5 labākie portfeļa analīzes rīki 2021. gadam

instagram viewer

Vai esat kādreiz vēlējies aplūkot visus savus ieguldījumu portfeļus vienuviet un veikt tiem rūpīgu analīzi, lai noskaidrotu, vai pieņemat pareizos lēmumus?

Ja jums ir paveicies, ka visas jūsu akcijas ir ar vienu starpniecību, nav grūti analizēt savus ieguldījumus. Ja jums ir vairāki konti, tāpat kā daudziem cilvēkiem, ir daudz grūtāk tos visus ielādēt vienā portfeļa analīzes rīkā, lai tos visus pārskatītu kopā.

Un nav tā, ka līdzekļu un akciju pārvietošana ir vienkārša (vai lēta, šīs ACAT pārskaitījumu maksas ir diezgan augstas!), Tāpēc to visu pārvietošana vienā vietā ne vienmēr ir iespējama. (ja vari, vienkāršojot savas finanses nekad nav slikta izvēle)

Ko darīt, ja es jums teiktu, ka ir pieejami portfeļa analīzes rīki, kas var analizēt jūsu turējumus vairākos kontos, lai labāk izprastu jūsu izveidi? Ja varbūt dažās vietās esat pārmērīgi eksponēts vai citās - nepietiekami? Ja jūsu aktīvu sadalījums ir tāds, kādu jūs to plānojāt?

Ir daudz portfeļa analizatoru, un daudzi ir bez maksas - bet kurus ir vērts izmantot?

Šeit ir labākie portfeļa analīzes rīki:

Morningstar tūlītējs rentgena starojums

Morningstar tūlītējs rentgena starojums priekšrocība ir tā, ka citi pakalpojumi izmanto, lai veiktu lielu analīzi un ziņotu. Tas tāpēc Morningstar ir izveidojis izcilu reputāciju, sniedzot informāciju un vērtējumus uz dažādiem ieguldījumiem, bet jo īpaši uz fondiem.

Pakalpojums piedāvā plašu analīzes rīku skaitu, tostarp un jo īpaši to akciju un kopfondu pārbaudītāji. Ar skrīninga palīdzību varat sašaurināt to akciju vai fondu sarakstu, kas atbilst konkrētajiem jūsu meklētajiem kritērijiem. Viņi arī ziņo par vērtspapīra vai fonda darbību salīdzinājumā ar ar to saistīto etalonu, kā arī analizē fonda maksas, kā arī daudzus citus pakalpojumus. Tas arī nodrošina rīkus, kas palīdzēs novērtēt aktīvu sadalījumu un pareizi dažādot portfeli.

Morningstar Instant X-Ray ir daļa no Morningstar Premium pakalpojumu komplekta, kas parasti maksā 199 USD gadā. Ja vēlaties to izmēģināt, izmantojiet kādu no mūsu saitēm un saņemiet 14 dienu bezmaksas izmēģinājumu, kā arī 30 USD atlaidi no parastās gada cenas. Ja jums tas patīk, varat samaksāt par trīs gadu abonementu tikai par 349 ASV dolāriem, atlaidi 100 ASV dolāru apmērā. Mūsu Morningstar Premium atlaižu kodi ir integrētas saitēs, tāpēc nav jāievada kods.

Plusi:

  • Morningstar ir un informācijas avots un analīze ieguldījumu nozarē.
  • Jums būs pieeja ieguldījumu veidiem, kas parasti ir pieejami tikai iekšējās informācijas saņēmējiem.
  • Reklāmas ir ierobežotas, jo galvenais pakalpojums ir maksas abonements.
  • Premium pakalpojumam ir 14 dienu naudas atdošanas garantija.

Mīnusi:

  • Gada maksa 199 ASV dolāru apmērā ir augstākā no visiem pakalpojumiem šajā sarakstā.
  • X-Ray ir vairāk orientēts uz analīzi un rīkiem nekā portfeļa izsekošanai.
  • Ir bezmaksas versija, taču šķiet, ka tā galvenokārt ir paredzēta, lai sniegtu ierobežotu informāciju, mēģinot jūs pierakstīties premium pakalpojumam.

Uzziniet vairāk par Morningstar Premium

Portfeļa vizualizētājs

Portfeļa vizualizētājs ir tehniskais no portfeļa analizatoriem šajā pārskatā. Tas var būt nedaudz biedējoši, ņemot vērā to, cik daudz tas spēj paveikt, taču domājiet par to mazāk kā par instrumentu kopumu un vairāk par visu datortehnikas veikalu. Jūs varat izvēlēties, ko vēlaties izmantot.

