„Morningstar“ apžvalga 2021 m.: Ar verta „Premium“?

Jei investavote ilgą laiką, tikriausiai girdėjote apie „Morningstar“. Bendrovė garsėja tuo, kad teikia investicinių fondų reitingus, kurie yra plačiai gerbiami ir kuriais labai pasitikima visoje pramonėje.

Bet dabar su „Morningstar Premium“, galėsite pasinaudoti įmonės teikiamomis įžvalgomis ir analize, kad padėtumėte pagerinti savo investicijų rezultatus.

Kitas klausimas, kurį galite užduoti: „Ar verta„ Morningstar “prenumerata? Mes čia norime pasakyti „taip“ dėl aukščiausios klasės tyrimų įrankiai, visas fondų tikrinimo įrankis, išsami fondo išlaidų/mokesčių analizė, reguliariai atnaujinami reitingai ir daug daugiau. Perskaitykite likusią šio straipsnio dalį ir sužinokite, kodėl verta užsiprenumeruoti.

Kas yra Morningstar?

Čikagoje įsikūrusi ir 1984 metais įkurta „Morningstar“ yra investicijų tyrimų įmonė. Tai laikoma viena įtakingiausių pramonėje. Bendrovė teikia reitingus ir kitą informaciją, taip pat priemones, padedančias investuotojams priimti labiau pagrįstus investavimo sprendimus.

Kaip turto valdymo bendrovė, ji valdo daugiau nei 220 mlrd.

Ką rodo „Morningstar“ žvaigždžių įvertinimas? Pasak „Morningstar“, tai yra fondo pagal riziką įvertintos grąžos, lyginant su panašiais fondais, matas. Fondai vertinami nuo 1 iki 5 žvaigždučių, o geriausiai pasirodę asmenys gauna 5 žvaigždes, o prasčiausi - vieną žvaigždę.

„Morningstar Premium“, kuris yra produktas, kurį mes peržiūrėsime, suteikia atskiriems investuotojams prieigą prie naujienų, analizės ir tyrimų apie akcijas, obligacijas, biržos fondai (ETF) ir investiciniai fondai.

Gaukite 14 dienų nemokamą bandomąją versiją ir iki 100 USD nuolaidą „Morningstar Premium“

Kaip veikia „Morningstar Premium“

Ryto žvaigždė numato atskirų vertybinių popierių analizė ir reitingai kaip akcijos, obligacijos ir ETF; tačiau pagrindinis dėmesys skiriamas investiciniams fondams. Paslauga daugiausia bus naudinga ilgalaikiams pirkėjams ir investuotojams, kurių investicinė veikla bus geriausiai pritaikyta investiciniams fondams.

„Morningstar Premium“ yra prenumeratos paslauga, suteikianti investuotojams prieigą prie išsamios informacijos apie įvairias investicijų rūšis. Ji taip pat pateiks investicinių fondų reitingus, kad padėtų jums pasirinkti tuos, kurie geriausiai tinka jūsų portfeliui.

Paslauga aprūpinta tikrinimo įrankiais, kurie padės susiaurinti, į kokias lėšas galbūt norėsite investuoti. Paslaugos teikiamos tiek nemokamoms, tiek „premium“ paskyroms.

Kaip matote, nemokama paslauga yra gana ribota, tačiau to pakanka, kad galėtumėte pajusti paslaugą. Jei norite analitikų ataskaitų ir geriausių investicijų pasirinkimų, „Morningstar Premium“ kainuoja 199 USD per metus. Čia yra nuolaida „Morningstar Premium“ prenumeratos kainai jei prenumeruojate kelerius metus.

Ką jūs gaunate su „Morningstar Premium“?

Paslauga teikia įrankius ir darbalapius, kurie padės pasiruošti investicijoms. Pavyzdžiai: a biudžeto darbalapis, tikslo planavimo darbalapis, grynosios vertės darbo lapas ir asmeninių pinigų srautų ataskaita. Akivaizdu, kad „Morningstar“ daugiausia dėmesio skiria jūsų finansinei padėčiai.

Jie taip pat siūlo tai, ką jie vadina „Morningstar Investing Classroom“, savarankiško mokymosi kursą, kuris moko jus apie: akcijas, investicinius fondus, ETF, obligacijas ir net tinkamą portfelio sudarymą. Taip pat galėsite padėti susipažinti su šimtais investavimo sąlygų per „Investicijų žodynėlį“.

