2020 m. balandžio mėn. bendra visų kriptovaliutų rinkos riba buvo šiek tiek mažesnė nei 200 mlrd. pagal „TradingView“.. Tačiau tik po dvejų metų bendras į kriptovaliutą investuoto turto skaičius išaugo iki daugiau nei 2 trilijonų USD. Kriptovaliutų rinka turi sprogo – ir tai švelniai tariant.
Per pastaruosius dvejus metus keli draugai manęs klausė "Ar turėčiau investuoti į Dogecoin?" arba „Ar turėčiau nusipirkti Shiba Inu? Įdomu tai, kad dauguma jų niekada man neuždavė klausimų apie investavimą akcijų biržoje. Pamažu man tapo aišku, kad prekyba kriptovaliutomis ir investavimas yra ne tik karšta salų bendruomenėje, bet ir tapo įprasta.
Tačiau skirtingai nei investuotojai į kitas „pagrindines“ turto klases, pavyzdžiui, akcijas ir obligacijas, daugelis kriptovaliutų pramonės naujokų ne tik nori investuoti ilgam laikui. Jie ieško prekyba kriptovaliuta – galbūt laikys monetas tik kelias dienas, valandas ar minutes.
Be dienos prekybos taisyklės kurie atstumia daugelį pradedančiųjų akcijų prekiautojų, prekiauti kriptovaliuta gali beveik kiekvienas. Bet ar tai gera idėja? O kaip tu pradedi? Žemiau pateikiame šešis žingsnius, kaip prekiauti kriptovaliuta.
1. Įgykite pagrindinį supratimą, kaip veikia kriptovaliuta
Jei jau perėjote prie to, kad norite išmokti prekiauti kriptovaliuta, tikėtina, kad jau supratote pagrindus. Bet jei ne jūs, mes labai rekomenduojame toliau tirti Investor Junkie ir kitas patikimas svetaines (pvz., kriptovaliutų biržos) prieš pradėdami prekiauti monetomis. Tuo tarpu čia yra trumpa apžvalga.
Kriptovaliutos yra skaitmeninės valiutos, sukurtos decentralizuotuose lygiaverčių kompiuterių tinkluose.Bitcoin buvo pirmoji ir iki šiol pati populiariausia kriptovaliuta. Tačiau yra šimtai „altkoinų“ (bet kuri moneta, išskyrus Bitcoin). Ir, kaip rašoma, daugiau nei 90 monetų rinkos viršutinė riba viršija 1 mlrd CoinMarketCap.
Skirtingai nuo valiutų, kurias leidžia ir kontroliuoja vyriausybės, kriptovaliutoms nereikia tarpininkų (pvz., bankai ar mokėjimų tvarkytojai). Tai reiškia, kad jūsų monetas galima greitai ir saugiai perduoti tiesiai kitai šaliai.
Kriptovaliutos blokų grandinė yra jos operacijų įrašas, panašus į finansų įstaigos knygą. Vėlgi, ši knyga yra padalinta tarp daugelio kompiuterių, todėl nėra centrinio serverio, kurį būtų galima nulaužti. Dėl to blokų grandines nepaprastai sunku nulaužti (daugelis sakytų, kad beveik neįmanoma).
Norint gauti kriptovaliutą, reikia tiek viešojo, tiek privataus rakto. Viešasis raktas yra adresas, į kurį siuntėjas nukreips lėšas. Tačiau be privataus rakto negalėsite patvirtinti, kad jie jums priklauso.
Svarbu tai, kad jei kas nors gaus prieigą prie jūsų privačių raktų, jis gali atsiimti arba pervesti visą jūsų kriptovaliutos turtą. Dėl to jų saugumas yra svarbiausias.
Privatūs raktai gali būti laikomi karštose (prisijungę prie interneto) arba šaltose (neprisijungę prie interneto) piniginėse.. Šaltos piniginės yra saugesnės, tačiau jos gali būti sudėtingesnės prekybininkams, nes prieš parduodant ar prekiaujant raktus reikia perkelti į biržą.
