„FranShares“ apžvalga: investuokite į franšizę tik su 500 USD

Dalinis investavimas šiais laikais yra labai populiarus. Nuo nekilnojamojo turto iki meno kūrinių – vis daugiau įmonių siūlo galimybę įsigyti pajamas generuojančio turto ar alternatyvių investicijų akcijų.

„FranShares“ yra dar vienas naujas dalyvis šioje erdvėje, išskyrus tai, kad jis planuoja tai padaryti franšizės investavimas pasyvesnis ir prieinamesnis nei bet kada anksčiau. Jei visada norėjote turėti franšizę ir neturėjote jos valdyti, „FranShares“ gali būti puiki galimybė.

Tačiau bendrovė vis dar rengia savo pirmąjį fondą, o investavimas į franšizę nėra be rizikos. Mūsų „FranShares“ apžvalgoje aprašoma, kaip platforma veikia, kas yra pirmame fonde ir kaip nuspręsti, ar verta investuoti.

Pliusai, minusai

Kas yra „FranShares“?

„FranShares“ yra sutelktinio finansavimo platforma, leidžianti investuotojams diversifikuoti savo portfelius pajamas generuojančių franšizių dalimis. Kompaniją 2020 metais įkūrė Kenny Rose, buvęs franšizės brokeris ir finansų patarėjas.

Rose pastebėjo investuotojų poreikį investuoti į grynųjų pinigų srautus, tačiau suprato, kad franšizės trūksta kitoms populiarioms turto klasėms, pvz., Nekilnojamasis turtas. „FranShares“ buvo sukurta siekiant padėti įveikti šią spragą.

Ir su 500 USD investicijų minimumu ir ne ilgalaikiu akreditacijos reikalavimas, FranShares yra gana draugiškas pradedantiesiems. Tai paprastas būdas diversifikuoti savo portfelį, apsidrausti nuo infliacijos ir sukurti naują pasyvių pajamų srautą.

Tiesiog atkreipkite dėmesį, kad rašymo metu „FranShares“ priima investuotojus į laukiančiųjų sąrašą tačiau dar neišleido savo pirmojo pasiūlymo „TNT Franchise Fund Inc. Jo pirmasis pasiūlymas taip pat reikalauja, kad investuotojai būtų akredituoti, tačiau daugeliui būsimų pasiūlymų šis reikalavimas nebus taikomas.

Kaip veikia „FranShares“?

Kai pirmasis „FranShares“ fondas bus paruoštas lėšų rinkimui, investuotojai galės įpirkti fondą. Štai kaip veiks visas ciklas.

1. Registruotis

Šiuo metu „FranShares“ priima investuotojus tik iš JAV ir Puerto Riko. Prisiregistruodami atsakote į trumpą investuotojo klausimyną apie savo tikslus, investavimo patirtį ir apie tai, ar esate akredituotas investuotojas, ar ne.

Prisiregistruodami taip pat pasirašote neatskleidimo sutartį, kuri skiriasi nuo jūsų vidutinės sutelktinio finansavimo platformos. Tačiau „FranShares“ paaiškina, kad tai būtina, nes savo platformoje dalijasi privačia informacija apie franšizės investavimo galimybes.

2. Investuokite į turimas franšizės investicijas

Pradėjus veikti, „FranShares“ siūlo savo TNT franšizės fondą, kuris investuoja į dvi franšizes. Pirmasis yra „Smash My Trash“ – mobili atliekų tankinimo paslauga, turinti daugiau nei 600 franšizių ir numatomas 1,4 mln. USD metinių pajamų iš vienos franšizės potencialas. Antrasis yra „Teriyaki Madness“, restoranų tinklas, turintis daugiau nei 350 franšizės vietų ir numatomas maždaug 1 mln. USD vidutinis vieneto kiekis vienoje parduotuvėje.