Analitikų ataskaitos

Analitikų ataskaitose pateikiama išsami santrauka, ką „Morningstar“ analitikai mano apie konkrečią investiciją. Analitikai pateikia perspektyvų investicijų perspektyvų vertinimą. Jie lygina ją tiek su „Morningstar“ kategorija, tiek su jos etalonu.

„Morningstar“ ataskaita yra gana išsami, tačiau vertė pateikiama išsamioje analizėje. Vos per kelias minutes galite greitai įsisąmoninti dabartinę verslo būklę ir tai, kur ji gali būti ir greičiausiai bus.

Visą analizę sudaro:

• Analitiko pastaba
• Verslo strategija ir perspektyvos
• Ekonominis griovys
• Tikrosios vertės ir pelno varikliai
• Rizika ir netikrumas
• Valdymas

Pavyzdžiui, „Apple“ analitikų pastaba, parašyta Abhinav Davuluri (sektoriaus strategas), taip pat apibendrina naujausią ketvirčio finansinę ataskaitą kaip integruota viskas, ką „Apple“ pasakė iki to, pavyzdžiui, kai jie peržiūrėjo (ir šiuo atveju panaikino) pajamų gaires ir projekcijos. Tai daugiau nei tik skambučio apie uždarbį santrauka, kurią galite rasti bet kur, ji pateikiama kontekste.

„Verslo ir strategijos perspektyva“, kurios data - 2019 m. Spalio 30 d.; taip pat parašė Davuluri, tačiau viskas pateikiama kontekste, kad galėtumėte suprasti, kodėl už įmonės. Kodėl „Apple“ sekasi gerai? „„ Apple “konkurencinis pranašumas kyla iš jos sugebėjimo supakuoti techninę įrangą, programinę įrangą, paslaugas ir trečiųjų šalių programas į aptakius, intuityvius ir patrauklius įrenginius. Ši patirtis leidžia įmonei, skirtingai nei dauguma jos bendraamžių, pasinaudoti techninės įrangos pranašumais “.

Jei pastebėjote, „Apple“ aukščiau pateiktame sąraše yra tik dvi žvaigždės. Tai nėra kaltinimas bendrovei, o vertinimas. Kiekvienai akcijai jie apskaičiuoja tikrąją vertę (3 žvaigždutės) ir nustatė, kad „Apple“ yra pervertinta 20% priemoka-taigi tai tik dviejų žvaigždučių akcijų pasirinkimas. Naudodami „Premium“ taip pat gausite įvertinimą žvaigždutėmis, ekonominį griovį, valdymo laipsnį ir tikrosios vertės neapibrėžtumą.

Jei nieko nežinotumėte apie „Apple“, perskaitę šią išsamią analizę suprastumėte, kad niekur kitur taip greitai nepasieksite.

Ne kiekviena įmonė turi analitikų ataskaitas. Kai kuriais atvejais, pvz., „ADT Inc“, „Morningstar“ naudoja kiekybinius reitingus, kad palygintų įmonę su kitomis įmonėmis, turinčiomis reitingus. Šalia žvaigždžių įvertinimo matysite mažą Q:

Geriausios investicijos ir fondų analizė

Jei jums sunku pasirinkti geriausius portfelio fondus, ši funkcija suteikia tai, ką „Morningstar“ nustato kaip geriausias investavimo idėjas, surinktas iš 220 nepriklausomų analitikų. Kategorijos apima penkių žvaigždučių akcijas, ETF, fondus, didelio pajamingumo obligacijas, pagrindinius obligacijų fondus, užsienio obligacijų fondus, JAV indeksų fondai, užsienio indeksų fondai, obligacijų indeksų fondai, „kovotojai su infliacija“, tikslinės datos fondai ir starteris lėšų.

Ką „Morningstar“ mums sako apie investicinius fondus? Pasigilinkime į VOO, „Vanguard“ S&P 500 ETF:

Fondo analizė apima santrauką, po kurios apžvelgiamas fondo procesas, žmonės, tėvai, našumas ir kaina. Indekso fondo proceso dalis nėra tokia įdomi, nes ji tik seka indeksą, tačiau buvo įdomu skaityti žmones, kai jie diskutuoja apie fondų valdytojus.

