„Vanguard Roth IRA“ sąskaitos atidarymo apžvalga

aš neseniai atidarė Roth IRA pirmą kartą. Norėdami gauti daugiau informacijos apie Roth IRA, žr. Šiandien norėjau šiek tiek išsamiau susipažinti su šiuo procesu, ypač Vanguard Roth IRA atidarymo procesu.

Kaip žinia, šie ekranai laikui bėgant gali keistis, tačiau procesas turėtų išlikti toks pat. Turėsite pasirinkti investicinės sąskaitos tipą, įvesti asmeninę ir banko informaciją, pasirinkti fondą ar lėšas ir baigsite.

Čia yra „Vanguard“ pagrindinis puslapis, kuriame tiesiog turite spustelėti mygtuką „atidaryti sąskaitą“, esantį skiltyje „Investuoti dabar“. Pirmame puslapyje galite pamatyti, ką „Vanguard“ vertina labiausiai: paprastą žinią apie nebrangų investavimą.

Su kitu ekranu „Vanguard“ viską supaprastina. Čia turėsite nurodyti, ar norite atidaryti naują sąskaitą (kaip aš), apversti esamą 401 tūkst (labai dažnai vieną iš jų grąžina senas darbdavys) arba perveskite investicines lėšas iš kito sąskaitą. Jūsų taip pat prašoma užsiregistruoti „Vanguard“ (bet galite tai atidėti iki galo).

Kitas ekranas yra beveik ankstesnio kartojimas, išskyrus tai, kad apačioje yra skyrius, kuriame galite pasirinkti, ar naudoti „Vanguard“ investicinius fondus, ar akcijas, obligacijas ir ne „Vanguard“ fondus. Kadangi esu „Vanguard“ svetainėje ir ieškau pigių lėšų, šis pasirinkimas man buvo nesąmoningas.

Nors tai tinkamas laikas pabrėžti, kad galite investuoti į beveik bet kokio tipo investicinius produktus savo „Roth IRA“. Tai neturi būti tik investiciniai fondai. Galiausiai investavau į „Vanguard Target Retirement 2040“ fondas.

Gerai, kitas ekranas yra tada, kai pradedate įvesti savo asmeninę informaciją. Reikalingi visi pagrindai, įskaitant SSN. Jei esate vedęs ir jūs ir jūsų sutuoktinis atidarote paskyrą, atidarydami sutuoktinio paskyrą būtinai įveskite kitą SSN.

Kitas yra ekranas, kuriame įvesite savo banko informaciją. Tai yra sąskaita, iš kurios atsiimsite savo investicinį indėlį. Greitas prisijungimas prie mano „Capital One 360“ paskyra leido man sekti savo maršrutą ir sąskaitos numerius.

Na, o dabar prie linksmybių. Dešinėje pusėje pamatysite numatytąją parinktį „Prime Money Market Fund“. Jei dar neatlikote tyrimų, į kurį konkretų fondą norėtumėte investuoti, šis pinigų rinkos fondas gali būti geriausia vieta pradiniam fondui pensijų investicijos kol sužinosite, į kurį konkretų fondą ar fondų grupę norite investuoti.

Atminkite, kad dauguma kairėje esančių lėšų turi minimalų 3000 USD indėlį. Taigi, jei dar nesate tokio lygio, pinigų rinkos fondas turės tai padaryti.

Tačiau atminkite, kad šios lėšos nebus apdraustos FDIC. Taigi galbūt norėsite čia įdėti nedidelę sumą, kad pradėtumėte ir sutaupytumėte 3000 USD likutį apdraustame FDIC didelio pelningumo taupomoji sąskaita.

Kalbant apie investicinius fondus kairėje, pasirinkimas priklauso tik nuo jūsų. Tai tikrai sritis, kuriai neturiu teisės komentuoti. Leiskite tik pasakyti, kad yra daug pigių lėšų, iš kurių galima rinktis, ir yra kažkas, kas atitinka jūsų toleranciją rizikai ir subalansuoja turto paskirstymą.

Paskutinė ekrano kopija, kurią turiu jums parodyti, yra žemiau esantis puslapis, kuriame galėsite pasirinkti, kokiems mokestiniams metams norite gauti Roth IRA įnašą. Šis ekranas bus aktyvus tik nuo kiekvienų metų sausio 1 d. Iki balandžio 15 d., Nes tai vienintelis laikas, kuriuo galite prisidėti prie bet kurių mokestinių metų.

Baigę šį veiksmą, turėsite pradinę investiciją. Jums tereikia užbaigti internetinės sąskaitos atidarymo procesą.

Aš nesiimsiu jūsų paskutinių žingsnių, nes jie yra gana paprasti. Tikiuosi, kad šis vadovas suteiks tam tikrą vertę tiems, kurie nori atidaryti „Roth IRA“ su „Vanguard“. Procesas yra tikrai lengvas ir užima mažiau laiko, nei manote.

Susijęs: Mūsų „Vanguard“ asmeninių patarėjų paslaugų apžvalga: paprašykite patarėjo žmogui peržiūrėti savo planą

Apie Philipą Taylorą, CPA

Philipas Tayloras, dar žinomas kaip „PT“, yra CPA, tinklaraštininkas, podcast'as, vyras ir trijų vaikų tėvas. PT taip pat yra asmeninių finansų pramonės konferencijos ir parodos įkūrėjas ir generalinis direktorius, FinCon.

Jis sukūrė „Part-Time Money®“ dar 2007 m., Norėdamas pasidalyti savo patarimais dėl pinigų ir prisiimti atsakomybę sumokėti daugiau nei 75 tūkst nepriklausomybę.