„PT Money“ pajamų mokesčio parengimo kontrolinis sąrašas [Atsisiųsti]

Tkirvio laikas. Tai metinis sezonas, kurio daugelis iš mūsų bijo visus metus. Deja, mūsų mokesčių kodeksas yra be reikalo sudėtingas. Viskas gali būti dar sudėtingiau, jei turite šalutinį šurmulį arba turite nuosavą verslą.

Jūs galite sumažinti savo mokesčių įtampą, parengę mokesčių paruošimo kontrolinį sąrašą. Prieš pateikdami mokesčius, norėsite apsvarstyti visus gyvenimo pokyčius ar mokesčių įstatymų pakeitimus, kurie įvyko praėjusiais metais ir kurie gali turėti įtakos jūsų mokesčių sąskaitai. Taip pat galbūt norėsite papildomai įmokėti į savo pensijų sąskaitą. Galiausiai prieš rinkdamiesi mokesčių rengėją turėsite surinkti su mokesčiais susijusius dokumentus.

Šiame mokesčių paruošimo vadove mes išsamiau suskaidysime kiekvieną mokesčių grąžinimo proceso žingsnį ir net pateiksime NEMOKAMĄ atsisiunčiamą mokesčių paruošimo kontrolinį sąrašą, kuris padės jums išlaikyti tvarką šiais metais. (Paimkite tą kontrolinį sąrašą čia.)

7 dalykai, kuriuos reikia padaryti prieš pateikiant mokesčius

Pasiruošę palengvinti savo gyvenimą mokesčių metu? Jei atliksite šiuos septynis mokesčių paruošimo veiksmus, galite sumažinti nerimą ir padidinti išskaitymus bei kreditus.

1. Raskite praėjusių metų grąžos kopiją

Yra keletas priežasčių, kodėl norite pradėti mokesčių paruošimo procesą, surasdami ankstesnių metų mokesčių deklaraciją. Pirma, tai gali padėti atgaivinti jūsų atmintį naudojant reikalingas formas ir mokesčių atskaitymus ar kreditus, kuriuos gavote praėjusiais metais.

Be to, jei norite savarankiškai ruošti mokesčius ir planuojate pateikti el. Laišką, turėsite patvirtinti savo deklaraciją įvesdami praėjusių metų grąžos koreguotas bendras pajamas (AGI).

Jei naudojatės mokesčių mokėtoju internete, pvz „H&R“ blokas, jie galės atsisiųsti ir peržiūrėti elektroninę praėjusių metų grąžinimo kopiją. Daugelis mokesčių programinės įrangos tiekėjų taip pat automatiškai įves jūsų ankstesnių metų AGI, kai pradėsite naują deklaraciją.

Jei negalite gauti mokesčių administratoriaus praėjusių metų deklaracijos kopijos, galite užsisakyti nuorašą iš IRS nemokamai. Tačiau, jei norite užsisakyti faktinę savo grąžinimo kopiją iš IRS, būsite apmokestinti 50 USD už kopiją.

2. Įsitikinkite, kad jūsų padavimo būsena nepasikeitė

Jūsų padavimo būsena turi įtakos jūsų mokesčių kategorijos pajamų riboms, taip pat gali turėti įtakos atskaitymams ir kreditams, kuriuos galite gauti. Taigi norėsite įsitikinti, kad pasirinkote teisingą šių metų grąžos būseną, kad išvengtumėte klaidų, dėl kurių gali kilti problemų dėl IRS.

Štai penkios paraiškų pateikimo būsenos:

• Vienišas
• Vedęs kartu
• Vedęs paduoti atskirai
• Namų ūkio galva
• Kvalifikuota našlė (-ė) su išlaikomu vaiku

Jūsų padavimo padėčiai daugiausia įtakos turi jūsų šeiminė padėtis ir tai, ar jūsų namuose gyvena išlaikytiniai. Jei praėjusiais metais buvote vedęs, jūsų padavimo būsena greičiausiai pasikeis. Peržiūrėkite žemiau esantį vaizdo įrašą iš „H&R“ blokas tai paaiškina kai kurias mokesčių lengvatas, kurios atsiranda susituokus.

