E*TRADE Core portfeļu apskats

E*TRADE pamata portfeļi ir E*TIRDZNIECĪBA robo konsultantu pakalpojums, kas nodrošina jums profesionālu ieguldījumu portfeļa pārvaldību par nelielu samaksu. E*TRADE apraksta šo produktu kā “efektīvus digitālos portfeļus, kurus jūs vadāt”. Tas nozīmē, ka jūs ievadāt savus mērķus, ieguldījumu grafiku un riska toleranci, un E*TRADE Capital Management izstrādā pielāgotu ieguldījumu portfeli jūs. Tas pielāgojas tirgus izmaiņām, pēc vajadzības līdzsvarojot.

Platforma nodrošina pilnībā pārvaldītu ieguldījumu kontu, kas ir ideāli piemērots personai, kas vēlas ieguldīt, bet nevēlas iesaistīties procesa ikdienas detaļās. Visu investīciju izvēli un turpmāko līdzsvarošanu veic vadība.

Kā darbojas E*TRADE pamata portfeļi?

E*TRADE pamata portfeļi sākas ar trīs soļu procesu:

• 1. darbība: aizpildiet savu ieguldītāja profilu. Šī ir virkne jautājumu, kas izstrādāti, lai noteiktu jūsu mērķus, laika periodu un riska toleranci. Jūsu portfelis ir izveidots, pamatojoties uz šo informāciju.
• 2. darbība. Pārskatiet savu ieguldījumu priekšlikumu. Jūs saņemsiet individuāli pielāgotu piedāvājumu. Jūs varat izvēlēties visu portfeli biržā tirgotie fondi (ETF) vai a ETF un kopfondu kombinācija.
• 3. solis: īstenojiet savu portfeli. Ja jūs pieņemat piedāvāto individuāli izstrādāto portfeli un izpildāt minimālās investīciju prasības, varat aktivizēt portfeli.

Pamatportfeļi līdzsvaro jūsu portfeli, pamatojoties uz E*TRADE Capital Management portfeļa sadalījuma novirzes parametriem. Jūsu portfelis “pašregulējas”, salīdzinot jūsu portfeļa piešķīrumus ar mērķa sadalījuma novirzes parametriem katru tirdzniecības dienu pēc tirgu slēgšanas. Ja nepieciešams, tirdzniecības rīkojumi tiek iesniegti nākamajā tirdzniecības dienā, lai portfelis atbilstu mērķa sadalījumam.

Atšķirībā no tradicionālajiem pārvaldītajiem portfeļiem, pamata portfeļu kontiem nav individuāla portfeļa pārvaldnieka. Tā vietā portfeļa pārvaldību risina E*TRADE Capital Management, izmantojot savu Investīciju politikas komiteju un ar Investīciju stratēģa atbalstu. Viņi izvēlēsies, noņems un pievienos portfeļa turējumus un noteiks līdzsvarošanas metodiku.

Ja vēlaties saņemt personalizētu atbalstu no cilvēka, par augstāku samaksu varat izvēlēties kādu no citiem E*TRADE ieguldījumu produktiem, piemēram, Blend Portfolios vai Dedicated Portfolios.

Divu veidu ieguldījumu portfeļi

Jūs varat izvēlēties portfeli, kas pilnībā sastāv no ETF, vai portfeli, kas ietver ETF un kopfondu kombināciju.

Visu ETF portfeli veido indeksēti fondi ar ļoti zemām darbības izmaksām, kas īpaši izstrādāti, lai atbilstu vispārējo tirgu rezultātiem. Portfelis piedāvā iespēju panākt plašu diversifikāciju par ļoti zemām izmaksām.

Hibrīda portfelis sastāv gan no ETF, gan kopfondiem. Tā izmanto ETF, lai nodrošinātu zemu izmaksu diversifikāciju, bet pievieno kopfondus, ja tiek noteikts, ka aktīvi pārvaldīti fondi var pievienot portfelim vērtību. Tas nodrošina ieguldītājam iespēju gūt peļņu no ieguldījumiem, kas var pārspēt vispārējos tirgus.

Jebkura veida portfelī tiek turēts ļoti maz naudas. Faktiski naudas pozīcija ir ierobežota līdz 1% piešķīrumam. Jebkura skaidra nauda tiek pārskaitīta fondos.

