptuveni 20 akciju aptuveni vienādās svērtās ilgtermiņa pozīcijās. Tā koncentrējas uz uzņēmumiem, kuriem ir ilgstošas ​​konkurences priekšrocības, spēcīgas izaugsmes perspektīvas, lieliska vadība un pievilcīgi vērtējumi.

Portfelim ir “diezgan zems gada apgrozījums” un neregulāra līdzsvarošana. Tas notiek tikai tad, ja svars ievērojami atšķiras starp pozīcijām.

Portfeļa darbības rādītāji kopš darbības sākuma ir šādi, atskaitot komisijas maksas:

Stratēģijas ieguldījumu rezultāti, sākot ar tās ieviešanu 2018. gada februārī, ir šādi:

• 2018 - (7,0%), salīdzinot ar (6,1%) S&P 500
• 2019. gads - 33,7%, salīdzinot ar 31,5% S&P 500
• 2020. gads - 44,7%, salīdzinot ar 18,4% S&P 500
• Līdz 2021. gada 31. janvārim - (4,0%), salīdzinot ar (1,0%) S&P 500

Minimālais ieguldījums: $100 

Konsultatīvā maksa: USD 5 mēnesī, ja konta atlikums ir mazāks par USD 10 000; 1% no atlikumiem virs 10 000 USD

Titāna iespējas 

Ar Titāna flagmanis koncentrējoties uz lielu kapitālu akcijām, Titan Opportunities koncentrējas uz mazākiem ASV uzņēmumiem. Portfelis sākās 2020. gada 17. augustā, un tajā tiek ieguldīti tikai ASV akcijas. Vidējā tirgus kapitalizācija katrai no 20 portfelī esošajām akcijām ir 7 miljardi ASV dolāru. Konkrētāk, tā cenšas ieguldīt uzņēmumos, kuru kopējā tirgus kapitalizācija ir mazāka par 10 miljardiem ASV dolāru.

Plašāk, lai gan Titan Flagship cenšas pārspēt S&P 500, Titan Opportunities mērķi pārspēj Russell 2000.

Līdzīgi kā vadošā stratēģija, katram ieguldītājam ir nodrošinājums pret daļu no sava portfeļa, pamatojoties uz viņu personīgo toleranci pret risku.

Portfeļa darbība ir parādīta zemāk. Tomēr gada peļņu 219% apmērā sagroza fakts, ka tā atgriezās 57,4% laikā no 2020. gada 17. augusta līdz 31. decembrim. Gada peļņa atspoguļo 57,4% faktisko ienesīgumu, kas sasniegts aptuveni 4½ mēnešos, un pēc tam tiek piemērots visam gadam.

2020. gadam (no 17. augusta līdz 31. decembrim) portfeļa ienesīgums no gada līdz šim bija 57,4%, salīdzinot ar 25,2% Russell 2000. Līdz 2021. gada 31. janvārim portfelis atdeva 7,4%, salīdzinot ar 5% Russell 2000.

Minimālais ieguldījums: $100 

Konsultatīvā maksa: USD 5 mēnesī, ja konta atlikums ir mazāks par USD 10 000; 1% no atlikumiem virs 10 000 USD

Sāciet darbu ar Titan Invest

Titan Invest iezīmes

Kontu veidi: Ar nodokli apliekami ieguldījumu konti, kā arī tradicionālie, Roth un IRA konti.

Minimālais sākotnējais ieguldījums: 100 USD ar nodokli apliekamiem ieguldījumu kontiem, 500 USD IRA.

Izmantotie ieguldījumi: Katrā ieguldījumu portfelī ir aptuveni 20 atsevišķu akciju, kā arī riska ierobežošana, lai samazinātu svārstīgumu.

Konta turētājs: Apex Clearing.

Mobilā lietotne: Pieejams pakalpojumā Google Play Android ierīcēm, 5.0 un jaunākām versijām, un vietnē App Store iOS ierīcēm - 11.0 vai jaunākas versijas. Savietojams ar iPhone, iPad un iPod touch. Pieejams arī Mac ierīcēm ar macOS 11 vai jaunāku versiju un Mac ar Apple M1 mikroshēmu.

Konta drošība: Katru kontu sedz SIPC līdz 500 000 USD skaidrā naudā un vērtspapīros, ieskaitot līdz 250 000 USD skaidrā naudā. Segums ir aizsardzība pret brokera neveiksmi, nevis no zaudējumiem tirgus apstākļu dēļ. Tas arī izmanto 256 bitu šifrēšanu un drošu ligzdu slāni (SSL), lai aizsargātu jūsu naudu, personisko informāciju un identitāti.

