Facet Wealth yra naujos kartos finansų planavimo įmonė, kuri kiekvieną klientą suporuoja su specialiu sertifikuotu finansų planuotoju™, kad galėtų valdyti investicijas, santaupas, draudimą, mokesčius ir nekilnojamojo turto planus. Kiekvienas klientas tiesiogiai dirba su savo BŽP® profesionalus kuriantis ir valdantis dinamišką finansinį planą. Kai dirbate su patarėju per „Facet Wealth“, mokate tik metinį fiksuotą mokestį, pagrįstą jums reikalingomis paslaugomis. Kai kurie žmonės yra įsitikinę, kad patys susitvarkys savo finansus. Tačiau kiti teikia pirmenybę eksperto pagalbai, kad įsitikintų, jog jie pasieks savo finansinius tikslus. Jei norite pagalbos dėl savo finansinio plano, investicijų, draudimo ar kitų finansinių poreikių, BŽP specialistas iš Turto aspektas gali tikti tau.
Komisiniai ir mokesčiai – 7
Klientų aptarnavimas – 9
Naudojimo paprastumas – 9
Įrankiai ir ištekliai – 9
Investavimo galimybės – 10
Paskyros parinktys – 5
8
„Facet Wealth“ sujungia jus su BŽP® profesionalas, kuris jūsų interesus iškels aukščiau už savo interesus ir susitiks su jumis praktiškai jums patogiu metu. Gaukite pagalbos viskuo – nuo išėjimo į pensiją planavimo, turto valdymo, švietimo planavimo ir kt.
Apie „Facet Wealth“.
Pradėjo veikti 2016 m. Turto aspektas sujungia jus su specialiu BŽP specialistu, kuris dirba tiesiogiai su jumis. Visi Facet patarėjai yra patikėtiniai, o tai reiškia, kad jūsų interesai turi būti aukščiau už savo interesus. „Facet Wealth“ ima klientams metinį mokestį, kuris yra pagrįstas ne jų turtu ar valdomu turtu, o paslaugomis, kurių jiems reikia.
Kai kurie žmonės gali patys susitvarkyti su savo investicijomis ir finansiniais planais. Tačiau daugelis mano, kad finansų planuotojo paslaugos yra vertos išlaidų. Nesvarbu, ar norite, kad kas nors sudarytų jums planą, ar tiesiog norite profesionalios nuomonės apie tai, ką darote, „Facet Wealth“ gali būti būtent tai, ko jums reikia.
Facet Wealth gali padėti jums teikti šias paslaugas:
- Išėjimo į pensiją planavimas – „Facet Wealth“ parengs veiksmų planą, kuris padės jums pasiekti išėjimo į pensiją tikslus ir įsitikins, kad suprantate jų rekomenduojamas strategijas.
- Ugdymo planavimas − Žmonėms, turintiems vaikų, „Facet Wealth“ parodo galimybes mokėti už būsimą mokslą.
- Gyvenimo planavimas − „Facet Wealth“ patarėjas gali padėti planuoti gyvenimo etapus, pavyzdžiui, turėti vaikų, įsigyti būstą ar medicinines išlaidas.
- Turto valdymas − „Facet Wealth“ valdo jūsų investicijas už jus, užtikrindama, kad turėtumėte diversifikuotą portfelį, atitinkantį jūsų finansinius tikslus.
- Mokesčių planavimas − Galite įgyvendinti savo finansinius planus ir sumažinti mokestinius įsipareigojimus.
- Draudimas − Jei turite klausimų apie draudimą, jūsų Facet Wealth konsultantas gali padėti. Jie gali rekomenduoti geriausius draudimo planus sau ir jūsų šeimai.
- Turto planavimas − Jei turite asmeninį advokatą, „Facet Wealth“ glaudžiai bendradarbiaus su juo, kad sukurtų jūsų turto planą.
- Palikimo planavimas − Jūsų šeimai ar labdarai bus parūpinta lėšų. Jūsų patarėjas parodys, kaip struktūrizuoti savo finansus.
- Skolų valdymas − Suplanuota išlaidų sąskaita gali padėti valdyti skolas.
- Pinigų srautų valdymas − Facet Wealth mano, kad išlaidų planai turi būti asmeniški. Jie įvertins jūsų finansinę padėtį ir padės rasti geriausią pinigų srautų valdymo stilių.
„Facet Wealth“ savybės
„Facet Wealth“ siūlo daug privalumų ir funkcijų, kurios klientams atrodo naudingos. Štai keletas geriausių darbo su šia paslauga aspektų.