Tie, kurie buvo išsiskyrę ar našliai pernai, gali pakeisti ir padavimo būseną. Jei jūsų skyrybos buvo baigtos iki praėjusių metų gruodžio 31 d., Jūs nebegalėsite gauti santuokos kartu arba susituokę atskirai.

Jei praėjusiais metais tapote našle ir namuose turite išlaikomą vaiką, galite pasirinkti kvalifikuotą našlę (-es), turinčią išlaikomo vaiko statusą. Ši padavimo būsena iš esmės leidžia išsaugoti santuokos paraiškos pateikimo kartu statuso išmokas dar dvejus metus.

Galiausiai, jei esate vienišas asmuo, kuris pernai susilaukė kūdikio, jūsų padavimo būsena greičiausiai pasikeis į namų ūkio vadovą. Skamba painiai? Nesijaudink. Jei naudojate internetinę mokesčių programinę įrangą, pvz „H&R“ blokas, jie paprastai užduos jums keletą klausimų, kurie padės jums nuspręsti, kuri pateikimo būsena jums tinka.

3. Susipažinkite su naujausiais mokesčių įstatymų pakeitimais

2018 metais įvyko didžiuliai mokesčių įstatymų pakeitimai Mokesčių mažinimo ir darbo įstatymas įsigalioja. 2019 m. Pokyčiai nebuvo tokie ekstremalūs. Tačiau čia yra keletas svarbių pakeitimų, kurie gali jus paveikti.

• Didesnis standartinis atskaitymas: Standartinis atskaitymas vienišiems padavėjams padidėjo 200 USD iki 12 200 USD, o 400 USD susituokusiems kartu pateikiant mokesčių mokėtojus iki 24 400 USD
• Nėra alimentų išskaičiavimo: Nuo 2019 m. Mokesčių deklaracijos alimentų atskaitymas nebegalimas.
• Daugiau jokių individualių įgaliojimų: Jei 2018 metais neturėjote sveikatos draudimo, 2019 m., Kai pateikėte mokesčius, jums galėjo būti skirta bauda. Tačiau nuo 2019 m. Sausio 1 d. Bauda už neapsidraudimą buvo sumažinta iki 0 USD.
• Infliacijos koregavimai Be didesnio standartinio atskaitymo, IRS padarė keletą kitų mokesčių ribų pakeitimų, kad neatsiliktų nuo infliacijos, įskaitant pensijų plano įmokų limitų, mokesčių grupių pajamų ribų, alternatyvios minimalios atleidimo nuo mokesčio sumos pakeitimus, ir dar. Peržiūrėkite visus 2019 mokestinių metų infliacijos koregavimus.

4. Apsvarstykite naujausius gyvenimo įvykius, kurie gali turėti įtakos jūsų mokesčiams

Jau anksčiau minėjome, kad susituokimas ar vaikų susilaukimas gali turėti didelės įtakos jūsų mokesčių sąskaitai, nes abu šie įvykiai gali pakeisti jūsų padavimo būseną.

Tačiau vaikų gimimas gali pakeisti jūsų mokesčius įvairiais būdais. Pavyzdžiui, dabar galite gauti Vaiko mokesčio kreditą arba Vaiko ir išlaikomosios priežiūros kreditą.

Kitas įvykis, galintis turėti didelės įtakos jūsų mokesčių deklaracijai, yra būsto pirkimas. Jei namą įsigijote praėjusiais metais, galite pasinaudoti keliais atskaitymais.

Yra daug kitų gyvenimo įvykių, kurie taip pat gali pakeisti jūsų mokesčius, pavyzdžiui, eiti į koledžą ar gauti palikimą. Laimei, daugumai geriausių mokesčių programinės įrangos tiekėjų patinka „H&R“ blokas užduos daug klausimų, kurie padės jums atskleisti praėjusių metų gyvenimo įvykius, kurie gali turėti įtakos jūsų mokesčiams.

