Investavimas į meno kūrinius yra puikus būdas diversifikuoti investicijų portfelį. Meno kūriniai laikui bėgant gali suteikti tiek estetinės vertės, tiek galimos finansinės grąžos. Palyginti su tradicinėmis investicijomis, tokiomis kaip akcijos, obligacijos ir taupomosios sąskaitos, meno kūriniai gali būti mažiau nepastovūs, o tinkamai prižiūrint ir prižiūrint, jų vertė gali padidėti. Norint investuoti į meną, reikia ištirti menininko ankstesnes pardavimo kainas ir reputaciją, taip pat apsvarstyti meno kūrinių išlaikymą laikui bėgant.
Per pastaruosius pusantrų metų investuotojai iš pirmų lūpų sužinojo, kaip svarbu įvairinimas. Kai akcijų rinka nuolat kyla, diversifikacija investuotojams paprastai nėra „priekyje“. Taip yra todėl, kad bent tuo laikotarpiu netinkamas diversifikavimas jums naudingas.
Problemos prasideda tada, kai akcijų kainos pradeda judėti kita kryptimi. Kai akcijos, kriptovaliutos ar nekilnojamasis turtas pradeda mažėti, diversifikacijos trūkumas išryškėja greitai. Taigi, jei esate vienas iš tų žmonių, kurie patyrė didelių nuostolių dėl diversifikacijos stokos, nesate vieni.
Dauguma žmonių turi investicijų portfelį, kurį sudaro akcijos, obligacijos ir galbūt nekilnojamasis turtas. Tačiau yra ir daug kitų turto klasių, į kurias taip pat reikėtų atsižvelgti.
Alternatyvus turtas – tai netradicinės investicijos, pavyzdžiui, meno kūrinius, dirbamą žemę ir net tauriuosius metalus. Nors anksčiau šios investicijos buvo laikomos „nuobodžiomis“, dabar jos populiarėja, nes žmonės diversifikuoja savo pinigus už akcijų ribų. Kalbant apie perspektyvą, pasak Chartered Alternative Investment Analyst Association, menas kaip investicija yra 1,7 trilijono USD turto klasė.
Šiame straipsnyje mes konkrečiai pažvelgsime į jūsų portfelio diversifikavimą investuodami į meno kūrinius.
Meno kūrinių investicijos 101
Visų pirma, prieš diskutuodami apie meno įtraukimą į savo portfelį, svarbu suprasti, kaip veikia meno kūrinių investavimas. Tai labai skiriasi nuo akcijų ir obligacijų.
Pagrindinis dalykas, kurį turite suprasti su meno kūriniais, yra tai, kad vertė yra subjektyvi. Tai reiškia, kad daugiausia remiamasi nuomone. Meno kūrinio vertės nustatymas nėra aiškus procesas. Turėdami akcijas, tiesiog pažiūrėkite į pajamas, pelną ir augimą, kad nustatytumėte tikrąją rinkos vertę.
Svarbu: investuoti į meno kūrinius
Kita vertus, meno kūriniai negeneruoja pajamų ar pelno, kol jums priklauso.
Vienintelis būdas užsidirbti pinigų iš meno kūrinių yra parduoti brangiau nei sumokėjote už juos. Tai nėra pelną nešantis turtas, o tai reiškia, kad jūs nemokate jokių nuomos čekių ar dividendų, kol jį laikote. Meno rinkos įvertinimas arba augimas užtrunka ilgai.
Būkite pasirengę, kad tai bus a Kai kuriais atvejais investicija nuo 5 iki 20+ metų.
