GF ¢ 032: kaip pagerėjimas išaugo nuo nulio iki 500 milijonų JAV dolerių per mažiau nei 4 metus

„Turi būti paprastesnis būdas investuoti“.

Tai yra Jon Stein, generalinis direktorius Pagerėjimas pagalvojo sau ne taip seniai, kai pradėjo savo investavimo kelionę.

Na, ši mintis per mažiau nei 4 metus virto 500 milijonų dolerių investicine bendrove.

Jų augimą buvo nuostabu ir įdomu stebėti. Man pavyko Joną perkelti į GF ¢ podcast'ą ir pasidalinti, kaip jis sukūrė savo svajonių kompaniją ir kokie yra jo dideli planai.

Kas yra pagerėjimas ir kokios yra jo savybės?

• Automatizuota investavimo paslauga
• Suteikia geriausią įmanomą grąžą už mažiausią kainą per trumpiausią laiką.

 Planavimas pagal tikslus

• Pagerėjimas leidžia kiekvienam investuotojui nustatyti tikslą - pavyzdžiui, taupyti pensijai, taupyti vaikų koledže ir pan. - ir Gerinimas pagerins kiekvieną portfelį pagal tą tikslą.
• Įvedę savo tikslus, „Betterment“ automatizuos, kiek jums reikia sutaupyti kiekvieną mėnesį, ir netgi leis jums automatiškai pervesti šias lėšas į „Betterment“.

Pagerėjimo tikslas

• Jei skiriate jiems 5 minutes savo laiko, jie užtikrins jūsų finansinę ateitį.

„Betterment“ fonas

• Jonas Steinas ir „Betterment Investment“ komanda yra įsipareigoję itin atvirai įmonei, kuri yra visiškai skaidri savo procesams.
• Prieš kuriant „Betterment“, Jonas Steinas naudojo „Vanguard“, kuris kainavo labai pigiai, tačiau turėjo prastą sąsają ir mažai nurodymų.
• Jis taip pat taupymo sąskaitai naudojo „ING Direct“ („Now Capital One 360“) ir nustatė, kad ją sukurti ir finansuoti buvo labai paprasta.
• Jonas Steinas sujungė pigias „Vanguard“ išlaidas su lengvu „ING Direct“ naudojimu, kad sukurtų „Betterment“.
• Tai geresnė investicija, tačiau išlaiko naudojimo paprastumą.
• Prasidėjo 2009 m. Gegužę, turint didžiulius tikslus dėl nerealios laiko juostos - tai, kas, kaip buvo manoma, užtruks maždaug 5 mėnesius, iš tikrųjų užtruko 14 mėnesių.
• Nuo pat veiklos pradžios pagerėjimas išaugo eksponentiškai - 35 000 klientų ir daugiau nei 500 mln.

Gerėjimas dabar

• Daug investuota į naujausias, geriausias technologijas.
• 50% įmonės darbuotojų yra skirti paslaugos technologijoms.
• Viena iš nedaugelio, jei ne vienintelė įmonė, siūlanti kitos dienos indėlius.
• Tikėkite, kad patarimai turėtų būti laisvai prieinami, todėl patarimai yra lengvai prieinami ir prieinami svetainėje.
• Pridėjo integraciją su trečiosiomis šalimis, tokiomis kaip „Mint“, ir programą mobiliesiems.
• Jie prideda daugiau dalykų, tačiau vis tiek nori išlaikyti tą pačią lengvą patirtį.

ETF?

• Jonas Steinas mano, kad ETF (biržoje prekiaujami fondai) yra efektyviausias būdas sukurti diversifikuotą portfelį.
• ETF yra tarsi investiciniai fondai.
• Jie yra pigesni prekybai, o konkurencija sumažina lėšų kainą.
• Dėl ETF portfeliai per „Betterment“ yra diversifikuoti visame pasaulyje ir gali būti labai įvairūs su nedidelėmis investicijomis, net iki 1000 USD.

Gerėjimo ateitis

• „Betterment“ ilgą laiką žiūri į investicijas.
• Jonas Steinas mano, kad rinkos atspindi pasaulinės ekonomikos sėkmę ir kad nors atskiri metai gali sumažėti, pasaulio ekonomika ir toliau gerės ir stiprės ilgą laiką, ir tai atsispindės rinkose.

„Betterment“ planuoja:

• toliau derinti savo portfelius
• pagerinti portfelio optimizavimą
• duoti individualizuotus patarimus dėl tikslų
• suteikti didesnį prieinamumą (programa mobiliesiems)
• dar labiau pagerinti vartotojo patirtį
• bendradarbiauti su RIA savo praktika

Sužinokite daugiau apie „Betterment“ čia.