7 akcijos, kurios uždirba daugiau pinigų nuosmukio metu (mūsų geriausi pasirinkimai)

instagram viewer

Nuosmukiui atsparios akcijos – ar yra net toks dalykas? Absoliučia prasme bendras atsakymas yra ne.

Recesija yra ekonomikos nuosmukis, dėl kurio daugumos įmonių sumažėja pajamos ir pelnas. Tai paprastai virsta plokščia (geriausiu atveju) arba mažėjančia akcijų rinka.

Žalias nuosmukis priešakyje kelio ženklas debesies fone.

Ar tai reiškia, kad jūs, kaip investuotojas, esate pasmerktas prarasti pinigus savo portfelyje per recesiją?

Nebūtinai. Nors tikrai nėra akcijų, kurios garantuotai toliau kils nuosmukio metu, yra tokių, kurios bent jau išsilaikė net ir blogiausios ekonomikos sąlygomis.

Kaip ir klestinčiose rinkose, dažnai geriau rinktis tam tikrus investavimo sektorius, o ne atskiras akcijas.

Statyk dėl ilgalaikės

Prieš atliekant bet kokius esminius investicijų pokyčius, laukiant nuosmukio, tai padeda iš naujo peržiūrėti savo platesnius investavimo tikslus.

Visų pirma, investavimas yra ilgalaikis procesas. Jūs neinvestuojate kelis ateinančius ketvirčius ar net keletą ateinančių metų. Ne, jūs investuojate labai ilgai. Jūsų laiko horizontas turėtų būti nuo kelerių metų iki kelių dešimtmečių.

Tai reiškia, kad nuosmukį reikia pripažinti labiau nelygumu kelyje, o ne signalu pakeisti kryptį. Neabejotina, kad nuosmukiai – ir dažnai jų sukeliamas akcijų rinkos nuosmukis – gali sukelti nuosmukį, kartais net staigų. Tačiau būtent tada tampa labai svarbu prisiminti ilgalaikio investavimo naudą.

Remiantis S&P 500, akcijų rinka grįžo vidutiniškai apie 10,5 % per metus nuo 1926 m. iki 2021 m. pabaigos. Jokia kita investicija negali konkuruoti su tokia grąža per beveik 100 metų.

Akcijų rinka visada buvo skirta lažintis dėl vidurkių, ir tai yra ilgalaikis žaidimas.

Turėkite tai omenyje stebėdami įvykius ir stenkitės kuo labiau sumažinti trumpalaikius nuosmukius, kartu išlikdami pasiruošę neišvengiamai atsigauti.

Pakoreguokite – bet neapsigaukite – savo portfelį

Nepaisant to, nuosmukis ir akcijų rinkos nuosmukis vis dėlto yra puiki galimybė pakeisti savo portfelio sudėtį. Tai nereiškia, kad reikia likviduoti visą savo portfelį ir gauti pinigų (jei tai padarysite, galite tiesiog praleisti didelę grąžą, kai prasidės kita bulių rinka!). Vietoj to, atlikite pakeitimus, teikdami pirmenybę tam tikriems sektoriams, o ne kitiems.

„Pagrindinių vartotojų ir komunalinių paslaugų sektoriai nuosmukio metu gerai veikia“, – pataria investicijų institucija ir bendrovės įkūrėja Sankar Sharma. RiskRewardReturn.com. „Sveikatos priežiūros sektoriaus akcijos, ypač farmacijos, mažmeninės prekybos įmonės, atliekų tvarkymo įmonės taip pat gerai veikia. Žmonėms reikia maisto ir naudojasi komunalinėmis paslaugomis, nes jos yra būtinos“.

Tačiau Sharma taip pat perspėja vengti tam tikrų sektorių, kurie galėjo veikti ankstesnio nuosmukio metu. „Anksčiau tabako atsargos ir alkoholiniai gėrimai buvo naudojami gerai, tačiau šį kartą gali būti gera idėja jų vengti.

Kitame spektro gale ypač prastai veikia kiti sektoriai.

Vienas ryškus pavyzdys yra technologijos. Nors 12 metų bulių rinkos cikle nuo 2009 m. iki 2021 m. ji pirmavo, technologijų akcijos dabartiniu nuosmukiu nukentėjo ypač sunkiai.