Šis analizators var nodrošināt jūsu portfeļa apkopojumu, taču tam ir arī veļas mazgāšanas saraksts svarīgus instrumentus, piemēram, faktoru analīzi, adaptīvos piešķīrumus un pat spēju radīt impulsu portfolio. Ja dodaties uz mājas lapu, tā var izskatīties kā sarežģītu finanšu terminu vārdnīca, taču jums tie visi nav jāizmanto nekavējoties.

Viena no lielākajām priekšrocībām, ko tā piedāvā, ir spēja veikt portfeļu atkārtotu pārbaudi. Vienlaikus varat veikt trīs atsevišķus aktīvu sadalījumus, tādējādi ievērojami vieglāk atrast sev piemērotāko. Tie piedāvā atkārtotas pārbaudes piešķīrumus, sākot ar 1972. gadu (lai gan šķiet, ka analizators attiecas tikai uz 1995. gadu).

Pieejamie rīki ietver Montekarlo simulācijas, faktoru analīzi, aktīvu analīzi un dažādus laika modeļus. Tie nodrošina arī ļoti detalizētu portfeļa optimizācijas rīku, kurā tiek izmantotas atšķirību optimizācijas stratēģijas.

Platforma arī analizē gandrīz katru vērtspapīru un katru aktīvu klasi. Tas ietver vismaz 11 ASV akciju aktīvu klases, septiņas ārvalstu akciju klases vairāk nekā duci fiksēto ienākumu klašu - gan vietējās, gan starptautiskās. Tas pat ietver alternatīvas aktīvu sadales, piemēram, ieguldījumu fondus nekustamajā īpašumā, zeltu un citus dārgmetālus, kā arī preces. Savos piešķīrumos varat iekļaut tik daudz aktīvu klašu, cik vēlaties. Tas var būt labākais starptautisko investoru analizators kopš ārvalstu krājumu analīze Šķiet, ka šī pakalpojuma stiprā puse.

Plusi:

  • Vietni var izmantot bez maksas.
  • Vislabāk darbojas ļoti pieredzējušiem investoriem, kuriem, iespējams, būs tūlītēja izpratne par piedāvātajiem noteikumiem un rīkiem.
  • Portfeļa optimizācijas rīks nodrošina ne mazāk kā astoņas optimizācijas stratēģijas.
  • Backtest portfelis vienlaikus var analizēt trīs dažādu portfeļu piešķiršanas rezultātus, sākot no vismaz 1995. gada. Jūs pat varat ņemt vērā konsultantu maksu.

Mīnusi:

  • Analizatoram ir daudz kvantitatīvas analīzes, kas ir labi, ja tas galvenokārt jūs interesē. Bet jauniem investoriem tas var šķist pārāk tehnisks.
  • Saskaņā ar pēdējo punktu daudzi piedāvātie analītiskie rīki sniedz ļoti maz skaidrojumu. Tiek pieņemts, ka lietotājs ir ļoti pieredzējis investors.
  • Saziņa ar klientiem ir ierobežota, izmantojot tikai e -pastu, netiek nodrošināta tālruņa kontaktpersona.

Uzziniet vairāk par portfeļa vizualizētāju

Personīgais kapitāls

Personīgais kapitāls piedāvā bezmaksas versiju, kas sniedz pamata ieguldījumu palīdzību. Pakalpojums galvenokārt ir paredzēts kā finanšu apkopotājs, sniedzot jums plašu priekšstatu par visu jūsu finansiālo stāvokli. Pakalpojuma ietvaros jūs varat automātiski lejupielādēt savu ieguldījumu portfeli, lai redzētu visas jūsu līdzdalības vienuviet.

Ieguldījumu jomā viņi piedāvā maksas analizatoru, kas parāda slēpto maksu ietekmi, lai gan tas darbojas tikai jūsu pensijas plānā. Runājot par to, viņi piedāvā pensijas plānotāju, lai palīdzētu jums sekot vēlamajam pensionēšanās datumam, un ietver prognozes par ikmēneša ienākumiem, kad aizejat pensijā.

Bet zvaigzne Personīgais kapitāls bezmaksas ieguldījumu pakalpojums ir ieguldījumu pārbaudes rīks. Tas darbojas, salīdzinot jūsu pašreizējo portfeļa sadalījumu ar mērķa sadalījumu, lai sasniegtu jūsu finanšu mērķus. Lai gan viņi nepārskata jūsu portfeļa risku, viņi sniedz ieteikumus, lai sasniegtu salīdzināmus darbības līmeņus, vienlaikus samazinot risku.