E*TRADE pamata portfeļi ir pilnībā pārvaldīti konti. Tas nozīmē, ka nav pašregulētas tirdzniecības, un jūs nevarat turēt kontā ieguldījumus, kas nav īpaši izvēlēti portfelim. Ja vēlaties turēt citus vērtspapīrus, to varat izdarīt, izmantojot citu starpniecības kontu E*TRADE.

E*TRADE pamata portfeļu funkcijas

Minimālais ieguldījums	$500
Maksas	0.30%gadā
Konti	Ar nodokli apliekams Locītava Tradicionālā IRA Rots IRA Apgāšanās IRA SEP IRA VIENKĀRŠA IRA 401 (k) Solo 401 (k) Trasti Sabiedrība ar ierobežotu atbildību Partnerības Coverdell 529 Brīvības atņemšana Bezpeļņas 401 (k) Vadlīnijas
401 (k) Palīdzība
Nodokļu zaudējumu novākšana
Portfeļa līdzsvarošana
Automātiskie noguldījumi	Katru dienu, reizi nedēļā, reizi divās nedēļās un mēnesī
Padoms	Cilvēka palīdzība
Viedā beta versija
Sociāli atbildīgs
Daļējas akcijas
Klientu apkalpošana	Tālrunis: M-F 12A-11: 59P ET; Tiešraides tērzēšana: visu diennakti

Izmantotie ETF. E*TRADE Core Portfolios izmanto līdzekļus, kas nodrošina iedarbību uz dažādiem tirgus segmentiem. Jūsu portfelis parasti sastāv no sešiem līdz astoņiem fondiem neatkarīgi no tā, vai tas ir ETF portfelis vai hibrīda portfelis. Šajā kombinācijā var iekļaut lielu un mazu kapitāla vērtspapīrus, jaunattīstības tirgus, starptautiskos tirgus, vidēja termiņa un īstermiņa obligāciju fondus, Valsts kases inflācijas aizsargātos vērtspapīrus (TIPS) un augstas ienesīguma obligācijas.

Portfeļus veido iShares, Vanguard un citu fondu grupu līdzekļi, savukārt kopfondus nodrošina lielāks skaits fondu grupu. Pamatportfeļi izvairās no E*TRADE īpašumā esošo līdzekļu izmantošanas šo portfeļu veidošanā.

Konta aizsardzība.Konti ir aizsargāti ar SIPC, kas nodrošina segumu līdz 500 000 USD par kontu, ieskaitot 250 000 USD skaidrā naudā. Šis segums nodrošina aizsardzību pret brokera neveiksmi, nevis pret tirgus vērtības svārstībām.

E*TRADE nodrošina papildu starpniecības aizsardzību. Viņiem ir papildu apdrošināšana no Londonas apdrošinātājiem, kuru kopējais limits ir 600 miljoni ASV dolāru, lai samaksātu summas papildus tām summām, kas atdotas SIPC likvidācijas gadījumā, ar nosacījumu, ka (1) atmaksa no pilnvarnieka izplatīšanas, SIPC un Londonas jebkuram klientam nepārsniedz 150 miljonus ASV dolāru, un (2) kā apakšlimits, Londonas naudas atgriešana jebkuram klientam nepārsniedz $900,000. Tāpat kā SIPC, šis segums neaizsargā pret vērtspapīru tirgus vērtības zudumu.

Klīringa aģentūra. E*TRADE veic pašattīrību, izmantojot E*TRADE Clearing LLC.

Gada maksa/izmaksas. E*TRADE Core Portfolios iekasē ikgadēju “konsultatīvu” maksu 0,30%apmērā. Maksa tiek iekasēta no jūsu portfeļa katra ceturkšņa sākumā. Jūs maksāsit arī ar fondiem saistītās izdevumu maksas, kā tas būs visu robo konsultantu pakalpojumu gadījumā. Šīs maksas būs nedaudz augstākas hibrīda portfelī, jo tas ietver arī kopfondus.

Minimālais depozīts un konta atlikums: 500 USD. Ja jūsu konta atlikums nokrītas zem šī līmeņa, jūsu konts paliks atvērts. Tomēr E*TRADE galu galā lūgs jums pievienot papildu līdzekļus, lai palielinātu konta summu līdz 500 USD. Tiek uzskatīts, ka tas ir minimālais atlikums, kas nepieciešams portfeļa uzturēšanai.

