Kā izvairīties no finanšu investīciju burbuļiem

instagram viewer

Mēs esam brīnišķīgi paredzamas radības, vai ne? 🙂

Mums patīk spēlēt azartspēles. Mums patīk ātri kļūt bagātam. Mēs mīlam loteriju. Mēs mīlam stāsts par lupatām tik daudz, ka tas ir daudzu klasisku stāstu pamats.

Un nevienam nepatīk spēlēt azartspēles, kļūt bagātam ātri vai spēlējiet loterijā kā cilvēku grupa, kas domā kopā. Pūlis.

Ak, tas skaistais pūlis.

Pūlis rada investīciju burbuļus. Neatkarīgi no tā, vai tas ir bieži minētais tulpju burbulis 1636.-1637. Gadā vai jaunākie burbuļi dot-com, mājokļu burbulī, un finanšu krīze/Lielā lejupslīde, spekulācijas palielina cenas līdz tādam līmenim, kad tās ir nobriedušas patīkamam sāpīgam gadījumam pops.

Viena no grūtākajām investīciju daļām ir tā, ka mūs aizrauj šīs aizraujošās jomas, taču šīs aizraujošās jomas var izraisīt finansiālu postījumu.

The pēdējais pop burbulis bija bitcoīns. Vairāk tulpju sīpolu nekā māja, tā sasniedza maksimumu gandrīz 2017. gada beigās - gandrīz 20 000 USD. Tas ir tikai mazāk vērts nekā $3,500 tagad (šī ieraksta sākotnējās rakstīšanas laikā).

(kopš tā laika tā ir atdzimusi, sasniedzot aptuveni 40 000 USD par monētu!)

Kā izvairīties no šiem ieguldījumu burbuļiem?

Satura rādītājs
  1. Izveidojiet plānu, turieties pie tā
  2. Spēle turpinās
  3. Tu esi Minnova haizivju jūrā
  4. Daži uzvarētāji, daudzi zaudētāji
  5. Izvairieties no tā, ja nevarat to saprast
  6. Vienkārši pagaidi
  7. Kad visi ir eksperti, uzmanieties
  8. Mācieties no Bitcoin

Izveidojiet plānu, turieties pie tā

Jūs izvairāties no tiem, izvairoties no kārdinājuma. Izvairoties no kārdinājumiem, izveidojiet finanšu plānu un pieturieties pie tā.

Ja jums nav a finanšu plāns, ir pienācis laiks to izveidot. Šis plāns palīdzēs jums saprast, cik daudz jums ir nepieciešams ietaupīt, kāda ir šo ietaupījumu atdeve un kad jūs varat doties pensijā.

Jūsu plāns neietvers jūs “uzvarēt loterijā” vai “nopelnīt 200%+ par Bitcoin”.

“Bet Džim! Vai nevēlaties doties pensijā agrāk? Vai nebūtu lieliski uzvarēt loterijā? ”

Jā, būtu. Bet tā nav plāna sastāvdaļa. Un varbūtība, ka jūs neuzvarēsit loterijā un nepelnīsit naudu ar Bitcoin, ir lielāka par jūsu varbūtību.

Turklāt neviens nedodas pensijā priekšlaicīgi, jo izdarīja virkni riskantu spekulatīvu likmju un uzvarēja tās visas. Visus stāstus, ko dzirdat par uzvarētām likmēm, ieskauj vēl vairāk neizsakāmi stāsti par likmju zaudēšanu. Ļoti maz cilvēku liek savu neveiksmes atklātā vietā (manējie nav iespaidīgi slikti, jo es neveicu iespaidīgas likmes!).

Ja vēlaties stāstus, dodieties uz Vegasu. Jūs varat dubultot savu naudu dažu sekunžu laikā, izmantojot labi publicētus koeficientus. Ja vēlaties saskrāpēt šo niezi, varat izveidot daļu no sava ieguldījumu portfeļa riskantām spekulatīvām likmēm. Es to izdarīju... bet es to ievietoju dividenžu pieauguma akcijas... tik mežonīgi! 🙂

Spēle turpinās

Sportā tiek veikti izgājieni mājās un metieni pēc uzvarām. Spēle kādā brīdī beidzas, un par uzvarētāju tiek pasludināts tas, kuram ir visvairāk punktu.

Ieguldīšana nav tāda. Uzvarošās likmes izdarīšana šodien ir piemērota, taču jums ir jāizdara uzvarošā likme atkal un atkal, lai tai būtu nozīme.

Ja neveicat labas likmes vai izdarāt pārāk daudz likmju, jūsu dzīves beigas būs nožēlojamas.

Nauda, ​​ko ieguldāt, ir jūsu smaga darba rezultāts, pārvēršot jūsu dzīvi naudā. Uzvarot likmi, jūs iegūsit vairāk ieguldījumu kapitāla, bet zaudētāja likme var izmaksāt jums stundas jūsu dzīvē. (un šīs nav jūsu dzīves stundas šodien, tās ir jūsu dzīves stundas, kas tika pievienotas, kad plānojāt doties pensijā)

Lai saglabātu sporta analoģiju... jūs vēlaties izveidot virkni bāzes hitu, laiku pa laikam sajaucot dažus dubultspēles un trīskāršus. Jums nav nepieciešami mājas braucieni. Un jūs noteikti vēlaties izvairīties no pēc iespējas vairāk izsvītrojumu.

