„SeedInvest“ apžvalga 2022 m.: lengva investuoti į startuolį

Anksčiau kasdieniams žmonėms buvo beveik neįmanoma investuoti į privatų kapitalą. Norint sudaryti rizikos kapitalo (VC) sandorius, paprastai reikia didžiulio kapitalo ir tinkamų ryšių. Ir net jei rasite platformų, kurios palaiko investavimą akcijomis, jos dažniausiai skirtos akredituotiems investuotojams.

Tačiau su „SeedInvest“ kiekvienas investuotojas gali įsitraukti į kai kuriuos privataus kapitalo veiksmus. Su minimaliu 1 000 USD investicijų kiekiu ir nuodugniu patikrinimo procesu, ši sutelktinio finansavimo svetainė suteikia prieigą prie kokybiškų pradedančiųjų įmonių, kurias galite įtraukti į savo portfelį.

Tačiau pradinis investavimas yra neįtikėtinai rizikingas. Mūsų SeedInvest apžvalga apima šią riziką, privalumus ir trūkumus bei kaip nuspręsti, ar verta naudotis šia sutelktinio finansavimo platforma.

Pliusai, minusai

Kas yra Seedinvest?

„SeedInvest“ yra sutelktinio kapitalo finansavimo įmonė, kuri savo veiklą pradėjo 2012 m., siekdama padaryti privataus kapitalo investicijas prieinamesnes kasdieniams investuotojams. Nuo tada platforma išaugo iki daugiau nei 600 000 investuotojų ir padėjo daugiau nei 250 įmonių pritraukti daugiau nei 410 mln.

Istoriškai investuoti į startuolius reikėjo dirbti rizikos kapitalo ir turėti didžiulę pinigų sumą. Tačiau „SeedInvest“ daugeliui sandorių reikalauja minimalios 1000 USD investicijos, todėl privataus kapitalo pasaulis yra daug palankesnis pradedantiesiems.

Kam skirtas Seedinvest?

Jei norite investuoti į patikrintus startuolius tokiomis pačiomis sąlygomis kaip ir pagrindiniai rizikos kapitalo fondai ir angelai investuotojai, SeedInvest yra skirtas jums.

Be to, platforma turi investavimo galimybių abiem akredituota ir neakredituoti investuotojai, o tai nėra įprasta privataus kapitalo atveju. Neakredituoti investuotojai gali susidurti su mažesnėmis bendromis investicijų ribomis nei akredituoti investuotojai, kurios skiriasi priklausomai nuo sandorio, tačiau „SeedInvest“ vis tiek yra prieinamesnė nei daugelis alternatyvių investavimo platformų.

Atminkite, kad „SeedInvest“ teigia, kad ji palaiko investuotojus iš viso pasaulio, tačiau, atsižvelgiant į jūsų vietinius įstatymus, galbūt negalėsite investuoti naudodami platformą. Pavyzdžiui, kanadiečiai šiuo metu negali investuoti per SeedInvest, todėl ji gali būti nepasiekiama jūsų šalyje.

Kaip veikia SeedInvest?

Pradedantieji siūlo SeedInvest, kad galėtų pritraukti lėšų. Tai leidžia įmonėms pasiekti akredituotų investuotojų, investuotojų angelų, šeimos biurų, rizikos kapitalo įmonių ir institucinių investuotojų grupę.

Remiantis jos svetaine, įmonės turi praeiti patikrinimo ir deramo patikrinimo etapą, kad būtų įtrauktos į „SeedInvest“. Tik maždaug 1 % įmonių tai pasiekia, todėl įmonės, kurias randate kaip investuotoją, yra aukščiausio lygio pradedančiosios įmonės. Ir yra du skirtingi būdai pradėti investuoti.

Investuokite į individualius startuolius

„SeedInvest“ svetainėje galite naršyti galimus startuolius, į kuriuos galite investuoti. Rašymo metu yra septynios galimybės ir vienas būsimas startas.

