„LEX Markets“ apžvalga: investuokite į komercinį nekilnojamąjį turtą su 250 USD

Nekilnojamas turtas yra populiarus būdas diversifikuoti savo portfelį nuo akcijų rinkos. Be to, didėjant nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo įmonių skaičiui, lengviau nei bet kada anksčiau investuoti į nekilnojamąjį turtą netampant nuomotoju ar neturint didelio kapitalo.

„LEX Markets“ yra naujesnė įmonė, kuri yra puikus pavyzdys. Tai leidžia neakredituotiems investuotojams į savo portfelius įtraukti komercinį nekilnojamąjį turtą, o minimalus investicijų reikalavimas yra tik 250 USD.

Tačiau LEX Markets struktūra šiek tiek skiriasi nuo jūsų vidutinės sutelktinio finansavimo platformos. Ir tai nebūtinai yra geriausias pasirinkimas, atsižvelgiant į tai, kokio tipo nekilnojamąjį turtą ieškote. Mūsų LEX Markets apžvalga apima šios platformos veikimą, kad galėtumėte nuspręsti, ar verta investuoti į ją.

Pliusai, minusai

Kas yra LEX Markets?

LEX Markets yra nekilnojamojo turto vertybinių popierių prekyvietė, įkurta 2017 m. Investuotojams LEX suteikia lengvesnę prieigą prie individualių komercinio nekilnojamojo turto sandorių, kad padėtų diversifikuoti jų portfelius. O nekilnojamojo turto savininkams tai yra veiksmingas būdas pritraukti kapitalą.

Iš pirmo žvilgsnio LEX atrodo labai panašus į daugelį kitų nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo svetainės. Tačiau ji siūlo individualias komercinio nekilnojamojo turto galimybes, o daugelis konkurentų siūlo įvairaus turto fondus. Kadangi akcijos prasideda nuo 250 USD, įėjimo į rinką barjeras yra mažesnis nei kai kurios platformos, kurios už atskirus sandorius ima 5 000–25 000 USD ar daugiau.

Be to, LEX paaiškina, kaip tik apie 1% pareiškėjų iš tikrųjų yra įtraukti į platformą dėl griežto deramo patikrinimo proceso. Taip pat yra tam tikrų reikalavimų, pvz., 10 milijonų JAV dolerių minimalaus turto dydžio ir teigiamos pinigų srautų istorijos, kad pasiūlymas būtų patvirtintas.

Kaip veikia LEX Markets?

„LEX Markets“ yra prieinamas bet kuriam JAV investuotojui, vyresniam nei 18 metų, ir nėra akreditacija reikalavimas. Prisiregistravę atsakysite į trumpą klausimyną apie savo investavimo tikslus, rizikos tolerancija, pajamų lygis ir kada planuojate investuoti.

Iš ten galite peržiūrėti ir įsigyti įvairių pajamų generuojančių nekilnojamojo turto akcijų. Rašymo metu LEX turi dvi atviras nuosavybes, o trečioji nuosavybė netrukus pasirodys. Bendrovė investuoja į komercinį nekilnojamąjį turtą, pavyzdžiui, komercinius pastatus ar daugiabučius namus. Ir, dar svarbiau, pastatai jau yra išvystyti ir generuoja pajamas, todėl jums nereikės metų laukti, kol projektas bus iš tikrųjų sukurtas.

Akcijos prasideda nuo 250 USD nuo nuosavybės „IPO“, tačiau vėliau gali svyruoti atsižvelgiant į pasiūlą ir paklausą. Ir vienas unikalus aspektas yra tai, kad jis pakeičia turtą vertybiniais popieriais, kad akcijomis būtų prekiaujama taip, kaip prekiaujate a REIT arba akcijų. Ji turi savo prekybos platformą LEX Alternate Trading System (ATS), kuri sukurta naudojant NASDAQ prekybos technologiją, kad būtų galima prekiauti kasdien.

Kai perkate akcijas, galite matyti turto paskolos ir vertės santykio suskirstymą, numanomą vertinimą, 30 dienų prekybos apimtį ir deklaruotus paskirstymus.

Kaip matote aukščiau esančiame pirkimo užsakymo ekrane, LEX platforma veikia labiau kaip internetinis brokeris nei kaip sutelktinio finansavimo įmonės Atvykę Namai arba HappyNest daryti. Tačiau idėja yra panaši, nes ji leidžia investuotojams pirkti pajamas generuojančio turto akcijas.

