Jei ieškote išsamių patarimų apie visas investicijas, „Wells Fargo Advisors“ gali būti jums tinkama įmonė. Jie ne tik siūlo beveik visas investavimo galimybes, bet ir teikia paslaugas už labai priimtiną kainą. O jei jau esate „Wells Fargo“ klientas, galite supaprastinti savo bankininkystės ir investavimo operacijas.
Kas yra „Wells Fargo Advisors“?
„Wells Fargo Advisors“ yra ne „Wells Fargo and Company“ filialas ir yra vienas didžiausių finansinių patarėjų JAV. Bendrovėje dirba daugiau nei 19 tūkst. registruoti finansiniai patarėjai ir atstovai, padedantys klientams parengti įgyvendinamus individualius investavimo planus ir portfelius ir galiausiai pasiekti savo finansines galimybes tikslus.
Jie teikia konsultacines paslaugas, turto valdymą, tarpininkavimo paslaugas, turto planavimo strategijas, pensijų planavimą, portfelio analizę ir stebėseną bei kitas finansines paslaugas. Įmonė yra trečias pagal dydį visų paslaugų teikėjas mažmeninės prekybos tarpininkavimo paslaugų ir valdomų sąskaitų JAV
Kaip veikia „Wells Fargo“ patarėjai?
„Wells Fargo Advisors“ jums padės Komandos turto programa. Tai patobulintas tarpininkavimas, kuris sujungia jūsų investavimo veiklą su prieiga prie internetinių, mobiliųjų, bankomatų ir grynųjų pinigų valdymo funkcijų.
Tai jūsų pagrindinė investicinė sąskaita, į kurią taip pat galite priimti tiesioginius indėlius. „Command Asset“ programa palaiko ryšį su jūsų finansų patarėju ir investicijų valdymo paslauga, taip pat su įvairiomis investicinėmis sąskaitomis, laikomomis „Wells Fargo“.
Programa apima prieigą prie jų investicinė konsultacinė paslauga ir neribota prieiga prie investavimo patarimų.
„Wells Fargo Advisors“ įmonėje jūs dirbate su tiesioginiu finansų patarėju, kuris gali konsultuotis vienas prieš vieną. Patarėjas sukurs tikslingą investavimo strategiją ir pasiūlys profesionalias investavimo gaires.
Jis taip pat pasirūpins nuolatiniu portfelio stebėjimu ir reguliariu balansavimu, tačiau jūs galėsite kontroliuoti investicinius sprendimus. Jūs turite galimybę tai padaryti patys arba galite paprašyti finansų patarėjo. Taip pat galite pasirinkti „Wells Fargo Advisors“ strategų komandą ar net išorinį profesionalų pinigų valdytoją.
Jūs taip pat turite neribotą prieigą prie savo finansų patarėjo, kuris padės jums priimti investicinius sprendimus, taip pat nustatyti ir pasiekti savo finansinius tikslus.
Be atskirų akcijų, jūsų sąskaita taip pat gali būti investuota į investicinius fondus arba biržoje parduodamus fondus (ETF). Jie netgi turi fondų patarimų programą, kuri padės jums konkrečiai investuoti į fondus. Taip pat galite investuoti į anuitetus, obligacijas, indėlių sertifikatus, ateities sandorius ir prekes, pasirinkimo sandorius ir investicinius fondus.
funkcijos
- Galimi paskyrų tipai. Turėdami „Wells Fargo Advisors“ paskyrą taip pat galite sudaryti koledžo taupymo planus (529 ir „Coverdell“ planai), išėjimo į pensiją planai (įskaitant tradicinius ir Roth IRA bei SIMPLE ir SEP IRA) ir turto planavimas bei pasitikėjimas sąskaitas.
- Minimali pradinė investicija: Norėdami naudotis jų paslaugomis, turite įnešti 100 000 USD į „Wells Fargo“ sąskaitą.
- Biudžetui palankus metinis mokestis: „Wells Fargo Advisors“ ima 100 USD metinį mokestį už namų ūkį.
- Sąskaitos apsauga. Nors „Wells Fargo“ vardas yra glaudžiai susijęs su bankininkyste, investicijos, laikomos „Wells Fargo Advisors“, nėra apdraustos FDIC. Be to, jūsų sąskaitoje nėra banko garantijos. Jie labai aiškiai parodo, kad bet kokia investicija arba visas jūsų portfelis gali prarasti pinigus. Tačiau bendrovė suteikia FDIC draudimą grynųjų pinigų indėliams iki 250 000 USD vienam klientui.
