Kai pirmą kartą pradėjau investuoti, išbandžiau beveik visas investicijų portfelio valdymo programas. Turėjau kelias tarpininkavimo sąskaitas ir buvo sunku vienoje vietoje matyti savo turto paskirstymą ir stebėti savo portfelio rezultatus.
Ir tada įrankiai buvo gana paprasti.
Jie naudojo kaupiklius, tokius kaip Yodlee, kad nuskaitytų jūsų sąskaitas ir parodydavo jūsų turimas lėšas paprastoje informacijos suvestinėje. Jūsų portfelis buvo analizuojamas labai mažai, nes jie iš tikrųjų tik bandė jums parduoti savo turto valdymo ir investavimo paslaugas.
Šiais laikais įrankiai daug geresni. Aš neanalizuoju savo portfelio kiekvieną dieną (tai per daug), bet šie programinės įrangos paketai gali labai lengvai, bet kada greitai peržiūrėti.
Galbūt nenustebsite išgirdę, kad manęs nuolat klausia: „Kokia yra geriausia investicijų portfelio valdymo programinė įranga?
Atsakymas yra tas, kuris atitinka jūsų poreikius.
Papasakosiu, kas man patiko kiekviename iš jų, ir pamatysite, kuris iš jų yra geriausias.
Turinys
- Asmeninis kapitalas
- „StockRover“ portfelio valdymas
- Ziggma
- Morningstar portfelio valdytojas
- „Kubera“ portfelio stebėjimo priemonė
- „Google“ skaičiuoklės su funkcijomis
- Galutinis verdiktas
Asmeninis kapitalas
Aš naudoju Asmeninis kapitalas metų ir tai yra viena iš mano mėgstamiausių įrankių. Jei norite greitai peržiūrėti savo bendrus finansus, šis įrankis jums tai suteikia gana greitai, kai prijungiate visus duomenų šaltinius. Nors sakyčiau, neturėtumėte tikrinti savo finansų kiekvieną minutę kiekvieną dieną (nes tai laiko švaistymas), asmeninis kapitalas tiesiog daro tai, kad laiko švaistymas užtruktų daug mažiau laikas.
Asmeninis kapitalas yra saugus, jame yra Investicijų patikros įrankis, leidžiantis suprasti, ar jūsų investicijos yra teisingos, taip pat yra gana geras išėjimo į pensiją skaičiuotuvas, pagrįstas jūsų duomenimis. Jei jums reikia sudaryti biudžetą, jis taip pat gali sekti išlaidas, tačiau jis nėra toks geras, kaip specialios biudžeto sudarymo priemonės.
Naudodami asmeninį kapitalą gausite daugybę funkcijų visiškai nemokamai. Ir jei norite pasikalbėti su finansų patarėju, tai taip pat visada yra galimybė. Tai nėra būtina, bet turėti jį visada malonu.
Sužinokite daugiau apie asmeninį kapitalą
„StockRover“ portfelio valdymas
StockRover suteikia galimybę susieti savo tarpininkavimo sąskaitą ir naudoti jos galingus analizės įrankius, naudojant konkrečius tarpininkavimo duomenis. Galėsite analizuoti savo portfelį pagal etalonus ir priimti pagrindinius sprendimus naudodami duomenis, o ne nuojautą ar spėjimus. Jei nenorite susieti tarpininkavimo, galite jį įvesti rankiniu būdu arba naudoti skaičiuoklės importavimą. Jie palaiko tūkstančius paskyrų, įskaitant Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase ir kt.
Nustatę galite gauti dienos, savaitės ar mėnesio ataskaitas, kuriose rodomas našumas analizuokite jį pagal įvairius rodiklius, pvz., pagal riziką koreguotą grąžą, nepastovumą, beta versiją, IRR, Sharpe koeficientą ir daugiau. Jis yra išsamus ir daug išsamesnis nei daugelis kitų šiame sąraše. Tai tikrai priklauso nuo to, kaip giliai norite eiti.
„StockRover“ turi nemokamą pakopą, bet jūs gaunate daugiau, kai prisiregistruojate gauti mokamas paslaugas.
Peržiūrėkite „StockRover“ portfelio valdymą
Ziggma
Ziggma yra portfelio stebėjimo įrankis, leidžiantis susieti savo tarpininkavimo sąskaitas ir vienoje vietoje analizuoti portfelį pagal įvairius veiksnius. Prisijungimas prie jo pirmą kartą gali būti šiek tiek bauginantis, atsižvelgiant į tai, kiek informacijos taip lengvai pasiekiama, tačiau laikui bėgant prie to priprantate ir galite labai greitai rasti informaciją.
Pvz., susieję paskyras galite pamatyti, kaip įvairiai skiriasi nuo penkių veiksnių (įmonės, sektorius, turto klasė, šalis ir jų „Ziggma balas“. (Ziggma balas yra jų nuosavybė balų sistema)
Investuotojams į dividendus yra net greita jūsų 12 mėnesių išankstinių pinigų srautų ir pajamingumo diagrama.
Vienas veiksnys, kurio nemačiau niekur kitur, yra jūsų portfelio klimato balas ir anglies pėdsakas. Anglies pėdsakas yra jūsų įmonių bendros metinės 1 ir 2 apimties anglies dvideginio emisijos metrinėmis tonomis, kai tokia informacija yra prieinama.
Tai tik pradžia – galite atlikti tyrimus naudodamiesi įvairiais kitais ekranais, portfelio simuliatoriais, atgalinio testavimo įrankiais ir kt.
