Taigi, jums įdomu, ar turėtumėte investuoti į „DiversyFund“ ar „Fundise“, kad į savo portfelį įtrauktumėte nekilnojamojo turto.
Abi sutelktinio finansavimo platformos yra žinomos dėl mažų minimalių investicijų reikalavimų ir didelės istorinės grąžos. Tačiau nors iš pažiūros jie atrodo panašūs, yra didelių skirtumų tarp turimų investicijų, likvidumo, mokesčių ir šių įmonių darbo.
Štai kodėl mūsų DiversyFund vs. „Fundrise“ suskirstymas apima viską, ką reikia žinoti apie kiekvieną sutelktinio finansavimo įmonę ir jų palyginimą.
Trumpoji versija
- Abi platformos leidžia pradedantiesiems investuoti į komercinį nekilnojamąjį turtą per REIT
- „Fundrise“ turi daug daugiau REIT pasirinkimo
- „Fundrise“ leidžia išsigryninti dividendus arba reinvestuoti, o „DiversyFund“ užrakina jus
- „DiversyFund“ mokesčiai yra didesni nei „Fundrise“ mokesčiai
Kas yra „DiversyFund“?
Įvairovės fondas yra investavimo į nekilnojamąjį turtą platforma, kurios tikslas – padaryti šią turto klasę labiau prieinamą kasdieniams investuotojams.
Bendrovė siūlo vieną augantį REIT ir yra vienas iš naujausių užimtų žaidėjų nekilnojamojo turto sutelktinis finansavimas turgus. Abu fondai taiko panašų „pridėtinės vertės kūrimo“ metodą. Tai reiškia „DiversyFund“ nustato neįvertintus nekilnojamojo turto objektus, tokius kaip daugiabučiai namai ir daugiabučių kompleksai, ir investuoja į atnaujinimą. Tai lemia turto vertės padidėjimą, didesnes nuomos pajamas ir didesnį jo pabrangimą laikui bėgant.
Bendrovė pradėjo savo veiklą 2014 m., o, remiantis jos svetaine, turi daugiau nei 30 000 investuotojų.
Kas yra Fundrise?
Lėšų surinkimas yra viena populiariausių nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo įmonių. Ji prasidėjo 2012 m. ir, remiantis jos svetaine, turi daugiau nei 300 000 investuotojų, todėl ji yra maždaug 10 kartų didesnė nei DiversyFund.
Vienas iš pagrindinių „DiversyFund“ ir „Fundrise“ skirtumų yra tas, kad „Fundrise“ siūlo daugybę „eReits“ ir fondų. Šiuo metu ji siūlo 12 skirtingų eReits ir fondų, kurių tikslai, tokie kaip augimas arba augimas ir pajamos, suteikia daugiau galimybių valdyti nekilnojamojo turto, į kurį investuojate, tipus.
Unikalios DiversyFund ir Fundrise savybės
„DiversyFund“ funkcijos
- Mažas investicijų minimumas: pradėkite investuoti tik su 500 USD.
- Penkerių metų tikslas: Užfiksuokite savo investiciją penkerių metų tiksliniam laikotarpiui.
- Pridėtinės vertės metodas: „DiversyFund“ siekia gauti grąžos iš nuomos pajamų, taip pat renovuodamas nekilnojamąjį turtą, kad būtų imtas didesnis nuomos mokestis ir padidėtų bendra turto vertė.
Fundrise funkcijos
- Mažas investicijų minimumas: pradėkite investuoti tik su 10 USD.
- Platus REIT pasirinkimas: Investuokite į skirtingą turtą, atsižvelgiant į jūsų tikslus.
- Ketvirčio dividendai: išsigryninkite dividendus arba reinvestuokite į daugiau akcijų.
- Antrinė prekyvietė: Parduokite akcijas anksčiau laiko už nedidelę baudą arba be mokesčių po penkerių metų.
DiversyFund vs. Lėšų surinkimas – pagrindiniai skirtumai
Dabar, kai žinote šiek tiek apie kiekvienos įmonės kilmę ir ypatybes, pasinerkime į tai, kaip šios dvi nekilnojamąjį turtą investuojančios bendrovės lygina akis į akį.
Turto klasės
Vienas iš pagrindinių skirtumų tarp Įvairovės fondas ir Lėšų surinkimas yra faktinės kiekvienos įmonės investicijų rūšys.
Šiuo metu „DiversyFund“ siūlo du viešus neprekiaujamus REIT, skirtus daugiabučių nekilnojamojo turto plėtrai, kurioje yra bent 100 vienetų. Tai apima pridėtinės vertės kūrimo metodą, kuris yra maždaug penkeri metai. Tikslinė vidinė grąžos norma yra nuo 10 % iki 20 % kiekvienam turtui.