Tiesą sakant, aš niekada nežiūrėjau į fondo valdytojus, tikrai ne į indeksų fondą. Buvo įdomu paskaityti šiek tiek užkulisiuose apie tai, kaip tai daro „Vanguard“ („„ Vanguard “turi reklamos iš vidaus kultūrą, kaip „Index Analytics“ komandos nariai buvo paaukštinti į portfelio valdymą ir prekybą. “), bet ne tai, ko man reikėtų investuoti.

Jei jums labiau patinka atskiros įmonės, kitas būdas pažvelgti į kai kurias geriausias pasirinkimas yra pažvelgti į 5 žvaigždučių akcijas - tai bendrovės, kurių „Morningstar“ nustatė, kad jų kaina yra mažesnė nei jų tikroji vertė. Tada galite rūšiuoti šias įmones pagal tikrosios vertės neapibrėžtumą pagal kintamumo lygį, kurį norite priimti investuodami.

Portfelio valdytojas

Portfelio valdytojas leidžia stebėti jūsų investicijas, įvertinti savo strategiją ir sudaryti galimų galimybių stebėjimo sąrašus. Reikšmė ta, kad ji įtraukia „Morningstar“ ataskaitas kaip nuorodas į lentelę, kad galėtumėte lengvai jas pamatyti puslapyje. Tai viena iš priežasčių, kodėl mes ją įtraukiame į geriausių portfelio analizatorių sąrašas.

Įdėjau bandymų aplanką:

Portfelio rentgeno nuotrauka

Sukūrę savo portfelį, šis įrankis įvertina jūsų turto paskirstymą ir sektoriaus koeficientus. Atrodo, kad bus atskleistos koncentruotos pozicijos ir jūsų investicinių fondų akcijos. Tai padės išvengti tų pačių jūsų portfelio bendrovių dubliavimosi (arba bent jau informuos, kai tai atsitiks).

Mūsų „Apple“ bandymų portfelis nėra toks įdomus rentgeno spindulių! 🙂

Ekranai

Ryto žvaigždė siūlo savo „Basic Fund Screener“. Tai įrankis, leidžiantis ieškoti ir filtruoti investicinius fondus pagal kategoriją, reitingus ar našumą. Galite naudoti atranką, kad surastumėte geriausius fondus, kurie atitiktų jūsų pasirinktus investavimo kriterijus.

„Premium Fund Screener“ leidžia ieškoti ir filtruoti investicinius fondus pagal kategoriją, analitiko reitingus ar našumą. Konkretūs kriterijai yra „Morningstar“ reitingas ir rizika, tvarumas, metinė grąža, galutinė grąža, pagal apkrovą pakoreguota grąža, mokesčių sąnaudų santykis, pajamingumas ir daugybė kitų kriterijų. (Šis įrankis nepasiekiamas nemokamoje versijoje.)

Kitas vertingas įrankis yra funkcija „Panašios lėšos“. Tai suteiks jums fondų, panašių į tuos, kuriuos išskiriate per fondų tikrintojus, sąrašą ir suteiks didesnį lėšų pasirinkimą.

Taip pat yra akcijų ir ETF ekranus.

Straipsnių archyvas

„Morningstar Premium“ siūlo įvairius planavimo įrankius. Tai apima mokesčių planavimą, asmeninius finansus, taupymas kolegijai ir išėjimas į pensiją, taip pat investicijos į pensiją. Dauguma šių planavimo priemonių apima daugybę straipsnių, susijusių su konkrečia planavimo veikla.

Panašūs fondai

Kitas naudingas tikrintuvas yra jų panašių fondų įrankis, kuris padeda rasti investicinius fondus, panašius į jūsų tikslinį fondą. Tai gali būti labai naudinga, jei bandote atlikti kai kuriuos veiksmus mokesčių nuostolių derliaus nuėmimas sumažinti kapitalo prieaugio mokestį.

Įrankis parodys lėšas, kurios yra panašios savo veiklos, paskirstymo ir apkrovų/išlaidų santykiu. Tai greitas būdas rasti pakaitinių lėšų, kurias galite naudoti.

„iPad“ / „iPhone“ programos

„Morningstar“ turi nemokamą programą, kuri suteikia galimybę sinchronizuoti portfelius iš svetainės sąsajos, kad galėtumėte pasiekti bet kur. Programa vis dar atsilieka nuo svetainės funkcionalumo, nes tai puiku, jei turite idėją ir norite greitai ją ištirti, nereikia naršyti svetainėje telefone.

