Visą laiką sulaukiame klausimų, kokia yra geriausia investicijų portfelio valdymo programinė įranga. Tik kitą dieną kažkas perskaitė mano įrašą apie kaip mes stebime savo grynąją vertę ir uždavė man tikrai paprastą klausimą - kaip stebėti mūsų investicijas į akcijas?
Trumpas atsakymas yra… na, aš ne.
Tikrinu savo investicijas kartą per mėnesį, kai atnaujinu skaičiuoklę, ir tada nežiūriu. Aš galvoju apie mūsų investiciniai pinigai į laiko kapsules tad net jei kas ir atsitiktų, nenoriu būti pagunda atsakyti.
Aš vis dar retkarčiais skaitau finansines naujienas, man patinka žinoti, kas vyksta, todėl, jei įvyks didelis pokytis, nesu sužavėtas. Bet tai daugiausia dėl psichologinių priežasčių. Aš siekiu niekada neliesti investicijų, išskyrus balansavimą ir kitą buhalteriją.
Tai reiškia, kad tai, kaip aš stebiu mūsų investicijas, bėgant metams pasikeitė. Jei uždavėte šį klausimą prieš penkerius metus, tai aiškiai skyrėsi tarp geriausių ir geriausių. Beveik kiekvienas įrankis naudojo „Yodlee“ jūsų paskyros informacijai nuskaityti, todėl jų funkcijos buvo labai panašios. Skirtumas buvo sąsajoje ir to, kokie geri buvo to startuolio dizaineriai.
Šiais laikais atskyrimas yra daug didesnis. Įmonės naudoja šiuos nemokamus įrankius kaip viliojimą kažkam didesniam (dažniausiai turto valdymui) ir tai buvo naudinga mums visiems.
Dar visai neseniai naudojau „Google“ finansai norėdami greitai pamatyti mano investicijas. „Google“ nužudė portfelio funkciją, kuri visada yra rizika naudojant nemokamą įrankį, todėl dabar aš pasitikiu asmeniniu kapitalu, kad galėčiau padaryti momentinį vaizdą ir planuoti platų vaizdą.
Taigi, koks yra geriausias įrankis investicijoms stebėti? Pasakysiu, kas man patiko kiekvienoje iš jų.
Turinys
- Kas yra akcijų portfelio stebėjimo priemonė?
- „Morningstar“ portfelio valdytojas
- „StockRover“ portfelio valdymas
- Asmeninis kapitalas
- SigFig
- „Google“ skaičiuoklės su funkcijomis
- „Google“ finansai
- Galutinis nuosprendis
Kas yra akcijų portfelio stebėjimo priemonė?
Pirma, apie ką mes kalbame, kai prašome geriausių akcijų portfelio stebėjimo priemonių? Mes norime įrankio, kuris galėtų surinkti visas mūsų investicijas ir suprasti, kaip jis veikia. Panašiai kaip asmeninių finansų programos, mes norime, kad jos būtų kuo sklandesnės ir suteiktų mums galimybę greitai įvairiais būdais analizuoti savo turimas lėšas.
Toliau išvardindami geriausius variantus, atsižvelgiame į prenumeratos kainą (jei tokia yra), taip pat į platformos greitį ir patogumą.
„Morningstar“ portfelio valdytojas
Ilgai nenaudoju, bet „Morningstar“ portfelio valdytojas yra įrankis, kuris egzistuoja daugelį amžių. Tai suteikia galimybę stebėti visas savo investicijas vienoje vietoje, sekti kainų pokyčius, gauti įvertinimus žvaigždutėmis ir kita Ryto žvaigždė duomenis, tuo pačiu suteikdami jums įžvalgų ir tyrimų iš „Morningstar“. Portfelio valdytojas nesieja jūsų paskyrų, todėl turite įvesti duomenis rankiniu būdu (tai gali būti pliusas, jei nerimaujate dėl saugumo rizikos).
