Masterworks apskats: ieguldiet miljonu dolāru mākslas darbos, palielinot 20 USD

Jūs, iespējams, esat redzējuši klipus no šīm izsmalcinātajām balto cimdu izsolēm tēlotājmākslai. Kulturāli investori iepērk gabalus par simtiem tūkstošu dolāru vai pat miljonu vai vairāk. Tā ir iecienīta investīciju izklaide pasaules uberbagātniekiem, kuri ir guvuši peļņu 5,3% gadā un kopā tur aptuveni 1,74 USD triljoni dolāru tēlotājmākslā, saskaņā ar a nesenais Citi ziņojums.

Kā nozare, kas ir tik grandioza, jūs varētu domāt, ka ieguldījumi tēlotājmākslā ir ārpus jūsu spējām, un, ja vien neesat Bils Geitss, tas droši vien ir. Bet tieši šeit ienāk Masterworks.

Šī pirmā šāda veida platforma ļauj cilvēkiem iegādāties tādas mākslas darbu daļas, kuras gandrīz ikviens var atļauties. Tas ir vienkāršs risinājums sarežģītai problēmai, taču jāapsver arī daudz kas cits, lai noskaidrotu, vai tas jums ir piemērots.

Par Uzņēmumu

Masterworks ir tēlotājas mākslas investīciju platforma, kas ļauj cilvēkiem iegādāties iepriekš pārbaudītu mākslas darbu akcijas, kuras vēlāk tiks pārdotas par (cerams) augstāku cenu.

Tas tika dibināts 2017. gadā, tāpēc tas nav bijis ļoti ilgi. Tas ir svarīgs faktors, kas jāņem vērā, ņemot vērā, ka Masterworks plāno turēt katru iegādāto mākslas darbu trīs līdz 10 gadus.

Lai gan kopš darbības uzsākšanas uzņēmums ir iegādājies un piedāvājis akcijas vairāk nekā 40 dažādos gabalos, tā mākslas darbu pārdošanas pieredze līdz šim sastāv tikai no vienas gleznas: 1,5 miljonu dolāru glezna slavenā mākslinieka Banksija Monas Lizas. Tā akcionāriem atdeva 32% peļņu.

Tā ir iespaidīga summa, taču ir svarīgi atzīmēt, ka šī ir vienīgā uzņēmuma veiktā pārdošana, tāpēc tas nav labs datu punkts, lai spriestu par platformas panākumiem. Tas prasīs vairāk laika.

Masterworks platformas apskats

Ja vēlaties ieguldīt Masterworks, jums jāreģistrējas gaidīšanas sarakstam. Aizpildot veidlapu, tā var pateikt, ka priekšā ir vairāki tūkstoši cilvēku. Tomēr, neskatoties uz šo šķērsli, mēs saņēmām uzaicinājumu dažu stundu laikā.

Pēc procesa pabeigšanas jums būs jāsaista savs bankas konts, jāapstiprina e -pasta adrese un jāpabeidz telefona intervija, pirms atļaujat faktiski ieguldīt Masterworks. Šis papildinātais intervijas solis varētu atturēt dažus investorus, kuri vēlas zemu ieguldījumu pieredzi.

Kā darbojas Masterworks akcijas

Kā jūs varētu gaidīt, process, kā fizisku gleznu pārvērst akcijās, kuras var iegādāties daudzi cilvēki, ir nedaudz sarežģīts. Īsumā tas darbojas šādi:

• Masterworks izmanto savu patentēto modeli, lai identificētu labus ieguldījumus, kas pašlaik tiek pārdoti.
• Tas pērk mākslas darbu un izveido LLC (ar nodokli apliekams kā partnerība) katram gabalam.
• Masterworks piedāvā USD 20 akcijas (vismaz 500 USD) LLC, līdz tiek iegādātas visas akcijas.
• Uzņēmums patur mākslas darbu trīs līdz 10 gadus un pēc tam to pārdod, lai gūtu peļņu.
• LLC tiek likvidēta, un ieņēmumi tiek sadalīti akcionāriem, atskaitot jebkādas maksas.

