Kodėl man patinka investuoti į dividendus

2010 m. išėjau iš darbo ir pradėjau kurti savo pirmąjį asmeninių finansų tinklaraštį. Mano darbas buvo puikus.

Buvau programinės įrangos inžinierius Booz Allen Hamilton ir buvau gerai apmokamas. Mūsų klientai buvo valstybinės agentūros su daugiametėmis sutartimis, atliekančios labai svarbų darbą. Man patiko viskas darbe, išskyrus tuos atvejus, kai turėjau važinėti į klientų svetaines, o tai nebuvo dažnai.

Išėjau iš darbo, nes norėjau daugiau laiko skirti verslui, kuris auga ir taip pat gerai sekasi. Norėjau išvengti apgailestavimo, kurį jausčiau, jei viskas klostytųsi blogai ir būčiau ne viskas.

Kadangi verslas generavo pinigų srautus, aš paimčiau dalį jų ir pastatyčiau a dividendus mokėjusių įmonių portfelis. Dividendai veikė kaip „pajamų draudimas“ – mano portfelis man mokėtų, net jei mano verslas šlubuotų.

Žmonės investuoja į dividendų akcijas dėl įvairių priežasčių. Manasis buvo skirtas draudimui.

Tai tik viena iš priežasčių, kodėl investavimas į dividendus yra toks patrauklus – žmonės mėgsta pinigų srautus.

Dividendai nėra atsakymas į kiekvieną klausimą, tačiau čia yra keletas priežasčių, kodėl manau, kad investavimas į dividendus yra toks geras atsakymas į daugelį iš jų.

Turinys

1. Grynųjų pinigų sraute yra komfortas
2. Dividendų akcijos užtikrina stabilumą
3. Dividendų akcijos nėra seksualios
4. Nubraukite Investavimo niežėjimą
5. Šiuos dividendus galite reinvestuoti
6. Kodėl kai kurie nemėgsta dividendų?

Grynųjų pinigų sraute yra komfortas

Dividendų akcijos suteikia mums komfortą – grynųjų pinigų srautą.

Nuosavybės kūrimas yra puiku ir pinigų srautas patinka visiems, išskyrus žmones. Štai kodėl mes nurodome, kiek kas nors uždirba, palyginti su tuo, kiek turto jie sukaupė.

Rihannai buvo sumokėta 0 USD už 2023 m. „Super Bowl“ puslaikio šou. Tuo metu žmonės mėgdavo tai minėti šokiruotais veidais. Jie nekreipia dėmesio į viešumą ar kelių milijonų dolerių vertės šou biudžetą ar kitą akį rėžiančią statistiką, tačiau jiems patinka kalbėti apie tai, kaip ji „nieko nepadarė“ laidai.

Ar nustebintumėte sužinoję, kad Rihanna yra milijardierė? Ji turi įvairių verslų ir manoma, kad jos vertė gerokai viršija milijardą dolerių. Jai už pasirodymą nieko nemokėjo, bet abejoju, ar jai rūpi, ji gali daryti ką nori.

Jos turtas sukūrė pakankamai pinigų srautų, kad ji galėtų pasirinkti projektus pagal tai, ką nori daryti.

Dėl šios priežasties tiek daug žmonių eina į darbą, nes jiems mokama. Darbas jiems gali patikti, bet daugelis iš mūsų nedirbtų nemokamai... negalėjome sau to leisti.

Sudarydami dividendų portfelį sukuriate grynųjų pinigų srautą, kad galėtumėte pasirinkti, ką norite daryti. Turėdami investicijų portfelį galite pasinaudoti Pirkti, skolintis, mirti strategija.

Kalbant apie mus, mano pagrindinės pajamos yra iš šios svetainės. Vykdant savo verslą yra nestabilumas, o grynųjų pinigų srautas iš dividendų akcijų suteikia pajamų draudimą. Turėdami portfelį, generuojantį grynuosius pinigus, galinčius apmokėti mūsų išlaidas, bet kokie verslo pajamų pokyčiai yra mažiau svarbūs.

Dividendų akcijos užtikrina stabilumą

Populiarios dividendų akcijos dažniausiai yra brandžios įmonės. Jie nėra pradedančiosios įmonės ar verslas nepastoviose rinkose. Paprastai tai yra įmonės, turinčios ilgą dividendų mokėjimo istoriją.

Štai kodėl yra tokių sąrašų Dividendai aristokratai, įmonės, kurios padidino nominaliuosius dividendus bent 25 metus. 2023 m. sąraše yra tik 67 įmonės. Investuotojams nepatinka, kai įmonė mažina dividendus, kad ir kokie dideli jie būtų, o kai tik pateksite į sąrašą, tos bendrovės tikriausiai jaučia spaudimą likti sąraše.

Tai suteikia tam tikro stabilumo šiaip nepastovioje rinkoje.

Kai akcijų rinka ūžia, stabilumas yra nuobodus. Nepastovioje tai paguodžia.

Didžiąją dalį mūsų investicijų sudaro indeksų fondai. Dividendų akcijų portfelį lyginu su gelbėjimosi valtimis prabangiame kruiziniame laineryje. Jie yra labai maža valties dalis, kuri padeda man miegoti naktį.