Meno rūšys, į kurias galite investuoti
Yra daug įvairių meno rūšių, kurias galima parduoti, įskaitant:
| Meno tipas | apibūdinimas | Argumentai "už" | Minusai |
|---|---|---|---|
| Paveikslai | Originalūs arba riboto leidimo meno kūriniai, sukurti naudojant dažus | Didelis vertės įvertinimo potencialas | Gali būti brangu įsigyti ir išlaikyti |
| Skulptūros | Trimačiai meno kūriniai, sukurti naudojant įvairias medžiagas, tokias kaip akmuo, metalas, mediena ar molis | Gali būti rodomas viduje arba lauke | Tvarkymui ir priežiūrai dažnai reikia specialių žinių |
| Fotografija | Originalūs arba riboto leidimo fotografijos atspaudai | Gali būti pigiau nei paveikslai ar skulptūros | Ribotas vertės įvertinimo potencialas, palyginti su kitomis meno formomis |
| Spaudiniai | Originalių meno kūrinių reprodukcijos, dažnai riboto tiražo | Įperkamesnis nei originalūs meno kūriniai | Mažesnis vertės įvertinimo potencialas nei originalūs meno kūriniai |
| Mišri medija | Meno kūriniai, sukurti naudojant įvairių medžiagų ir technikų derinį | Gali būti unikalus ir vizualiai įspūdingas | Gali būti sunku nustatyti vertę dėl naudojamų medžiagų įvairovės |
| Skaitmeninis menas | Meno kūriniai sukurti naudojant skaitmenines priemones ir technikas | Galima lengvai atkurti ir dalytis | Vis dar besiformuojanti rinka, o vertės padidėjimo potencialas yra neaiškus |
| Gatvės menas | Meno kūriniai, sukurti viešose erdvėse, dažnai naudojant netradicines medžiagas, tokias kaip purškiami dažai ar trafaretai | Gali būti vizualiai įspūdingas ir turėti kultūrinę reikšmę | Gali būti sunku įsigyti ar turėti teisėtai |
| Keramika | Meno kūriniai, sukurti naudojant molį ir išdegti krosnyje | Gali būti ir funkcionalus, ir dekoratyvus | Ribotas vertės įvertinimo potencialas, palyginti su kitomis meno formomis |
Menas gali būti parduodamas įvairiais kanalais, įskaitant galerijas, meno muges, internetines prekyvietes ir tiesiogiai iš menininko. Meno vertę dažnai lemia tokie veiksniai kaip menininko reputacija, kūrinio retumas ar unikalumas, menininko darbų paklausa.
Kiek turėtumėte investuoti į meną?
Dabar, kai geriau suprantate investavimą į meno kūrinius kaip visumą, aptarkime įtraukti meną į savo investicijų portfelį.
Alternatyvios investicijos turėtų sudaryti procentinę viso jūsų portfelio paskirstymą. Per tą paskirstymą meno kūriniai galėtų būti viena iš alternatyvių investicijų, į kurias pasirinksite investuoti. Dauguma ekspertų rekomenduoja skirti 15–30% savo portfelio į alternatyvias investicijas. Kiti siūlome net 2 proc.. Tobulas mišinys tikriausiai yra kažkur per vidurį.
Tarkime, pavyzdžiui, jūsų grynoji vertė yra 100 000 USD ir nuspręsti alternatyvoms skirti 15 proc. Tai būtų 15 000 USD. Tačiau neturėtumėte dėti „visų kiaušinių į vieną krepšį“ ir sudėti į meno kūrinius. Būtų protinga diversifikuoti ir savo alternatyvias investicijas. Tai gali reikšti, kad 5000 USD į meno kūrinius, 5 000 USD į dirbamą žemę ir galbūt 5 000 USD į kriptovaliutas.
Atminkite, kad meno kūriniai turėtų sudaryti procentinę dalį jūsų alternatyvių investicijų. Savo ruožtu jūsų alternatyvūs paskirstymai sudaro procentinę viso jūsų investicijų portfelio dalį. Niekada nėra protinga leistis į bet kokią investiciją ar turto klasę.
Kur investuoti į meno kūrinius
Anksčiau jūsų galimybės investuoti į meno kūrinius buvo gana ribotos. Daugeliu atvejų tekdavo išeiti ir pačiam nusipirkti visą paveikslą. Kitas būdas buvo pirkti per meno namus.
Pateikiame kai kurių populiarių meno namų, leidžiančių visiems lengvai pradėti investuoti į meno kūrinius, sąrašas:
- Sotheby's – Tarptautinis aukcionų namas, kurio vietos yra visame pasaulyje.
- Christie's – Dar vienas didelis aukciono namas, parduodantis viską nuo senų šedevrų iki šiuolaikinių meno kūrinių.
- Irklas8 – Internetinė prekyvietė, kurioje parduodami geriausių dizainerių ir šiuolaikinių menininkų muziejinės kokybės meno kūriniai.
- Meniškas– Tinklalapis, kuriame siūlomi tūkstančiai besiformuojančių ir nusistovėjusių menininkų visame pasaulyje kūriniai, suskirstyti į ekspertų kuruojamas kolekcijas.
- 21c muziejus viešbučiai – Eilė prabangių viešbučių, kuriuose eksponuojami pažangiausi 21-ojo amžiaus meno kūriniai, besikeičiančios parodos ir ekskursijos po jų kolekcijas.
