Teigiama apžvalga: pritaikytos finansų patarėjų rekomendacijos

Gali būti sunku rasti bendraminčių finansų patarėją. Galite praleisti savaites apklausdami finansų patarėjus, kol rasite gerą atitikmenį. Arba dar blogiau, pradėkite dirbti su patarėju, kuris vėliau sužinojo, kad nebuvo geriausias jūsų situacijai.

Teigiamai yra internetinė platforma, kuri gali padėti jums suasmeninti finansines konsultacijas. Paslauga siūlo nemokamą finansinės asmenybės viktoriną ir gali naudoti jūsų rezultatus, kad suporuotų jus su suderinamu finansų patarėju.

Turinys

1. Kas yra teigiamai?
2. Kaip veikia teigiamai
1. Poveikio investavimo akcentas
3. Teigiamos savybės
1. Nemokama finansinio asmenybės viktorina
2. Individualizuotos investavimo idėjos
3. Raskite finansų patarėją
4. Ar teigiamai saugu?
5. Teigiami pliusai ir minusai
1. Argumentai "už"
2. Minusai
6. Kas turėtų naudoti teigiamai?
7. DUK
1. Ar teigiamai nemokama?
2. Ar teigiamai reikia minimalaus balanso?
3. Kaip veikia patarėjų atitikimo paslauga?
4. Ar teigiami patarėjai yra licencijuoti?
5. Ar teigiamai reikalingas konkretus tarpininkavimas valdant investicijas?
8. Santrauka

Kas yra teigiamai?

Teigiamai yra internetinė paslauga, kuri gali jus suporuoti su finansų patarėju, kad suteiktų suasmenintų investavimo gairių.

Platforma siūlo tris pagrindines paslaugas individualiems investuotojams:

1. Nemokama finansinės asmenybės viktorina
2. Individualios investavimo rekomendacijos
3. Raskite suderinamą finansų patarėją 

Nėra jokio reikalavimo užsiregistruoti patarėjui ir nėra aukšto slėgio pardavimo vietų. Taip pat galite naudotis šia paslauga tik nemokamoje asmenybės viktorinoje, kad sužinotumėte daugiau apie tai, kaip priimate sprendimus dėl investavimo.

Kaip veikia teigiamai

Užuot tiesiog buvęs internetinis finansinių patarėjų, besilaikančių tam tikrų principų, katalogas, Teigiamai naudoja elgesio finansavimo metodus, kad padėtų jums sužinoti apie savo finansinę asmenybę ir rekomenduotų jūsų temperamentą atitinkantį SEC registruotą patarėją.

Jei praleidote laiką ieškodami finansų patarėjo, žinote, kiek daug laiko užima surasti patarėją, su kuriuo susisiekiate, net jei jis turi ilgametę patirtį.

Dažniausiai bet kuris patyręs patarėjas gali padėti pagerinti jūsų finansinę padėtį. Tačiau suradus tą, kuris pritaria jūsų mąstysenai, galima pasiekti geresnių rezultatų ir lengvai sukurti pasitikėjimą.

Norėdami padėti jums rasti geriausią patarėją, pradėkite nuo 3 minučių trukmės finansinės asmenybės viktorinos. Ši viktorina yra panaši į rizikos tolerancijos viktoriną, kurią jūsų internetinis brokeris gali pasiūlyti rekomenduoti investicinio portfelio modelį.

Tačiau vietoj to, kad gautumėte rekomenduojamą rizika pagrįstą turto paskirstymą (t. Y. 80% atsargų ir 20% obligacijos), viktorinos rezultatai išryškina keturis jūsų investavimo vertybių ir sprendimų priėmimo aspektus tendencijas.

Tada galite paprašyti nemokamos portfelio analizės pas „Postivly“ patarėją. Atitinkanti paslauga suporuoja jus su patarėju, kuris gali gerai atitikti jūsų viktorinos rezultatą. Ši nemokama portfelio analizė gali padėti jums nuspręsti, ar verta samdyti šį patarėją, ar tęsti paiešką.

Poveikio investavimo akcentas

Vienas bruožas, kuris teigiamai skiriasi nuo kitų patariamųjų paslaugų, yra tai, kad akcentuojamas investavimas į poveikį ir investavimas į ESG (aplinkos, socialinis ir valdymas).

