Ieguldījumiem eļļā var būt ievērojams finansiāls pieaugums, tāpēc tā ir populāra izvēle daudziem investoriem. Bet tas nav bez riska, jo process var būt ne tikai sarežģīts, bet arī naftas cenas ir pakļautas svārstībām.
Ja vēlaties ieguldīt eļļā, ir svarīgi veikt izpēti un atrast ieguldījumu metodi, kas atbilst jūsu riska tolerancei. Lūk, kas jāzina par ieguldījumiem eļļā un kā izlemt, vai tas ir īstais ieguldījumu instruments jums.
Kāpēc ieguldīt eļļā?
Nafta var būt nestabila akcija, kas ir viens no tās trūkumiem, kas biedē dažus investorus. Tomēr tam ir arī daudz priekšrocību.
Eļļa ļauj jums dažādot savu portfeli, kas ir ļoti ieteicams, veidojot ilgtermiņa ieguldījumu stratēģiju. Arī daudzi naftas krājumi maksā dividendes. Piemēram, 2020. gada trešajā ceturksnī Chevron akcijas deva dividendes 1,29 ASV dolāru apmērā par akciju.
Tad pastāv nodokļu norakstīšanas potenciāls. Naftas ieguldījumiem ASV ir unikālas nodokļu priekšrocības. Izmantojot atbrīvojumus no nodokļiem un kompensācijas, naftas investori var izvairīties no nodokļiem, kas viņiem citādi būtu jāmaksā, ja viņi ieguldītu alternatīvās nozarēs.
Neskatoties uz to, nafta nav pareizais ieguldījums ikvienam. Nestabilās cenas, augsts risks, ietekme uz vidi un salīdzinoši augsta finansiālā barjera ienākšanai tirgū ir daži trūkumi, kas jāņem vērā, pirms uzsākt ieguldījumus naftā.
| Pros | Mīnusi |
| Dažādojiet savus ieguldījumus | Gaistošas cenas |
| Potenciāli iegūt nodokļu norakstīšanu | Vides ietekme |
| Maksā dividendes | Augstas ieejas izmaksas |
Kā ieguldīt eļļā
Ir vairāki veidi, kā sākt ieguldīt eļļā. Izvērtējot savas iespējas, noteikti novērtējiet katra riska līmeni, lai pārliecinātos, ka tas atbilst jūsu riska tolerancei. Turklāt, ja jums ir kādas īpašas nodokļu vajadzības, vēlēsities apsvērt dažu ieguldījumu nodokļu priekšrocības un to, vai tās var jums noderēt.
Galvenās komandītsabiedrības (MLP)
MLP, kas visbiežāk sastopami enerģētikas nozarē, ir vienības, kas parasti nodrošinās vai pārraudzīt piegādes, materiālus vai personālu, kas vajadzīgs citiem uzņēmumiem enerģētikas nozarē darboties.
Padomājiet par uzņēmumiem, kas sniedz pakalpojumus naftas atradnei, transportē cauruļvadus vai palīdz naftas uzņēmumiem koordinēt savu darbību. Nodokļu nolūkos tās ir strukturētas kā partnerības, nevis korporācijas. Tas nozīmē, ka viņi maksā nodokli par daudz zemāku likmi.
MLP ir salīdzinoši zema riska, padarot tos par populāru izvēli tiem, kas ieguldījumiem izmanto ilgtermiņa pieeju vai īpašuma plānošanas nolūkos.
Biržā tirgotie fondi (ETF)
Vai vēlaties dažādot savu portfeli, pievienojot eļļu, bet neesat gatavs pirkt eļļu? ETF piedāvā alternatīvu un, iespējams, lētāku metodi naftas integrēšanai jūsu ieguldījumu stratēģijā. Tā kā ETF būtībā ir fasēti, jums nav jāveic vairāki pirkumi naftas krājumos, lai noapaļotu naftas iedarbību.
Viena darījuma veikšana arī palīdz samazināt maksas vai komisijas maksas, ko maksāsit. Ja jūs mēģināt ieguldīt nelielu naudas summu, naftas ETF varētu būt ceļš.
Jūs varat tirgoties ar ETF tāpat kā ar jebkuru savu portfeļa akciju, tāpēc jums nav nepieciešams brokeris-dīleris. Tas dod jums lielāku kontroli un atvieglo sava portfeļa pārraudzību. Turklāt, izmantojot naftas ETF, jums nav jāmaksā kapitāla pieauguma nodoklis, kamēr fonds nav pārdots.
Vai domājat, ka vēlaties savam portfelim pievienot naftas ETF? Vispirms veiciet rūpīgu izpēti, pievēršot uzmanību naftas cenai. Mērķējiet uz konkrētiem ETF un atzīmējiet to uzvedību naftas kāpuma un krituma laikā. Ja jums ir izpratne par to, kā katrs jūsu apskatītais ETF reaģē uz izmaiņām tirgū, varat iegādāties eļļu, pamatojoties uz jūsu prognozēm.