Viena no galvenajām priekšrocībām Personīgais kapitāls ir arī tas, ka jums būs iespēja pievienot profesionālu ieguldījumu pārvaldību, izmantojot viņu bagātības pārvaldības pakalpojumu. Minimālais ieguldījums ir 100 000 ASV dolāru, un ikgadējā pārvaldības maksa lielākajai daļai investoru būs 0,89%. Investīciju pārvaldības līmenis būs salīdzināms ar tradicionālajiem, cilvēku vadītajiem ieguldījumu ieteikumiem, taču par daudz zemāku gada maksu.

Plusi:

  • Pamata versiju var izmantot bez maksas, un tā piedāvā vērtīgus ieguldījumu rīkus, kā arī ieguldījumu izsekošanu.
  • Kalpo kā finanšu apkopotājs, ļaujot platformā iekļaut visu savu finansiālo dzīvi.
  • Pirmoreiz abonējot pakalpojumu, jūs saņemsiet portfeļa analīzi.
  • Nodrošina lielāku piekļuvi tiešraides atbalstam nekā konkurējošie pakalpojumi.
  • Piedāvā augstākās labklājības pārvaldības plānu lielākiem investoriem, kuri izvēlas darbu nodot profesionāļiem.

Mīnusi:

  • Ja jūs reģistrējaties bezmaksas pakalpojumam, jūs lūgsit izmantot bagātības pārvaldības pakalpojumu.
  • Investīciju izsekošana un rīki nav tik daudz vai tik sarežģīti, kā tie ir speciālajos portfeļa analizatoros.

Uzziniet vairāk par personīgo kapitālu

Sigfig

SigFig nav portfeļa analizators, bet gan ieguldījumu pārvaldības pakalpojums, ko parasti dēvē par robo-padomnieks. Tie nodrošinās visu ieguldījumu pārvaldību, tostarp dividenžu reinvestēšanu, periodisku līdzsvarošanu un veidus, kā samazināt nodokļus no jūsu ieguldījumu darbībām. Pārvaldītajam kontam ir nepieciešami minimālie sākotnējie ieguldījumi 2000 ASV dolāru apmērā, un tiek iekasēta gada pārvaldības maksa 0,25%apmērā. Tomēr pirmie 10 000 ASV dolāru tiek pārvaldīti bez maksas. Tas nozīmē, ka jums var pilnībā pārvaldīt 50 000 USD portfeli tikai par 100 USD gadā.

Taču SigFig piedāvā bezmaksas pakalpojumu, kas nodrošinās ieguldījumu maksas analīzi, kā arī padomus par to, kā labāk sadalīt un dažādot savu portfeli, lai uzlabotu peļņu. Pakalpojums ir pieejams arī iOS un Android mobilajās ierīcēs, lai jūs varētu izsekot saviem ieguldījumiem, atrodoties ceļā. Tas ir pieejams tikai tad, ja saistāt savus kontus, un, lai izmantotu šo pakalpojumu, jūs nevarat manuāli ievadīt savus turējumus.

Plusi:

  • Tāpat kā personīgais kapitāls, SigFig piedāvā gan bezmaksas ieguldījumu rīkus, gan augstākās kvalitātes ieguldījumu pārvaldības pakalpojumu.
  • Pārvaldības maksa par premium pakalpojumu ir zemākā robo-konsultantu spektra beigās-tikai 0,25% gadā.
  • Pirmie 10 000 ASV dolāru jūsu pārvaldītajā kontā ir bez maksas.
  • Izmantojot premium versiju, jums būs neierobežota pieeja ieguldījumu konsultantiem.

Mīnusi:

  • Bezmaksas versijai ir ierobežotas ieguldījumu iespējas.
  • Ne bezmaksas, ne premium versijas nepiedāvā portfeļa analīzes rīku veidus, ko šajā pārskatā nodrošina citas platformas.
  • Maksu analīze ir pieejama tikai tad, ja saistāt savus kontus, manuāla ievadīšana netiek atbalstīta.

Uzziniet vairāk par Sigfig

Quicken Premier

Quicken Premier ir galvenā priekšrocība, jo tā ir daļa no Quicken ģimenes, kurā ietilpst QuickBooks. Investīciju analīzes rīka pievienošana ir loģisks paplašinājums. Programmatūra ne tikai ļauj izsekot ieguldījumu rezultātiem, bet arī sniedz padomus par pirkšanu/pārdošanu, kā arī regulāri izseko gan realizētos, gan nerealizētos ieguvumus. Vēl viena funkcija, ko jūs varētu redzēt, izmantojot Quicken, programmatūra darbojas arī, lai palīdzētu samazināt nodokļus, ko rada jūsu ieguldījumu darbības.