Kalbant apie patį fondą, jis investuoja į 30 „Smash My Trash“ franšizių ir 25 „Teriyaki Madness“ franšizes. Štai keletas kitų TNT franšizės fondo detalių ir tikslų:

• Tikslinio portfelio IRR: 16-21%.
• Grynųjų pinigų pajamingumas: 9-12%.
• Akcijų augimo IRR: 10-14%.
• Bendras fondo dydis: 25 milijonai dolerių.
• Tikslinis laikymo laikotarpis: 5 metai.

Šio fondo akcijos prasideda nuo 10 USD, o minimalus investavimo reikalavimas yra 500 USD. Galite skaityti „FranShares“ investuotojo pristatymas apie šį fondą, kad sužinotumėte, kur bus franšizės vietos, pinigų srautų lūkesčiai ir rizikos valdymo strategijos.

3. Uždirbkite pasyvias pajamas

Kai investuojate į „FranShares“, padedate finansuoti naujas franšizes, neprisiimdami jokių operatoriaus pareigų. Kitaip tariant, tai visiškai pasyvios investicijos galimybė.

Taigi, kas valdo franšizę?

Na, tai daugiausia priklauso nuo to, kaip esama franšizė pirmiausia elgiasi su operatoriais. Šiuo atveju „FranShares“ teigia, kad planuoja pasamdyti vidaus generalinį direktorių, kuris sudarytų regionų ir vietos vadovų komandą, kuri valdytų naujas „Smash My Trash“ franšizes. Kalbant apie Teriyaki Madness, franšizė turi savo programą „Restoranų šerpai“, kurioje naujieji franšizės savininkai gauna pagalbą iš rajono vadovų.

Pradėjus veikti franšizei, investuotojai uždirba grąžą dviem būdais: galimo akcijų vertės padidėjimo ir grynųjų pinigų paskirstymo būdu. „FranShares“ teigia, kad po vienerių metų laikotarpio „pradės mokėti mėnesinius dividendus nuo franšizės pajamų“.

Grąža priklauso nuo franšizės ir jos veiklos rezultatų, todėl garantijos nėra. Tačiau „FranShares“ kartu su mažmeniniais investuotojais investuoja į savo lėšas arba bent jau teigia, kad tai darys. Tai reiškia, kad ji taip pat uždirba pinigų iš paskirstymo, todėl jos interesai yra suderinti su investuotojais, kad būtų sukurtos pelningos franšizės su gerais operatoriais ir pastovus pinigų srautas.

Tiesiog atkreipkite dėmesį, kad laikas nuo lėšų rinkimo iki franšizės pradžios gali užtrukti apie 18 mėnesių. Tai reiškia, kad pinigų srautui generuoti ir paskirstymui išmokėti reikia laiko, todėl jūs negaunate pajamų nuo pirmos dienos. Gali prireikti daugiau nei metų, kol naujos franšizės išnaudos visas pajamų galimybes, taip pat sumažins pradinę grąžą.

4. Parduokite savo akcijas

Paleidimo metu nėra antrinės rinkos, kurioje būtų galima parduoti savo akcijas, jei norite pasitraukti. Tai reiškia, kad turite palaukti, kol galiausiai bus parduotas franšizės portfelis, o tai, „FranShares“ vertinimu, užtruks penkerius metus.

„FranShares“ teigia, kad ateityje planuojama sukurti antrinę akcijų pirkimo ir pardavimo rinką. Kai ši prekyvietė yra prieinama, ji teoriškai turėtų padėti padidinti likvidumą. Tačiau iki tol žiūrėkite „FranShares“ kaip a ilgalaikė investicija tai nelikvidu.

Kaip „FranShares“ pasirenka franšizes?

„FranShares“ komanda turi ilgametę patirtį šioje erdvėje, o jos įkūrėjas yra buvęs franšizės brokeris. Tačiau man buvo smalsu sužinoti daugiau apie „FranShares“ veiklą ir jos atrankos procesą, todėl kreipiausi į įmonės augimo specialistą, kad gaučiau daugiau informacijos.