„Ziggma“ turi nemokamą planą, kuriame yra šis portfelio stebėjimo įrankis, todėl galite užsiregistruoti ir pamatyti, ar jis jums tikrai patinka. Jame taip pat yra akcijų ir ETF tikrintuvas, Ziggma balai, klimato balai ir kita analizė.
Papildomas planas, kuris kainuoja 9,90 USD per mėnesį arba 89 USD per metus po 7 dienų nemokamos bandomosios versijos, papildo portfelio simuliatorių, įspėjimus, modelių portfelius ir grįžtamąjį testavimą.
Patikrinkite Ziggma
Morningstar portfelio valdytojas
Nenaudoju jau seniai, bet Morningstar portfelio valdytojas yra įrankis, kuris buvo naudojamas amžiams. Tai suteikia galimybę vienoje vietoje sekti visas savo investicijas, sekti kainų pokyčius, gaukite įvertinimus žvaigždutėmis ir kitus „Morningstar“ duomenis, tuo pačiu suteikdami įžvalgų ir tyrimų Ryto žvaigždė. Portfelio valdytojas nesusieja jūsų paskyrų, todėl duomenis turite įvesti rankiniu būdu (tai gali būti privalumas, jei nerimaujate dėl saugumo rizikos).
Ją gali gauti nemokama narystė. Jei esate aukščiausios kokybės narys, gausite prieigą prie daugiau įrankių, tačiau stebėjimas nemokamas. Suprantu, kad visa tai gana neaiški, bet norėjau įtraukti jį į sąrašą, nes jie vis dar tai siūlo ir yra ką pasakyti apie ilgaamžiškumą.
„Premium“ paslauga taip pat turi 14 dienų nemokamą bandomąją versiją, todėl dvi savaites galite ją nemokamai patikrinti ir sužinoti, ar ji jums tinka. Be to, per mūsų nuorodą gausite iki 50 USD nuolaidą nuo „Morningstar Investor“ prenumeratos kainos, jei nuspręsite užsiprenumeruoti po bandomojo laikotarpio.
Peržiūrėkite „Morningstar“ portfelio valdytoją
„Kubera“ portfelio stebėjimo priemonė
Kubera yra vienas iš naujesnių sąrašo dalyvių ir yra „šiuolaikinis“ portfelio stebėjimo įrankis, nes puikiai integruojasi su brokeriais, taip pat su pasauliniais bankais, valiutomis ir kriptovaliuta. Dėl kriptovaliutų komponento jis yra modernus, palyginti su alternatyvomis. Jei norite sekti savo kriptovaliutą kartu su kitais pažįstamais turtais, verta pasidomėti Kubera.
Jis integruojamas su visais pagrindiniais tarpininkavimas internetu sąskaitas, jis sinchronizuojasi su visais pagrindiniais bankais, turi galimybę sekti valiutas, kriptovaliutų turtą (įskaitant DeFi keliose grandinėse), namų vertė (naudoja Zillow), automobiliai, metalai, domenų vardai ir, žinoma, jūsų bankas sąskaitas.
Viena maloni ypatybė yra ta, kad jame yra „Life Beat Check“, kuris tikrina, ar ilgą laiką nebuvo neveikimas, ir gali išsiųsti jūsų portfelį nurodytam gavėjui. Jei jums kas nors atsitiks, jiems bus pranešta – tai maloni privilegija.
Jis turi vieno dolerio 14 dienų bandomąjį laikotarpį, bet tada kainuoja 15 USD per mėnesį arba 150 USD per metus.
Peržiūrėkite Kuberą
„Google“ skaičiuoklės su funkcijomis
Jei jums patinka pilnas tinkinimas ir jūsų duomenys yra saugūs „Google“ serveriuose, galite sukurti savo „Google“ skaičiuoklę ir gauti duomenis naudodami „Google“ teikiamą funkciją. Trūkumas yra tas, kad jums reikia jį pritaikyti ir tai bus labai rankinis procesas, tačiau jūs jį valdote ir jis visada bus nemokamas. Jūs rizikuojate, kad po jumis pasikeis „GoogleFinance“ funkcija, tačiau iki šiol tai neįvyko daugelį metų.
Pagrindinė akcijų kainų didinimo funkcija yra paprasta:
=GoogleFinance("TICKER", "kaina")
Kur TICKER yra jūsų stebimų akcijų žymeklis. Šie duomenys gali būti uždelsti iki 20 minučių.
Jei norite patikrinti „Amazon“, įdėkite tai į langelį ir jis užpildys:
=GoogleFinance("AMZN", "kaina")
Yra funkcijos sintaksė čia. Yra didžiulis meniu dalykų, kuriuos galite atlikti naudodami funkciją, įskaitant istorinių duomenų rodymą, lenteles ir kt. Tai labai tvirta ir beveik nepasikeitė, nepaisant to, kad „Google“ finansai glaudžiau integruoti į „Google“ paiešką.
Galutinis verdiktas
Naudodami vieną iš aukščiau pateiktų parinkčių galėsite rasti akcijų portfelio stebėjimo priemonę.
Jei norite kažko palyginti lengvo ir nepaprasto, „Personal Capital“ gali išanalizuoti jūsų portfelį ir padėti suprasti, ar ketinate išeiti į pensiją turėdami reikiamą turtą. „Morningstar“ ir „Stock Rover“ yra skirti tiems, kurie nori daugiau informacijos ir išsamesnės informacijos apie savo investicijas.
O skaičiuoklių mėgėjams visada turite „Google“ skaičiuokles arba savo skaičiuokles, kurias galite tinkinti pagal tai, ko norite. Viskas priklauso nuo to, ko tikitės pasiekti ir kiek reikia padirbėti, kad tai pasiektumėte.