Mano praktikantas yra vertybinių popierių analitikas. Šiuo metu jis yra „SIU Carbondale Saluki Investment Fund“ prezidentas ir mielai aptarinėtų P/E rodiklius, žiūrėdamas „Chicago Bears“ žaidimą pirmadienio vakaro futbole. Šiaip serga, bet reikia žavėtis jo ambicijomis. Neseniai diskutavome apie jo planus po kolegijos ir tema tapti CFA (sertifikuotu finansų analitiku) sugalvojo. Jis buvo suinteresuotas pavadinimu, tačiau apie tai daug nežinojo. Sąžiningai, aš taip pat to nepadariau. Tiesiog žinojau, kad tai labai sunki programa ir ko niekada nenorėčiau išbandyti - pakako CFP® egzamino! Kadangi jis buvo suintriguotas dėl paskyrimo, maniau, kad jam tiktų atlikti tam tikrus tyrimus, ko reikia norint tapti diplomatiniu finansų analitiku ir pranešti apie tai. Pristatome Keviną….
Abaigę koledžą, verslo magistras turi pasirinkti įvairius maršrutus. Galite tęsti mokslus baigę mokyklą, patekti į darbo pasaulį arba pabandyti gauti tam tikrą pažymėjimą. Buhalteriams yra CPA (atestuotas buhalteris), o finansų specialybei yra pora. Priklausomai nuo to, kokio tipo finansų sritį norėtumėte pradėti, yra skirtingas sertifikatas, kuris jums gali tikti. Pirmasis variantas yra tapti CFP® (sertifikuotu finansų planuotoju), šis paskyrimas leis jums sudaryti finansinius planus žmonėms, norintiems išeiti į pensiją. Antrasis laipsnis, kuris taip pat susijęs su investicijomis, tačiau kitaip, yra CFA (Certified Financial Analyst). Sertifikuotas finansų analitikas yra daugiau techninė investicijų analizė, labiau susijusi su pažangiomis investavimo priemonėmis ir ekonomikos prognozavimu. Jei ketinate tapti dienos prekybininku arba norėtumėte dirbti finansų analitiku, CFA yra kelias, kurį turėtumėte pasirinkti. Daugiausia dėmesio skirsiu CFA, tačiau kiti sertifikatai puikiai tinka visiems, baigusiems kolegiją, norintiems tapti perspektyvesniu darbo kandidatu.
Reikalavimai norint tapti diplomatiniu finansų analitiku
Kad galėtumėte užsiregistruoti CFA, turite atitikti šiuos kriterijus. Turėsite baigti koledžą, turėdami ketverių metų laipsnį, arba paskutinius ketverių metų programos metus. Jei nelankėte kolegijos, taip pat galite turėti panašų darbo metų skaičių, kol jūsų karjera susijusi su finansų aspektu. Šios gairės yra labai laisvos dėl to, kas atitinka reikalavimus, todėl turėsite apsilankyti oficialioje CFA svetainėje, kad sužinotumėte, ar jūsų pozicija atitinka reikalavimus.
Įdomu, kas skirtumas tarp CFP® ir CFA? Šis „Financial Blogger“ įrašas gerai paaiškina.
Laikyti CFA egzaminą
Norėdami tapti CFA, turite atlikti tris testus. Bandymų sėkmės rodikliai yra maždaug 40%, jie išlaikys 1–3 lygį. CFA institutas paskelbė šią statistiką, pagrįstą kiekvieno lygio bandytojų skaičiumi ir jų išlaikymo rodikliais:
I lygio visuotinis išlaikymo lygis buvo 42 procentai (46 863 laikė egzaminą, palyginti su 45 682 2009 m.), O II lygio pasaulinis išlaikymo lygis buvo 39 procentai (43 406 laikė egzaminą, palyginti su 38 993 2009 m.). Iš 21 462 (2009 m. - 19 436) asmenų, kurie 2010 m. Birželio mėn. Laikė trečiąjį ir paskutinį egzaminą, po kurio buvo atliktas prestižinis CFA paskyrimas, išlaikė 46 proc. CFA institutas tikisi, kad dauguma kandidatų, išlaikiusių III lygio egzaminą, vėliau šiais metais taps CFA chartijos turėtojais, todėl chartijos turėtojų skaičius visame pasaulyje sudarys daugiau nei 90 000.