Remiantis NASDAQ 100 technologijų sektoriaus indeksu (NDXT), technologijų sektorius sumažėjo beveik 31 % nuo 9565 metų pradžioje iki 6628 iki liepos 8 d. Tai nepalankiai palyginama su 18,19 % S&P 500 nuostoliu per tą patį laikotarpį.

Tai nereiškia, kad laikas atsisakyti didmeninės prekybos technologijų akcijomis. Tačiau kadangi atrodo, kad šis sektorius nukentėjo ypač sunkiai, galbūt pasirenkite tvirtą strategiją, kad sumažintumėte savo technologijų poveikį kitiems sektoriams, kurie teikia geresnių rezultatų.

Apskritai, jūsų portfelio valdymo recesijos metu tikslas turėtų būti nuostolių sumažinimas. Tokiu būdu išsaugosite savo kapitalą, kad įsigytumėte akcijas žemomis kainomis, kai ekonomika pradės stabilizuotis ir akcijų rinka pradės kilti. Kai taip atsitiks, gali būti laikas vėl papildyti technologijų atsargas.

Pramonės sektoriai, kurių istorija priešinosi nuosmukiui

Tai nebūtinai lengva, tačiau recesijos metu svarbu pereiti į akcijų sektorius, kurie yra atsparesni ekonomikos nuosmukiui arba gali gauti naudos iš nuosmukio. Tuo pačiu metu svarbu suprasti, kad nė viena akcija ar sektorius nėra visiškai atsparus recesijai.

Yra keletas sektorių, kurie atitinka sąskaitą.

Dolerių parduotuvės ir kiti pigių paslaugų teikėjai

Dėl nuosmukio neapibrėžtumo vartotojai natūraliai ieško pigesnių alternatyvų. Žmonės ne tiek visiškai pašalina išlaidas, kiek keičia išlaidų prioritetus.

Puikus dolerių parduotuvių pavyzdys. Prekybinėje erdvėje yra kažkas iš mažiausio bendro vardiklio. Kadangi jie sėdi žemiausioje kainos požiūriu, jie linkę būti solidūs recesijos metu.

Didelės nuolaidų parduotuvės, tokios kaip „Walmart“, „Target“ ir „T.J. Maxx, paprastai, oro nuosmukis yra geresnis nei aukščiausios klasės mažmenininkai. Ir nors didesnė kaina, pilno aptarnavimo restoranų tinklai patiria pajamų mažėjimą, greito maisto Įstaigos, tokios kaip „McDonald's“, „Burger King“ ir „Wendy's“, valgo didesnę dalį vartotojų dolerių.

Dollar Tree Inc. (DLTR) atidarytas 2022 m. už maždaug 141 USD, tačiau šiuo metu prekiaujama už 167 USD (liepos 7 d.). Tai reiškia 18,4% prieaugį per metus, palyginti su 18,7% S&P 500 kritimu.

Tai pagrindinis konkurentas, JAV dolerio generolas (DG), pasuko panašiu keliu. Jis atidarytas 2022 m. už 235 USD, bet šiuo metu kainuoja apie 253 USD. Tai yra 7,6% kainos padidėjimas, o akcijos taip pat turi 0,87% dividendų pajamingumą.

Greito maisto milžinas McDonald's (MCD) atidaryta 2022 m. už 268 USD, o šiuo metu prekiaujama už 253 USD, o nuostolis yra 5,6 %. Nors investuotojai gali būti nepatenkinti nuostoliais, tai tik maždaug trečdalis metų nuo S&P 500 praradimo. Tai rodo, kad „MacDonalds“ yra atsparesnis nei pati rinka.

Didelio dividendo akcijos

Lygiai taip pat, kaip vartotojai keičia pirmenybes nuosmukio metu, investuotojai dažnai keičia pavaras savo portfeliuose. Pavyzdžiui, nors augančios akcijos gali būti pageidaujamas sektorius meškų rinkose, investuotojai didesnį dėmesį skiria pajamoms rinkos nuosmukio metu.

Didelės dividendų atsargos gali suteikti tokias pajamas. Ir, neatsitiktinai, jie dažnai atstovauja kai kurioms sėkmingiausioms Amerikos kompanijoms.