Naftas nākotnes līgumi
Naftas nākotnes līgumi varētu būt piemēroti, ja vēlaties investīcijas, kas tiešāk atbilst jēlnaftas tirgum. Fjūčeri ir finanšu līgumu veids, kas paredz, ka darījums notiks noteiktā laikā, datumā un par noteiktu cenu. Jūs varat iegādāties nākotnes līgumus daudzās nozarēs, ieskaitot naftu. Runājot par jēlnaftas nākotnes līgumiem, līgumos ir norādīts, cik daudz jēlnaftas tiks pārdota noteiktā datumā un par kādu cenu.
Nākotnes līgumi vienlaikus aptver 1000 barelus. Kad jūs piedalāties nākotnes līgumu pirkšanā, nav paredzams, ka kādu dienu jūs kļūsit par naftas mucas īpašnieku. Jūs pērkat nākotnes līgumus preču biržā, pārdodot pirms līguma termiņa beigām.
Pat nelielas naftas cenu izmaiņas var salīdzinoši būtiski ietekmēt jūsu izmaksu - ja naftas cena ir 45 ASV dolāri par barelu un pārdošanas brīdī tā pieaug līdz 46 ASV dolāriem, tas ir par 1000 ASV dolāriem vairāk par vienu nākotnes līgumu.
Paturiet prātā, ka nākotnes darījumu tirdzniecībai jums būs nepieciešams rezerves konts. Parasti jūsu maržinālajam kontam ir nepieciešams minimālais atlikums, lai jūs varētu samaksāt zaudējumus, kas jums varētu rasties līguma beigās.
Tiešās līdzdalības programma (DPP)
Ja vēlaties veikt tiešus ieguldījumus tādās aktivitātēs kā naftas izpēte, apsveriet iespēju piedalīties tiešās līdzdalības programmā. Tie ir ilgtermiņa, apvienoti ieguldījumi, kuru pamatā ir pasīvā pārvaldība, kas nozīmē, ka tie netiek tirgoti.
Izmantojot DPP, visi dalībnieki iegulda savus līdzekļus, lai tos ieguldītu ģenerālpartneris. Tā kā izpētes urbšanas programmas finansēšana citādi varētu būt pieejama tikai turīgām personām, kas piedalās a DPP ļauj ieguldītājiem - kuriem citādi nebūtu piekļuves lielam kapitālam - piedalīties, pilnībā pakļauti riskam vai atlīdzība.
Eļļā ir vairāki DPP veidi:
- Izpētes urbšanas programma
- Attīstoša urbšanas programma
- Darba interešu programma
- Pārstrādāšanas programma
Tā kā DPP bieži tiek iekļautas kā partnerattiecības, tām tiek piešķirtas nodokļu priekšrocības salīdzinājumā ar korporācijām. Tomēr DPP netiek publiski tirgoti. Tas nozīmē, ka jūs nevarat vienkārši iegādāties pozīciju vienā, piemēram, pērkot akciju.
Jums var būt arī jāsasniedz noteikts ienākumu līmenis vai jāiegulda noteikts aktīvu daudzums. Atkarībā no valsts jums, iespējams, pat jābūt akreditētam investoram, lai piedalītos DPP. Tas ir tāpēc, ka DPP nav likvīds ieguldījums. Kad esat ieguldījis savu naudu DPP, jums būs jābūt gatavam to atstāt uz pieciem līdz desmit gadiem.
Kopfondu
Kopfondu veikt ieguldījumus no daudziem ieguldītājiem un izmantot kopējo summu, lai nodrošinātu aktīvus, piemēram, akcijas un obligācijas, kas saistīti ar fonda tēmu. Tos pārvalda profesionāli ieguldījumu fondu pārvaldnieki, kuri pēta tirgu un pēc tam vai nu agresīvi cenšas to pārspēt, vai arī veic drošus ieguldījumus, kas neatpaliek no kopējā tirgus.
Lai gan var būt grūti pats diversificēt savu portfeli, it īpaši, ja jums ir ierobežota nauda darbam, dalība kopfondā var palīdzēt jums sasniegt diversifikāciju.
Runājot par eļļu, nav īpašu naftas ieguldījumu fondu, kuros ieguldīt. Investori parasti piedalās ar naftu saistītos kopfondos, piemēram, enerģijas fondos vai dabas resursu fondos. Izvēloties vispiemērotākos līdzekļus šajās nozarēs, jūs iegūsit zināmu ietekmi uz naftu.
Bottom Line
Piedalīšanās naftā - tieši vai netieši - var būt gudrs veids, kā dažādot savu portfeli. Paturiet prātā, ka, lai gan katrs ieguldījumu instruments dod jums iespēju piedalīties tirgus augšupvērstā virzienā, tam ir arī riski. Pārliecinieties, ka saprotat savu vēlmi riskēt, kad runa ir par jūsu naudu, un attiecīgi izvēlieties savus ieguldījumus naftā.