LearnVest 2009. gadā dibināja Alexa von Tobel ar mērķi iepazīstināt sievietes ar finanšu plānošanu. Viņi galu galā paplašinātu savu mērķa tirgu, iekļaujot visus. Kādreiz tika uzskatīts, ka tā ir bagāto joma, daudzi amerikāņi uzskatīja, ka profesionāla finanšu plānošana nav pieejama - LearnVest tika izstrādāts, lai to pārvarētu.
Izmantojot tiešsaistes izglītību un ieguldījumu un budžeta rīku komplektu, LearnVest savāca nedaudz mazāk par 25 miljoniem ASV dolāru, ņemot vērā šo mērķi.
2015. gadā NorthVest Mutual iegādājās LearnVest par 250 miljoniem ASV dolāru.
2018. gadā mēs uzzinājām, ka LearnVest virzīsies zināmā mērā, lai gan nav skaidrs, kur būs viņu nākotne - tas ir ziņojums viņu mājaslapā:
Šeit, vietnē LearnVest, mēs domājam par progresu, nevis par pilnību.
Un mēs arī esam nepabeigts darbs. Mēs strādājam pie tā, lai pārceltu mūsu saturu uz nākamo līmeni, taču drīzumā atgriezīsimies, lai palīdzētu jums turpināt gūt panākumus naudas lietās.Ja šajā laikā varam kaut ko palīdzēt, varat sazināties ar mums pa e -pastu [email protected].
Ja meklējat LearnVest alternatīvu, ir dažas iespējas, kas var palīdzēt izsekot jūsu tēriņiem un ieguldīt, lai gan es nezinu nevienu uzņēmumu, kas piedāvās savu pamatproduktu - finanšu plānu 299 USD plus 19 USD ikmēneša maksa. Tos būs grūti pilnībā nomainīt, taču, iespējams, varēsiet atrast dažas idejas zemāk esošajā sarakstā.
Satura rādītājs
- Personīgais kapitāls
- Uzlabošana
- Piparmētra
- BrightPlan
Personīgais kapitāls ir vistuvāk LearnVest bezmaksas versijai. Tā piedāvā visus tos pašus ieguldījumu un budžeta rīkus, kā arī a pensijas plānošanas rīks pamatojoties uz šiem datiem. Ir pieejams plašs rīku komplekts, kas jums daudz atgādinās par LearnVest. Tas ir bezmaksas pakalpojums pat automatizētai darījumu apkopošanai, un jūs varat saņemt bezmaksas zvanu ar finanšu ekspertu.
Personal Capital piedāvā arī konsultāciju pakalpojumu, kas ir līdzīgs LearnVest Premium versijai. Viņi pārvalda aktīvus vairāk nekā 6,5 miljardu ASV dolāru apmērā, un jūs esat personīgais padomdevējs, kura izmaksas ir 0,89% pārvaldītajiem aktīviem, kas pārsniedz 100 000 ASV dolāru (0,79% līdz 0,49% aktīviem, kuru vērtība pārsniedz 1 mm). Šis padomdevējs un viņu komanda palīdzēs jums izstrādāt plānu, kas līdzinās LearnVest Premium versijai.
Tas nav tik visaptverošs kā LearnVest piedāvājums, taču LearnVest iekasēja USD 299 plus mēneša maksu. Personīgo kapitālu var brīvi izmantot, plānošanas aspekts ir balstīts uz pārvaldībā esošajiem aktīviem.
Betterment ir viens no lielākajiem robo padomdevējiem, un ar viņu rīkiem jūs varat izveidot personalizēts finanšu plāns, kas ietver visu, sākot no mājas pirkšanas, bērnu radīšanas, pensionēšanās un vairāk.
Kad esat izveidojis šo plānu, kas ir pilnīgi bez maksas, varat viņiem piešķirt savus ietaupījumus pārvaldīšanai vai arī saistīt savus ārējos kontus, lai redzētu, kā jūsu plāns virzās uz priekšu. Jūs varat saistīt visu, sākot no ieguldījumu kontiem līdz bankas kontiem, lai viņi iegūtu pilnīgu priekšstatu (un viņi pat var sniegt ieteikumus, lai uzlabotu jūsu finansiālo stāvokli).
Mēs esam pilnībā pārskatījuši vietni Betterment, kurā ir sniegta daudz plašāka informācija par viņu piedāvājumu.
Piparmētras spēks ir budžeta rīks (taču tie arī izseko ieguldījumus, tikai ne tik labi kā daži citi, piemēram, personīgais kapitāls). Ja jūs izmantojāt LearnVest galvenokārt kā budžeta veidošanas un tēriņu rīku, jūs vēlēsities aplūkot Mint, jo tas ir viens no spēcīgākajiem budžeta izsekošanā. Diemžēl viņi nesen atņēma vienu no saviem lielākajiem spēkiem - Bill Pay, bet citi pakalpojumi joprojām ir diezgan spēcīgi.
BrightPlan ir uz mērķiem balstīts plānotājs, kas ļauj izveidot dažādus mērķus, saistīt savus kontus un noskaidrot, vai esat ceļā uz šo mērķu sasniegšanu. Lai gan finanšu plānotājs var lūgt jūsu mērķus, aprēķināt, cik daudz jums būs nepieciešams, un izveidot uzkrājumu un ieguldījumu plānu, lai to sasniegtu - BrightPlan izmanto algoritmus, lai to paātrinātu. Viņi pārvaldīs jūsu naudu, ja vēlaties (kontā ar TD Ameritrade) vai vienkārši sniedziet ieteikumus par aktīvu sadali.
Šeit ir īss viņu pakalpojuma mārketinga video:
Viņu pakalpojums maksā 20 USD mēnesī.