Vienas iš žinomų fondų yra ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL). Jis suteikė 1,67% grąžą per 12 mėnesių, pasibaigusių gegužės 31 d., ir vidutiniškai 12,33% per metus nuo fondo veiklos pradžios 2013 m. spalio mėn. Žinoma, NOBL metinis pelnas yra -6,00% (iki gegužės 31 d.), tačiau tai yra daug mažesnis nei S&P 500 nuostolis – 17,14% iki tos pačios datos. Tuo tarpu fondo dividendų pajamingumas šiuo metu siekia 1,92%.

„Proshares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF“ veiklos „Google“ finansų ekrano kopija

Dar viena alternatyva yra „Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility Portfolio ETF“ (SPHD). Fondo bendra rinkos vertė viršija 3,8 mlrd. USD ir yra investuota į 51 įmonę. Šiuo metu jos dividendų pajamingumas yra 3,92%, o bendra metinė grąža (iki birželio 30 d.) yra -0,56%.

Tai tik dalis 19,96 % per metus S&P 500 nuostolio iki tos pačios datos. Tuo tarpu per pastaruosius 12 mėnesių fondo grąža buvo 3,75%, o nuo 2012 m. spalio mėnesio – vidutiniškai 10,03% per metus.

Komunalinės paslaugos

Komunalinės paslaugos ilgą laiką gerai veikė nuosmukio metu (nors nebūtinai teikia didelę grąžą). Taip yra todėl, kad jie teikia reikalingas paslaugas. Nors vartotojai gali sumažinti apsipirkimo ir restorano patiekalų skaičių, jie gana gerai užsiima elektros, šildymo, vandens ir kanalizacijos bei šiukšlių išvežimo klausimais.

Komunalinių paslaugų akcijos taip pat turi didelį pranašumą nuosmukio metu, nes jos moka dividendus, dažnai gerokai daugiau nei vidutinis. Kaip ir daug dividendų mokančių akcijų atveju, šie dividendai paprastai sušvelnina kritimą, net jei komunalinių paslaugų akcijų kaina mažėja.

Vienas fondas, kurį verta apsvarstyti, yra komunalinių paslaugų pasirinkimo sektoriaus SPDR (XLU). Tai 16 milijardų dolerių vertės fondas, turintis pozicijas 29 įmonėse. Dabartinis dividendų pajamingumas yra 2,92%, o metinis (iki liepos 7 d.) pelningumas yra -0,64%, tai tik maža dalis S&P 500 metų nuostolio. Tačiau fondo vienerių metų pelningumas siekia 14,2%, o vidutinė 10 metų metinė grąža – 10,31%.

Vartotojų kabės

Pagrindiniai vartojimo reikmenys yra produktai ir paslaugos, kuriuos žmonės perka visą laiką. Pagalvokite apie maistą, gėrimus, automobilių dalis ir asmenines prekes. Nors vartotojai gali sumažinti išlaidas kitose srityse, čia tikrai nėra daug lankstumo. Dėl to ši grupė tampa atsparesnė nuosmukio metu. Geriausias būdas žaisti šiame sektoriuje yra su lėšomis, nes tai labai diversifikuota grupė.

15,4 milijardo dolerių vertės „Consumer Staples Select Sector“ SPDR (XLP) užima dideles pozicijas vartotojų gigantuose, tokiuose kaip Procter & Gamble, Coca-Cola, Pepsi, Costco ir Walmart. Šiuo metu dividendų pajamingumas yra įspūdingas 2,45%. Ir nors fondo pelningumas iki birželio 30 d. buvo -5,32%, per pastaruosius 12 mėnesių jis paskelbė 5,72% grąžą ir 10,49% metinį pastarąjį dešimtmetį.

The Vanguard Consumer Staples ETF (VDC) yra dar vienas didelis ETF vartotojų Staples erdvėje. Fondui priklauso 103 įmonės, dabartinis dividendų pajamingumas yra 2,30%, o išlaidų koeficientas - tik 0,10%. Nors per metus jos grąža buvo -5,37%, per pastaruosius 12 mėnesių ji buvo 3,89%, o per pastaruosius 10 metų - vidutiniškai 10,52% per metus.

Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF (FSTA) turi 2,27% dividendų pajamingumą ir užima pozicijas 110 įmonių. Liepos 8 d. fondo grąža per pastaruosius 12 mėnesių buvo 3,06%, nors per metus ji sumažėjo apie 6%. Fondas buvo įkurtas 2013 m. spalį ir nuo tada jo vidutinė metinė grąža yra 9,17%.