Štai keletas svarbiausių kriterijų, į kuriuos „FranShares“ atsižvelgia rinkdamasi franšizes, į kurias investuoti:

• Investicijų grąža: FTC reguliuoja franšizę siekdama skaidrumo, todėl franšizės turi atskleisti paleidimo išlaidas. Daugelis atskleidžia finansinius rezultatus, kad suskirstytų tokią informaciją kaip bendrosios pajamos, grynasis pelnas ir klientų skaičius. „FranShares“ ieško pradedančiųjų įmonių, turinčių grynąjį pelną ir mažas paleidimo bei veiklos sąnaudas.
• Augimas: Prekės ženklo augimas yra dar vienas svarbus signalas, kurį „FranShares“ atsižvelgia į vietą ir regioną.
• Prieinamumas: rinkos prisotinimas gali blokuoti perspektyvioms franšizėms patekti į naują sritį. Taigi, „FranShares“ ieško rinkų, kuriose galėtų būti kelios franšizės vietos.
• Vadovavimas: Patirtis franšizės srityje yra dar vienas veiksnys, kurio „FranShares“ ieško vadovaudamas.
• Tvarumas: Tikslas yra išvengti mados ir laikytis pagrindinių dalykų, tokių kaip automobiliai, kūno rengyba, maistas ir plaukų priežiūra.
• Konkurencija ir konkurenciniai pranašumai: Gebėjimas užimti rinkos dalį yra dar vienas veiksnys, į kurį atsižvelgia „FranShares“.
• Valdomumas: Reikalavimas, kad savininkas ir operatorius būtų visą darbo dieną, o mažas darbuotojų skaičius taip pat yra priedas.
• Atsparumas recesijai ir pandemijai: Vėlgi, „FranShares“ daugiausia dėmesio skiria pagrindinėms reikmėms ir pramonės šakoms apsidrausti nuo infliacijos, recesijos ir kitos rizikos.

„FranShares“ mokesčiai

Už pradinį fondą „FranShares“ neima jokių mokesčių investuotojams. Vietoj to, ji uždirba pinigus investuodama kartu su investuotojais ir tada gauna grynųjų pinigų paskirstymą. Būsimi fondai turės nedidelį valdymo mokestį, tačiau neaišku, kiek procentų šis mokestis bus.

Tačiau valdymo mokesčiai yra įprasti sutelktinio finansavimo pasaulyje, o investuotojai moka už tai, kad viskas būtų pasyvi. Nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo įmonės naudoti panašų modelį, o tai, kad pirmasis „FranShares“ fondas yra nemokamas, yra pliusas.

Istorinis spektaklis

Kadangi „FranShares“ dar nepaleido savo pasiūlymų, nėra jokių istorinių duomenų, kuriais būtų galima pasinaudoti. Tačiau ji teigia, kad tikslinė franšizės portfelių grąža yra 16–21,86 proc.. Laikas parodys, ar tai įmanoma, bet tai tikrai yra agresyvesnis investavimo būdas nei kažkas panašaus obligacijų arba dividendų akcijos.

Likvidumas

Šiuo metu „FranShares“ naudoja laukiančiųjų sąrašą, kad priimtų naujus investuotojus, o paleidimo metu antrinės akcijų rinkos nebus. Bendrovė teigia, kad prekyvietė yra kuriama. Tačiau iki tol „FranShares“ yra labai nelikvidžios investicijos.

Ar „FranShares“ yra saugus?

Kadangi „FranShares“ yra franšizės valdymo įmonė, jai netaikoma registracija SEC. Jos pasiūlymai taip pat atleidžiami nuo registracijos. Tačiau pasiūlymus valdo FINRA reguliuojami brokeriai, Templum Markets ir DriveWealth LLC. TNT franšizės fondas Inc. yra tikrasis verslo subjektas, kuris įsigys ir valdys franšizes steigiamajame fonde.