Quicken Premier nodrošina visas naudas pārvaldības iespējas un ir pieejams gan tīmekļa, gan mobilo ierīču lietojumprogrammām. Līdzīgi kā personīgais kapitāls, tas darbojas kā visu jūsu finanšu kontu apkopotājs, ieskaitot budžeta veidošanas funkcijas. Tas pat nodrošina rēķinu apmaksas iespējas, tostarp atgādinājumus par gaidāmajiem termiņiem.

Programma piedāvā plašu ieguldījumu pārvaldības pārskatu klāstu, no kuriem daudzi ir pielāgojami. Pārskati sniedz kapitāla pieaugumu, peļņas likmes un sniegumu salīdzinājumā ar tirgu. Jums būs pieejams arī Morningstar Portfolio rentgena rīks.

Nodokļu jomā programmatūra izsekos gan izmaksu bāzi, gan paredzamo kapitāla pieaugumu. Pēc tam jūs saņemsiet pilnu pārskatu par ieguldījumu nodokļiem gada beigās.

Quicken Premier 12 mēnešu abonementam regulāri tiek piedāvāta cena 77,99 USD, taču bieži vien tai ir aptuveni 10% atlaide.

(ja Quicken Premier jums ir par daudz, Krīns izlaida vieglu lietotni ar nosaukumu Quicken vienkāršošana)

Plusi:

  • Apkopo visus jūsu finanšu kontus un pat nodrošina budžeta veidošanu un rēķinu apmaksas iespējas.
  • Ļauj sūtīt ziņojumus pa e -pastu tieši no Quicken un eksportēt reģistra darījumus uz Excel.
  • Iekļauta piekļuve rentgenstaru rīkam Morningstar Portfolio.
  • Programmatūra palīdz samazināt jūsu ieguldījumu darbības nodokļus.
  • Jūs saņemsiet gada beigās kopsavilkumus nodokļu vajadzībām, kas ietvers informāciju par izmaksām par pārdotajiem ieguldījumiem.
  • Piedāvā pensionēšanās plānotāja rīku.
  • Tam ir 30 dienu naudas atdošanas garantija.

Mīnusi:

  • Tas ir maksas abonēšanas pakalpojums.
  • Quicken Premier ir visaptverošs finanšu pārvaldības rīks, kas ietver ieguldījumu analīzi. Papildu finanšu pakalpojumi, iespējams, neinteresēs jūs kā investoru.

Uzziniet vairāk par Quicken Premier

Galīgais spriedums

Portfeļa analizatoram ir daudz iespēju, un daudzas no tām ir absolūti bezmaksas. Daži, piemēram, personīgais kapitāls, ir bezmaksas, jo tie piedāvās jums savus bagātības pārvaldības pakalpojumus. Citi ir freemium, kas nozīmē, ka jūs varat saņemt daudz viņu pakalpojumu bez maksas, bet, lai iegūtu pilnu rīku komplektu, kas jums jāmaksā.

Morningstar tūlītējs rentgena starojums mēs saņēmām lielākos norēķinus, jo vietnē ir daudz informācijas, kas ir vērtīga pati par sevi. Tas ne vienmēr ir tik izturīgs vai analītisks kā citi rīki, bet kopā ar instrumentiem tas ir visaugstākais.

Mēs ļoti uzskaitījām portfeļa vizualizētāju, jo tas ir visfunkcionālākais un sarežģītākais rīks, ko jūs, iespējams, varat uzzināt. Tas ir arī freemium - jūs izmantojat viņu analīzes rīkus bez maksas, bet, ja vēlaties izsekot savam portfelim, jūs maksāsit 19 USD mēnesī.

Personīgais kapitāls ir bezmaksas, taču tai trūkst padziļinātas analīzes, piemēram, Montekarlo simulācijas un portfeļa atpakaļejošas pārbaudes, un tie piedāvās jums savus ieguldījumu produktus. Personīgi es to izmantoju kā informācijas paneli, nevis kā analīzes rīku - lai gan tas var sniegt jums ieskatu jūsu ieguldījumu caurumos.

Ja vēlaties analizēt savu portfeli, jums būtu noderīgi apsvērt vienu no šī saraksta iespējām.

click fraud protection