Sveikatos apsauga

Panašiai kaip ir komunalinių paslaugų bei pagrindinių vartotojų, sveikatos priežiūros paslaugų paklausa yra gana pastovi. Galų gale, poreikis išlaikyti gerą sveikatą nesikeičia kartu su ekonomikos atoslūgiu. Dėl to sveikatos priežiūros atsargos yra tinkamos nuosmukio metu.

38 milijardų dolerių vertės sveikatos priežiūros pasirinkto sektoriaus SPDR fondas (XLV) yra plataus masto sveikatos priežiūros fondo pavyzdys. Ji turi 64 sveikatos priežiūros įmonių akcijų, kurių koncentracijos yra farmacijos produktai, sveikatos priežiūros paslaugų teikėjai ir paslaugos, sveikatos priežiūros įranga, biotechnologijos ir gyvosios gamtos mokslų įrankiai ir paslaugos. Fondas nuo sausio 1 d. prarado 8,38%, tačiau jo 10 metų vidutinė metinė grąža yra 14,79%.

Dar platesnio sveikatos priežiūros fondo pavyzdys yra Fidelity MSCI Health Care Index ETF (FHLC). Fondas turi pozicijas ne mažiau nei 446 sveikatos priežiūros įmonėse, įskaitant UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, Pfizer, AbbVie, Eli Lilly, Merck, Abbott Labs ir Bristol-Myers Squibb. Fondo vienerių metų nuostolis yra 3,57% (iki birželio 30 d.), tačiau nuo jo įkūrimo 2013 m. jis vidutiniškai per metus atgavo 12,34%.

Sveikatos priežiūros specializacijos

Vienas iš didžiausių privalumų sveikatos priežiūros sektoriuje yra tai, kad galite investuoti tiek į platų rinkos sektorių, tiek į konkrečias nišas. Pastaroji gali būti puiki strategija, jei manote, kad šios pramonės nišos greičiausiai pranoksta platesnę sritį.

8,3 milijardo dolerių vertės iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) yra sveikatos priežiūros nišos, šiuo atveju biotechnologijų, pavyzdys. Fondas turi pozicijas 372 įmonėse, įskaitant Vertex Pharmaceuticals, Gilead Sciences, Amgen, Regeneron, Moderna ir Biogen.

Nors fondas per 12 mėnesių, pasibaigusių birželio 30 d., prarado beveik 28%, jo 10 metų vidutinis metinis pelningumas siekė 10,73%. Tuo tarpu fondo įmonių vidutinis P/E rodiklis yra labai konservatyvus – 13,46. Tai gali būti pramonės sektoriaus, kuris prarado jėgą, kai COVID pandemija nurimo, pavyzdys, tačiau tai gali būti tvirtas ilgalaikis posūkis.

Kaip rodo pavadinimas, iShares U.S. Healthcare Providers ETF (IHF) yra sveikatos draudimo bendrovėse ir sveikatos priežiūros tinkluose sutelktas fondas. Fondas yra mažesnėje pusėje, jo turtas yra šiek tiek daugiau nei 1,5 mlrd. USD, paskirstytas 71 įmonėje. Tai apima United Healthcare, CVS, CIGNA, Humana, HCA ir Quest Diagnostics. Fondo metinis pelningumas iki birželio 30 d. yra -8,83%, tačiau per pastarąjį dešimtmetį vidutinė metinė grąža yra 15,57%.

Vienas dalykas, kurį reikia žinoti apie IHF fondą, yra tai, kad penkios didžiausios portfelio investicijos sudaro apie 55% viso fondo turto. Tai apima daugiau nei 23% „United Healthcare“ ir beveik 14% CVS.

Kurios pramonės šakos nuosmukio metu lenkia akcijų rinką?

Nuosmukio metu akcijų rinka dažnai būna nepastovi, todėl sunku numatyti, kurios pramonės šakos pranoks rinką. Tačiau yra tam tikrų pramonės šakų, kurios ekonominio nuosmukio metu buvo pranašesnės už rinką.

1. Sveikatos apsauga

Sveikatos priežiūros pramonė paprastai yra viena iš geriausių rezultatų recesijos metu. Taip yra todėl, kad žmonėms visada reikės medicininės priežiūros, kad ir kokia bloga būtų ekonomika. Sveikatos priežiūros akcijos paprastai yra mažiau nepastovios nei bendra rinka, todėl jas galima saugiai statyti neaiškiais laikais.