Daugelis investavimo patarėjų ir robo patarėjų rekomenduoja pasyvius akcijų ir obligacijų indeksų fondus. Šie fondai turi žemiausius išlaidų mokesčius, bet taip pat investuoja į bendroves, sudarančias lyginamąjį indeksą.

Pavyzdžiui, „S&P 500“ indeksų fondas užima pozicijas tokiose „didelėse naftos“ kompanijose kaip „Exxon Mobil“ ir „Chevron“. Tačiau galbūt norėsite vengti iškastinio kuro energijos įmonių dėl jų neigiamo poveikio aplinkai.

Teigiamas patarėjas gali pridėti ESG palankių investavimo rekomendacijų į jūsų portfelį.

Sužinokite daugiau apie „Positivly“

Teigiamos savybės

Čia yra atidžiau pažvelgti į tai, ką siūlo ši platforma.

Nemokama finansinio asmenybės viktorina

Tu pradėkite nuo nemokamos finansinės asmenybės viktorinos susideda iš 21 klausimo ir trunka apie tris minutes.

Ši viktorina nustato jūsų finansinę asmenybę ir gali padėti jūsų finansų patarėjui pateikti individualius patarimus dėl investavimo.

Kai kurie viktorinos klausimai apima:

• Koks yra didžiausias portfelio atitraukimas, kurį patiriate akcijų rinkos korekcijos metu?
• Ar vengėte pirkti daiktus dėl etinių, aplinkosauginių ar socialinių priežasčių?
• Ar dirbsite tik įmonėje, atitinkančioje jūsų viziją ir tikslą?
• Kiek procentų savo metinių pajamų dovanojate?
• Kiek pajamų lažinatės dėl didelio įsitikinimo investavimo idėjos?
• Kaip dažnai galvojate apie naujausius pasaulio įvykius?

Atsakę į šiuos klausimus, įveskite savo vardą ir el. Pašto adresą, kad galėtumėte peržiūrėti rezultatus.

Viktorinos rezultatai yra panašūs į Myers-Briggs rodiklis (t. y. ENFJ, ISTJ, ESFP ir kt.), kad sužinotumėte apie savo socialinę asmenybę. Šį testą atlikote per orientaciją į kolegiją ar verslo kultūros kursą.

Vietoj to, kad pasakytumėte, ar esate ekstravertas ar analizuojate savo minties procesą, „Positivly“ viktorina gali padėti įvertinti jūsų pažinimo šališkumas su keturiais vertinimo veiksniais, nustatančiais jūsų investicines nuostatas.

Keturi finansinės asmenybės vertinimo veiksniai yra šie:

• Tikslas: Vertybėmis pagrįstas investavimas (t. Y. ESG ir investicinis poveikis)
• Saugumas: Ar jums labiau patinka stabilios investicijos ar rizikingesnės, į augimą orientuotos investicijos?
• Palieskite: Ar jums labiau patinka patarėjų ir draugų praktiniai investavimo patarimai?
• Požiūriai: Investavimas į sektorinius, geografinius ar teminius fondus

Jūsų viktorinos rezultatuose rodomas jūsų PSTV balas ir trumpa santrauka, kaip jūsų asmenybė susijusi su kiekvienu veiksniu.

Rezultatai sutelkti dėmesį į jūsų dabartinį investavimo mąstymą, o ne į biudžeto sudarymo stilių ar neinvestuojančius finansinius prioritetus. Taigi šias temas galite išsaugoti savo finansų patarėjui.

Individualizuotos investavimo idėjos

Jūsų viktorinos santrauka baigiama keliomis investavimo idėjomis, kurios gali būti tinkamos jūsų asmenybei.

Pavyzdžiui, galite gauti keletą rekomendacijų dėl ETF, kurios skatina vertas priežastis, tokias kaip švari energija, vandens tvarumas ar sumažintas anglies dvideginio išmetimas.

Šias lėšas galite įsigyti iš daugumos investuoti programas bet jūs turite atlikti savo tyrimą.

Investicinių idėjų skyriuje nerekomenduojama modelio portfelio ar turto paskirstymo.