Kaip veikia grynųjų pinigų paskirstymas?

Naudodami LEX Markets investuojate į komercinį nekilnojamąjį turtą, kuris jau neša pajamas. Tai skiriasi nuo kai kurių dalinės investicijų į nekilnojamąjį turtą platformos kurie taip pat siūlo gyvenamąjį nekilnojamąjį turtą, pvz vienos šeimos namai. Tačiau platinimo procesas yra panašus į daugumą sutelktinio finansavimo platformų.

LEX kas ketvirtį apskaičiuoja ir moka grynųjų pinigų paskirstymą. Anot LEX, „Paskirstymai apskaičiuojami nuosavybės savininko nuožiūra, kad būtų galima lanksčiai eksploatuoti turtą. Nėra nustatytos formulės, tačiau paskirstymai paprastai apskaičiuojami iš grynųjų pastato pinigų srautų, apmokėjus einamąsias išlaidas ir apmokėjus skolą už turtą.

Tačiau jei nekilnojamojo turto savininkai savininkams, įskaitant juos pačius, moka grynųjų pinigų paskirstymą, jie turi mokėti akcininkams vienodu tarifu. Grynieji pinigai atsiranda jūsų tarpininkavimo sąskaitoje, tada galite atsiimti lėšas arba investuoti į papildomas akcijas.

LEX taip pat pabrėžia, kad pasiūlymai sudaromi kaip viešai prekiaujama partnerystė (PTP). Tai reiškia, kad tik dalis pajamų apmokestinamos kaip paprastos pajamos. Investuotojai iš tikrųjų gauna K sąrašą, kuris naudojamas verslo partnerių arba S-Corporation akcininkų pajamoms, nuostoliams ir dividendams pranešti. Šis pereinamasis apmokestinimas skiriasi nuo 1099 formos pateikimo daugeliui sutelktinio finansavimo įmonių.

Šiuo metu neinvestavau į „LEX Markets“, todėl negaliu patikrinti, kaip viskas sugenda atėjus mokesčių sezonui. Tačiau perėjimo apmokestinimo modelis yra vienas unikalus pardavimo taškas, kurį pabrėžia bendrovė. Jei planuojate investuoti, pasikalbėkite su savo buhalteriu arba susipažinkite su mokesčių taisyklių skirtumais.

LEX Markets mokesčiai

LEX Markets taiko 0,25 % ketvirčio mokestį, kuris yra pagrįstas 90 dienų turto rinkos verte. Tai sudaro 1% metinių mokesčių. Investuotojai neturi jaudintis dėl papildomų komisinių ar prekybos mokesčių.

Nekilnojamojo turto savininkai nusprendžia, ar ir kokius grynųjų pinigų paskirstymus skirti nekilnojamajam turtui, ir prieš mokėdami paskirstymą gali atsižvelgti į įvairius valdymo mokesčius. Galite peržiūrėti mokesčių ir išlaidų suskirstymą kiekviename sąraše, kad geriau suprastumėte, kokios yra veiklos išlaidos.

Investuojant į nekilnojamąjį turtą 1% mokėjimas yra mažas, tačiau vėl atidžiai perskaitykite finansines ataskaitas, kad įvertintumėte, kaip veiklos išlaidos gali turėti įtakos paskirstymui.

Likvidumas

Kadangi LEX turi savo prekybos platformą, ji siūlo daugiau likvidumo nei daugelis nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo įmonių. Investuotojai gali pirkti ir parduoti akcijas, kai rinkos yra atviros, ir nėra minimalaus laikymo reikalavimo ar pardavimo baudų.

Tačiau paimkite šį skystį su druska. Rašymo metu atvirų objektų 30 dienų prekybos apimtys yra atitinkamai 102 ir 140 akcijų. Tai labai maža prekybos apimtis, o likvidumas nėra garantuotas. Investuotojai vis tiek turėtų tai laikyti a ilgalaikė investicija nebent prekybos apimtis nuolat auga.

Kaip susisiekti su LEX Markets

Su LEX Markets galite susisiekti paskambinę 212-941-2700 arba el. paštu [email protected]. Svetainėje taip pat yra išsamus DUK skyrius, skirtas investuotojams ir nekilnojamojo turto savininkams.