Tā kā jūs galvenokārt maksājat par partneri uzņēmumā, kas izveidots par katru gleznu, jums jāzina, ka gada beigās saņemsiet veidlapu K-1, kas jums būs nepieciešama iesniegt savus nodokļus.

Jums nebūs jāmaksā nekāda maksa tieši, jo tie tiek izņemti no iespējamiem pārdošanas ieņēmumiem, taču ir svarīgi tos apzināties. Masterworks ir salīdzinoši dārgs: tas iekasē 1,5% gadā, kā arī 20% maksu no pārdošanas peļņas. Tas var ievērojami samazināt jūsu atdevi.

Jums varētu rasties jautājums, kas notiek ar mākslas darbu pēc tā iegādes. Kā jūs droši vien varat pateikt, tas neceļo pa visām akcionāru mājām kā ceļojoša trofeja (diemžēl). Tā vietā Masterworks uzņemas atbildību par savu drošību un aprūpi, un pat Ņujorkā ir galerija, kurā var parādīt tās gabalus.

Visbeidzot, jums būs jābūt gatavam turēt savas akcijas ilgtermiņā. Kad glezna tiek pārdota, jums nav nekādas teikšanas. Jūs to atstājat Masterworks rokās. Bet, ja jums ir nepieciešams iziet agri, uzņēmums vada ziņojumu dēlim līdzīgu sekundāro tirgu, kurā varat uzskaitīt pārdodamās akcijas, ja kāds cits investors vēlas tās iegādāties. Tomēr tas varētu nebūt tik vienkārši kā akciju akciju pārdošana.

Unikālas iezīmes

Masterworks ir unikāls uzņēmums, atšķirībā no citiem, ko esam redzējuši. Šeit ir dažas lietas, kas padara to atšķirīgu:

• Ieguldiet mākslā. Ir viegli ieguldīt akcijās, obligācijās, zeltā un citur. Bet līdz šim māksla ir palikusi bagātu cilvēku ieguldījumu klase.
• Jums nav jābūt akreditētam investoram. Daudziem šādiem alternatīviem ieguldījumiem ir jābūt akreditētam investoram, ko vidējais Džo nevar darīt. Izmantojot Masterworks, ikviens var sākt darbu ar 20 USD soli tikai ar 500 USD.
• Piekļuve otrreizējam tirgum. Jums jābūt gatavam turēt savas akcijas līdz 10 gadiem. Bet, ja nevarat, iespējams, varēsit viņiem atrast pircēju, izmantojot Masterworks ziņojumu dēli.

Kam Masterworks ir vislabākais

Tam nav divu veidu: Masterworks ir riskants ieguldījums. Uzņēmums pat saka: "ieguldījums ir piemērots tikai personām, kuras var atļauties zaudēt visu savu ieguldījumu." 

Ieguldot mākslā, pastāv daudz briesmu. Pats Banksijs - līdz šim vienīgās gleznas Masterworks mākslinieks - slavens sasmalcināja vienu no savām gleznām izteikt paziņojumu pret komercializāciju pēc tam, kad tas tika pārdots Londonas izsoļu namā par zemāku cenu nekā Masterworks pārdotais gabals.

Tas nozīmē, ka Masterworks jums varētu dot daudz jēgas, ja jūs varētu paciest šos zaudējumus. Tas ir arī īpaši labi, ja meklējat unikālu aktīvu klasi, kas neatbilst akciju tirgum.

Ja akciju tirgus tvertnes un jūsu portfelis ir pilns ar ieguldījumiem, kas ar to korelē, viss jūsu portfelis var samazināties līdz ar kuģi. Ieguldījumi nekorelētos aktīvos, piemēram, mākslā, var palīdzēt saglabāt daļu portfeļa vērtības akciju tirgus krituma gadījumā.