Pamatyti savo finansinę asmenybę yra geriausia priežastis atsakyti į šią viktoriną. Norint gauti patarimų dėl investavimo, darbas su patarėju vis dar yra geresnis pasirinkimas.

Šios rekomendacijos nėra individualus investavimo patarimas. Labiausiai tikėtina, kad tie patys investiciniai fondai yra išvardyti kitiems viktorinos dalyviams, turintiems panašią finansinę asmenybę.

Norėdami gauti individualų patarimą, turėsite dirbti su licencijuotu finansų patarėju.

Sužinokite daugiau apie „Positivly“

Raskite finansų patarėją

Baigę savo viktoriną, turite galimybę nemokamai gauti finansų patarėjo portfelio analizę.

Ši paslauga yra neprivaloma, tačiau tai yra pagrindinė naudojimo priežastis Teigiamai. Norėdami užsiregistruoti, įveskite savo telefono numerį ir pašto kodą. Tada teigiamai rekomenduoju patarėją, kuris artimiausiomis dienomis susisieks su jumis virtualiam susitikimui.

Į „Positivly“ platformą neįkelsite savo investicijų portfelio ar kitos asmeninės informacijos, tokios kaip jūsų amžius ir metinės pajamos. Vietoj to, išsaugokite šią informaciją savo susitikimui su patarėju.

Vienas klausimas, kurį teigiamai užduoda viktorina, yra jūsų dabartinė investuojamo turto suma. Šis klausimas suteikia jūsų būsimam patarėjui supratimą, ar bandote auginti turtus, ar pereiti prie turto valdymo strategijos.

Nesvarbu, ar naudojatės „Positivly“, ar kitu šaltiniu finansiniam patarėjui samdyti, nemokama pradinė konsultacija yra standartinė Išbandykite savo dabartinę finansinę būklę ir nuspręskite, ar patarėjas gali padėti jums pasiekti įvairių tikslų.

Po pirminės konsultacijos jūsų patarėjas gali padėti jums parengti finansinį planą ir valdyti savo investicijų portfelį. Finansų planavimo procesas ir investicijų tarpininkavimo galimybės skiriasi priklausomai nuo patarėjo.

Rizikos koreguotas portfelis

Vienas iš privalumų, kuriuos teikia patarėjo naudojimas valdant investicijas, yra antras žvilgsnis. Pirma, jūsų patarėjas gali ieškoti tobulinimo sričių, kad sumažintų portfelio riziką.

Kai įvyksta neišvengiamos rinkos korekcijos, jūsų patarėjas taip pat gali pateikti antrą nuomonę nepastoviu laiku, kad būtų išvengta panikos pardavimo ir kitų skubotų sprendimų.

Saugojimo integracija

„Positivly“ yra palyginti nauja platforma, tačiau integruojama su tradiciniais internetiniais makleriais.

Jūsų patarėjas gali prekiauti investavimo rekomendacijomis šiose platformose:

• Charlesas Schwabas
• TD Ameritrade
• Ištikimybė institucinė

Jei šiuo metu investuojate kur nors kitur, vis tiek galite naudotis šia patariamojo atitikimo paslauga. Jūsų patarėjas gali turėti skirtingų tiesioginio tarpininkavimo susiejimo parinkčių.

Teminis investavimas

Taip pat galite pasamdyti „Positivly“ patarėją, jei norite į savo portfelį įtraukti teminių investavimo temų.

Šios temos gali padėti investuoti į turtą, turintį vieną iš šių savybių:

• Sektorius: Investuokite į konkrečius pramonės sektorius, tokius kaip švari energija ar dirbtinis intelektas
• Geografija: Susipažinkite su tam tikra šalimi ar žemynu
• Temos: Investuokite į tokias temas kaip sveikas gyvenimo būdas, išsilavinimas ar nekilnojamasis turtas

Daugiau investuotojų nori, kad jų investavimo strategija atspindėtų jų asmenines vertybes ir išvengtų turto, galinčio sukelti galimą interesų konfliktą.

Galite investuoti į skirtingas investavimo temas, o patarėjas gali palyginti jūsų galimybes ir rekomenduoti naują turto paskirstymą jūsų portfeliui.

Ar teigiamai saugu?

Teigiamai atitinka tik SEC registruotą patarėją. Prieš sutikdami tęsti santykius, galite nuspręsti atlikti savo patarėjo reputacijos ir įgaliojimų tyrimą.