„SeedInvest“ malonu tai, kad randate įvairių sektorių pradedančiųjų įmonių. Pavyzdžiui, čia yra keletas dabartinių startuolių investavimo galimybių platformoje:

• • „Cytonics Corporation“.: Biofarmacijos įmonė, kurianti vaistus nuo osteoartrito ir kitų uždegiminių ligų.
  • Gerti pirmadienį: gėrimų prekės ženklas, gaminantis kokteilius be alkoholio.
  • Švieži pilvukai: užkandžių prekės ženklas, kuris kuria sveikus, pikantiškus užkandžius, įkvėptus kultūros.
  • iPost: rinkodaros automatizavimo įmonė, daugiausia dėmesio skirianti franšizėms, asociacijoms ir leidėjams.
  • ATLYGINIMAS: skaitmeninė darbo tinklų platforma, skirta koncertų darbuotojams ir jų darbdaviams.

Spustelėję sąrašą galite pasinerti į papildomos informacijos apie įmonę, kuri padės atlikti išsamų patikrinimą. Pavyzdžiui, matote surinktą sumą, minimalų investicijų reikalavimą ir išankstinį įvertinimą. Taip pat galite perskaityti sąlygų lapą ir informaciją apie ankstesnį lėšų rinkimą, pristatymo grupę, steigėjų komandą ir kaip bus panaudotos pajamos.

Žinoma, taip pat prasminga atlikti savo deramus patikrinimus, nes „SeedInvest“ sumažina padidinimus, todėl yra suinteresuota kuo geriau reklamuoti šias įmones. Tai reiškia, kad reikia skaityti naujienų pranešimus, pranešimus spaudai ir atlikti kuo daugiau tiriamųjų tyrimų.

Tačiau dienos pabaigoje SeedInvest pristato daugybę įdomių startuolių, į kuriuos galima investuoti. Griežtas tikrinimo procesas padeda užtikrinti, kad svarstote tik geriausius kandidatus.

Investuokite į autopilotą

Unikaliausia „SeedInvest“ savybė yra „Auto Invest“ funkcija, leidžianti sukurti a įvairus portfelis startuolių. Tai beveik kaip a robo patarėjas, skirta tik privataus kapitalo fondui, kurio nerasite per lengvai.

Štai kaip veikia SeedInvest „Auto Invest“:

1. Minimalus depozitas: Pradėkite nuo 1000 USD minimalaus įnašo.
2. Investuoti: automatiškai investuokite į pradedančiuosius, kai jie pasiekia tam tikras padidinimo ribas (250 000 USD, jei pagal D/CF taisyklę, arba 2 mln. USD, jei pagal taisyklę A+). Minimali investicijų suma vienai investicijai yra 200 USD, todėl jūsų pradinis indėlis teoriškai gali investuoti į penkias skirtingas įmones su šia pradine suma.
3. Paskirstyti lėšas: SeedInvest leidžia nustatyti iš anksto nustatytas taisykles, kiek norite investuoti į naujas įmones.
4. Išplėskite savo portfelį: Kuo ilgiau naudositės „Auto Invest“, nuolat investuokite į įvairų pradedančiųjų įmonių portfelį.

Taip pat galite pristabdyti arba iš naujo paleisti „Auto Invest“. Ir jei yra įmonė, į kurią norite investuoti daugiau pinigų, visada galite investuoti per pagrindinį sandorio puslapį. Už naudojimąsi „Auto Invest“ mokesčiai netaikomi. Tačiau jūs mokate standartinį SeedInvest 2% apdorojimo mokestį, kuris neviršija 300 USD už sandorį.

SeedInvest mokesčiai ir kainodara

Investuotojai „SeedInvest“ moka 2% sandorio mokestį, kuris yra ne didesnis kaip 300 USD. Šis mokestis grąžinamas, jei investuojate į įmonę, kuri nebaigia savo padidinimo. Jūs nemokate valdymo mokesčių, perkeliamų palūkanų ar administracinių mokesčių, kurie skiriasi nuo daugelio sutelktinio finansavimo platformų.

Priežastis, dėl kurios investuotojai nemoka kitų mokesčių, yra ta, kad „SeedInvest“ pradedančioms įmonėms taiko 7,5 % grynųjų pinigų mokestį nuo vertybinių popierių, įsigytų padidinus akcijų vertės, ir 5 % konvertuojamųjų vekselių arba akcijų mokestį. Pavyzdžiui, jei bendrovė „SeedInvest“ surenka 200 000 USD, gaudama 10 mln. USD ribą, „SeedInvest“ uždirba 15 000 USD grynųjų pinigų ir 10 000 USD iš minios ribos.