Visbeidzot, tas varētu būt īpaši labs ieguldījums, ja esat mākslas geek, bet jums nav pietiekami daudz laika vai naudas, lai patiešām iejustos tēlotājmākslas uzgriežņos un investīcijās patstāvīgi. Galu galā jūs vienmēr varat apmeklēt “savu” gleznu galerijā.

Masterworks vs. Citi mākslas investīciju konkurenti

Ir grūti salīdzināt Masterworks ar citām mākslas investīciju platformām, jo ​​patiesībā nekas tāds nav. Bet, ja jūs meklējat alternatīvas, lai ieguldītu mākslā, Saatchi Art un Maecenas ir dažas vietas, kas jāapsver.

Meistardarbi	Saatchi māksla	Maecenas
Kā tas strādā	Pērciet mākslas darbu akcijas, kuras vēlāk tiek pārdotas	Pērciet un pārdodiet mākslas darbus tieši no māksliniekiem	Pirkt un pārdot tokenizētas mākslas akcijas, līdzīgi kā Bitcoin
Minimālais ieguldījums	$500	Atkarīgs no mākslinieka noteiktās cenas	$1,000
Maksas	1,5% gadā, plus 20% no pārdošanas ieņēmumiem	Nav atklāts	Tikai 1%
Turēšanas periods	3 līdz 10 gadi	Nav	Nav atklāts
Pieejams otrreizējais tirgus?	Jā	Nē	Jā

Kā darbojas ieguldījumi tēlotājmākslā

Ieguldījumi tēlotājmākslā ir atšķirīgs zvērs nekā biežāk sastopami ieguldījumu veidi, piemēram, akciju tirgus, kriptovalūtavai pat dārgmetāli. Pirmkārt, tas parasti prasa ārkārtīgi lielu summu, kuru var atļauties maksāt tikai pasaules turīgākie cilvēki, vienlaikus saglabājot dažādību.

Lai ieguldītu tēlotājmākslā, jums ir stingri jāturpina mākslas tirgus. Tas nav tik vienkārši, kā iegādāties sev tīkamu gleznu. Lai to izdarītu, varat doties uz vietējo universālveikalu, lai iegūtu zīmi “Dzīvo, mīli, smejies”.

Lai to paveiktu, jums jāzina dažādu stilu smalkumi un mākslinieki katrā stilā. Turklāt jums jāzina, kā viņu mākslas darbi laika gaitā ir mainījušies, cenas, ko gleznas saņem izsolēs, cik ilgi tās ir turētas un daudz kas cits.

Tā ir vesela nozare, un, ja vien jūs neesat ekstrēms mākslas nerd, to, iespējams, vislabāk atstāt profesionāliem mākslas investoriem.

Līdz Masterworks uzsākšanai, tas ir. Tas izmanto patentētu modeli ar vairāk nekā 3 000 000 datu punktiem no izsoles pārdošanas, lai noteiktu, kuri mākslas darbi ir nepietiekami novērtēti un, visticamāk, pieaugs. Tas izmanto šo modeli, lai izvēlētos ieguldījumu kvalitātes mākslas darbu, kurā tas piedāvā akcijas.

Bottom Line

Masterworks samazina barjeru ieguldījumiem tēlotājmākslā, lai ikviens, kuram ir 500 USD, varētu sākt darbu. Bet tas nenozīmē, ka tas ir piemērots ikvienam. Tas joprojām ir riskantāks ieguldījums nekā parasti indeksu fondspiemēram, bet, ja jūs vēlaties dažādot savu portfeli no aktīviem, kas izseko akciju tirgu, tas varētu būt labs risinājums. Vienkārši pārliecinieties, ka esat uzmanīgs, analizējot, cik daudz ieguldīt Masterworks.

Masterworks FAQ