Pardavęs pirmąjį verslą, pradėjau domėtis daugybe įvairių investicijų.
Aš ieškojau sukurti daugybę pajamų šaltinių pakeisti pajamas iš verslo. Tai paskatino sukurti nemažą dividendų augimo portfelis kas mėnesį man siunčia (vaizdinį) čekį.
A padarė keletą kvailų angelų investicijos, kai kurie iš jų vis dar tebėra iš tikrųjų, bet taip pat įsigilino į rizikos draudimo fondų ir rizikos fondų pasaulį.
Sužinojau, kad esu akredituotas investuotojas, kuris yra įprastas tokiems dalykams kaip investicijos į dirbamą žemę, tačiau netrukus pamatė kitą terminą – a Kvalifikuotas pirkėjas. Jie skirti fondams, kurie norėtų daugiau nei 100 investuotojų – tai dažnai matote rizikos draudimo ir rizikos fondus.
Norite sužinoti, ko reikia norint tapti kvalifikuotu pirkėju? Skaityk.
Turinys
- Kas yra kvalifikuotas pirkėjas?
- Kodėl fondams reikia kvalifikuotų pirkėjų
- Į ką gali investuoti kvalifikuoti pirkėjai?
- Kaip tapti kvalifikuotu pirkėju
- Jums to nereikia
Kas yra kvalifikuotas pirkėjas?
Kvalifikuotas pirkėjas yra fizinis asmuo arba įmonė, investuojanti 5 mln. USD ar daugiau, išskyrus pagrindinę gyvenamąją vietą arba įmonei priklausantį turtą.
Gana paprasta, tiesa?
Tai skiriasi nuo an Akredituotas investuotojas įvairiais būdais, bet svarbiausia – nustatant turto kliūtį atsižvelgiama tik į investicijas, o ne į jūsų bendrą grynoji vertė. Taip pat nėra galimybės gauti kvalifikaciją pagal pajamas ar jūsų sertifikatus (nors yra ir kitų investicinio turto valdymui).
Tai, kas laikoma investicija, yra gana plati – ji apima akcijas, obligacijas, ateities sandorius, žaliavas, nekilnojamąjį turtą ir bet kokį alternatyvios investicijos. Pagrindinė mintis yra ta, kad jie nori matyti, kad jūs investuojate daug už savo pagrindinės gyvenamosios vietos ribų. Nekilnojamas turtas yra visiškai geras, jis tiesiog negali būti jūsų namas.
Tikslus apibrėžimas, kuris yra šiek tiek platesnis nei šis, ir yra keletas kitų „būdų“, kaip atitikti reikalavimus, pateiktas Investicinių bendrovių įstatymo 2 skirsnio a punkto 51 papunktyje. (daugiau apie tai žemiau).
Kodėl fondams reikia kvalifikuotų pirkėjų
Jei esate fondas ir prašote investuoti tik iš kvalifikuotų pirkėjų, jūsų fondui netaikomi keli SEC reglamentai. Tiksliau, tai žinoma kaip 3(c)(7) išimtis 1940 m. Investicinių bendrovių įstatymas. ICA įstatymą pasirašė prezidentas Rooseveltas ir suteikia SEC teisę reguliuoti investicinius fondus ir investavimo patarėjus.
Jei investuojate į fondą, tai yra įstatymas, reglamentuojantis fondą, jo atskaitomybės reikalavimus ir jis skirtas apsaugoti investuotojus.
Galbūt anksčiau girdėjote apie 3(c)(1) fondą (arba 3C1 fondą), ir tai naudoja daugelis sutelktinio finansavimo nekilnojamojo turto bendrovių. Šios lėšos gali prašyti akredituotų investuotojų, tačiau gali būti ne daugiau kaip 100 investuotojų. Štai kodėl kartais matote fondų, kurių minimalūs sandoriai yra didesni – jei nekilnojamojo turto vienetas kainuos 5 000 000 USD, tada jų minimumas turi būti 50 000 USD, nes jie gali priimti tik 100 investuotojų.
Atrodo prieštaringai, kad yra žemesnė riba, bet didesnis minimumas, tačiau tai yra įstatymo rezultatas ir tai, į ką fondai nori investuoti.
Turėdami 3(c)(7) fondą (arba 3C7 fondą), turite kreiptis į kvalifikuotus pirkėjus, bet dabar nėra riba (jei jie viršija 2 000, taikomas papildomas SEC patikrinimas, bet ne griežta riba, pvz., 3C1 lėšos). Tai suteikia fondui daugiau lankstumo, nes 100 žmonių riba gali būti gana griežta.
Naudojant 3C7 fondus, yra mažiau ataskaitų teikimo reikalavimų – jiems nereikia atskleisti informacijos ar išdėstyti savo pozicijų. Tai gali būti strateginis pranašumas.
