Beždžionė mato, beždžionė daro.
Minvestuotojai vis labiau domisi savo portfelių valdymu „pasidaryk pats“.
Bet būkime aiškūs: Valdyti savo investicijas nėra lengva.
Gera investicijų valdymo praktika yra sudėtinga ir reikalauja daug laiko, reikalaujanti disciplinos, kantrybės ir nuoseklaus taikymo.
Kai kurie investuotojai gali tai išspręsti. Tarkime, kad aš sutikau savo teisingą dalį, kuri negali. Iš viso.
Per daug investuotojų nesilaiko kai kurių paprastų, laiko patikrintų principų, kurie pagerina pasiekimo tikimybę sėkmės ir kartu sumažinti nerimą, natūraliai susijusį su neapibrėžta veikla.
„Portfolio Monkey“ sukūrė sprendimą, padedantį savarankiškai siekiančiam asmeniui to pasiekti.
Portfoliomonkey.com yra nemokama svetainė, kuri gali padėti valdyti jūsų portfelį.
Jūs supratote, kad pasakiau „NEMOKAMAI“, tiesa? Tik tikrinu….. 🙂
„Portfelio beždžionė yra socialinė įmonė, kurios misija yra šviesti ir suteikti savarankiškai investuojantiems investuotojams paprasčiausias naudoti ir sudėtingiausias investicijų portfelio valdymo priemones“.
Ši svetainė taip pat yra puikus būdas peržiūrėti savo portfelį arba „401k“ ir jo viduje esančias parinktis. Galite atlikti testus, kad sužinotumėte, ar galite sukurti portfelį su geresne grąža ir mažesniu nepastovumu. „Portfolio Monkey“ sukūrė svetainę, kad padėtų jums analizuoti ir geriau paskirstyti savo portfelį. Jie sukūrė įrankį, padedantį optimizuoti paskirstymą jūsų portfelyje.
“Taigi, kaip naudoti šią nuostabią svetainę?“Tu sakai. Na, aš esu čia, kad parodyčiau, kaip!
Kodėl portfelio beždžionė?
Pirma, jums tikriausiai įdomu: „Kodėl aš rašau Portfelio beždžionė? " Geras klausimas.
Aš ieškojau paprasto žiniatinklio įrankio, kurį paprastas investuotojas galėtų lengvai panaudoti savo 401k (ir kitų investicijų) portfelio peržiūrai. Yra mokamų paslaugų, tokių kaip „Morningstar“, kuri, beje, yra puiki. Tačiau „Morningstar“ labiau tinka labiau patyrusiems investuotojams. Pradedantiesiems investuotojams tai gali būti labai stulbinama.
Dėl aklos sėkmės atsitiktinai susidūriau su „Portfolio Monkey“ ir nustebau, kaip paprasta naudoti jų svetainę. Ir geriausia dalis? Tai nemokama!
Gerai, pažvelkime į „Portfolio Monkey“ ir pažiūrėkime, kaip tai veikia.
1 veiksmas: prisiregistruokite
Pirmasis žingsnis yra užsiregistruoti svetainėje www.portfoliomonkey.com.
Kai užsiregistruosite, būsite nukreipti į pagrindinį puslapį. Čia galite pamatyti visus savo sukurtus portfelius ir kai kuriuos „Portfolio Monkey“ portfelių pavyzdžius. Kiekvienas portfelis turės numatytą grąžos ir nepastovumo procentą, taip pat efektyvumo balą ir „Portfolio Monkey“ reitingą. Šie įvertinimai padės nustatyti, kiek jūsų portfelis iš tikrųjų yra efektyvus.
2 žingsnis: sukurkite savo portfelį
Norėdami pridėti ar sukurti portfelį, spustelėkite analizės mygtuką viršutiniame dešiniajame įrankių juostoje. Iš ten apačioje kairėje spustelėkite mygtuką Naujas portfelis.
Norėdami į savo portfelį įtraukti naujų akcijų ar investicinių fondų, įveskite žymeklį arba simbolį. Vienintelis dalykas, kuris man nepatiko šiame procese, buvo tai, kad turite įvesti visas akcijas, o ne dolerį ar procentinę sumą.
Tai apsunkina, kai prieš pradėdami investuoti bandote rasti geriausią savo portfelio paskirstymą arba 401 tūkst. Jei jums reikia sužinoti, kiek kainuoja atskiros akcijos, eikite į „Yahoo Finance“ ar kitą finansinę svetainę, kad gautumėte šią reikalingą informaciją.
Įvedę norimas akcijas ar investicinius fondus, būsite perkelti į antrąjį proceso etapą, kuris yra jūsų investavimo horizontas. Asmeniui, kuris artimiausiu metu, 5 metų ar anksčiau, ketina išeiti į pensiją, geriausia pasirinkti trumpalaikį laikotarpį. Visiems kitiems geriausia pasirinkti ilgalaikį laikotarpį.
3 veiksmas: sujungimas arba naujas
Trečias žingsnis yra nuspręsti, ar norite sujungti šį portfelį su kitu, kurį sukūrėte, ar tiesiog sukurti naują. Dėl šios situacijos mes sudarysime naują portfelį.
4 žingsnis: duomenų įvedimas
Ketvirtas žingsnis - įvesti operacijos duomenis. Jei turite pirkimo datas ir išlaidas, įveskite jį čia, kad pamatytumėte, koks yra jūsų pelno ar nuostolio procentas. Jei neturite šios informacijos arba tiesiog bandote nustatyti, ar šis portfelis jums tinka, pasirinkite mygtuką „Galbūt vėliau“.
Išsami jūsų portfelio informacija
Dabar, kai atlikote visus veiksmus, atėjo laikas išsiaiškinti, ar šis portfelis jums tinka. Portfelis suteiks jums tikėtiną grąžą ir nepastovumą, taip pat efektyvumo koeficientą. Apačioje jis suskaido portfelį į tikėtiną kiekvienos valdos grąžą ir kintamumą. Tai gali parodyti, kad tam tikros akcijos ar investicinis fondas gali netikti jūsų portfeliui, pavyzdžiui, investicinis fondas, turintis per didelę riziką, kurią jis turėtų uždirbti.
Viršuje dešinėje pateikiama statistinė tikimybė, kiek jūsų portfelis grąžins per tam tikrus metus. Kaip matote naudodamiesi šiuo portfeliu, mano tikėtina grąža yra 850 USD. Taip pat turiu 80% tikimybę, kad mano grąža bus nuo 1 300 USD iki 3 001 USD.
Jei norite įsigilinti į savo portfelį, taip pat galite peržiūrėti optimizavimo skyrių, kuriame rodoma, kiek kiekvienos akcijos ar investicinio fondo turėtumėte turėti bet kuriuo metu. Šis optimizavimo įrankis seka kiekvieną akciją ar investicinį fondą ir bandys optimizuoti jūsų portfelį, o ne pirkimo ir laikymo strategiją.
Savarankiškai investuojančiam investuotojui įrankiai, leidžiantys valdyti portfelį, tampa vis geresni. „Portfolio Monkey“ yra puikus būdas padėti jums valdyti ir analizuoti savo portfelį.