Asmeninis kapitalo susiejimas

Kai pirmą kartą prisiregistruojate naudotis paslauga, turėsite galimybę atlikti individualią finansinę apžvalgą su licencijuotu patarėju per Asmeninis kapitalas. Tam reikia mažiausiai 100 000 USD investicijų portfelio. Kartu su peržiūra jums taip pat bus suteikta nemokama Asmeninis kapitalas įrankiai, padedantys valdyti jūsų investicijas.

Jei jus tai domina, jums nereikia eiti per „Morningstar“, nes tai siūloma kiekvienam naujai užsiregistravusiam vartotojui Asmeninis kapitalas kuris turi daugiau nei 100 000 USD susieto turto.

„Morningstar Premium“ kainų planai

Kiek kainuoja „Morningstar Premium“?

„Morningstar Premium“ turi 14 dienų nemokamą bandomąją versiją, leidžiančią įvertinti paslaugą. Jei nuspręsite tęsti, prenumeratos mokestis yra 29,95 USD per mėnesį arba 199 USD per metus. Mokėdami metinę prenumeratą, sutaupysite 160 USD, mokėdami kas mėnesį.

Jei užsiregistruosite naudodami nuorodą čia, gausite 30 USD nuolaidą metinei prenumeratai, taigi tai tik 169 USD.

Jei norite įsipareigoti dvejiems metams, įprasta kaina yra 349 USD. Jei užsiregistruosite per nuorodą čia, gausite 70 USD nuolaidą ir tai tik 279 USD.

Jei galite įsipareigoti trejiems metams, tai paprastai yra 449 USD. Jei užsiprenumeruosite naudodami nuorodą šioje svetainėje, galite gauti 100 USD nuolaidą ir tai tik 349 USD.

Gaukite 14 dienų nemokamą bandomąją versiją ir iki 100 USD nuolaidą „Morningstar Premium“

„Morningstar Premium“ privalumai ir trūkumai

Argumentai "už":

• „Morningstar“ laikomas vienu iš labiausiai gerbiamų informacijos, analizės ir atskirų vertybinių popierių fondų reitingų šaltinių. Naudodami „Morningstar Premium“ turėsite visą prieigą prie šios informacijos.
• Fondų tikrinimo įrankiai padės susiaurinti labai didelę lėšų sritį iki lengvai virškinamų pasirinkimų.
• Paslauga suteiks išsamią informaciją apie išlaidas ir mokesčius, susijusius su lėšomis, į kurias planuojate investuoti, ir tai leis jums pamatyti, kokį poveikį turėsite sumokėti turėdami šias lėšas.
• Įvertinimai reguliariai atnaujinami, todėl visada turėsite prieigą prie naujausios informacijos.
• Platforma turi daugybę įrankių, padedančių naujiems ar mažai patyrusiems investuotojams pagerinti savo žaidimą.

Minusai:

• Paslauga pirmiausia orientuota į investicinius fondus, o tik mažesniu mastu - į ETF ir atskiras akcijas.
• Maždaug 30 USD mėnesinis abonentinis mokestis smulkiems investuotojams bus didelis.
• Yra nemokama versija („Pagrindinė“), tačiau ji nesuteikia prieigos prie profesionalių analitikų ataskaitų ir įvertinimų. Tai suteikia paslaugai tik minimalią vertę.

Jei norite patys pamatyti įrankį, „Morningstar“ siūlo 14 dienų nemokamą bandomąją versiją, suteikiančią jums visišką prieigą prie „Premium“ produkto. Tai taip pat yra visų funkcijų bandymas-todėl galite išbandyti įrankį.

Be to, ribotą laiką jie siūlo didelę nuolaidą nario kainai - iki 100 USD nuolaida. Nuolaida priklauso nuo jūsų narystės trukmės. Galite gauti 30 USD nuo vienerių metų narystės, 70 USD nuo dviejų klausymų narystės ir 100 USD nuo trejų metų narystės.

Pagal vienerių metų planą metinė kaina sumažėja nuo 199 USD iki 169 USD-arba maždaug 14 USD per mėnesį. Tai kaina, kurioje tikrasis klausimas yra naudingumas. Jei galite naudoti „Morningstar Premium“, tai yra labai prieinama kaina. Geriausias būdas tai išsiaiškinti yra pabandyti!

„Morningstar“ konkurentai

Kai ieškau rasti „Morningstar“ konkurentų, kai kalbama apie įrankius individualiems investuotojams, sunku rasti panašią paslaugą.