Atsidavęs finansų patarėjas
Kai prisiregistruojate prie Facet Wealth, esate suporuotas su a BŽP profesionalas — auksinis finansinių žinių standartas — kas dirbs su jumis tol, kol būsite įmonėje. Šis asmuo susipažins su jumis ir jūsų finansine padėtimi. Jie dirbs su jumis, kad padėtų jums pasiekti finansinę gerovę.
Aspektų planuotojai žino, kad gyvenimas visada keičiasi ir mano, kad finansiniai planai turi būti dinamiški. Jūsų planuotojas dirbs su jumis, kad atnaujintų jūsų finansinį planą arba investicijas, kai jums reikės pasisukti.
„Facet Wealth“ patarėjai yra visapusiški finansų ekspertai, galintys visapusiškai pažvelgti į jūsų finansus ir padėti jums išspręsti įvairius finansinius klausimus ir poreikius.
Portfelio valdymas naudojant dabartinį tarpininkavimą
„Facet Wealth“ konsultantai gali perimti vadeles ir valdyti visas jūsų investicijas už jus arba jie gali dirbti su jumis per jūsų einamąsias tarpininkavimo sąskaitas.
„Facet Wealth“ patarėjai dirba tiesiogiai su Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade ir Pershing paskyromis. Jūsų portfelis daugiausia bus investuojamas į biržoje prekiaujamus fondus (ETF) ir investicinius fondus. O jų pasirinkimas grindžiamas jūsų finansiniais tikslais ir asmenine tolerancija rizikai.
Be to, jūsų portfelis gali būti visiškai valdomas „Facet Wealth“ ir periodiškai peržiūrimas bei subalansuotas. Jūsų patarėjas taip pat gali duoti patarimų, kurie nepatenka į robo patarėjo sritį, pavyzdžiui, kaip valdyti skolas. Arba, jei verčiau tvarkyti savo lėšas patys, galite dirbti su savo patarėju tvarkydami savo 401 (k), IRA, akcijų pasirinkimo sandorius, darbo išmokas ir kitas finansines sąskaitas bei sprendimus.
Finansų skydelis
„Facet Wealth“ klientai gali bet kada prisijungti ir peržiūrėti savo informaciją „Facet Wealth“ prietaisų skydelyje, kur jie pasiekia savo asmeninis finansinis „planas.Tai apima jų tikslų, investicijų, banko sąskaitų, draudimo, išėjimo į pensiją, turto, skolų, turto planavimo ir kitų detalių santrauką. Klientai gali vienu žvilgsniu stebėti savo finansus ir sekti savo pažangą siekiant savo finansinių tikslų.
Norėdami stebėti savo informaciją, turite saugiai susiekite savo Facet Wealth paskyrą su kitomis finansinėmis sąskaitomis. Tai veikia panašiai kaip populiarios finansinės programos, tokios kaip „Mint“, ir tai turi būti padaryta tik vieną kartą. Facet Wealth naudoja patentuotą sistemą, sukurtą remiantis tvirta ir saugia Amazon Web Services platforma ir renka naujausią informaciją, todėl finansinė informacija visada bus po ranka.
Patikėjimo patarėjai
Negalima nuvertinti darbo su patarėju, kuris yra patikėtinis, svarbos.Fiduciarinis reiškia, kad patarėjas pirmiausia turi skirti jūsų interesus. Nors galite manyti, kad tai yra savaime suprantama, kai samdote ką nors, kad padėtų jums tvarkyti pinigus, taip yra ne visada.
Kai kurie senosios mokyklos finansų planuotojai gauna komisinius iš investicinių fondų bendrovių, jei siunčia klientų turtą tiems fondams. Tačiau šios lėšos ne visada atitinka kliento interesus. Kai dirbate su tik mokesčių planuotoju (daugiau apie mokestį rasite kitame skyriuje), galite geriausiai patenkinti savo poreikius. „Facet Wealth“ planuotojai neuždirba komisinių ir neturi parduodamų produktų.
Kaip veikia „Facet Wealth“?
„Facet Wealth“ patirtis prasideda 30 minučių trukmės įžanginiu pokalbiu, kurio metu nuodugniai apžvelgiate savo tikslus ir esamą finansinę padėtį. Šiame pradiniame susitikime nustatomi jūsų tikslai ir planai bei pateikiama momentinė jūsų finansų padėtis, kad „Facet“ galėtų suprasti, kokių paslaugų ir pagalbos jums reikės. Jei esate patenkinti skambučiu, galite prisiregistruoti naudoti bet kurį planą, kuris atitinka jūsų poreikius. Spaudimo nėra.
Prisiregistravę galite kalbėtis su savo patarėju telefonu arba naudodami konferencinį vaizdo skambutį, o skambučius galima suplanuoti ne įprastomis darbo valandomis. Jūs pasirenkate, kuris geriausiai atitinka jūsų poreikius.
