Teigiamai įvertinkite 2022 m.: Raskite savo investavimo asmenybę

Daugelis žmonių žino, kad turėtų investuoti, bet dažnai nežino, kaip pradėti ar į ką investuoti. Ir kadangi daugelis finansinių platformų nepaiso emocinio investavimo komponento, daugelis žmonių bijo pradėti.

Teigiamai stengiasi tai pakeisti, investuodami į emocinį intelektą ir parodydami investuotojams, kad jie gali sukurti portfelį tai daro jiems pinigus ir taip pat atitinka jų vertybes. Jis tarnauja ir investuotojams, ir finansų patarėjams, suburdamas juos į ilgalaikius santykius, pagrįstus investuotojo finansine asmenybe, investavimo tikslais ir vertybėmis.

Kas yra pozityviai?

Positivly yra investavimo patarimų platforma. Tai padeda išmokti investuojančios asmenybės ir susieja jus su finansų patarėju. Ir tai padeda finansų patarėjams pagerinti savo klientų rezultatus.

„Positivly“ įkūrė finansų, švietimo, filantropijos, laimės ir technologijų ekspertai, siekdami suteikti emocinio intelekto investuojant. Nuo 2020 m. lapkričio mėn. įmonė yra SEC registruota investicijų patarėja.

Ką tai siūlo?

„Positiv“ investuotojams siūlo dvi pagrindines paslaugas:

Kaip tai veikia?

Pirmiausia atlikite nemokamą finansinį įvertinimą. Vertinimas apima 21 klausimą ir užduodama tokiomis temomis kaip:

• Jūsų investavimo rizikos tolerancija
• Jūsų finansiniai prioritetai
• Kiek svarbios jūsų asmeninės vertybės jūsų finansams
• Jūsų investavimo komforto lygis ir patirtis
• Jūsų dabartinis investuojamas turtas

Tada svetainė parodo jūsų finansinės asmenybės rezultatus. Teigiamai tai grindžia keturiais veiksniais: paskirtimi, saugumu, prisilietimu ir požiūriu. Ir šie veiksniai matuoja, kiek jums svarbios jūsų vertybės investuojant, jūsų rizikos tolerancija, jūsų troškimas užmegzti prasmingus santykius, susijusius su investavimu, ir kt.

Kai baigsite vertinimą, gausite el. laišką su savo finansine asmenybe. Taip pat galite pasirinkti susisiekti su finansų patarėju, atitinkančiu jūsų asmenybę.

Kam tai skirta?

„Positivly“ turi dvi tikslines auditorijas: investuotojus ir patarėjus. Tai gali būti tinkama jums, jei norite pradėti investuoti ir nežinote, nuo ko pradėti. Arba tinka, jei jau investuojate, bet nesate tikri, kad laikotės strategijos, kuri jums tikrai tinka.

Taip pat teigiamai bendradarbiauja su finansų patarėjais. Kaip investuotojas, jus gali sudominti „Positivly“, jei norite samdyti patarėją savo investicijoms valdyti. Kai atliksite nemokamą įmonės įvertinimą, jums bus pasiūlytas jūsų asmenybę atitinkantis patarėjas.

Mokesčiai

„Positivly“ investuotojams gali naudotis nemokamai. Atlikite nemokamą viktoriną ir joje rasite finansų patarėjus, atitinkančius jūsų asmenybę ir investavimo tikslus. Bendrovė uždirba pinigus iš finansų patarėjų, kurie moka už naudojimąsi jos platforma.

Kaip klientų aptarnavimas?

Lengviausias būdas susisiekti su Positivly yra tiesioginio pokalbio langelyje jos svetainėje. Komandos narys gali kalbėtis įprastomis įmonės darbo valandomis nuo pirmadienio iki penktadienio, 10 val. iki 19 val. Rytų laikas. Svetainėje taip pat pateikiamos nuorodos į savo socialinės žiniasklaidos puslapius, kur klientai gali siųsti įmonei pranešimą.

Ar tai saugu?

„Positivly“ yra visiškai saugus naudoti. Investuotojo vertinimas yra nemokamas. Ir tam reikia tik jūsų vardo ir el. pašto adreso. Jums nereikia bendrinti jokios finansinės informacijos su „Positivly“ arba susieti jokios savo banko sąskaitos. Tai reiškia, kad nėra pavojaus, kad jūsų asmeninė informacija bus pažeista.

Pliusai, minusai

Geriausios alternatyvos

„Positivly“ laikosi unikalaus požiūrio į investavimą, suderindama jus su patarėju, pagrįstu asmeniniu vertinimu, kuris analizuoja jūsų finansinę asmenybę. Šis metodas padeda rasti patarėjų, kurie tinka tiek emociniu, tiek finansiniu požiūriu.

Ir nors nėra daug kitų, kurie elgiasi taip, kaip „Positivly“, kai kurios bendrovės naudojasi įžvalgomis apie jūsų finansinius tikslus ir investavimo stilių, kad sukurtų investavimo strategiją. Keletas konkurentų, į kuriuos reikia atsižvelgti, yra šie:

• Asmeninis kapitalas: Kaip ir „Positivly“, „Personal Capital“ suderina jus su tikru finansų patarėju. Tačiau „Personal Capital“ turi savo vidinius patarėjus, kurie yra turto valdymo paslaugos dalis.
• Gerinimas: Nors „Betterment“ neturi tikrų finansinių patarėjų, ji priderina jus prie investicijų, pagrįstų asmeniniu įvertinimu. Betterment yra robo patarėjas, kuris sudaro jūsų investicijų portfelį pagal jūsų finansinius tikslus, rizikos toleranciją ir kitus veiksnius.
• Ellevest: Vienas iš „Positivly“ pardavimo taškų yra tai, kad investuotojai derinami su patarėjais, kurie padės jiems tikslingai investuoti. „Ellevest“ taip pat padeda klientams tikslingai investuoti. Jis sudaro jums portfelį pagal jūsų tikslus ir vertybes.

Esmė: ar verta?

Jei jums įdomu, ar verta išbandyti „Positivly“, atsakymas yra toks: tikriausiai. Geros naujienos su „Positivly“ yra tai, kad ji investuotojams nemokama. Bent jau galite:

1. Atlikite nemokamą įvertinimą.
2. Sužinokite daugiau apie savo finansinę asmenybę.
3. Gaukite kokių nors nurodymų dėl investicijų, kurios galėtų puikiai tikti jūsų portfeliui.

Pozityviai taip pat suderina jus su patarėju, atitinkančiu jūsų finansinę asmenybę. Užsiregistruoti nėra jokių įsipareigojimų ar reikalavimų, todėl nieko neprarasite įvertinę ir sužinoję apie jums prieinamus patarėjus.