Tai yra daug žargono, bet iš esmės tai reiškia, kad SEC ar bet kuri valstybinė vertybinių popierių komisija nepatvirtino ar nepritarė nieko, ką siūlo ar sako „FranShares“. Štai kodėl investuotojams svarbu suprasti franšizės investavimo ir viso pasiūlymo riziką.

Tiesa, „FranShares“ atlieka gerą darbą paaiškindamas rizikas savo dokumentacijoje. Rizika apima, bet tuo neapsiribojant:

• Trūksta aktyvios antrinės rinkos
• Investavimas į B klasės akcijas, neturinčias balsavimo teisės
• Galimas neribotas likvidumas
• Galimai nepastovios akcijų kainos, jei atsiras antrinė rinka
• Galimai prasti veiklos rezultatai
• Rinkos rizika, galinti turėti įtakos pinigų srautams

Tai, kad „FranShares“ yra nebiržinė bendrovė, taip pat reiškia, kad ji gali išvengti daugelio reguliavimo taisyklių, pvz., turėti direktorių valdybą ar atlikti auditą. Tačiau toks yra investavimo per naują startuolį pobūdis.

Apskritai „FranShares“ siūlo labai ambicingą, įdomią alternatyvią investavimo galimybę. Tačiau neturėtumėte investuoti pinigų, kurių negalite sau leisti prarasti arba kuriuos galbūt esate užrakinęs metams ar net neribotam laikui. Nėra jokių pasiekimų, tik patyrusi vadovų komanda ir pradinis fondas. Atlikite savo deramą patikrinimą ir apsvarstykite savo rizikos tolerancija prieš investuojant.

Geriausios alternatyvos

Kalbant apie alternatyvų turtą, investavimas į franšizę yra viena iš nišinių galimybių. Tai, kad tokios bendrovės kaip „FranShares“ daro ją prieinamesnę, yra puiki žinia investuotojams.

Tačiau yra keletas alternatyvų, kurias galite apsvarstyti, jei norite investuoti į panašias investicijas. Pavyzdžiui, tokios platformos kaip Mainvest leidžia finansuoti mažas Amerikos įmones kaip investavimo į skolą formą. Minimalus investicijų reikalavimas yra 100 USD, o jūs galite uždirbti iš paskolų, kurias įmonės grąžina per kelerius metus.

Jei pageidaujate akcijų maršruto, tokios platformos kaip Mūsų minia ir SeedInvest leidžia investuoti į perspektyvius startuolius keliose pramonės šakose. Minimalios investicijos paprastai yra didesnės pradedant investuoti, o kai kuriems sandoriams reikalinga akreditacija. Bet tai yra panašus į investavimą į franšizę, tik visiškai naujoms įmonėms.

Galiausiai galite kreiptis į alternatyvias investavimo platformas, pvz Yieldsteet. Tai atveria duris investuoti į tokį turtą kaip meno kūrinys, skola, privatus kapitalas, vynas, ir kolekcionuojami daiktai.

Apatinė eilutė

Turėdami patyrusią steigėjų komandą ir įdomų planą, yra daug priežasčių, kodėl verta stebėti „FranShares“. Sutelktinis finansavimas šiuo metu yra populiari erdvė, tačiau turėti pajamas generuojančių franšizių akcijų yra gana nauja idėja.

Jei viskas vyks pagal planą, pirmasis „FranShares“ fondas gali būti didžiulė sėkmė ir alternatyvus turtas, kurį galima turėti savo portfelyje. Tačiau taip pat yra tikimybė, kad pajamos bus mažesnės nei tikėtasi arba maksimalus pinigų srautas užtruks daug ilgiau.

Trumpai tariant, „FranShares“ yra įdomus, bet ne be rizikos. Komanda ir svetainė puikiai išaiškina šią riziką, be to, yra daug dokumentų, kurie padės atlikti išsamų patikrinimą. Jei nuspręsite investuoti, įsitikinkite, kad suprantate galimas teigiamas ir neigiamas puses, ir niekada neinvestuokite pinigų, kurių negalite sau leisti prarasti.