Mvisi mano, kad 2000 -ieji akcijų rinkos investuotojams yra „prarastas dešimtmetis“. Ši nuomonė nenuostabu, nes 2000 -ieji buvo didžiausias S&P 500 nuostolis per bet kurį dešimtmetį, įskaitant 1930 -uosius. Tačiau 2000 -aisiais buvo svarbiausia ne tai, ką investavote, o tai, kaip investavote. Kai kuriems investuotojams pasisekė 2000 -aisiais, ir šios pamokos gali būti pritaikytos 2010 -aisiais.
Kokia yra geriausia investicija 2010 -aisiais?
Mūsų dažnai klausia: kokia yra geriausia investicija 2010 -aisiais? Tačiau pats klausimas reiškia neteisingą požiūrį į tai, kaip geriausiai investuoti 2010 m. Veiksmingiausias būdas investuoti nėra tikėtina, kad visą dešimtmetį bus laikomos vienos investicijos. Vietoj to, nuoseklus požiūris į taupymą ir taktinį pirkimą bei pardavimą tam tinkamų investicijų skirtinga aplinka ir sąlygos labiau tikėtina, kad dešimtmečiui bus suteiktos investavimo galimybės visas.
Mūsų perspektyvos 2010-aisiais yra nedidelės pirkimo ir laikymo grąžos ir kintamumo tikimybės, nes daugelis veiksnių daro įtaką rinkoms. Tačiau norėdami iliustruoti savo požiūrį į sėkmingą investavimą, pažvelkime į 2000 -uosius, kai teigiamą grąžą buvo dar sunkiau gauti. 2000 -ieji taktiniams investuotojams suteikė daug galimybių sukurti pridėtinę vertę ne tik dėl prastų indeksų rezultatų; tikimės, kad 2010 -ieji taip pat suteiks panašių galimybių.
Kiek prarasto dešimtmečio buvo 2000 -ieji?
Tai priklauso nuo to, kaip nuosekliai taupėte ir taktiškai investavote. Kaip matote [1 diagramoje], kai dešimtmečio pradžioje į S&P 500 buvo investuota 120 000 USD, po 10 metų jis buvo vertas tik 109 082 USD (įskaitant dividendus), o nuostolis - apie 11 000 USD. Žvelgiant taip, 2000 -ieji tikrai buvo prarastas dešimtmetis - ar bent jau dešimtmetis nuostolių.
Tačiau tai nebuvo vienintelė investuotojų patirtis 2000 -aisiais. Gali atrodyti, kad tie, kurie investuoja pinigus per 2000 -uosius, tikriausiai nori, kad to nebūtų darę. Tiesą sakant, tiems, kurie per dešimtmetį padidino savo investicijas, patirtis buvo labai skirtinga. Tiems, kurie nuolat investuodavo 1 000 USD per mėnesį į „S&P 500“, dešimtmetis davė nedidelį pelną - daugiau nei 8 000 USD, o ne 11 000 USD nuostolį. Tie patys 120 000 USD, įdėti į tą pačią investiciją, davė labai skirtingus rezultatus. Nors pelnas nėra didelis, tai kelia abejonių, ar 2000 -ieji buvo prarastas dešimtmetis. [2 diagrama]
Šaltinis: „LPL Financial“, „Bloomberg“
- Tai yra hipotetinis pavyzdys ir neatspindi jokios konkrečios situacijos. Jūsų rezultatai gali skirtis. Naudojamos grąžos normos neatspindi investicijoms būdingų mokesčių ir mokesčių atskaitymo.
- „S&P 500“ yra nevaldomas indeksas, į kurį negalima tiesiogiai investuoti. Ankstesni rezultatai negarantuoja būsimų rezultatų.
Šaltinis: „LPL Financial“, „Bloomberg“
- Tai yra hipotetinis pavyzdys ir neatspindi jokios konkrečios situacijos. Jūsų rezultatai gali skirtis. Naudojamos grąžos normos neatspindi investicijoms būdingų mokesčių ir mokesčių atskaitymo.
- „S&P 500“ yra nevaldomas indeksas, į kurį negalima tiesiogiai investuoti. Ankstesni rezultatai negarantuoja būsimų rezultatų.
Dar svarbiau, kad tie investuotojai, kurie naudojo taktinį turto paskirstymo metodą (čia pavaizduota LPL finansinio SAM/tyrimų rekomendacija dešimtmetį) Investicinių fondų modelių augimas su įvairiomis pajamomis ir įvairiais papildomais portfeliais), nes jie nuosekliai investavo 1 000 USD per mėnesį, galiausiai padidėjo 41 000 USD dešimtmetis. Tai yra 52 000 USD geriau nei 11 000 USD nuostolis, pateiktas pirmame pavyzdyje dėl tų pačių 120 000 USD. Čia neprarastas dešimtmetis!
Tai kaip tu tai darai
Apibendrinant, tai nėra tai, į ką investavote; 2000 m. buvo svarbu tai, kaip investavote. Manome, kad tai ir sėkmingo investavimo 2010 -aisiais paslaptis. Net jei 2010 -ieji siūlo tik pakartotą „prarastų“ 2000 -ųjų spektaklį, investuotojai gali rasti galimybė investuoti ir gauti pelno nuosekliai taupant ir taktiškai valdant investicijas į jų portfelį. Užuot apgailestaudami atsigręžę į prarastą dešimtmetį, skatiname investuotojus žvelgti į naujai išmintį ir investuoti į sėkmę 2010 -aisiais.
Svarbi informacija
- Tai parengė „LPL Financial“. Šioje medžiagoje pateiktos nuomonės yra skirtos tik bendrai informacijai ir nėra skirtos konkrečiam patarimui ar rekomendacijai bet kuriam asmeniui. Norėdami nustatyti, kuri (-ios) investicija (-os) jums gali būti tinkama, prieš investuodami pasitarkite su savo finansų patarėju. Visos veiklos nuorodos yra istorinės ir negarantuoja būsimų rezultatų. Visi indeksai yra nevaldomi ir negali būti tiesiogiai investuojami.
- Investuojant į tarptautines ir besivystančias rinkas gali kilti papildomų pavojų, tokių kaip valiutos kurso svyravimai ir politinis nestabilumas. Investavimas į mažos kapitalizacijos akcijas apima specifinę riziką, pvz., Didesnį nepastovumą ir galbūt mažesnį likvidumą.
- Investavimas į akcijas yra susijęs su rizika, įskaitant pagrindinės sumos praradimą. Ankstesni rezultatai negarantuoja būsimų rezultatų.
- Mažos kapitalizacijos akcijoms gali būti taikoma didesnė rizika nei labiau įsitvirtinusių bendrovių vertybiniams popieriams. Mažos kapitalizacijos rinkos nelikvidumas gali neigiamai paveikti šių investicijų vertę.
- Obligacijoms gresia rinkos ir palūkanų normos rizika, jei jos parduodamos prieš terminą. Obligacijų vertė mažės didėjant palūkanų normai, priklauso nuo prieinamumo ir kainų pokyčių.