Susijęs: Geriausios 2022 m. kriptovaliutų piniginės
2. Nuspręskite, ar norite būti kriptovaliuta Prekybininkas arba Investuotojas
Kriptovaliutų pasaulyje yra dvi pagrindinės stovyklos. Kai kurie bando pirkti ir parduoti turtą, siekdami greito pelno. Kiti yra pasiryžę išlaikyti savo monetas ilgą laiką, nesvarbu, kiek trumpuoju laikotarpiu rinka juda aukštyn ar žemyn.
„...Kai turgūs nusileidžia ir prekybininkai sako „Parduoti! kriptovaliutų investuotojai sako „HODL!
Tie, kurie priklauso antrajai kategorijai, dažnai save vadina HODLeriais. Terminas HODL kyla atgal į 2013 m., kai kas nors netyčia parašė HODL vietoj „laikyti“. Nuo tada daugelis naudojo HODL kaip akronimas, reiškiantis „laikykis už brangų gyvenimą“. Taigi, kai turgūs nusileidžia ir prekybininkai sako „Parduoti! kriptovaliutų investuotojai sako "HODL!"
Nors akcijos dažnai naudojamos ir investuojant, ir prekiaujant, kriptovaliuta pastarosioms labiau pasiduoda. Apskritai kriptovaliutų rinka yra daug nepastovesnė nei akcijų rinka. Tai paprastai laikoma neigiama investuotojams, bet iš tikrųjų gali būti teigiama prekybininkams. Taip pat nėra kriptovaliutoms taikomų dienos prekybos taisyklių, kaip ir akcijoms.
Tačiau investuojant į kriptovaliutą yra privalumų. Pirma, tai padeda išvengti panikos pardavimo didelio nepastovumo laikotarpiais (tai, vėlgi, kriptovaliutų pasaulyje yra beveik kasdien). Be to, HODLeriai gali pasinaudoti kriptovaliutų paskolinimu, kad užsidirbtų palūkanų. Daugelis platformų dabar siūlo kriptovaliutų sąskaitas, kurios moka daug daugiau nei įprasta didelio pajamingumo taupomoji sąskaita.
Jei nuspręsite, kad prekyba jums tinka, bet kokia didelio likvidumo kriptovaliuta taps sąžiningu žaidimu. Tačiau jei norite iš tikrųjų investuoti į kriptovaliutą, galbūt norėsite pasilikti su labiau nusistovėjusiomis monetomis kurie jau turi praktinio naudojimo atvejų, tokių kaip Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) ir Litecoin (LTC). Jei manote, kad kriptovaliutų investavimas yra labiau jūsų stilius, peržiūrėkite šį vadovą daugiau patarimų ir geriausios praktikos.
3. Sutelkite dėmesį į kriptovaliutas, kurios turi didelį likvidumą
Jei konkrečiai norite prekiauti kriptovaliuta, o ne investuoti, norėsite sumažinti monetas, kuriomis prekiaujama dažniausiai. Nors milijardai dolerių Bitcoin gali pakeisti savininką per 24 valandas, kitų mažiau populiarių altkoinų dienos apimtys gali būti mažesnės nei 1 mln.
Prekyba nelikvidžiomis monetomis gali sukelti dvi pagrindines problemas:
- Galbūt negalėsite iš karto uždaryti pozicijos, kai to norėsite. Dėl to galite negauti pelno arba, dar blogiau, patirti didesnių nuostolių.
- Bandymas prekiauti nelikvidžiomis monetomis taip pat gali sukelti „paslydimą“, dėl kurio už savo turtą gausite mažesnę kainą, nei tikėjotės.
CoinMarketCap yra puiki vieta pradėti, jei norite rasti monetų, kurios siūlo didelį likvidumą. Tai leidžia prekiautojams palyginti valiutas pagal rinkos kapitalizaciją, 24 valandų prekybos apimtį, cirkuliuojančią pasiūlą ir kt.
Taip pat reikėtų pažymėti, kad net jei prekiaujate skysta moneta, jums gali kilti problemų dėl greito sandorio vykdymo, jei bandysite ją pirkti ar parduoti nedidelės apimties biržoje. Vėlgi, „CoinMarketCap“ gali būti naudinga šiuo klausimu, nes ji leidžia lengvai reitinguoti kiekvieną biržą pagal 24 valandų prekybos apimtį, vidutinį likvidumą, savaitinius apsilankymus ir kt.