5. Papildomai įmokėkite į savo pensijų sąskaitą

Dauguma žmonių žino, kad kai jie prisideda prie pensijų sąskaitos prieš apmokestinimą, kaip tradicinė IRA arba 401 (k), tai sumažina jų apmokestinamas pajamas. Tačiau vienas dalykas, kurio galbūt nežinote, yra tas, kad iki kitų metų balandžio 15 d. Turite sumokėti atskaitymą. (Tai buvo pakeista į 2020 m. Liepos 15 d. Dėl COVID-19.)

Tarkime, pavyzdžiui, kad pernai į savo IRA įnešėte 4 000 USD. 2019 metais įmokų limitas buvo 6 000 USD. Taigi iki 2020 m. Liepos 15 d. Jūs vis tiek galėsite įnešti iki 2000 USD į savo IRA 2019 mokestiniais metais. Jūs vis tiek turėsite sumokėti 6 000 USD 2020 mokestiniams metams. (Už kiekvienus praėjusius metus ir tikriausiai kasmet po 2020 m. Turėsite iki balandžio 15 d.)

Taigi, jei neišnaudojote savo IRA, 401 (k) arba savarankiškai dirbančio asmens išėjimo į pensiją planą Praėjusiais metais galbūt norėsite papildomai prisidėti prieš pateikdami 2019 m.

6. Surinkite reikalingus dokumentus

Gerai, dabar, kai pagalvojote apie savo padavimo būseną ir pagrindinius gyvenimo pokyčius, laikas pradėti rinkti mokesčių dokumentus. Žemiau rasite greitą dalykų, kurių gali prireikti mokesčių deklaracijai pateikti, sąrašą.

Šis sąrašas veiks, nesvarbu, ar esate naudojant CPA ar kitas mokesčių specialistas, ar jūs tai darote patys per tokią paslaugą „H&R“ blokas arba „TurboTax“.

Nors gali atrodyti, kad IRS nori visko, pradedant jūsų kraujo grupe ir baigiant pirmagimiu, paprastai reikia surinkti tik keturių tipų informaciją daryti savo mokesčius:

Asmeninė ir priklausoma informacija

Tai yra tokie dalykai kaip jūsų šeimos ir išlaikytinių socialinio draudimo numeris arba mokesčių ID numeriai. Taip pat norėsite turėti savo banko sąskaitą ir maršruto numerį, kad grąžinamosios išmokos būtų tiesiogiai pervestos.

Pajamos

Jei jūs ir jūsų sutuoktinis dirbate tradicinį darbą ir kasmet gaunate W-2, tai yra gana paprasta. Tiesą sakant, jei naudojatės internetine mokesčių paslauga, galbūt galėsite automatiškai importuoti savo W-2 prijungę savo darbdavio identifikavimo numerį (EIN) arba net nufotografuodami jį.

Tačiau viskas tampa daug sudėtingiau, jei uždirbate laisvai samdomų vertėjų pajamas, pajamas iš nuomos, pensijas, investicijų ar dividendų pajamas arba 2018 m. Tokiu atveju turėsite surinkti kelis 1099 numerius.

Išskaitymai

Čia viskas gali būti labai sudėtinga, ypač jei esate išdidus batų dėžės, pilnos nerūšiuotų kvitų, savininkas. Net jei imatės standartinio išskaitymo ir nenurodote detalių, vis tiek yra tam tikrų dalykų, kurie gali turėti įtakos jūsų mokesčių naštai, ir jums reikės dokumentų.

Trumpas šios informacijos sąrašas apima:

• IRA indėlio informacija
• Informacija apie išsilavinimą (mokama už mokslą, mokamos paskolos palūkanos ir kt.)
• Sumokėtos būsto būsto palūkanos
• Medicininės išlaidos
• Darbo paieškos ir perkraustymo išlaidos
• Labdaros aukos

Susijęs:Dažniausiai nepastebimos mokesčių lengvatos

Mokesčiai sumokėti

Jei mokate apskaičiuotus ketvirčio mokesčius, turėsite pateikti mokėjimų dokumentus. Be to, jei esate skolingi valstybiniam ir (arba) vietiniam pajamų mokesčiui (išskyrus tai, kas išskaičiuojama iš jūsų atlyginimo), arba sumokėjote transporto priemonių pardavimo mokesčius, jums gali tekti turėti šią informaciją padavimas.