Tu esi Minnova haizivju jūrā

Vēl viens veids, kā izvairīties no kārdinājuma? Ziniet, ka jūs apēdīsit DZĪVS.

Ja vēlaties augsta līmeņa sacensības, jūs zināt, ka parastajiem cilvēkiem nav izredžu. Mēs to atzīstam sportā, jo mēs to varam redzēt. The CDC saka vīrieša vidējo augstumu ir 5'9 collas garš. The vidējais NBA spēlētāja augums ir 6'7 collas garš.

Mēs neredzam garīgos aspektus un sagatavošanos. Kobem Braientam ir rutīna kas sākas 4 stundas pirms spēles. Tas ietver 20-30 minūšu periodu, kurā viņš izdara 250+ metienus. Ja tā ir viņa rutīna pirms spēles, vai varat iedomāties viņa praksi?

Visaugstākajā līmenī jums ir fiziskas un garīgas spējas, kā arī tehnoloģijas un sagatavošanās.

Visaugstākajos ieguldījumu līmeņos jūs konkurējat ar izciliem prātiem, ko atbalsta analītikas armija un datori, kurus ieprogrammējuši gudrākie cilvēki, kurus pazīstat.

Akciju tirgū jūsu vienīgā priekšrocība ir tā, ka jums nav akcionāru un jums nav jāuzrāda gada peļņa. Jums ir laika ieguvums. Ja jūs mēģināt konkurēt spekulatīvos ieguldījumos, jums ir nepieciešama priekšrocība, vai arī jūs esat gaļa.

Daži uzvarētāji, daudzi zaudētāji

Izmantojot loteriju, jūs zināt, ka ir daži uzvarētāji un daudzi daudzi zaudētāji.

Jūs nesaprotat, ka tas notiek ar citiem ieguldījumiem, jo ​​tas acīmredzami nav iekļauts sistēmā.

Ar akciju tirgu ir ieguvēji un zaudētāji, bet pastāvīga naudas ieplūde, tirgū un uzņēmumiem, ļauj cenām pieaugt pietiekami ilgā laika periodā (tas un inflācija). Tā kā jūs neesat fondu pārvaldnieks, kuram jāiesniedz ceturkšņa un gada pārskati, šogad jums nav jāuzrāda peļņa. Vai nākamgad.

Vanguard - 10 gadu personīgais sniegums - 2018. gada decembris

Šis ir pārskats par mana Vanguard portfeļa peļņu pēdējo 10 gadu laikā. Tas ietver jaunāko 4. ceturkšņa akciju tirgus “korekciju” (ai), kas izdzēsa visus 2018. gada ieguvumus. Es katru gadu nesaņemu 9,7%, tas ir daudz neērtāk, bet lēns un stabils nozīmē, ka gada peļņa ir gandrīz 10%.

Akciju cenām mainoties, katrs darījums var radīt peļņu un zaudējumus. Sistēma nav nulles summa, jo nauda turpina kustēties, taču ir ieguvēji un zaudētāji. Ja esat gatavs gaidīt, jūs būsit uzvarētājs.

Izvairieties no tā, ja nevarat to saprast

Daži veci teicieni ir muļķīgi, piemēram, kā pēc Darba dienas nevar valkāt baltu.

Citi ir zelts, piemēram, ja jūs nevarat pamanīt piesūcēju pie galda... piesūcējs esat jūs.

Es izvairos no visiem ieguldījumiem, kurus līdz galam nesaprotu.

Akciju tirgus nav vienkāršs radījums, bet pamati ir vienkārši. Jūs pērkat uzņēmumu akcijas, kas pārstāv īpašumtiesības. Viss ir būvēts uz šī pamata. Opcijas ir līgumi, kas dod tiesības pirkt vai pārdot akcijas par noteiktu cenu. Jūs, iespējams, nevarēsit precīzi noteikt cenu, bet jūs saprotat, ko tas nozīmē.

Vai jūs saprotat, kas ir Bitcoin? Vai blokķēde? Vai ko dara kalnrači? Es nesaprotu blokķēdi gandrīz tikpat labi, cik nepieciešams ieguldījumiem. Un es esmu pietiekami mācījies, lai uzrakstītu ziņu kā nopirkt kriptovalūtu (ko es nedarīšu).

Tāpat kā viss pārējais šajā pasaulē, ja jūs to nesaprotat, ļaudis, kas to saprot, izmantos jūs.

Tas ir kaut kas, ko es ieaudzinu savam bērnam. Pēc nesenā ceļojuma uz karnevālu es parādīju savu septiņgadīgo dēlu karnevāla spēļu video un kāpēc tās pārsvarā ir izkrāpšana … Un tagad viņš zina, ka nedrīkst viņus spēlēt!

Vienkārši pagaidi

Lai inerce ir tavs draugs!