CFA institutas
Manoma, kad norint atlikti CFA procesą, reikės mokytis 250 valandų kiekvienam iš trijų egzaminų.
Kiek kainuoja užsakomųjų finansų analitikų programa?
Dabar atėjo laikas geroms naujienoms, visas procesas jums kainuos tik nuo penkių iki šešių tūkstančių dolerių. Jums gali būti įdomu, kodėl aš vadinu penkis tūkstančius dolerių kaip gerą dalį, bet supraskite, kiek jums kainuotų baigti aukštąją mokyklą, maždaug dvidešimt tūkstančių. Taigi galite gauti CFA sertifikatą pigiau, nei jums kainuotų aukštoji mokykla.
CFA žymėjimo gavimo pranašumai
Tikrasis CFA pranašumas yra perspektyva susirasti gerą darbą ir tai, kad turėdami CFA sertifikatą, galėsite greitai pakilti į aukštesnes pareigas įmonėje. Taigi, jei galvojate apie tai matematiniu požiūriu, net jei padarėte papildomus tris tūkstančių dolerių per metus, jums prireiks dvejų darbo metų, kad susigrąžintumėte išleistus pinigus egzaminas. Dabar nesistengiu pasakyti, kad visi turėtų bėgti ir bandyti gauti savo CFA, testas yra labai sunkus ir prestižinis. Vien todėl, kad užsiregistravote, dar nereiškia, kad ketinate išlaikyti, net jei mokotės ilgą laiką, pavyzdžiui, maždaug 250 valandų per egzaminą, vis tiek yra didelė tikimybė, kad neišlaikysite. Tai yra hipotetinis pavyzdys ir neatspindi jokios konkrečios situacijos. Jūsų rezultatai gali skirtis.
Kad ir kaip žmonės nenorėtų to girdėti, CFA reikalauja „natūralaus intelekto“. Jei stengėtės baigti koledžą, kad gautumėte gerus pažymius, arba manėte, kad turite mokytis daugiau nei visi aplinkiniai, testas gali būti ne jums. Jei vis dar manote, kad esate pasirengęs atlikti testą, pirmiausia turite užsiregistruoti. Procesui užbaigti prireiks mažiausiai trejų metų, tačiau daugumai žmonių, kurie pabandykite tai užtrukti ilgiau nei trejus metus, nes antro ir trečio lygio egzaminai siūlomi tik vieną kartą metus. Jei neišlaikysite egzamino, kurį daro daugelis žmonių, turėsite laukti dar metus, kol jis bus pakartotas. Labai nedaugelis žmonių sėkmingai išlaiko visus egzaminus, kad nereikėtų perlaikyti dalies, todėl nesitikėkite, kad išplauksite visus tris.
Prisijungti
Aš žinau, kad iki šiol labai pesimistiškai nusiteikiau dėl jūsų ar mano šansų išlaikyti CFA. Tai tiesa, pasakiau savo, nes registruojuosi 2011 m. Gruodžio mėn. Pirmo lygio CFA egzaminui. Aš taip pesimistiškai nusiteikusi, nes testas yra labai sunkus ir reikalauja daug laiko. Jei nesate pasirengęs įdėti visų pastangų ir šios pastangos tikrai sutrumpins jūsų šeimos ir linksmo laiko praleidimą, jei ne visiškai jį pašalins, tuomet neturėtumėte pradėti.