Ar LEX Markets yra saugus?

LEX Markets yra FINRA registruotas brokeris prekiautojas ir yra reguliuojamas SEC. Tai reiškia, kad ji yra licencijuota palengvinti vertybinių popierių sandorius, todėl investuotojai gali prekiauti atskiromis nekilnojamojo turto akcijomis. Kadangi jis veikia su SIPC nariu Apex Clearing Corp, jūs taip pat gaunate iki 500 000 USD draudimo savo vertybiniams popieriams ir iki 250 000 USD grynųjų pinigų likučių.

Investuojant į nekilnojamąjį turtą vis dar yra rizika, ypač kai dirbama su atskiru turtu. Grynųjų pinigų paskirstymas taip pat nėra garantuotas, o akcijų kainos gali sumažėti. Klijuoti su komerciniai REIT arba nekilnojamojo turto fondai gali padėti sumažinti riziką, palyginti su investavimu į atskirus sandorius. Galų gale, jūs turite atlikti savo kruopštumą ir atsižvelgti į tokio tipo investicijų į nekilnojamąjį turtą riziką.

Geriausios alternatyvos

Nereikalaujant akreditacijos ir galimybės naudotis individualiu komerciniu nekilnojamuoju turtu, „LEX Markets“ išsiskiria iš daugelio didesnių žaidėjų šioje srityje. Mažas 1% metinis valdymo mokestis ir pritaikytos prekybos platformos taip pat yra privilegijos.

Tačiau LEX yra nauja įmonė, ir tai matyti, kai žiūrite į dabartinių pasiūlymų trūkumą. Istorinių veiklos duomenų trūkumas yra dar viena gaila, neišvengiama kliūtis, su kuria susiduria naujos investavimo platformos.

Laimei, yra daug alternatyvų, kurias galite naudoti investuodami į nekilnojamąjį turtą, jei norite naudoti labiau nusistovėjusias platformas.

Pabrėžia
Įvertinimas	9/10	8/10	9/10
Minimali investicija	$10	$25,000	$5,000
Sąskaitos mokesčiai	1 metai	Nė vienas	1-1,25%/metus turto valdymo mokestis
Privatus REIT
RegistruotisSkaityti apžvalgą	RegistruotisSkaityti apžvalgą	Registruotis Skaityti apžvalgą

Fundrise yra viena iš mūsų mėgstamiausių alternatyvų dėl mažo minimalaus investicijų reikalavimo ir akreditacijos reikalavimo nebuvimo. Mokate 1% metinių mokesčių, tokių kaip LEX, tačiau „Fundrise“ leidžia investuoti į įvairius fondus, o ne į atskirus sandorius. O minimalus 10 USD tai puikiai tinka investuoti į nekilnojamąjį turtą be didelių pinigų.

„CrowdStreet“ ir „RealtyMogul“ taip pat yra puiki alternatyva, jei turite daugiau pinigų investuoti ir norite įvairių individualių sandorių bei lėšų. Tiesiog atkreipkite dėmesį, kad dauguma sandorių šiose dviejose platformose yra prieinami tik akredituotiems investuotojams.

Apatinė eilutė

Per pastaruosius kelerius metus investicijų į nekilnojamąjį turtą pasaulis tapo gana perpildytas. Tokios įmonės kaip „Fundrise“, „CrowdStreet“ ir kitos vis dar daugiausia dominuoja sutelktinio finansavimo pasaulyje. Tačiau taip pat matome naujesnius rinkos dalyvius, tokius kaip „LEX Markets“, „Arrived Homes“ ir daugybė kitų.

Manau, kad LEX atlieka padorų darbą, kad išsiskirtų su nedideliu minimalių investicijų reikalavimu, individualiais komercinio nekilnojamojo turto sandoriais ir sandorių struktūra. Tačiau šiuo metu atvirų investavimo galimybių trūkumas ir riboti pasiekimai yra du trūkumai.

Jei norite, galite apsvarstyti LEX diversifikuoti savo portfelį su individualiomis nekilnojamojo turto valdomis. Tačiau atsargesniems investuotojams tikriausiai geriau, jei šioje erdvėje įsitvirtinusios įmonės.