„DiversyFund's Growth REIT I“ šiuo metu yra uždarytas investavimui, todėl iš tikrųjų liko tik vienas REIT. Tai vis dar yra aukštos kokybės komercinio nekilnojamojo turto pasiūlymai, tačiau jūs neturite didelio pasirinkimo.
Priešingai, „Fundrise“ investuoja į komercinį ir gyvenamąjį nekilnojamąjį turtą, kuriame yra akcijų, skolų ir privilegijuotųjų akcijų. Tai apima oportunistines pridėtinės vertės investavimo strategijas, tokias kaip „DiversyFund“, bet ir strategijas, kuriomis siekiama mažesnio nepastovumo ir stabilaus pinigų srauto.
Nugalėtojas: „Fundrise“ siūlo daug daugiau investicijų pasirinkimo ir turto tipų nei „DiversyFund“.
Minimalus investicijų reikalavimas
„DiversyFund“ minimalus investavimo reikalavimas yra 500 USD ir yra atviras akredituotas ir neakredituotiems investuotojams. Priešingai, „Fundrise“ reikia tik 10 USD, kad pradėtų investuoti, todėl tai yra mūsų mėgstamiausias būdas investuoti į nekilnojamąjį turtą su mažais pinigais. Jūs taip pat neprivalote būti akredituotu investuotoju.
Tačiau „Fundrise“ reikalauja investuoti mažiausiai 5000 USD, kad atitiktų pagrindinį planą.
| Starteris | Pagrindinis | Šerdis | Išplėstinė | Premija | |
|---|---|---|---|---|---|
| Minimali investicija | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Standartiniai planai | Nr | Nr | Taip | Taip | Taip |
| Plius planai | Nr | Nr | Taip | Taip | Taip |
| Galima iPO prieiga | Nr | Taip | Taip | Taip | Taip |
| Automatinio investavimo galimybė | Taip | Taip | Taip | Taip | Taip |
| Investuotojo tikslai | Ribotas | Taip | Taip | Taip | Taip |
| Tiesioginės investicijos į atvirus fondus | Nr | Nr | Taip | Taip | Taip |
Pagrindiniai ir aukštesni klientai gali kurti pritaikytas portfelio strategijas ir pasirinkti fondus, į kuriuos investuoja, tačiau „Fundrise“ yra daug mažiau lankstus mažesnėms sąskaitoms.
Nugalėtojas: Fundrise investicijų minimumas yra mažesnis nei DiversyFund.
Sąskaitų tipai
„DiversyFund“ šiuo metu palaiko keturis paskyros tipus:
- Asmeninės investicinės sąskaitos
- Bendros sąskaitos
- Pasitiki
- Tam tikrų subjektų sąskaitos
„Fundrise“ taip pat palaiko šias sąskaitas, bet taip pat leidžia investuoti į savo IRA. Tai yra didelis pranašumas, palyginti su „DiversyFund“, jei tuo metu norite pasinaudoti galimomis mokesčių lengvatomis investuoti į pensiją.
Nugalėtojas: Fundrise turi pranašumą, nes palaiko IRA, skirtingai nei DiversyFund.
Sąskaitos mokesčiai
Mokesčiai yra kita sritis, kurioje „DiversyFund“ ir „Fundrise“ labai skiriasi.
„DiversyFund“ ima mokesčius fondo lygiu, todėl popieriuje gali atrodyti, kad jis nemokamas. Tačiau dėl savo REIT II taiko 2% metinį turto valdymo mokestį. Taip pat yra keletas rėmėjų mokesčių, kurie mokami REIT nekilnojamojo turto rėmėjų filialams, įskaitant:
- Įsigijimo mokestis: 1–4 % visų išlaidų.
- Finansinis mokestis: 1% visos paskolos sumos, naudojamos turtui įsigyti.
- Disponavimo mokestis: 1% visos nekilnojamojo turto pardavimo kainos.
- Statybos valdymo mokestis: 7.5%.
- Garantijos mokesčiai: 0.5%.
- Kiti mokesčiai: galimas 2% turto valdymo mokestis.
„DiversyFund“ taip pat teigia, kad pardavęs REIT turtą, kurio vertė padidėjo, investuotojams sumokama dalis pelno, viršijanti pageidaujamą 7% grąžos normą.
Trumpai tariant, „DiversyFund“ mokesčių nepastebite, bet jie yra. Ir yra nuolatinis 2% metinis valdymo mokestis.