4. Pasirinkite kriptovaliutų biržą
Mainai yra prie kriptovaliutų prekybos ką brokeriai yra prekyba akcijomis. Ir, kaip ir brokerių atveju, biržos gali labai skirtis savo savybėmis ir kainomis.
Šio straipsnio pabaigoje išvardijame penkias mėgstamiausias kriptovaliutų biržas, skirtas prekybai. Tačiau kol kas čia yra keli veiksniai, į kuriuos norėsite atsižvelgti lygindami platformas.
Mokesčiai
Ilgalaikiai investuotojai gali būti ne taip susirūpinę dėl mokesčių, kuriuos jie moka už sandorius. Tačiau jei prekiausite dažnai, prekybos sąnaudos taps didesniu sandoriu, kuris gali turėti didelį skirtumą, kiek uždirbate (arba prarasite).
Norėdami rasti mažiausius mokesčius, paprastai norėsite ieškoti biržų, kuriose naudojama gamintojo / gavėjo kainodaros struktūra. Su Monetų bazė, tai reiškia, kad norėsite prisiregistruoti prie „Coinbase Pro“ paskyros, kuri skirta aktyviems prekybininkams, nes jos standartinėse sąskaitose yra sudėtingesnė ir didesnė mokesčių struktūra.
„Maker“ pavedimai yra sandoriai, kurie negauna tiesioginio atitikimo, o tai reiškia, kad jie suteikia rinkai likvidumo. Tuo tarpu „imančioji“ pavedimai yra tie, kurie iš karto suderinami ir taip atima likvidumą. Paprastai biržos taiko mažesnius mokesčius už gamintojų užsakymus.
Daugeliu atvejų tiek kūrėjo, tiek gavėjo mokesčiai bus mažesni nei 0,60%. Tai daug mažiau nei tokiose platformose kaip Coinbase arba Dvyniaiapmokestinti savo įprastas sąskaitas. Be to, dauguma biržų sumažins jūsų gamintojo / pirkėjo mokesčius, nes padidės jūsų 30 dienų prekybos apimtis.
Saugumas
Neretai kriptovaliutų HODLeriai savo privačius raktus saugo savo aparatinės ar programinės įrangos piniginėse. Bet jei norite aktyviai prekiauti kriptovaliuta, tikriausiai turėsite saugoti raktus savo biržos serveriuose.
Todėl labai svarbu pasirinkti biržą, kuri rimtai vertina saugumą. Bent jau norėsite įsitikinti, kad jūsų pasirinkta birža didžiąją klientų turto dalį laiko šaltoje saugykloje. Bet dar geriau, jei rasite platformą, kuri taip pat teikia kriptovaliutų draudimą.
Įrankiai ir ištekliai
Prekyba kriptovaliutomis yra visiškai kitoks gyvūnas nei investavimas. Investuodami norėsite nusipirkti monetų, kurios, jūsų manymu, ilgainiui palaipsniui didės. Tačiau skirtumas tarp sėkmės ar nesėkmės prekiaujant dažnai priklauso nuo kitų veiksnių, pvz., jūsų gebėjimo nagrinėti diagramas arba naudoti išplėstinius užsakymų tipus.
Dėl šių priežasčių didelės apimties kriptovaliutų prekiautojai norės ieškoti biržos, kuri pasiūlytų profesionalaus lygio prekybos patirtį. Kai kurios populiarios prekybos platformos teikia pavedimų knygas realiuoju laiku ir leidžia lengvai atlikti sandorius su minimaliais paspaudimais. Ir jei tikitės prekiauti kelyje, norėsite įsitikinti, kad mobiliojo ryšio vartotojo sąsaja nėra žymiai prastesnė už darbalaukio patirtį.
Palaikomos valiutos
Ar norite prekiauti tik Bitcoin? Jei taip, jums pasisekė! Jums bus sunku rasti mainų, kurie to nepalaiko.
Tačiau peržengę BTC ribų, pastebėsite didelius valiutų, palaikomų įvairiose biržose, skaičiaus skirtumus. Jei tik ieškote keityklų, siūlančių daugiausiai monetų, galite lengvai palyginkite variantus čia.