Istorinis spektaklis

Nuo pat įkūrimo „SeedInvest“ padėjo daugiau nei 250 startuolių pritraukti kapitalą. O jei perskaitysi atvejo analizės puslapis, rasite keletą svarbių sėkmės istorijų, pvz., „Heliogen“, kuri 2017 m. iš „SeedInvest“ surinko 1,6 mln. USD, įvertinusi 20 mln. USD, o 2021 m. buvo paskelbta viešai, įvertinusi 2 mlrd. USD. Taip pat yra daug mažesnių įmonių, kurios nepasiekė vienaragio statuso, bet vis tiek uždirbo didelę grąžą.

Kai pažvelgsite į kai kuriuos kitus investuotojus šiose įmonėse, rasite tokius pavadinimus kaip Billas Gatesas, Markas Cubanas ir daugybė rizikos kapitalo fondų.

Trumpai tariant, „SeedInvest“ sąraše esančios įmonės yra geriausios startuolių grupės. Tačiau, kaip paaiškina SeedInvest investuotojo rizikos puslapį, pradinis investavimas negarantuoja grąžos. Tiesą sakant, yra didelė rizika, įskaitant visišką kapitalo praradimą, praskiedimą ir visišką verslo žlugimą.

Alternatyvus investavimas į turtą, pavyzdžiui, investavimas į startuolius, yra įdomesnis nei akcijų ar ETF. Bet jūs turite suprasti savo rizikos tolerancija ir kiek procentų savo portfelio norite investuoti į pradinį kapitalą. Ir niekada neinvestuokite pinigų, kurių negalite sau leisti prarasti, nes tai yra neįtikėtinai rizikinga investicija, net jei įmonės atrodo tvirtos.

Likvidumas

Jūsų investicijos per SeedInvest yra labai nelikvidžios investicijos. Startuoliai yra privačios įmonės, todėl negalite parduoti savo akcijų per viešą biržą. „SeedInvest“ taip pat neturi antrinės akcijų pardavimo rinkos. Be to, įmonės nereikalauja mokėti dividendų, todėl grąžos galite nematyti ilgą laiką, kol įmonė gali išeiti į biržą arba išpirkti akcijų.

Kitaip tariant, neinvestuokite pinigų į SeedInvest, kurių jums gali prireikti artimiausiu metu. Tai yra ilgalaikė investavimo strategija tai ir rizikinga, ir labai nelikvidi.

Kaip susisiekti su SeedInvest

Galite susisiekti su SeedInvest el. paštu [email protected]. Sukūrus paskyrą ir prisijungus, jos svetainėje taip pat yra tiesioginio pokalbio valdiklis. Klientų aptarnavimas teikiamas nuo 9 iki 18 val. EST nuo pirmadienio iki penktadienio.

Kaip atidaryti sąskaitą

Sąskaitą atidarote įvesdami visą vardą ir el. Taip pat turite patvirtinti, kad esate akredituotas investuotojas. Du dažniausiai naudojami akreditacijos statuso įgijimo būdai:

• Grynoji vertė yra ne mažesnė kaip 1 milijonas USD (neįskaitant jūsų pagrindinės gyvenamosios vietos).
• Turėti bent 200 000 USD (arba 300 000 USD su sutuoktiniu) uždirbtas pajamas per pastaruosius dvejus metus ir panašias pajamas einamaisiais metais.

Investuotojai taip pat patvirtina savo sąskaitą, kad atrakintų visą platformą. Tai reiškia, kad turite įvesti savo adresą, telefono numerį, gimimo datą ir informaciją apie savo darbo statusą. Jūsų finansavimo veikla sustabdoma, kol SeedInvest atitikties komanda patikrins jūsų pateiktą informaciją.

Geriausios alternatyvos

Mums patinka „SeedInvest“ kaip pradedančioji investavimo platforma dėl jos tikrinimo proceso ir mažų mokesčių investuotojams. Tačiau tai toli gražu ne vienintelė į startuolį orientuota sutelktinio finansavimo svetainė. Ir, atsižvelgiant į jūsų tikslus, kelios alternatyvos galėtų būti geresnės.

