Istoriškai nekilnojamasis turtas buvo turto simbolis. Šimtmečius žemės nuosavybė buvo apribota bajorais ir nepaprastai turtingais žmonėmis. Ir net kai namų nuosavybė tapo vis dažnesnė šiuolaikinėje eroje, matėme, kad kylančios būsto kainos daugeliui kelia sunkumų. pirmą kartą perkantiems būstą.
Dėkingai, nekilnojamojo turto investavimas vis dar įmanoma, net jei neturite daug pinigų. Tiesą sakant, dėl dalinio investavimo į nekilnojamąjį turtą galite įsitraukti į veiksmą sumokėdami net 10 USD.
Šiame vadove aprašoma, kaip veikia dalinis investavimas į nekilnojamąjį turtą, jo privalumai ir trūkumai bei keletas geriausių įmonių, kurias galite naudoti norėdami pradėti.
Kas yra dalinis investavimas į nekilnojamąjį turtą?
Dalinis investavimas į nekilnojamąjį turtą – tai atskiro turto ar nekilnojamojo turto fondo akcijų pirkimo procesas. Kitaip tariant, jūs investuojate į nedidelę nekilnojamojo turto dalį, o ne patys perimate jo nuosavybę.
Pakaitinio naudojimosi bendra nuosavybe yra puikus ir ilgalaikis investavimo į nekilnojamąjį turtą pavyzdys. Tą patį galima pasakyti ir apie
dalinė namo nuosavybė, kuris dažnai apima antrojo būsto įsigijimą su mažesne žmonių grupe.Tačiau tai yra senesni dalinio investavimo į nekilnojamąjį turtą modeliai, ir jie tikrai turi tam tikrų trūkumų, kuriuos aptarsiu toliau. Tačiau yra ir daugybė nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo įmonės leidžia investuoti į nekilnojamąjį turtą be didelių pinigų. Ir šios platformos neturi tų pačių trūkumų, kaip pakaitinio naudojimosi bendra nuosavybe ar dalijimosi atostogų būstu su draugais, nes jos yra pasyvios ir profesionaliai valdomos.
Investavimo į dalinį nekilnojamąjį turtą privalumai ir trūkumai
Nesvarbu, ar žiūrite trupmeninių akcijų vertybinių popierių rinkoje ar nekilnojamajame turte; žema kliūtis patekti į rinką investuotojams paprastai yra geras dalykas. Juk jei nori investuoti į nekilnojamąjį turtą be didelių pinigų, tokios galimybės kaip tiesioginis nuomojamo nekilnojamojo turto pirkimas nėra svarstomos.
Tačiau šis investavimo į nekilnojamąjį turtą stilius turi tam tikrų privalumų ir trūkumų, kuriuos turėtumėte apsvarstyti:
privalumus
- Investavimas į akcijas: Investavimas į nekilnojamąjį turtą paprastai yra investicija į akcijas, nebent finansuojate skolą. Tai reiškia, kad galite uždirbti iš galimo turto įvertinimo.
- Mažesni kapitalo reikalavimai: Jei prisijungiate prie investuotojų grupės, turite turėti mažiau kapitalo. O kai kurios geriausios nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo bendrovės turi tik 10 USD įpirkos reikalavimus.
- Pinigų srauto potencialas: Nekilnojamasis turtas yra populiarus turtų kūrimo įrankis, nes galite gauti pajamų iš nuomos iš nuomininkų ir taip pat turėti nuosavybės iš turto įvertinimo.
- Asmeninis malonumas: Jei kartu su kitais perkate pakaitinio naudojimosi bendra nuosavybe arba antrinius atostogų namus, dalį metų galėsite mėgautis turtu.
- Portfelio diversifikavimas: Nekilnojamas turtas yra viena iš populiariausių alternatyvaus turto klasių ir suteikia efektyvų būdą diversifikuoti savo portfelį toliau nuo akcijų rinkos.
minusai
- Likvidumo problemos: Vienas nedidelių investicijų į nekilnojamąjį turtą trūkumas yra tas, kad jos dažnai yra nelikvidžios, o tai reiškia, kad negalite jų greitai parduoti, jei jums reikia pinigų. O kai kurios sutelktinio finansavimo platformos užrakina jus, kol įvyks likvidavimas, o tai gali užtrukti ne vienerius metus.