Tačiau, jei žinote, kad norite prekiauti tam tikra moneta, tikriausiai turėtumėte apsilankyti kiekvienos biržos svetainėje, kad įsitikintumėte, jog ji yra prieinama jūsų šalyje. Pavyzdžiui, „Binance“ siūlo šimtus monetų visame pasaulyje, bet tik apie 50 JAV.
Susijęs: Binance vs. Coinbase: kuri birža yra geresnė prekybininkams?
Monetų perkeliamumas
Dauguma kriptovaliutų platformų leidžia vartotojams bet kuriuo metu atsiimti arba perkelti savo turtą į ne biržos piniginę. Tačiau kai kurios biržos neleidžia įvesti arba išvesti kriptovaliutos.
Naudojant mainus, priklausančius pastarajai kategorijai, jūsų kriptovaliutų turtas negali būti atšauktas, kol jis nebus konvertuotas į fiat valiutą, pvz., USD. Tai gali būti ne problema, jei esate prekybininkas, kuris vis tiek neketina laikyti monetų ilgą laiką.
Tačiau kai kurie prekybininkai gali planuoti ir šiek tiek investuoti. Jei tai skamba kaip jūs, gali būti protinga pasirinkti platformą, kurioje nereikės likviduoti savo pozicijų, kad galėtumėte perkelti kriptovaliutą į kitą piniginę ar mainus.
5. Sužinokite, kaip panaudoti techninę analizę
Kalbant apie akcijas, investuotojai dažnai labiau rūpinasi fundamentalia analize, o prekiautojai linkę labiau pasikliauti technine analize.
Tas pats pasakytina ir apie kriptovaliutą. Norėdami padidinti savo sėkmės tikimybę prekiaujant kriptovaliutomis, bent jau išmokite skaityti žvakidžių diagramas ir nustatyti pagrindinius techninius rodiklius, pvz., palaikymo ir pasipriešinimo lygius.
Tačiau techninė analizė gali būti daug, daug gilesnė. Kiti populiarūs prekybos įrankiai (skirta kalambūrai) apima slankiuosius vidurkius, vidutinius krypties indeksus, Bollingerio juostas, santykinio stiprumo indeksą (RSI) ir daug daugiau.
Laimei, daugelis tų pačių techninių strategijų, kurios yra naudingos vertybinių popierių prekiautojams, gali būti taikomos ir kriptovaliutų prekybai. Norėdami susipažinti su technine analize ir diagramų skaitymu, patikrinkite mūsų vadovą.
6. Imkitės aktyvių veiksmų, kad sumažintumėte riziką
Prekyba net ir tradiciniu turtu, pavyzdžiui, akcijomis, iš esmės yra rizikingesnė nei investavimas. Tačiau prekyba kriptovaliutomis gali būti dar rizikingesnė dėl didesnio (vidutiniškai) nepastovumo.
Tačiau, kaip ir su dienos prekyba ar svyruojančiais akcijomis, yra būdų, kaip sumažinti riziką, jei nuspręsite prekiauti kriptovaliutomis. Tai apima mažų pozicijų dydžius, skaičiaus ribojimą marža kad naudojate arba visiškai vengiate maržos sandorių ir nustatote stop loss limitus.
Jūs taip pat norėsite būkite realistiški dėl savo pelno lūkesčių. Pavyzdžiui, gali būti tikslinga užsibrėžti tikslą uždirbti 5% iš pelningos prekybos prieš išeidami iš savo pozicijos. Tačiau turėdami 30 % tikslinės grąžos už vieną sandorį, greičiausiai praleisite galimybę užsiblokuoti pelnu.
Geriausios prekybos kriptovaliuta biržos
Čia yra penkios geriausios šiandien prieinamos biržos, jei norite aktyviai prekiauti kriptovaliuta.
Coinbase Pro: paprastas naudojimas
Monetų bazėyra pati populiariausia JAV įsikūrusi kriptovaliutų keitykla ir dėl geros priežasties. Jis sukūrė tvirtą saugumo reputaciją, o jo vartotojo sąsaja yra neįtikėtinai paprasta naudoti tiek staliniuose, tiek mobiliuosiuose įrenginiuose, net ir pradedantiesiems.