Šiandien tai yra visiškai kitokia dėl „fin-tech“ arba „finansinių technologijų“. Yra keli pažangiausios investavimo platformos, siūlančios investicijas į meno kūrinius per atskiras akcijas ar fondą investicijos. Užuot patys pirkę visą paveikslą, turite vieno paveikslo akcijų su kitais investuotojais.
Štai šiandien populiariausi investavimo į meno kūrinius būdai:
1. Meistrų darbai– Pirmoji platforma, kuri leido įsigyti meno kūrinių akcijų. Pradėkite nuo a mažiausiai 500 USD ir nusipirkti vaizduojamojo meno akcijas Nuo 18 USD iki 25 USD.
2. Yieldstreet– Nors čia negalite nusipirkti atskiro meno akcijų, jie siūlo investicinius fondus, kurie turi meno kūrinių poveikį. Populiariausias yra „Prism Fund“, kuris investuoja į meno kūrinius ir daugybę kitų turto klasių. The minimali investicija yra 2500 USD.
3. Viešas– Neseniai tarpininkavimo platforma „Public“ įsigijo alternatyvaus investavimo platformą Otis. Dabar visas šias investicijas galite pasiekti viešoje svetainėje. Tai reiškia, kad galite įsigyti meno kūrinių akcijų, sportbačių ir net NFT.
4. Aukcionas – Galiausiai, jei nuspręsite iš karto nusipirkti paveikslą, galite ieškoti aukciono namų. Trys populiariausi yra Sotheby's, Christie's ir Phillips.
Privalumai ir trūkumai Investavimas į meną
Investavimo į meną privalumai:
- Įvertinimo potencialas: Laikui bėgant meno vertė gali didėti, ypač jei menininkas tampa labiau žinomas arba kūrinys retėja.
- Diversifikacija: Investavimas į meną gali padidinti jūsų portfelio įvairovę ir padėti sumažinti riziką, nes nesate susietas su akcijų rinka ar kitomis tradicinėmis investicijomis.
- Asmeninis malonumas: daugeliui žmonių patinka kolekcionuoti ir turėti meną asmeniniam malonumui, o tai gali būti naudingas investuojant į meną.
- Mokesčių lengvatos: Kai kuriais atvejais investavimas į meną gali pasiūlyti mokesčių lengvatų, pvz., galimybę atskaityti meno kūrinius labdarai arba atidėti kapitalo prieaugio mokestį per 1031 keitimą.
Investavimo į meną trūkumai:
- Likvidumo trūkumas: gali būti sunku greitai parduoti meną, o meno vertę gali būti sunku nustatyti. Dėl likvidumo trūkumo gali būti sunku gauti pinigų, jei jų reikia.
- Rinkos rizika: meno vertė gali svyruoti dėl meno rinkos pokyčių ar menininko reputacijos.
- Saugojimo ir priežiūros išlaidos: jei turite fizinį meno kūrinių, jums gali tekti mokėti už saugojimą ir draudimą, kad apsaugotumėte savo investicijas.
- Didelės sandorio išlaidos: meno kūrinių pirkimas ir pardavimas gali būti susijęs su didelėmis sandorio išlaidomis, pvz., komisiniais galerijomis ar aukcionų namais.
- Reikalinga patirtis: norint atpažinti ir įvertinti skirtingus kūrinius, norint investuoti į meną reikia tam tikro lygio žinių ir patirties. Prieš priimant investicinius sprendimus, gali būti naudinga pasikonsultuoti su finansų profesionalu ar meno ekspertu.
Svarbu atidžiai apsvarstyti investavimo į meną privalumus ir trūkumus ir suprasti galimą riziką bei apribojimus prieš priimant bet kokius investavimo sprendimus.
Esmė – investicijos į meno kūrinius
Meno kūriniai šimtmečius buvo skirti didelės grynosios vertės investuotojams visuomenėje. Dėl didžiulių finansinių technologijų naujovių šiandien to nebėra.
Prieš investuojant į meno kūrinius, svarbu suprasti ilgas terminas šios turto klasės pobūdis, taip pat kaip investuotojams generuojama grąža.
Jei norite sužinoti daugiau apie šią turto klasę, peržiūrėkite mano tinklaraštį Meno kūrinių investuotojas, kuriame kalbama apie meno, kaip investicijos, pirkimo subtilybes.
Manoma, kad ateinančiais mėnesiais infliacija išliks nuolatinė, todėl investuotojams gali tekti diversifikuoti veiklą anksčiau nei vėliau. Meno kūriniai yra tik viena iš daugelio galimybių sukurti patvaresnį portfelį naudojant alternatyvas.