Pirmasis žingsnis siekiant gauti CFA yra kreiptis į pareigūną CFA svetainė ir atsiųskite savo informaciją, kad galėtumėte laikyti pirmąjį egzaminą. Kai turėsite kvalifikaciją registruotis, turėsite užsiregistruoti į vieną iš dviejų pirmo lygio egzamino laiko tarpsnių. Pirmojo lygio egzaminas siūlomas du kartus per metus, o antrasis ir trečiasis - tik vieną kartą. Pirmasis, antrasis ir trečiasis lygis siūlomi kiekvienų metų birželio mėn. Bandymų zonos yra išplitusios visoje šalyje, todėl turėsite rasti jums tinkamiausią sritį. Be birželio bandymų laikotarpio, gruodį taip pat galite įgyti tik pirmą lygį. Pradinė pirmojo egzamino kaina jums bus apie 900 USD. Kai užsiregistruosite egzaminui, CFA institutas atsiųs jums mokomąją medžiagą. Jį galite gauti internete arba teksto versijoje. Knyga yra maždaug 2000 puslapių, todėl būkite pasirengę pasinerti.
Kaip studijuoti CFA egzaminą
Įsitikinkite, kad prisiregistruodami egzaminui skiriate maždaug šešis mėnesius pasiruošti egzaminui. Kadangi esu tik užsiregistravęs laikyti testo, o faktiškai dar neišlaikiau pirmojo ar nesimokiau pirmajam egzaminui, todėl galiu tik atsisakyti to, ką girdėjau iš kitų. Iki šiol girdėta bendra studijų trukmė yra šeši mėnesiai. Yra daugybė internetinių „pagalbos“ kursų, kuriuose taip pat siūlomos pastabos apie skyrius papildomos pagalbos tekste, aš nusprendžiau neimti nė vieno iš šių kursų, nes turiu griežtą biudžeto. Įtraukus šiuos kursus į procesą, egzamino kaina bus žymiai didesnė. Taip pat manau, kad kai kurių šių pagalbos kursų pridėjimas iš tikrųjų pakenks jūsų našumui. Tik turėdamas žinių apie studijas kolegijos egzaminams ir finalams, niekada nenaudojau savo senų užrašų. Ypač nenorėčiau mokytis su kažkieno užrašais, todėl jaučiu, kad skaitydamas knygą ir pats užsirašydamas turėsiu didžiausią sėkmės tikimybę. Jei manote, kad kieno nors kito užrašai ar mokytojas, kuriam reikia užduoti klausimus, jums būtų naudingi, tada galite lengvai rasti pagalbą internete.
Išvada
Kadangi aš dar neatlikau testo, negaliu suteikti jums daugiau informacijos apie situaciją. Pasikalbėjęs su vienu iš savo profesorių apie CFA, kuris turėjo daug studentų, jis man pasakė, kad pirmojo lygio testas man bus lengvas. Turėkite omenyje, kad esu finansų specialistas ir jau kurį laiką ypač domiuosi investicijomis. Jis taip pat perspėjo nelaikyti egzamino lengvabūdiškai ir kad dauguma jo mokinių neišlaikė antro lygio egzamino. Tai atitiktų pravažiavimo rodiklių statistiką. Esu labai optimistiška, tačiau manau, kad tai labai reikalinga. Aš jums suteikiau visą įžvalgą, kurią iki šiol supratau apie CFA, ir minties procesą, kurį turėtumėte atlikti prieš nuspręsdami, kad tai jums tinkamas išbandymas. Kaip minėjau aukščiau, yra kitų sertifikatų sąrašas, kurį galite gauti, jei CFA jums netinka. Jei atliksite šį procesą, CFA yra labai prestižinė garbė, ir aš asmeniškai negaliu laukti tos dienos, kai įvykdysiu šį žygdarbį.
Svečio pranešimas Kevinas Ericksenas, SIU-Carbondale finansų specialistas ir vienas nuostabus iternas.