Tačiau nors „Coinbase“ dažnai laimi „geriausio naujokams“ apdovanojimus biržų sąrašuose, „Coinbase Pro“ iš tikrųjų gerai konkuruoja tiek dėl kainų, tiek dėl patyrusių prekybininkų funkcijų. Šiuo metu jo kūrėjo / gavėjo mokesčiai prasideda nuo 0,60% ir toliau mažėja. Ji taip pat siūlo realaus laiko duomenis ir populiarią API prekybos robotams kurti.
Turėdama daugiau nei 150 palaikomų monetų, Coinbase nesiūlo tiek daug valiutų, kiek keletas populiariausių pasaulinių biržų. Tačiau JAV biržoje tai vis dar yra įspūdingas monetų skaičius, apimantis beveik visas dažniausiai parduodamas monetas. Ir „Coinbase“ laikui bėgant nuolat papildė savo sąrašą.
Peržiūrėkite mūsų „Coinbase“ ir „Coinbase“ palyginimą. Coinbase Pro >>>
Gemini ActiveTrader™: įrankiai ir diagramos
Jei ieškote profesionalaus lygio prekybos platformos, ją sunku įveikti Dvyniai ActiveTrader™. Be to, kad sandoriai vykdomi mikrosekundėmis, jo pavedimų knygos siūlo gilų matomumą. ActiveTrader™ taip pat siūlo keletą pavedimų tipų, įskaitant blokinę prekybą, ir kasdien vyksta tam tikrų prekybos porų aukcionai.
Tačiau tai, kas iš tikrųjų išskiria Gemini ActiveTrader™ iš minios, yra jo gili integracija su „TradingView“. Pažangūs „TradingView“ diagramų sudarymo ir tikrinimo įrankiai buvo gerbiami prekybininkų jau daugelį metų. O Gemini klientai gali vykdyti kriptovaliutų sandorius tiesiai iš „TradingView“ sąsajos.
„ActiveTrader™“ prekybos mokesčiai prasideda nuo 0,20% gamintojų užsakymams ir aukcionams ir 0,40% už pavedimus priimantiems asmenims. Reikėtų pažymėti, kad šiuo metu nėra Gemini ActiveTrader™ mobiliosios programėlės. Tačiau žiniatinklio platforma yra optimizuota mobiliosioms naršyklėms.
Perskaitykite visą mūsų apžvalgą apie Dvynius >>>
Crypto.com: aukštas saugumas
Crypto.com deda daug pastangų, kad apsaugotų savo klientų turtą. Tai viena iš vienintelių biržų, kurios 100% vartotojų privačių raktų saugo šaltoje saugykloje. Tačiau tai nesibaigia. Ji taip pat suteikia iki 750 mln. USD draudimą savo šaltojo sandėliavimo serveriams.
„Fiat“ valiutos, esančios Crypto.com, yra apsaugotos FDIC draudimu iki 250 000 USD. Prisijungimai prie paskyros yra apsaugoti naudojant kelių veiksnių autentifikavimą (slaptažodžio, biometrinio, el. pašto, telefono ir autentifikavimo patvirtinimo). Išoriniams adresams būtina įtraukti baltąjį sąrašą. Ir Crypto.com netgi vykdo klaidų mažinimo programą!
Be visų šių saugos funkcijų, Crypto.com taip pat ima pagrįstus mokesčius. Jo apimtimi pagrįsti gamintojo ir gavėjo mokesčiai prasideda nuo 0,40%. Taip pat galite užsidirbti nuolaidų prekybos mokesčiams, jei statysite ir sumokėsite mokesčius CRO (Crypto.com vietinis prieigos raktas).
Robinhood: viskas viename kriptovaliutų ir akcijų prekyba
Robinas Hudas verta apsvarstyti tiems, kurie nori prekiauti akcijomis, ETF, opcionais ir kriptovaliuta vienoje sąskaitoje. Ji taip pat turi lengvai naudojamą platformą, kuri pradedantiesiems gali atrodyti mažiau bauginanti nei kitos platformos.