Jei nuspręsite samdyti „Positivly“ patarėją, galite pradėti gauti individualų patarimą dėl investicinių produktų, kuriems rekomenduoti reikia profesionalių paslaugų.

Be to, teigiamai finansinės asmenybės viktorinoje galima dalyvauti nemokamai, ji nerenka neskelbtinos asmeninės informacijos ir nereikalauja pirkti jokių paslaugų ar prenumeratos.

Nors viktorinoje išvardytos kai kurios investavimo idėjos, kurios gali jus sudominti, jūs nusprendžiate pirkti šias rekomendacijas arba jų vengti.

Jei turite klausimų apie „Positivly“ funkcijas, tiesioginių pokalbių palaikymas galimas nuo pirmadienio iki penktadienio nuo 10 iki 19 val.

Sužinokite daugiau apie „Positivly“

Teigiami pliusai ir minusai

Štai keletas šios paslaugos naudojimo privalumų ir trūkumų.

Argumentai "už"

• Nemokama 3 minučių finansinės asmenybės viktorina
• Sužinokite daugiau apie savo investavimo vertes
• Galima suderinti su suderinamu finansų patarėju
• Tvarko investicinius portfelius

Minusai

• Turite samdyti patarėją, kad gautumėte individualių patarimų
• Nemokama viktorina pateikia tik bendras asmenybės įžvalgas
• Nemokamos investavimo idėjos yra pagrindinės rekomendacijos
• Norint samdyti vieną, gali tekti apklausti kelis patarėjus

Kas turėtų naudoti teigiamai?

Teigiamai yra puikus pasirinkimas, jei norite rasti nepriklausomą finansų patarėją, kuris dalijasi jūsų investicinėmis vertėmis.

Jūsų vietovėje gali būti daug patarėjų, tačiau jie gali nenorėti valdyti jūsų portfelio taip, kaip norite.

Ši platforma gali padėti jums rasti patarėjų, kurie galėtų gerai išmanyti ESG ir temines investicijas.

Net jei nesate tikri dėl patarėjo samdymo, nemokama viktorina gali būti įdomi ir suteikti kitokių įžvalgų nei ankstesnės apklausos.

DUK

Štai keletas klausimų, kuriuos galime paaiškinti atlikdami šią teigiamą apžvalgą.

Ar teigiamai nemokama?

Taip, finansinės asmenybės viktorina ir patarėjų derinimo paslaugos pradinė konsultacija yra nemokama. Jei ir toliau naudojate atitinkamą patarėją, taikomi įprasti patariamieji mokesčiai. Individualus patarėjas nustato šias normas.

Ar teigiamai reikia minimalaus balanso?

Norint dalyvauti viktorinoje ar paprašyti patarėjo rungtynių, nėra būtiniausių minimalių balanso reikalavimų. Tačiau įsitikinkite, kad įtraukėte tikslų savo investuojamo turto matavimą, kad suporuotumėte su tinkamu patarėju savo turto lygiui.

Kaip veikia patarėjų atitikimo paslauga?

Baigęs nemokamą finansinę viktoriną, „Positivly“ naudoja jūsų asmenybės tipą, kad surastų panašų patarėją. Pateikiate savo telefono numerį ir el. Tada potencialus patarėjas susisieks su jumis ir suplanuos nemokamą portfelio peržiūrą.

Ar teigiami patarėjai yra licencijuoti?

Taip, visi patarėjai yra registruoti SEC. Sertifikatai gali būti skirtingi, tačiau ši paslauga skirta teikti individualius patarimus dėl investavimo.

Ar teigiamai reikalingas konkretus tarpininkavimas valdant investicijas?

Nebūtinai. Kiekvienas patarėjas turi savo tiesioginius tarpininkavimo ryšius.

Santrauka

Teigiamai gali geriau suprasti jūsų finansinius prioritetus ir lengviau pasirinkti finansų patarėją, galintį suteikti individualų patarimą jūsų aplinkybėms.

Paslauga yra nemokama ir verta išbandyti, jei norite antrą kartą pažvelgti į savo portfelį ir norite praktinės pagalbos dėl vertybėmis pagrįstų investavimo strategijų.