Izmaksas: Par konta atlikumiem, kas ir mazāki par 10 000 USD, ir jāmaksā USD 5 mēnesī; 1% no atlikumiem virs 10 000 USD. Nav darījumu maksas vai izpildes maksas.

Novirzīšanas programma: Titan Invest samazinās konsultāciju maksu, ko viņi iekasē no jūsu konta, par 0,25% par katru kvalificētu personu, uz kuru atsaucaties. Persona, uz kuru atsaucaties, tāpat saņems atlaidi konsultāciju maksai 0,25% apmērā. Jūs varat nopelnīt konsultāciju maksas samazinājumu par četriem ieteikumiem, samazinot maksu līdz nullei. Samazinājums paliks spēkā tik ilgi, kamēr jūsu norādītā persona (cilvēki) uzturēs aktīvu kontu Titan Invest.

Klientu apkalpošana: Pieejams tikai pa e -pastu ([email protected]). Ir pieejama tērzēšanas funkcija, bet atbildes laiks ir viena diena.

Nodokļu programmatūras integrācija: Titan Invest nodrošina tiešu integrāciju TurboTax, H&R Block un citos kopējos nodokļu programmatūras pakalpojumos.

Kā reģistrēties Titan Invest

Lai kvalificētos kontam ar Titāns Invest, jums jāatbilst šādām prasībām:

• Esiet vismaz 18 gadus vecs.
• Jums ir derīgs sociālās apdrošināšanas numurs.
• Jums ir juridiska ASV dzīvesvietas adrese 50 štatos.
• Esiet ASV pilsonis, zaļās kartes turētājs vai derīgs vīzas turētājs.

Jums būs jāsniedz šāda informācija:

1. Tavs pilnais vārds
2. Epasta adrese
3. Dzimšanas datums
4. Sociālās apdrošināšanas numurs
5. Mājas adrese
6. Telefona numurs
7. Nodarbinātības statuss

Finansēšanas nolūkos jums būs jāpievieno bankas konts savam Titan Invest kontam. Lai izvairītos no ACH pārskaitījumu ierobežojumiem, priekšroka dodama norēķinu kontam. Pirmoreiz saistot bankas kontu, pārbaudes nolūkos tiks veikti divi pārbaudes noguldījumi. Tiklīdz Titan Invest tos būs aizpildījis un jūs apstiprinājis, jūsu bankas konts tiks pilnībā saistīts.

Kad konts ir atvērts, varat iestatīt automātiskos noguldījumus. Tos var noteikt katru nedēļu, reizi divās nedēļās, mēnesī vai pēc pasūtījuma. Katrai automātiskajai iemaksai jābūt vismaz 250 USD.

Kā alternatīvu saistītam bankas kontam varat finansēt savu kontu ar pārskaitījumiem.

Maksimālā summa, ko var ieskaitīt jūsu kontā, nedrīkst pārsniegt 50 000 USD dienā.

Kontu var izņemt 2 līdz 4 darba dienu laikā.

Sāciet darbu ar Titan Invest

Titan Invest plusi un mīnusi

Vai jums vajadzētu ieguldīt, izmantojot Titan Invest?

Titan Invest koncentrējas uz populārāku akciju tirgus indeksu, piemēram, S&P 500 un Russell 2000, rādītāju pārsniegšanu. Lai gan tas palielina ilgtermiņa ieguldījumu potenciālu, tas palielina arī jūsu portfeļa risku.

Uzņēmumos, kuros katrs ieguldījumu portfelis iegulda, ir tikai aptuveni 20 akcijas. Ierobežotais vērtspapīru skaits ir saistīts ar lielāku risku, salīdzinot ar plašiem indeksiem. Un kā aktīvi pārvaldīts ieguldījumu konts jūsu peļņa nebūs lielāka par portfeļa pārvaldnieka spēju veiksmīgi ieguldīt jūsu naudu.

Titan Invest pilnībā iegulda akcijās, kas nozīmē, ka tas nenodrošina pienācīgu diversifikāciju. Jums būtu prātīgi saglabāt citus ieguldījumus un aktīvu klases, tostarp obligācijas un naudu, citos kontos.

Ņemot vērā visu iepriekš minēto, Titan Invest ir ieteicams ne vairāk kā nelielai jūsu portfeļa daļai. Pilnībā uzmanība tiek pievērsta izaugsmei, nevis kapitāla saglabāšanai, kas varētu padarīt to nestabilu tirgos, kas samazinās.

Uzziniet vairāk par Titan Invest šeit.