Tai galima nemokamai narystei. Jei esate aukščiausios klasės narys, gausite prieigą prie daugiau įrankių, tačiau stebėjimas nemokamas. Suprantu, kad visa tai gana miglota, bet norėjau jį įtraukti į sąrašą, nes jie vis dar siūlo ir yra ką pasakyti apie ilgaamžiškumą.
„Premium“ paslauga taip pat turi 14 dienų nemokamą bandomąją versiją, todėl dvi savaites galite ją nemokamai patikrinti, kad pamatytumėte, ar ji jums tinka. Be to, per mūsų nuorodą jūs gaukite iki 100 USD nuolaida „Morningstar Premium“ prenumeratos kainai jei nuspręsite prenumeruoti po bandymo. Mes turime daugiau Išsami „Morningstar Premium“ apžvalga čia.
Patikrinkite „Morningstar“ portfelio tvarkytuvę
„StockRover“ portfelio valdymas
„StockRover“ siūlo galimybę susieti savo tarpininkavimo sąskaitą ir naudoti galingus analizės įrankius, naudojant konkrečius tarpininkavimo duomenis. Galėsite analizuoti savo portfelį pagal lyginamuosius standartus ir priimti pagrindinius sprendimus naudodami duomenis, o ne nuojautą ar spėjimus. Jei nenorite prijungti savo tarpininkavimo, galite jį įvesti rankiniu būdu arba naudoti importuotą skaičiuoklę. Jie palaiko tūkstančius paskyrų, įskaitant „Vanguard“, Charlesą Schwabą, „Fidelity“, TD Ameritrade, „Wells Fargo“, „E*Trade“, „Chase“ ir kt.
Kai jį nustatysite, galėsite gauti dienos, savaitės ar mėnesio ataskaitas, rodančias našumą analizuokite jį pagal įvairius rodiklius, tokius kaip pagal riziką pakoreguota grąža, kintamumas, beta, IRR, „Sharpe“ koeficientas ir daugiau. Jis yra išsamus ir daug išsamesnis nei daugelis kitų šiame sąraše. Tai tikrai priklauso nuo to, kiek giliai norite eiti.
„StockRover“ turi nemokamą pakopą, tačiau užsiregistravę mokamoms paslaugoms gausite daugiau - skaitykite mūsų „Stock Rover“ apžvalga Daugiau informacijos.
Peržiūrėkite „StockRover“ portfelio valdymą
Asmeninis kapitalas
Jei norite greitai peržiūrėti visus savo finansus, šis įrankis jums tai suteiks gana greitai, kai prijungsite visus savo duomenų šaltinius. Nors sakyčiau, kad neturėtumėte tikrinti savo finansų kiekvieną minutę (nes tai yra laiko švaistymas), asmeninis kapitalas tiesiog leidžia tai padaryti, kad laiko švaistymas būtų daug mažesnis laikas.
Asmeninis kapitalas yra saugus, jis turi investicijų tikrinimo įrankį, kuris padės suprasti, ar jūsų investicijos yra tinkamos, ir jis yra gana geras pensijos skaičiuoklė taip pat remiantis jūsų duomenimis. Jei jums reikia biudžeto, jis taip pat gali sekti išlaidas, tačiau tai nėra taip gerai, kaip skirtos biudžeto sudarymo priemonės.
Sužinokite daugiau apie asmeninį kapitalą
SigFig
„SigFig“ buvo pirmasis mano naudojamas investicijų stebėjimo įrankis. Užsiregistravau prieš amžių, nes ji buvo vienintelė, susijusi su „E*Trade“, „TradeKing“ ir „Vanguard“; trys brokeriai, kuriuos tuo metu naudojau. Sąsaja yra labai paprasta, sąskaitų sujungimas yra vientisas ir jie išplėtė siūlomus įrankius nuo tada, kai pirmą kartą ją panaudojau.
Kol persikėliau į „Personal Capital“, naudojau „SigFig“, nes jame yra gražių diagramų:
Aš nustojau naudoti „SigFig“ daugiau nei prieš dešimt metų ir nuo to laiko jie pridėjo naujų funkcijų, kurių plačiai neištyriau. Jie taip pat pridėjo finansinių patarėjų, kurie gali padėti jums valdyti esamas investicijas, stebėti jūsų portfelį ir padėti jums sudaryti planą. Nors jie nėra veržlūs, man niekada nebuvo skambinta dėl konsultacijos.