Dividendų akcijos nėra seksualios

Tai, kas juos guodžia, taip pat daro juos ne tokias seksualius, kaip turėti ar kalbėti. Daugelį metų atrodė, kad kiekvienas akcijų pokalbis buvo susijęs su Tesla. Kaip labai išaugo atsargos, kaip dabar sumažėjo, kiek automobilių jie išsiuntė praėjusį ketvirtį? bla bla bla.

Žmonėms, kurie turėjo keletą akcijų, tai buvo įdomu. Tiems, kurie to nepadarė (kol jis nebuvo įtrauktas į S&P 500), to nebuvo.

Tačiau investavimas į dividendus yra klasikinis „lėtas ir stabilus laimi lenktynes“. Nėra stebuklingos kulkos ar slapto būdo praturtėti, tai labai paprasta.

Turite sutaupyti toną, investuoti į dividendų bendroves, rasti augančių, kurios didina daugiau nei infliacija, palauk, palauk, palauk.

Kadangi tai nėra seksualu, nėra ko tau parduoti.

Po velnių, net brokeriai jų nemėgsta, nes dividendų augimo investuotojai linkę pirkti ir laikyti ilgą laiką. Tai nuobodu.

Man tai patinka.

Nubraukite Investavimo niežėjimą

Man patinka vykti į Vegasą ir žaisti „Pai Gow“ bei „Blackjack“. Kartais net šiek tiek Craps ir Roulette (retai).

Žinau, kad jie visi yra neigiami EV (tikėtinos vertės) žaidimai ir kad kazino visada laimi. Man tai gerai, nes tai linksma ir aš neperžengiu savo mažų ribų.

Man taip pat patinka retkarčiais kartoti (ir pasakyti) „Ei, aš investavau į šias akcijas ir tai padarė! istorija. Su dividendinėmis akcijomis galiu tai daryti taip, kad jaučiuosi šiek tiek atsakingiau, nei sėti pinigus į „Tesla“ ar „Gamestop“ akcijas.

Aš nesistengiu investuoti į tendencijas, pagreitį, technines priemones ar panašiai, tiesiog renkuosi dividendų augimo akcijas su gera istorija, tvirtais pagrindais ir tiesiog laukiu.

Laikui bėgant akcijos brangs, o tada galiu teigti, kad puikiai sėdžiu ant Atliekų tvarkymo akcijų ir 360 % viršijau akcijas, kurias nusipirkau 2010-12-14.

Prieš sakydami "vau, 360%!" – tai neįdomu. tai labai artima S&P 500 rezultatams per tą patį laikotarpį. Bet mano niežulys buvo subraižytas.

Šiuos dividendus galite reinvestuoti

Jei jums nereikia pinigų srautų, visada galite reinvestuoti dividendus. Asmeniškai aš to nedarau, nes noriu kontroliuoti savo investavimo grafiką. Aš peržiūriu tai kiekvieną mėnesį, kai tik aš stebėti mūsų grynąją vertę todėl man niekada to netrūksta.

Ir priežastis, dėl kurios aš nereinvestuoju automatiškai, yra dėl skalbimo pardavimo taisyklės. Popieriaus nuostolius galite nuimti tol, kol nenusipirksite tų akcijų per 30 dienų (prieš ir po) pardavimo, per kurį patiriate nuostolių. Jei nustatėte automatinį dividendų reinvestavimą, šie automatiniai pirkimai gali suaktyvinti šią taisyklę, suteikdami jums šiek tiek mažiau lankstumo.

Tai šiek tiek ribinis atvejis ir daugumai mūsų būtų naudingas automatinis dividendų reinvestavimas, jei jums nereikės pinigų. Tiesiog nustatykite ir pamirškite.

Kodėl kai kurie nemėgsta dividendų?

Didžiausias argumentas yra tas, kad kai įmonė moka dividendus, jūs gaunate grynųjų, bet esate skolingi mokesčiams. Jei įmonė būtų tokia puiki, jie turėtų iš naujo investuoti į vidų ir padidinti įmonės vertę. Akcijų kaina padidėtų, o mano akcijų vertė būtų didesnė, be jokių tarpinių apmokestinamų įvykių.

Sutinku su argumentu. Štai kodėl didžioji mano portfelio dalis yra indeksų fonduose. Daugelis tų įmonių nemoka didelių dividendų. (nors jie siūlo pajamingumą, kiekvienas S&P 500 indeksas duoda apie 1,50 proc.

Tačiau daugelis dividendų investuotojų nori, kad pajamos ir mokesčiai būtų proceso dalis. Tai funkcija, o ne klaida.

Kita priežastis yra ta, kad kai yra pinigų, atsiranda šarlatanai ir sukčiai. Neseksualiame investavimo į dividendus pasaulyje tie sukčiai yra dividendų investavimo „ekspertai“, bandantys parduoti svajonę. Nėra nieko stebuklingo dividendų portfelyje, kuris moka 20 000 USD per metus… tai 675 000 USD portfelis, duodantis 3% per metus.

Tie sukčiai bandys jums parduoti sistemas, paslaptis ar bet kokias kitas šiukšles, kad įsigytumėte jų sistemą. Nėra sistemos, tai tik matematika.

Ką tu manai?