Galiausiai, yra natūrali nauda, kai prašoma tik tų asmenų, kurių investicijos siekia 5 mln. USD ar daugiau – jie labiau linkę investuoti didesnes sumas.
SEC požiūriu, jei turite 5 mln. USD investicijų, esate pakankamai sudėtingas, kad galėtumėte pasirinkti savo statymus jiems nežiūrint.
Į ką gali investuoti kvalifikuoti pirkėjai?
bet ko!
Akredituotas investuotojas gali investuoti tik į 3C1 fondus, o kvalifikuotas pirkėjas gali investuoti į 3C1 ir 3C7 fondus. Jei esate kvalifikuotas pirkėjas, jūs taip pat esate akredituotas investuotojas.
Daugelis rizikos draudimo fondų yra 3C7 fondai, todėl neturėsite prieigos prie jų, nebent esate kvalifikuotas pirkėjas.
Kaip tapti kvalifikuotu pirkėju
Atsakymas paprastas – investuokite 5 milijonus dolerių!
Jei esate akredituotas investuotojas, daugelis fondų pareikalaus jūsų patvirtinimo naudojant tokią paslaugą kaip VerifyInvestor.com. Svetainėje VerifyInvestor.com pateikiate dokumentus, įrodančius, kad atitinkate akredituoto investuotojo reikalavimus ir jie gauna buhalteris, teisininkas, finansų patarėjas arba vertybinių popierių brokeris (kas nors, turintis licenciją), patvirtinantis, kad esate akredituotas pagal savo dokumentus.
Kadangi esate kvalifikuotas pirkėjas, daugelis lėšų reikalauja tik savęs patvirtinimo. Kai kurie gali net neprašyti patvirtinančių dokumentų.
Emitentas (fondas) privalo patvirtinti šią informaciją, nes joms gresia pavojus.
Jums to nereikia
Daugelis investicijų, kurioms reikia būti kvalifikuotu pirkėju, nėra būtinos norint sukurti (daugiau) turto. Jei jau pasiekėte 5 mln. USD investicijų lygį (po velnių, net 5 mln. USD grynoji vertė, įskaitant pagrindinė gyvenamoji vieta), tikriausiai turite pakankamai finansinių žinių, kad suprastumėte, jog šie instrumentai gali būti įdomūs, bet ne reikalaujama.
Investuoti į rizikos fondą gali būti smagu – susigrąžinsite žmones, turinčius didelę domeno patirtį, platų tinklą ir prieigą prie fantastiškų pasiūlymų.
Tačiau rizikos fondo ekonomika yra žiauri – jie tikisi, kad atsipirks tik nedidelė jų investicijų dalis. Likusieji eina į nulį.
Galite sukurti gerovę be jų, naudodami indeksų fondus ir investicinius fondus, kuriems nereikia jokios akreditacijos ar kvalifikacijos.
Pasirinkite a Avangardo fondas ir viskas – VTSAX už pergalę! 🙂
Apie Jimas Wangas
Jimas Wangas yra trisdešimties metų keturių vaikų tėvas, kuris dažnai prisideda prie Forbes ir Vanguardo dienoraštis. Jam taip pat pasisekė pasirodė „New York Times“, „Baltimore Sun“, „Entrepreneur“ ir „Marketplace Money“..
Jimas turi B.S. Kompiuterių mokslų ir ekonomikos magistras iš Carnegie Mellon universiteto, M.S. informacinių technologijų srityje – Programinės įrangos inžinerijos iš Carnegie Mellon universiteto, taip pat verslo administravimo magistro laipsnį iš Johnso Hopkinso universitetas. Jo požiūris į asmeninius finansus yra inžinieriaus požiūris, sudėtingus dalykus suskaidantis į paprastas, lengvai suprantamas sąvokas, kurias galite naudoti kasdieniame gyvenime.
Vienas iš jo mėgstamiausių įrankių (štai mano įrankių lobių skrynia,, viskas, ką naudoju) yra Asmeninis kapitalas, todėl jis kiekvieną mėnesį gali valdyti savo finansus vos per 15 minučių. Jie taip pat siūlo finansinį planavimą, pavyzdžiui, išėjimo į pensiją planavimo įrankį, kuris gali pasakyti, ar ruošiatės išeiti į pensiją tada, kai to norėsite. Tai nemokama.
Jis taip pat diversifikuoja savo investicijų portfelį, pridėdamas šiek tiek nekilnojamojo turto. Bet ne nuomojami namai, nes jis nenori antro darbo, tai yra diversifikuotos nedidelės investicijos į keletą komercinių objektų ir ūkių Ilinojaus, Luizianos ir Kalifornijos valstijose. AcreTrader.
Pastaruoju metu jis investavo į keletą meno kūrinių Meistrų darbai taip pat.
Čia pateikiamos tik autoriaus, o ne banko ar finansų institucijos nuomonės. Šio turinio neperžiūrėjo, nepatvirtino ar kitaip nepatvirtino nė vienas iš šių subjektų.