Jei norite gauti patarimų dėl vertybinių popierių, pasirinkimų ir analizės - Motley Fool vertybinių popierių patarėjas turbūt geriausias tavo pasirinkimas. Paprastai tai yra 199 USD per metus, tačiau jie nuolaidą iki 99 USD per metus, o 30 dienų 100% narystės grąžinimo laikotarpis. Jie turi didžiulę biblioteką atsargų rekomendacijos ir analizė su naujais akcijų pasirinkimais kiekvieną mėnesį. Pasirinkimai yra tik dalis narystės, jie taip pat turi platų patarimų stulpelių rinkinį, kuriame daugiausia dėmesio skiriama įvairioms temoms, tokioms kaip investicijų pradžia, geriausi pirkimai, rinkos naujienos ir kt. Grąžinimo laikotarpis reiškia, kad prisiregistruojate ir, jei nesate patenkintas per pirmąsias 30 dienų, gausite visą grąžinamąją išmoką.

Mes taip pat turime a išsami „Motley Fool Stock Advisor“ paslaugos apžvalga tai išsamiau.

(Akcijų patarėjas yra tik viena iš jų aukščiausios kokybės paslaugų, galite pamatyti visą „Motley Fool Premium“ paslaugų sąrašą rasite čia)

Institucinėse ir profesionalių investuotojų svetainėse turime tokių kompanijų kaip „Bloomberg“, „FactSet“ ir „Thomson Reuters Eikon“. „Bloomberg“ terminalai yra gerai žinomi pramonėje, tačiau jie kainuoja apie 24 000 USD per metus - tai nepatenka į atskirų investuotojų kainų diapazoną. „FactSet“ ir „Thomson Reuters“ „Eikon“ neturi tokio prekės ženklo pripažinimo kaip „Bloomberg“, tačiau siūlo panašius institucinio lygio duomenis, kurių abonentiniai mokesčiai yra penkių skaitmenų per metus.

Individualiems investuotojams negausite išsamių tyrimų, kuriuos gali pasiekti „Morningstar Basic“ abonentai, tačiau „MarketWatch“ ir „Reuters“ yra svetainės, siūlančios tyrimus individualiems investuotojams. Jie naujieniški nei „Morningstar“, daugiau dėmesio skiriant bendriesiems asmeniniams finansams ir investavimo turiniui, tačiau tai yra artimiausias palyginimas.

Įrankių srityje galite gauti panašių portfelio valdymo įrankių iš kitų svetainių, tačiau jums trūks tyrimo. Mes palyginame penkios geriausios nemokamos investicijų portfelio priemonės šiandien.

Ar verta „Morningstar“ prenumerata?

„Morningstar Premium“ visų pirma skirta savarankiškai investuojantiems investuotojams. Tai nepadeda investuoti už jus (tai yra roboadvisor), bet suteiks jums visas priemones, tyrimus ir analizė reikia būti geresniu investuotoju.

Tai taip pat geriausiai tinka ilgalaikiams investuotojams, ypač tiems, kurie nori investuoti per investicinius fondus. Šiuo atžvilgiu paslauga siūlo vieną iš išsamiausių pramonės šakų paketų. Jų teikiamos patikros padės jums pasirinkti fondus ir net akcijas, į kuriuos norite investuoti, taip pat pateiks pasiūlymų dėl panašių vertybinių popierių. Jie taip pat pateikia ETF ir investicinių fondų metinių mokesčių paskirstymą.

Rentgeno įrankis gali būti neįkainojamas savarankiškai investuojantiems investuotojams, nes neįmanoma išsiaiškinti kiekvieno investicinio fondo akcijų ir išsiaiškinti tikslų turto derinį. Jei turite tiek atskirų akcijų, tiek fondų, galite pastebėti, kad jūsų portfeliui yra per daug paskirstytos tam tikros akcijos. Taip yra todėl, kad jūsų turimos lėšos taip pat gali apimti dideles tų pačių atskirų akcijų, kurios jums priklauso kitur, pozicijas. Jų įrankis gali padėti jums pasiekti tokį matomumą, nenagrinėjant kiekvieno fondo turimų lėšų ataskaitos.

Jei norite gauti daugiau informacijos arba norite užsiregistruoti bandymui, apsilankykite „Morningstar Premium“ svetainė. Atminkite, kad naudodamiesi mūsų svetainės nuoroda galite gauti 100 USD nuolaidą.

Gaukite 14 dienų nemokamą bandomąją versiją ir iki 100 USD nuolaidą „Morningstar Premium“