Izceļ
Vērtējums	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimums, lai atvērtu kontu	$100,000	$0	$500
401 (k) Palīdzība
Divu faktoru autentifikācija
Padoms	Automatizēts	Cilvēka palīdzība	Cilvēka palīdzība
Sociāli atbildīga investēšana
Pierakstīties Personīgā kapitāla apskats	Pierakstīties Uzlabošanas apskats	PierakstītiesE*TRADE Core portfeļu apskats

E*TRADE Core Portfolios mobilā lietotne

E*TRADE Core Portfolios ir pieejams mobilajām lietotnēm gan iPhone, gan Android, kā arī planšetdatoriem. Lietotnes nodrošina:

• Akciju, ETF un kopfondu izpēte, ieskaitot E*TRADE All Star fondu sarakstu un skrīneru
• Reāllaika straumēšanas citāti, ieskaitot II līmeni, un diagrammas
• Uzlabota informācija par akcijām, ETF kopfondiem, opcijām un indeksiem
• Nosacīti rīkojumi, tostarp viens trigeri-cits (OTO), iespējamie un pārtrauktie zaudējumi
• Mobilā čeka depozīts, noklikšķinot uz attēla
• Pielāgojams informācijas panelis, kas var ietvert jūsu labākos portfeļa izpildītājus, atvērto pasūtījumu reklāmkarogu, ar portfeli un skatīšanās sarakstu saistītus ziņu stāstus un daudz ko citu
• Papildus iepriekš minētajam iPhone un iPad lietotnes nodrošina pieteikšanos, izmantojot Touch ID un Security ID

E*TRADE Core Portfolios Plusi un mīnusi

Pros Hands-off vadība - Ja jūs meklējat kādu citu, kas pārvaldītu jūsu ieguldījumus, E*TRADE Core Portfolios ir jums. Izcila klientu apkalpošana —E*TRADE ir pastāvīgi nopelnījis augstas atzīmes klientu apkalpošanas jomā. Es sazinājos ar viņiem no viņu tērzēšanas līnijas un saņēmu tūlītēju atbildi. Ķieģeļu un javas atrašanās vietas —E*TRADE ir 30 biroji 17 valstīs. Tas ir tas, ko citiem robo padomniekiem nav. Dāsns bonuss —Bonusa piedāvājums ir diezgan dāsns, līdz 1% skaidras naudas plus pusgada maksa.

Mīnusi Augstāka vadības maksa - Maksa 0,30% apmērā ir salīdzināma ar dažiem citiem robo konsultantiem, taču tā nekādā ziņā nav zemākā. Piemēram, Uzlabošana iekasē maksu 0,25% apmērā no visiem portfeļiem, savukārt Bagātības fronte ir 0,25%, un pirmie 10 000 ASV dolāru tiek pārvaldīti bez maksas. Nav finanšu konsultantu - Core Portfolios nepiedāvā tādu cilvēku kontaktu kā tradicionālie ieguldījumu pārvaldības pakalpojumi. Bet tad jūs par šo privilēģiju maksātu daudz vairāk, nekā maksājat ar pamata portfeļiem. Bez nodokļu zaudēšanas novākšanas - Citi robo konsultanti, tostarp Betterment un Wealthfront, piedāvā nodokļu zaudējumu novākšana, kas ir process, kurā dažas ieguldījumu pozīcijas tiek pārdotas ar zaudējumiem, lai kompensētu peļņu citur. Šī stratēģija samazina īstermiņa kapitāla pieaugumu, uz kuru attiecas parastās ienākuma nodokļa likmes. Pašlaik E*TRADE Core Portfolios nepiedāvā šo pakalpojumu.

Kopsavilkums

E*TIRDZNIECĪBAS pamatportfeļi piedāvā lielāko daļu priekšrocību, kas raksturīgas robo konsultantu ieguldījumu pārvaldības platformām. Tomēr maksa ir nedaudz virs normas, savukārt minimālais sākotnējais nepieciešamais depozīts noteikti ir augstā pusē. Nodokļu zaudējumu novākšanas pakalpojums būtu labs papildinājums.