Kalbant apie „Fundrise“, taiko 0,15% metinių sąskaitos mokesčių ir 0,85% metinių valdymo mokesčių už 1% metinių mokesčių. Tai paprasta, skaidra ir mažesnė nei „DiversyFund“.
Nugalėtojas: Fundrise taiko mažesnius mokesčius nei DiversyFund.
Dividendų mokėjimai
Vienas iš investavimo į nekilnojamąjį turtą pranašumų yra tas, kad galite sukurti naują dividendų pajamų srautą, jei pinigų srautas išliks pastovus.
Tačiau „DiversyFund“ ir „Fundrise“ čia vėl labai skiriasi.
DiversyFund kiekvieną mėnesį renka nuomos pajamas ir jos grąžinamos kaip dividendai. Tačiau dividendai automatiškai reinvestuojami į fondą, kad būtų galima finansuoti renovaciją. Pasibaigus REIT laikotarpiui, jis patenka į likvidavimo etapą ir investuotojams išmokama jų grąža.
REIT II tikslinis investavimo laikotarpis yra penkeri metai. Per tą laiką „DiversyFund“ išgyvens savo turto įsigijimo, atnaujinimo, nuomos mokesčio padidinimo ir pardavimo ciklą. Ji turi SEC leidimą surinkti iki 50 milijonų JAV dolerių, tada REIT uždaroma naujoms investicijoms. Kai REIT bus visiškai finansuojamas, prasideda penkerių metų kadencija.
Taigi trumpai tariant, „DiversyFund“ investuotojai turi palaukti mažiausiai penkerius metus, kad atgautų pinigus ir galimą grąžą. Tai reiškia, kad jūs gaunate ne reguliarius dividendų mokėjimus, o vieną (tikiuosi, didelę) vienkartinę išmoką investavimo laikotarpio pabaigoje.
Su Fundrise ji moka ketvirčio dividendus. Tai pajamos iš investicijų į nekilnojamąjį turtą, ir jūs galite pasirinkti reinvestuoti į daugiau akcijų arba pasilikti grynuosius pinigus.
Be to, „Fundrise“ turi skirtingus portfelio tikslus, todėl galite siekti daugiau dividendų arba mažiau, priklausomai nuo to, kas jums svarbiausia.
Fundrise vis tiek rekomenduoja žiūrėti daugiau nei 5 metus, nes nekilnojamasis turtas paprastai yra a ilgalaikė investavimo strategija. Tačiau tai, kad reguliariai mokate dividendus, vilioja, jei norite sukurti naują pajamų srautą.
Nugalėtojas: Fundrise turi lankstesnę dividendų išmokėjimo struktūrą.
Likvidumas
Jei norite anksti atsiimti pinigus naudodami „DiversyFund“, jums nesiseka. Platforma neleidžia anksti išgryninti pinigų, nes tai gali pakenkti plėtros pažangai ir kitiems investuotojams. Taigi, jei investuojate su „DiversyFund“, turite būti patenkinti maždaug penkerių metų laikotarpiu.
Kalbant apie „Fundrise“, galite išpirkti akcijas nemokėdami baudų, jei jas turėjote mažiausiai penkerius metus. Taip pat yra antrinė rinka, kurioje galite parduoti akcijas anksčiau, tačiau mokate 1% mokestį.
Tačiau „Fundrise“ pasilieka teisę sustabdyti išankstinio išpirkimo galimybę sunkiais ar nepastoviais rinkos laikais, kad apsaugotų platesnius investuotojų interesus. Taigi, jo likvidumas popieriuje yra geresnis nei „DiversyFund“, tačiau jis vis tiek gali apriboti pardavimą.
Nugalėtojas: Fundrise turi antrinę rinką, todėl jos likvidumas yra geresnis, tačiau ji vis tiek pasilieka teisę sustabdyti akcijų pardavimą.
Istorinis spektaklis
Vienas iš pagrindinių veiksnių, į kurį reikia atsižvelgti renkantis „Fundrise“ ar „DiversyFund“, yra istoriniai kiekvienos įmonės rezultatai.
Štai čia „DiversyFund“ ribota istorija yra nedidelis minusas. Įmonės grąža buvo didelė – 2017 m. vidutinė metinė grąža buvo 18%, o 2018 m. – 17,3%. Tačiau 2019 m. platforma negavo jokios grąžos, nes ji rinko lėšas savo naujajai REIT. Rašymo metu informacijos apie 2020 ir 2021 m. nėra.