„Robinhood“ neima jokių tiesioginių komisinių už kriptovaliutų prekybą, bet jūs vis tiek turėsite netiesioginių mokesčių už spredą. Deja, „Robinhood“ nepateikia įvertinimo, kiek vartotojai gali tikėtis mokėti vidutiniškai kainų skirtumo mokesčius.
Yra du pagrindiniai Robinhood naudojimo trūkumai, kuriuos verta paminėti. Pirma, ji palaiko labai nedaug kriptovaliutų (šiuo metu tik septynias). Antra, vartotojai negali pervesti kriptovaliutos į savo sąskaitas arba iš jų. Taigi, norėdami įjungti arba išjungti kriptovaliutą Robinhood platformoje, pirmiausia turėsite ją konvertuoti į fiat valiutą.
Peržiūrėkite visą mūsų Robinhood apžvalgą >>>
Binance: maži mokesčiai
Binance yra populiariausia kriptovaliutų birža pasaulyje pagal rinkos apimtį. Ir kol Binance. JAV nėra tokia pilnai aprūpinta kaip tarptautinė platforma (Binance.com), dėl jos žemiausių mokesčių vis dar yra vienas geriausių JAV kriptovaliutų prekybininkų mainų.
Šiuo metu neatidėliotini sandoriai kainuoja vos 0,1%. Tai šešis kartus mažiau nei „Coinbase Pro“ imtuvo mokestis vartotojams, kurių mėnesio prekybos apimtis mažesnė nei 10 000 USD. Atminkite, kad už kriptovaliutų pirkimą ir pardavimą taikomas didesnis 0,50% mokestis. Bet jei jūs tiesiog norite prekiauti turtu su kitais vartotojais, jums bus sunku rasti pigesnę mainą.
Binance.com vartotojai gali prekiauti daugiau nei 500 valiutų, o palaikomas Binance turto sąrašas. JAV yra kuklesnė – 80 ir daugiau monetų. Išplėstinės „Binance“ prekybos funkcijos. JAV apima limitinius pavedimus, sustabdymo limito pavedimus ir įvairius diagramų įrankius, tokius kaip tendencijų linijos ir Fibonacci Retracement lygiai.
Kriptovaliutos prekybos DUK
Ar kriptovaliutų prekyba pelninga?
Prekyba kriptovaliutomis gali būti labai pelninga dėl didelio nepastovumo, dėl kurio žinomos daugelis kriptovaliutų. Tačiau šis nepastovumas taip pat gali greitai sukelti didelių nuostolių, jei prekyba vyksta prieš jus. Prekyba iš esmės yra rizikingas būdas užsidirbti pinigų naudojant kriptovaliutą.
Ar jums reikia 25 000 USD kasdieninei prekybai kriptovaliuta?
Ne, skirtingai nuo akcijų, per dieną galite atlikti neribotą skaičių kriptovaliutų sandorių, nepaisant jūsų sąskaitos likučio.
Kuri birža leis jums prekiauti Dogecoin?
Yra keletas pagrindinių kriptovaliutų biržų, palaikančių Dogecoin (DOGE) prekybą, įskaitant Coinbase, Gemini, Crypto.com, Robinhood ir kt.
Ar kriptovaliuta legali?
Decentralizuotos skaitmeninės valiutos, tokios kaip Bitcoin, yra legalios Jungtinėse Valstijose. Tačiau kitos šalys, pavyzdžiui, Kinija, nustatė griežtus kriptovaliutų veiklos apribojimus.
Apatinė eilutė
Turint mažiau taisyklių ir apribojimų, nei yra prekybai akcijomis, kiekvienas gali lengvai pradėti prekiauti kriptovaliutomis. Tačiau, kaip ir su akcijomis, trumpalaikė prekyba kriptovaliutomis gali būti rizikinga ir atnešti didelių nuostolių per trumpą laiką.
Prieš pradėdami įsitikinkite, kad visiškai suprantate prekybos riziką (ir kaip ją sumažinti). Ir atidžiai palyginkite biržas, kad galėtumėte rasti platformą, kuri siūlo geriausią funkcijų ir mažų mokesčių derinį.