Klientai tiesiogiai suplanuoja vaizdo ir telefono skambučius su savo planuotojais. Nėra skambučių centro. Klientai gali suplanuoti susitikimus su savo planuotoju, kai iškyla poreikis, arba gali laikytis standartinio grafiko ir susitikti su savo planuotoju reguliariais intervalais kelis kartus per metus.
Kaip „Facet Wealth“ požiūris į investavimą?
„Facet Wealth“ mano, kad finansinis žmogaus gyvenimas turėtų prasidėti nuo asmeninio ir įgyvendinamo plano. Kiekviena strategija, kurią jų pagrindiniai planuotojai sukuria, apima riziką atitinkantį turto paskirstymą, diversifikavimą, mažas išlaidas ir mokesčių efektyvumą.
Pagrindiniai „Facet Wealth“ principai teigia, kad viskas prasideda nuo plano. Turite turėti ilgalaikį požiūrį, o disciplina lemia sėkmę. Jie investuoja taikydami asmenines strategijas ir naudoja planavimą kaip pagrindą.
Facet Wealth Pricing
„Facet Wealth“ kainos svyruoja nuo 1800 iki 6000 USD per metus. Priklausomai nuo jūsų situacijos, ši kaina gali būti šiek tiek didelė, kad atitiktų jūsų poreikius. Tačiau tie, kurie turi didelį turtą, gali sutaupyti paketą naudodami „Facet Wealth“, palyginti su patarėju, kuris apmokestina pagal valdomą turtą. Fiksuoti mokesčiai yra konkurencingi su daugeliu tradicinių tik mokesčių planuotojų ir daugeliu atvejų gali būti mažesni.
Pagrindinis narystės lygis, 1800 USD per metus, gali apimti ne viską, ko ieškote. Aukščiausias paslaugų lygis idealiai tinka verslo savininkams ir turintiems didelę grynąją vertę. Dauguma žmonių nusileis kažkur viduryje. Tai apima švietimo, išėjimo į pensiją ir draudimo planavimą, paslaugas, kurios atitinka vidutinį finansinio patarėjo ieškantį žmogų.
Kam labiausiai tinka „Facet Wealth“?
„Facet Wealth“ geriausiai tinka investuotojams, kurie nori išsamesnio finansinio planavimo ir turi vidutinio ar aukšto turto. Jei jums nereikia finansinių ar investicinių patarimų arba neturite daug finansinio turto, sumokėję metinį mokestį negausite geriausios vertės.
privalumus
- Atsidavęs finansų patarėjas – Klientai paskiriami pas specialų patarėją, kuris su jais dirba vienas prieš vieną. Galite tiesiogiai susisiekti su savo konsultantu.
- Tik mokesčių patikėtinis modelis – Nuspėjami mokesčiai su struktūra, skirta jūsų poreikiams pirmiausia ir išvengti interesų konfliktų.
- Dirba su populiariais brokeriais – „Facet Wealth“ patarėjai gali tvarkyti jūsų sąskaitas tiesiogiai per keturis populiarius saugotojus.
minusai
- Kai kuriems žmonėms kaina gali būti didelė – Nors 1800 USD per metus finansų patarėjui nėra blogas sandoris, daugeliui žmonių tai gali būti neapsimoka. Kai planai brangsta, jie gali brangti.
Paskutinės mintys apie turto aspektą
„Facet Wealth“ siūlo tradicines finansines konsultacijas telefonu ir vaizdo konferencijų metu. Dėl skaidrios, vienodos kainodaros ir patikėjimo statuso tai yra geras pasirinkimas žmonėms, norintiems nuotoliniu būdu dirbti su finansų patarėju. Jei ieškote žmogiškojo finansų planuotojo, su kuriuo galėtumėte dirbti, „Facet Wealth“ tikrai verta patikrinti.
Ericas Rosenbergas yra finansų, kelionių ir technologijų rašytojas Venturoje, Kalifornijoje. Jis yra buvęs banko vadovas ir įmonių finansų bei apskaitos specialistas, kuris paliko savo kasdienį darbą 2016 m., kad visą darbo dieną galėtų dirbti internete. Jis turi didelę patirtį rašydamas apie bankininkystę, kreditines korteles, investavimą ir kitas finansines temas ir yra aistringas kelionių įsilaužėlis. Būdamas toli nuo klaviatūros, Erikas mėgsta tyrinėti pasaulį, skraidyti mažais lėktuvėliais, atrasti naują craft alų ir leisti laiką su žmona ir mažomis mergaitėmis.