Bailes palaist garām ir ļoti reāla lieta, un, ja piecus gadus pirms mājokļu burbuļa skatījāties uz mājām, nebija skaidrs, kur atrodas augšdaļa. Ekonomika izrādījās spēcīga, procentu likmes bija zemas, un mājas tika pārdotas par daudz, pamatojoties uz kvadrātpēdu.

Es atceros, kā teicu tētim, ka mēs piedāvājām dažus tūkstošus vairāk par prasīto cenu, un tajā laikā, kad viņi pēdējo reizi iegādājās māju 1980. gadā, un viņš uzskatīja, ka esmu nenormāla. “Neviens nepiedāvā prasīto cenu!” viņš teica-bet DC apgabalā visi piedāvāja par 5-10% vairāk nekā jautāja. (viņi to dara tagad!)

Bet mājas nav līdzīgas bitcoin. Jūs dzīvojat tajos. Jūs guļat tajos. Tajos jūs audzināt savu ģimeni.

Ja jūs uztraucaties, vienkārši pagaidiet mazliet. Parādās burbuļi. Vai arī iegādājieties to un esiet gatavi mazliet gaidīt pēc burbuļa parādīšanās, lai atgūtu. Pēc burbuļa parādīšanās ir daudz jāgaida.

Māja, kuru iegādājāmies 2005. gadā, tika pārdota 2014. gadā par lētāku cenu nekā to, ko mēs to iegādājāmies. Šķita, ka uz papīra tas bija zaudējums, bet es veicu matemātikas aprēķinus un sapratu, ka mēs maksājam ~ 500 USD mēnesī, lai dzīvotu pilsētas mājā. Ar īri tas būtu bijis daudz vairāk. Netālu esoša māja, kuras izmēri un dizains bija līdzīgs, tika pārdota šī gada sākumā… pārdošanas cena joprojām bija zemāka par to, ko maksājām 2005. gadā.

Bet tā ir māja. Jūs varat dzīvot mājā un vienkārši gaidīt. Vai arī dari matemātiku un saki sev, ka esi samaksājis daudz zemāk par tirgus īri!

FOMO ir īsts, bet izlaist burbuļu plīsumu jūtas diezgan labi.

Kad visi ir eksperti, uzmanieties

Mans mīļākais “citāts” no 1929. gada akciju avārijas bija Džozefs P. Kenedijs vecākais, un jūs, iespējams, esat to dzirdējuši. Viņš bija uzņēmējs, investors un politiķis, bet jūs droši vien atpazīstat viņa uzvārdu dažiem viņa bērniem - prezidentam Džonam F. Kenedijs, senators Roberts F. Kenedijs no Ņujorkas un senators Edvards “Teds” M. Kenedijs no Masačūsetsas.

Šeit ir citāts no a 1996. gada arhivētais žurnāla FORTUNE raksts kas izskaidroja, kā viņš izvairījās no 1929. gada avārijas:

Džo Kenedijs, savā laikā slavens bagāts puisis, savlaicīgi izgāja no akciju tirgus pēc tam, kad kurpju spīdeklis viņam deva padomus par akcijām. Viņš saprata, ka tad, kad kurpju zēniem ir padomi, tirgus ir pārāk populārs savā labā, a teoriju attīstīja arī Bernards Baruks, vēl viena interese, kas aprakstīja ainu pirms lielā Avārija:

“Taksisti jums teica, ko pirkt. Kurpju spīdēšanas zēns varētu sniegt jums kopsavilkumu par dienas finanšu jaunumiem, strādājot ar lupatu un laku. Kāds vecs ubags, kurš regulāri patrulēja uz ielas mana biroja priekšā, tagad deva man padomus un, domājams, iztērēja naudu, ko es un citi viņam devām tirgū. Manam pavāram bija starpniecības konts un viņš cieši sekoja svārstībām. Viņas peļņa no papīra tika ātri izpostīta 1929. gada vētrā. ”

Mācieties no Bitcoin

Bitcoin joprojām ir tuvumā. Tas nesadalījās pelnos kā daudzi dot-com uzņēmumi. Tas neatstāja cilvēkus zem ūdens savās mājās vai iesprūst zem parādiem. Iespējams, ir sāpējis iegādāties Bitcoins par 16 000 USD, un tikai to vērtība ir 3500 USD, bet vismaz tas nav nulle. Un tehnoloģija joprojām ir solīta, pat ja valūta to ir paņēmusi uz zoda.

Bet tagad ir īstais brīdis, lai sevi pasargātu no iespējamām kļūdām nākotnē. Kā cilvēks, kas sēdēja malā, es nejutos slikti, ka nokavēju to no 3000 USD līdz 15 000 USD. Es arī nejutos laimīga, ka izvairījos no nākamā rudens. Esmu pārliecināts, ka bija cilvēki, kas izveidoja saišķi tāpat kā cilvēki, kuri pazaudēja kreklus.

Katrā ziņā tas ir atgādinājums, ka šāda veida lietas nav domātas man. Heck, mana ideja par spekulācijām ir akciju pirkšana zilo mikroshēmu uzņēmumos, kas maksā dividendes... ko es zinu. 🙂

Iemesla dēļ to sauc par spekulācijām.

click fraud protection