- Galimos išlaidos: Sutelktinio finansavimo įmonės paprastai taiko metinius valdymo mokesčius, jei ieškote pasyvios investicijos. O jei nuspręsite iš dalies tvarkyti antrinį namą patys, taip pat galite susidurti su paslėptomis išlaidomis, tokiomis kaip remontas ir būtini atnaujinimai.
- Savininkų konfliktai: Neturėsite konfliktų su savininkais, jei naudositės sutelktinio finansavimo įmone, nes investuojate per įmonę, kuri viską tvarko už jus. Tačiau perkant antrinį nekilnojamąjį turtą su keletu žinomų investuotojų, gali kilti tam tikra įtampa dėl turto valdymo.
- Tyrimo reikalavimai: Kuo daugiau „pasidaryk pats“ planuos investuoti į nekilnojamąjį turtą, tuo daugiau tyrimų turėsite atlikti. Tai apima rinkų, rajonų tyrimą, pokalbį su agentais ir uždarymą. Kai palygini tai su investuoti į akcijas arba ETF, nekilnojamasis turtas yra kur kas daugiau rankų.
- Akreditavimo reikalavimai: Kai kurios įmonės reikalauja, kad būtumėte akredituotas investuotojas investuoti į nekilnojamąjį turtą, net jei tai nedidelė investicija.
5 geriausios dalinės investavimo į nekilnojamąjį turtą platformos
„Investor Junkie“ nesame didžiuliai dalinių investicijų į nekilnojamąjį turtą, pvz., pakaitinio naudojimosi bendra nuosavybe ar antrinių namų su nedidelėmis investuotojų grupėmis, gerbėjai. Pagrindinė priežastis yra ta, kad paslėptos išlaidos ir mokesčiai gali paversti šiaip puikią investiciją košmaru.
O jei nori išeiti, tai dažnai būna nepaprastai sunku. Tiesą sakant, taip sunku atsisakyti tokių susitarimų kaip pakaitinio naudojimosi bendra nuosavybe, kad ištisa pakaitinio naudojimosi bendra nuosavybe teisininkų pramonė išaugo, kad galėtų kovoti su pakaitinio naudojimosi bendra nuosavybe bendrovėmis (žinoma, už didelį mokestį).
Laimei, dėl sutelktinio finansavimo įmonių lengviau nei bet kada pradėti investuoti į nekilnojamąjį turtą. Ir geriausia yra tai, kad šios investicijos yra profesionaliai valdomos, todėl jos yra visiškai pasyvios. Ir jūs vis tiek gausite naudos iš reguliarių pajamų ir portfelio diversifikavimo. Vienintelis dalykas yra tas, kad jūs negalite naudoti šių savybių kaip savo vasaros atostogų namų.
Turint tai omenyje, ar dalinis investavimas į nekilnojamąjį turtą jums tinka? Jei taip, tai yra penkios mūsų mėgstamiausios platformos, kurias reikia apsvarstyti dabar.
1. Lėšų surinkimas
Investicijų reikalavimas: $10
Reikalinga akreditacija: Ne
Vidutinė metinė grąža: maždaug 8–9 proc.
Mokesčiai: 1% metinis valdymo mokestis
Vienas iš paprasčiausių būdų pradėti dalinį investavimą į nekilnojamąjį turtą yra naudoti Lėšų surinkimas. Ši sutelktinio finansavimo įmonė išpopuliarėjo dėl minimalaus 10 USD reikalavimo ir mažo metinio mokesčio. Jame siūlomi įvairūs eREIT, į kuriuos galite investuoti atsižvelgdami į savo tikslus, o investuotojai gauna ketvirčio dividendus.
Mums taip pat patinka Lėšų surinkimas nes ji turi antrinę rinką, kurioje galite parduoti akcijas. Jei parduodate akcijas anksčiau nei penkerius metus, taikomos nedidelės baudos, tačiau šis papildomas likvidumas yra privalumas.