Palyginimui, Fundrise turi istorinius veiklos duomenis nuo 2017 m.:
| Lėšų surinkimas | Viešieji JAV REIT | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022 m. I ketvirtis | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Neatsižvelgiant į 2022 m. pirmąjį ketvirtį, Fundrise vidutinė metinė grąža, remiantis jos duomenimis, buvo 11,78%.
Tai yra mažiau nei „DiversyFund“ dveji metai, tačiau yra daugiau duomenų ir stabilių metų grąžos.
Nugalėtojas: „DiversyFund“ turėjo didesnę grąžą, tačiau „Fundrise“ turi ilgesnę patirtį, todėl atsižvelkite į tai.
Pagalba klientams
Galite susisiekti su „DiversyFund“ klientų aptarnavimo tarnyba el. paštu [email protected] arba paskambinę 858-430-8528.
„Fundrise“ svetainėje naudojate el. pašto kontaktinę formą. Svetainėje nenurodomas klientų aptarnavimo telefono numeris.
Nugalėtojas: „DiversyFund“ turi daugiau klientų aptarnavimo galimybių nei „Fundrise“.
„DiversyFund“ privalumai ir trūkumai
privalumus
- Stiprus istorinis sugrįžimas į praeitį
- 500 USD investicijų minimumas yra labai patogus pradedantiesiems
minusai
- Nepalaiko IRA
- Mažiau turto klasių nei Fundrise
- Didesni valdymo mokesčiai ir kiti mokesčiai nei Fundrise
- Šiuo metu galimas tik vienas REIT
- Jokio išankstinio išėmimo iš akcijų ar antrinės rinkos akcijų parduoti
- Jūs turite reinvestuoti dividendus
Fundrise privalumai ir trūkumai
privalumus
- Norint pradėti investuoti, reikia tik 10 USD
- Galima rinktis iš įvairių REIT
- Galite išgryninti ketvirčio dividendų mokėjimus arba reinvestuoti
- Antrinė rinka akcijoms parduoti
- Daugiau istorinių veiklos duomenų nei „DiversyFund“.
minusai
- Nėra klientų aptarnavimo telefono numerio
- Parduodant akcijas anksčiau nei penkerius metus, mokate 1% mokestį
- Turite investuoti bent 5000 USD, kad galėtumėte geriau valdyti REIT, į kuriuos investuojate
Ar turėtumėte investuoti į „DiversyFund“ ar „Fundrise“?
Mes teikiam pirmenybę Lėšų surinkimas į Įvairovės fondas beveik kiekvienam metrikui. Ji turi mažesnį investavimo minimumą, žymiai didesnį REIT pasirinkimą ir investuoja į daugiau turto rūšių. Be to, jūs galite kontroliuoti dividendų mokėjimą ir nesate taip prisirišę prie penkerių metų laikotarpio, kaip su „DiversyFund“.
„DiversyFund“ vis dar yra įdomus dėl didelės grąžos, kurią jis turėjo 2017 ir 2018 m. Tačiau dabartinis investavimo galimybių trūkumas ir griežtas penkerių metų laikymo laikotarpis yra sunkus pardavimas.
Stebėkite „DiversyFund“ dėl būsimų pokyčių. Bet kol kas Mes siūlome Fundrise pradedantiesiems investuoti į nekilnojamąjį turtą.
Taip pat žinokite, kad turite daugybę kitų nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo galimybių. Ir jei esate akredituotas investuotojas arba norite gauti daugiau tiesioginių sandorių, šios alternatyvos gali būti geresnės.
| Pabrėžia |  |
 |
| Įvertinimas | 9/10 | 7/10 |
| Minimali investicija | $5,000 | $5,000 |
| Sąskaitos mokesčiai | 1-1,25%/metus turto valdymo mokestis | 2% metinis valdymo mokestis |
| Privatus REIT | ||
Registruotis Skaityti apžvalgą |
Registruotis Streitwise apžvalga |
Mums taip pat patinka Streitwise investuoti į dividendus, nes platforma istoriškai kasmet išmokėjo daugiau nei 8% dividendų.
Apatinė eilutė
Taigi, kas laimi „Fundrise vs. „DiversyFund“ diskusijos?
Mūsų nuomone, Lėšų surinkimas laimi tokia, kokia yra šiuo metu. Jis turi ilgesnį patirtį, daugiau investavimo galimybių ir yra neįtikėtinai tinkamas pradedantiesiems. Jei esate naujokas investuojant į nekilnojamąjį turtą, siūlome pradėti nuo to.
„DiversyFund“ yra perspektyvi įmonė, kuri taip pat parodė didelę grąžą. Tačiau laikas parodys, ar ji galės išplėsti savo REIT pasiūlymus ir toliau generuoti grąžą.