2. Komunalinės paslaugos

Komunalinės paslaugos yra kita pramonės šaka, kuri nuosmukio metu yra pranašesnė. Taip yra todėl, kad žmonėms ir toliau reikia elektros energijos ir kitų pagrindinių paslaugų, net kai ekonomika patiria sunkumų. Komunalinių paslaugų akcijos dažnai laikomos gynybinėmis investicijomis, o tai reiškia, kad jos gali padėti kompensuoti nuostolius kitose jūsų portfelio dalyse.

3. Vartotojų kabės

Vartojimo kabės yra plati kategorija, apimanti būtiniausius daiktus, tokius kaip maistas, gėrimai ir asmens priežiūros produktai. Šios prekės dažnai laikomos neprivalomos, o tai reiškia, kad žmonės ir toliau jas perka net ir sunkiais laikais. Štai kodėl šio sektoriaus akcijos yra mažiau nepastovios nei bendra rinka.

4. Kosmetika

Kosmetikos pramonė yra dar viena, kuriai gerai sekasi per nuosmukį. Taip yra todėl, kad žmonės ir toliau nori atrodyti geriausiai, net kai ekonomika susiduria su sunkumais. Kosmetikos atsargos paprastai yra mažiau nepastovios nei bendra rinka, todėl jas galima saugiai statyti neaiškiais laikais.

5. Automobiliai

Automobilių pramonė yra dar viena, kuriai gerai sekasi per nuosmukį. Taip yra todėl, kad žmonėms ir toliau reikia transporto, net kai ekonomika susiduria su sunkumais.

Nuo pandemijos automobilių kainos išaugo. Net naudotų automobilių rinkos vertė išaugo. Ar bandėte pirkti naudotą sunkvežimį? Tai beveik neįmanoma! Ir, jei tokį rasite, kainos išaugo dviženkliais skaitmenimis.

Automobilių akcijos paprastai būna nepastovios nei bendra rinka, tačiau po ekonomikos nuosmukio jos paprastai greitai atsigauna.

6. Technologijos

Technologijos yra dar viena pramonė, kuriai gerai sekasi nuosmukio metu. Taip yra todėl, kad žmonėms ir toliau reikia technologijų, net ir tada, kai ekonomika patiria sunkumų. Technologijų akcijos paprastai yra mažiau nepastovios nei bendra rinka, todėl jas galima saugiai statyti neaiškiais laikais.

7. Puikus Vynas

Puiki vyno pramonė yra dar viena, kuriai gerai sekasi per nuosmukį. Taip yra todėl, kad žmonės ir toliau nori gerti vyną, net kai ekonomika patiria sunkumų. Aš turiu galvoje, ar jūs juos kaltinate?

Investicijos į puikų vyną gali pasiūlyti stabilumo ir augimo potencialą sunkiais ekonominiais laikais. Puikus vynas yra prabangos prekė, o tai reiškia, kad jo paklausa yra gana neelastinga. Tai reiškia, kad žmonės ir toliau jį pirks net tada, kai jų pajamos mažos.

Paskutinės mintys

Kaip matote iš šių metų kai kurių (paprastai) geresnių akcijų sektorių veiklos rezultatų, niekada neįmanoma visiškai išvengti investicijų nuostolių recesijos metu. Tačiau tuo pat metu svarbu apsaugoti savo portfelio kapitalą, kad galėtumėte geriau pasiruošti ateities galimybėms.

Tuo tarpu išlaikykite tinkamą požiūrį ir požiūrį. Nuosmukio trukmė ir sunkumas skiriasi, todėl nėra jokio būdo tiksliai žinoti, kaip gerai veiks bet kurios akcijos ar sektorius, ar duos teigiamą grąžą. Vadovavimasis praeities rezultatais, nors ir negarantija, yra geriausias ateities vaizdas.

Ir didesnis vaizdas, sutelkite dėmesį į neišvengiamą nuosmukio pabaigą ir dabartinę lokių rinką. Jis ateis ir atneš geresnių dienų, ypač jei galėsite išsaugoti savo kapitalą nuo dabar iki tol.

click fraud protection