2. Atvykę Namai
Investicijų reikalavimas: $100
Reikalinga akreditacija: Ne
Vidutinė metinė grąža: nuo 3,2 % iki 7,2 % dividendų išmokėjimui
Mokesčiai: maždaug 1 % per metus
Pradėkite nuo atvykusių namų
Vienas naujesnis dalinio nekilnojamojo turto pasaulio žaidėjas Atvykę Namai. Ši platforma leidžia investuotojams į savo portfelį įtraukti pajamas generuojančius nuomos namus vos už 100 USD. Platformos išskirtinumas yra tas, kad nuomininkai taip pat gali investuoti į namus, kuriuose gyvena, todėl jie yra skatinami prižiūrėti turtą.
Įmonė dar nėra išpardavusi jokio turto, todėl nuomos pajamos kol kas buvo vienintelės pajamos. Bet „Arrived Homes“ prognozuoja nuo 9,3% iki 13,3% metinę vidutinę grąžą, atsižvelgiant į įvertinimą.
3. HappyNest
Investicijų reikalavimas: $10
Reikalinga akreditacija: Ne
Vidutinė metinė grąža: 6% dividendų išmokėjimui
Mokesčiai: skiriasi priklausomai nuo nuosavybės
Pradėkite naudotis HappyNest
Su mažiausiai 10 USD, HappyNest yra dar vienas veiksmingas būdas pridėti dalinį nekilnojamąjį turtą į savo portfelį. Ši sutelktinio finansavimo bendrovė specializuojasi komercinio nekilnojamojo turto srityje, perka pastatus ir nuomoja juos didelėms korporacijoms, kad akcininkai gautų pajamų iš nuomos.
Tvarkote savo turtą naudodami lengvai naudojamą programą mobiliesiems, o tokios funkcijos kaip atsarginių pakeitimų apvalinimas, padedančios nuolat investuoti į daugiau akcijų. Taip pat galite sukurti taisyklėmis pagrįstus taupymo tikslus, pvz., kas mėnesį įnešti tam tikrą pinigų sumą, kad toliau didintumėte savo portfelį.
4. Medaus plytos
Investicijų reikalavimas: $1,000
Reikalinga akreditacija: Taip
Vidutinė metinė grąža: Kol kas nepasiekiamas
Mokesčiai: 1% metinis valdymo mokestis
Pradėkite nuo HoneyBricks
Jei norite šiek tiek blokų grandinės ir Web3 Jūsų nekilnojamojo turto portfelio nuojauta, HoneyBricks gali būti tai, ko ieškote. Šis startuolis leidžia investuoti į simbolinį nekilnojamąjį turtą, pradedant nuo 1000 USD. Ir kaip savininkas, užuot uždirbę dividendų grynaisiais pinigais, galite gauti mokėjimus kriptovaliutomis, tokiomis kaip Bitcoin ir Ethereum. Taip pat galite įsigyti žetonų su kriptovaliuta, todėl HoneyBricks tampa lankstesnis ir pirkimo pusėje.
Be to, netgi galite pasiskolinti už savo žetonus, naudodami juos kaip užstatą, o tai daro kriptovaliutų skolinimo įmonės. „HoneyBricks“ taip pat pagerino likvidumą, nes galite parduoti savo žetonus įmonei tiesiogiai arba antrinėje rinkoje.
Pagrindinis trūkumas yra tas, kad norėdami naudoti „HoneyBricks“, turite būti akredituotas investuotojas. Tačiau nekilnojamojo turto tokenizavimas taip, kaip tai daro „HoneyBricks“, padeda pagerinti likvidumą, o kriptovaliutų palaikymas yra unikalus pardavimo taškas.
5. Lofty.ai
Investicijų reikalavimas: $50
Reikalinga akreditacija: Ne
Vidutinė metinė grąža: skiriasi priklausomai nuo nuosavybės
Mokesčiai: skiriasi priklausomai nuo nuosavybės
Pradėkite nuo Lofty
Viena paskutinė investavimo į nekilnojamąjį turtą platforma, kurią galite apsvarstyti, yra Aukštas, dar viena nauja įmonė erdvėje. Bendrovė leidžia investuoti į nuomojamo turto akcijas nuo 50 USD. Nuomos vienetų akcijos moka kasdienines nuomos pajamas ir galite bet kada atsiimti. Taip pat galite uždirbti brangindami savo akcijas, jei pakyla turto vertė.