Mokesčių paruošimo kontrolinis sąrašas

Žinoma, vien žinant, kad jums reikia šių dalykų, nėra lengviau juos surinkti ir sutvarkyti.

Štai kodėl aš sukūriau PTMoney mokesčių paruošimo kontrolinis sąrašas (atsisiųsti). Tai anaiptol nėra išsamus sąrašas, nors stengiausi apimti elementus, kurių gali prireikti daugumai mokesčių mokėtojų. Tačiau būtinai pasitarkite su mokesčių specialistu arba naudokite savo programinę įrangą kaip vadovą, kad įsitikintumėte, jog viskas yra padaryta.

7. Pasirinkite mokesčių mokėtoją

Jei turite paprastą mokesčių situaciją, galbūt galėsite pasidaryti „pasidaryk pats“ užpildydami popierinę deklaraciją arba naudodami IRS nemokamas el. Failų produktas. Tiesiog žinokite, kad eidami šiuo keliu gausite tik užpildomas formas. IRS nesiekia padėti jums padidinti jūsų galimų atskaitymų ir kreditų.

Kitame spektro gale galite samdyti vietinį mokesčių specialistą, pvz., CPA, arba užsiregistravusį agentą, kuris už jus tvarkys mokesčius. Tai gali būti geras pasirinkimas, jei turite didelį verslą arba esate turtingas asmuo.

Tačiau dauguma iš mūsų patenka tarp šių dviejų kraštutinumų. Mums nebūtinai reikia viso CPA gydymo, tačiau mes taip pat jaučiamės įbauginti, kad pasidarysime 100% „pasidaryk pats“.

Jei tai jūs, mokesčių programinės įrangos tiekėjai pasiekia puikią pusiausvyrą, naudodami technologijas, kad optimizuotų jūsų išskaitymus ir kreditus. Be to, galite sumokėti šiek tiek papildomai, kad prireikus gautumėte pagalbos iš mokesčių mokėtojo.

Atrodo, kad kiekvienais metais mokesčių mokėtojai siūlo daugiau pagalbos ir paramos tiems, kuriems jos reikia. Tiesą sakant, su „H&R Block“ „Tax Pro Go“, galite įkelti savo mokesčių dokumentus, kad jūsų deklaraciją praktiškai tvarkytų mokesčių specialistas ir niekada nereikėtų apsilankyti biure.

Peržiūrėkite visą mūsų „H&R Block“ apžvalgą čia.

Esmė

Įpratę visus metus nedelsdami įdėti reikiamus dokumentus į vieną iš šių trijų aplankų, tai pastebėsite sėdėti ir mokėti mokesčius savarankiškai, naudojantis internetine mokesčių paruošimo paslauga arba CPA biure - beveik malonu patirtis.

Sutvarkę dokumentus, galite greitai ir efektyviai pereiti prie „Tax Prep“ kontrolinio sąrašo ir pereiti prie kito dalyko. Galų gale, kas nori skirti daugiau laiko nei reikia mokesčių deklaravimui?

Apie Philipą Taylorą, CPA

Philipas Tayloras, dar žinomas kaip „PT“, yra CPA, tinklaraštininkas, podcast'as, vyras ir trijų vaikų tėvas. PT taip pat yra asmeninių finansų pramonės konferencijos ir parodos įkūrėjas ir generalinis direktorius, FinCon.

Jis sukūrė „Part-Time Money®“ dar 2007 m., Norėdamas pasidalyti savo patarimais dėl pinigų ir prisiimti atsakomybę sumokėti daugiau nei 75 tūkst nepriklausomybę.