Mūsų minia

Kaip ir SeedInvest, „OurCrowd“ yra dar viena sutelktinio finansavimo platforma, leidžianti investuoti į patikrintus, sparčiai augančius startuolius. „OurCrowd“ taip pat gali naudotis investuotojai iš viso pasaulio. Unikalus pardavimo taškas yra tas, kad „OurCrowd“ leidžia investuoti į daugybę pradinių fondų, kad galėtumėte lengviau diversifikuoti savo portfelį.

Norėdami užsiregistruoti, turite būti akredituotas investuotojas, todėl atminkite tai. Taip pat yra 10 000 USD investicijų minimumas individualiems sandoriams; 10 kartų didesnis nei SeedInvest minimumas. Bet jūs gaunate daugiau pasirinkimų, o „OurCrowd“ turi griežtą tikrinimo procesą ir priima tik apie 1–2% pareiškėjų.

Atminkite, kad „OurCrowd“ ima investuotojams kintamus valdymo ir administracinius mokesčius bei pelno palūkanas. Galite perskaityti mūsų „OurCrowd“ apžvalga už visišką gedimą.

YieldStreet

Yieldstreet yra alternatyvi turto investavimo platforma, kuri kartais apima tokius pasiūlymus kaip išankstinisIPO investicijos. Tai taip pat leidžia nariams investuoti į tokias turto klases kaip meno kūrinys, skola, Nekilnojamasis turtas, ir kriptovaliuta. Yra 500 USD pradinio lygio fondas, prieinamas neakredituotiems investuotojams. Kitiems pasiūlymams reikalinga akreditacija ir paprastai reikalaujama nuo 10 000 iki 15 000 USD minimalios investicijos.

Mums patinka Yieldstreet, nes joje pateikiama tiek daug skirtingų turto klasių, į kurias reikia atsižvelgti. Jei norite, kad akcijos ir daugybė kitų turto klasių atsitrauktų nuo tradicinių investicijų, tai gali būti puiki platforma.

Platformos grynoji metinė grąža (IRR) siekė 9,71% nuo veiklos pradžios 2014 m. Metiniai valdymo mokesčiai skiriasi priklausomai nuo investicijų, bet gali siekti iki 2,5%, todėl tai yra vienas minusas, palyginti su SeedInvest.

Mainvest

Nors Mainvest suteikia skolomis pagrįstų investavimo galimybių, o ne investicijų į akcijas, tai vis tiek yra puiki SeedInvest alternatyva portfeliui diversifikuoti.

Naudodami „Mainvest“ padedate finansuoti augančias mažas įmones Jungtinėse Valstijose. Mainais iš įmonių gausite reguliarias palūkanas, kol bus grąžinta paskola, o tada šiek tiek. „Mainvest“ siekia nuo 10% iki 25% grąžos investuotojams ir reikalauja tik 100 USD minimalios investicijos.

Platformoje randamos verslo rūšys paprastai apima alaus daryklas, kavines, restoranus ir kitas mažas vietinių įmonių. Tai nėra startuoliai, norintys pasiekti vienaragio įvertinimą. Tačiau vis tiek galite naudoti Mainvest norėdami diversifikuoti savo portfelį ir sukurti naują pajamų srautą.

Apatinė eilutė

Jei ieškote kokybiškų startuolių, į kuriuos galėtumėte investuoti, „SeedInvest“ yra viena geriausių sutelktinio finansavimo platformų. Sunku rasti alternatyvų, kurios būtų prieinamos neakredituotiems investuotojams. Be to, minimalus 1000 USD už daugelį pasiūlymų reiškia, kad beveik kiekvienas gali pradėti investuoti. Pridėjus naujoviškų funkcijų, tokių kaip „Auto Invest“, aišku, kodėl „SeedInvest“ toks populiarus.

Tiesiog atminkite: privataus kapitalo investicijos yra labai rizikingos ir nelikvidžios. Niekada neturėtumėte investuoti pinigų, kurių jums reikia per trumpą laiką, arba pinigų, kurių negalite sau leisti prarasti. Ir jei jums reikia patarimų, nedvejodami kreipkitės į a finansinis patarėjas gauti daugiau asmeninių patarimų.