Rašymo metu „Lofty“ turi dvi dešimtis savybių, kuriose galite nusipirkti žetonų. Tikslinė vidinė grąžos norma (IRR) skiriasi priklausomai nuo nuosavybės, bet dažnai yra 15 %. Kaip ir „HoneyBricks“, „Lofty“ taip pat remiasi „blockchain“, kad suteiktų nekilnojamojo turto akcijas, kad būtų galima greitai ir efektyviai atlikti sandorius.
Tiesiog atminkite, kad mums labiau patinka tokios įmonės kaip Lėšų surinkimas šiuo metu, nes jis yra labiau įsitvirtinęs, todėl sėkmės rekordas yra ilgesnis. Pastaruoju metu atsirado daug įmonių, investuojančių į nekilnojamąjį turtą, kurios dar neatlaikė laiko išbandymo.
Dalinio investavimo į nekilnojamąjį turtą alternatyvos
Sutelktinio finansavimo bendrovės pastaraisiais metais padarė daug lengviau investuoti į nekilnojamąjį turtą, ypač neakredituoti investuotojai. Tačiau yra ir kitų variantų, į kuriuos galite kreiptis, jei norite investuoti į nekilnojamąjį turtą, bet neturite daug kapitalo, pavyzdžiui:
- Naudodamiesi savo internetinis brokeris investuoti į REIT
- Nekilnojamojo turto ETF ar akcijų pirkimas
- Investuoti į nekilnojamojo turto skolas su tokiomis įmonėmis kaip Pirmas aukštas
Jei turite daugiau kapitalo, tokios galimybės kaip apversti namus arba perkant nuomojamą turtą taip pat atsiverti. Tačiau naujiems investuotojams sutelktinio finansavimo bendrovės yra vienas iš paprasčiausių būdų pradėti domėtis nekilnojamuoju turtu.
Kas turėtų investuoti į dalinį nekilnojamąjį turtą?
Jei norite diversifikuoti savo portfelį nekilnojamuoju turtu, bet neturite daug kapitalo, dalinės investicijos į nekilnojamąjį turtą jums gali būti tinkamos. Tai ypač aktualu, jei jau turite gerą pagrindą kitoms investicijoms, pvz., akcijoms, obligacijų, ir ETF, bet nori plėstis. O sutelktinio finansavimo įmonės yra puikus sprendimas, jei norite pasyvios investicijos su mažais mokesčiais.
Jei norite aktyviai valdyti nekilnojamąjį turtą ir tapti nuomotoju, šio maršruto nesiūlome. Pagal šį scenarijų tokia galimybė, kaip įsilaužimas į namus, galėtų būti geresnė jūsų dėmesio strategija. Ir, kaip minėta, visada galite susipažinti su nekilnojamuoju turtu REIT investavimas arba įvairūs nekilnojamojo turto ETF.
Esmė
Jei kas nors prieš penkerius metus būtų jums sakęs, kad netrukus bus galima įsigyti nekilnojamojo turto vos už 10 ar šiek tiek USD Bitcoin tu turbūt nebūtum jais patikėjęs. Tačiau dėl technologijų ir sutelktinio finansavimo dalinis investavimas į nekilnojamąjį turtą yra prieinamesnis nei bet kada anksčiau.
Tiesa, tokie susitarimai kaip pakaitinio naudojimosi bendra nuosavybe ir bendros būsto nuosavybės teisė egzistuoja jau kurį laiką. Tačiau sutelktinio finansavimo bendrovės tik neseniai leido investuotojams gauti pasyvių pajamų, kai turi mažus daiktus, pvz., nuomojamą nekilnojamąjį turtą ir komercinis nekilnojamasis turtas.
Tai, kaip į savo portfelį įtrauksite nekilnojamojo turto akcijų, galiausiai priklauso nuo jūsų. Bet jei šiuo metu jūsų portfelyje trūksta nekilnojamojo turto, pagalvokite apie savo bendrą turto paskirstymas ir kur gali tilpti dalinis investavimas į nekilnojamąjį turtą.