Sužinokite daugiau apie „SigFig“
„Google“ skaičiuoklės su funkcijomis
Jei jums patinka visiškas tinkinimas ir jūsų duomenų saugumas „Google“ serveriuose, galite sukurti savo „Google“ lapą ir ištraukti duomenis naudodami „Google“ teikiamą funkciją. Trūkumas yra tas, kad jums reikia jį pritaikyti ir tai bus labai rankinis procesas, tačiau jūs jį valdote ir jis visada bus nemokamas. Jūs rizikuojate, kad „GoogleFinance“ funkcija pasikeis po jumis, tačiau iki šiol to nebuvo padaryta daugelį metų.
Pagrindinė akcijų kainų mažinimo funkcija yra paprasta:
= „GoogleFinance“ („TICKER“, „price“)
Kur TICKER yra stebimų akcijų simbolis. Šie duomenys gali būti atidėti iki 20 minučių.
Jei norite patikrinti „Amazon“, įdėkite tai į langelį ir jis bus užpildytas:
= „GoogleFinance“ („AMZN“, „kaina“)
Galima funkcijos sintaksė čia. Yra didžiulis meniu dalykų, kuriuos galite atlikti naudodami šią funkciją, įskaitant istorinių duomenų rodymą, lenteles ir kt. Tai labai tvirta ir nepasikeitė, nepaisant to, kad „Google“ finansai buvo labiau integruoti į „Google“ paiešką.
Peržiūrėkite „Google“ skaičiuokles
Deja, „Microsoft Excel“ nėra gera alternatyva, nes nėra gerų duomenų surinkimo funkcijų.
„Google“ finansai
Tai buvo pirmasis portfelio sekiklis, kurį kada nors naudojau.
Man patinka „Google“ finansai, nes pagrindiniame puslapyje pateikiama saujelė didelių istorijų (iš jų tik antraštė) suteikia pakankamai informacijos), o tada portfelio stebėjimas pateiks pagrindines jūsų istorijas valdos.
Pridėjau savo akcijų, kai jas įsigijau, jas pašalinau, kai jas pardaviau, ir nenaudojau jokių grynųjų pinigų sekimo tiems pirkimams ir pardavimams. Malonu šioje sąrankoje yra tai, kad tai taip paprasta.
Tačiau jie neseniai atsikratė portfelio stebėjimo funkcijų. Jūs vis dar galite sekti įmones, tai tiesiog atrodo keista, tiesiog negalėsite sekti savo pagrindo.
Niekada jo nenaudojau norėdamas visiškai sekti savo portfelį, pavyzdžiui, sekti pinigų įplaukas ir srautus. Aš naudoju jį tik norėdamas pamatyti, kaip tam tikros valdos veikia kasdien ir apskritai. Daugelis mano individualių akcijų dabar artėja prie 10 metų ribos (įgytos Didžiojo nuosmukio metu), todėl visa tai žalia (ir todėl nėra ypač naudinga).
Peržiūrėkite „Google“ finansus
Galutinis nuosprendis
Akcijų portfelio stebėjimo priemonę galėsite rasti naudodami vieną iš aukščiau pateiktų variantų.
Jei norite kažko palyginti lengvo ir praktiško, „Personal Capital“ gali išanalizuoti jūsų portfelį ir padėti suprasti, ar ruošiatės išeiti į pensiją su reikiamu turtu. „Morningstar“ ir „Stock Rover“ yra skirti tiems, kurie nori daugiau informacijos ir išsamesnės informacijos apie savo investicijas.
Skaičiuoklių mėgėjams visada turite „Google“ skaičiuokles arba savo skaičiuokles, kurias galite pritaikyti būtent tai, ko norite. Viskas priklauso nuo to, ko tikitės pasiekti ir kiek reikia nuveikti, kad tai pasiektumėte.
Kaip sekate savo investicijas?