- Komandinė kredito linija ir apsauga nuo overdrafto. Tai „Wells Fargo Advisors“ maržos sąskaita. Ją galite pasiekti parašę čekį naudojimui arba naudodami debeto kortelę. Jis taip pat naudojamas jūsų sąskaitos apsaugai nuo overdrafto.
- Finansiniai skaičiuotuvai. Svetainėje yra daugybė vertingų finansinių skaičiuotuvų, įskaitant anuiteto skaičiuoklę, obligacijų skaičiuoklę, kolegijos planavimo skaičiuoklę, pensijų kaupimo skaičiuoklę ir taupymo skaičiuoklę. Kiekviena iš šių priemonių padės efektyviau planuoti būsimus tikslus, įskaitant įvairius investavimo rezultatus.
- Rinkos duomenys ir naujienos. Tai yra jūsų citatų, diagramų ir naujienų šaltinis, susijęs su atskiromis akcijomis, investiciniais fondais ir biržoje prekiaujamais fondais, kaip taip pat nuolatinė naujienų apie rinkas ir konkrečias pramonės šakas apžvalga, įskaitant analitikų naujienas, pajamas ir dividendus žinios.
- Rinkos komentarai ir ekonominės ataskaitos. Tai yra įprasti rinkos komentarai ir ataskaitos. Kasdien ar kas savaitę teikiamos konkrečios informacijos apie obligacijų rinką, akcijų rinką ir pasaulinį investavimą.
- Finansiniai straipsniai. Visi investuotojai, nuo naujokų iki patyrusių veteranų, galėtų naudotis nuolatiniu finansinio švietimo srautu. „Wells Fargo Advisors“ tai pateikia savo puslapyje „Finansiniai straipsniai“. Apima daugybę straipsnių apie švietimo taupymą, turto planavimą, investavimą, asmeninius finansus ir išėjimą į pensiją.
- Mokesčių centras. Čia galite pasiekti „Wells Fargo Advisors“ mokesčių planavimo lenteles, federalines mokesčių formas iš IRS.gov, valstybinės mokesčių formos, paskutinių mokestinių metų mokesčių informacijos vadovas ir IRS išlaidų bazė ataskaitų teikimas. Taip pat yra tiesioginė nuoroda į „TurboTax“. Be to, „Wells Fargo“ patarėjai taip pat atsiųs jums metinę suvestinę, kurioje yra konsoliduotos 1099 formos, turto pajamų suvestinė, pelno ir nuostolių suvestinė ir kita vertinga mokesčių informacija.
- Bankininkystės paslaugos. Turėdami „Wells Fargo Advisors“ paskyrą turėsite prieigą prie visų paslaugų. Tai apima platinos debeto kortelę, paskyros įspėjimus, neribotas patikrinimo rašymo privilegijas ir prieigą prie „Wells Fargo Bank“ vietų visoje šalyje. Jūs, kaip „Wells Fargo“ klientas, taip pat turėsite prieigą prie visų bankų paskolų programų, įskaitant kredito korteles, hipotekas ir būsto nuosavybės kredito linijas, bei vertybiniais popieriais užtikrintą skolinimą.
- Verslo paslaugos. „Wells Fargo“ galės padėti, jei turite verslą. Jie siūlo pagalbą rengiant išmokų darbuotojams planus ir paketus, verslo finansavimą, verslo draudimą, verslo nutraukimo strategijas ir paveldėjimo planavimą.
- Klientų aptarnavimas. Pagalba telefonu teikiama nuo pirmadienio iki penktadienio nuo 8:00 iki vidurnakčio (Rytų laiku) ir šeštadieniais nuo 8:00 iki 19:00. Tačiau palaikymas internetu teikiamas el. Paštu 24 valandas per parą, septynias dienas per savaitę.
- Kliringo agentūra. „Wells Fargo Advisors“ nepanašus į daugelį kitų investavimo platformų, nes nenaudoja vienos kliringo agentūros visoms savo sąskaitoms. Jie naudojasi keliais - iš tikrųjų jie naudojasi 74 korespondentinių tarpuskaitos įmonių paslaugomis.
Mokesčiai ir kainos
„Wells Fargo Advisors“ ima 100 USD metinį mokestį už namų ūkį. Tačiau šis mokestis bus atšauktas, jei bus taikoma bet kuri iš šių sąlygų: namų ūkių sąskaitos, kurių vertė yra 250 000 USD arba didesnė (2015 m. Birželio 30 d.), Namų ūkiai, susieti su PMA.
Paketas, kurio PMA kvalifikacinis likutis yra 250 000 USD (2015 m. Birželio 30 d.), „Wells Fargo Private Bank“ klientai arba namų ūkiai, kuriuos sudaro tik šie dalykai: neapmokestinamos sąskaitos: patariamosios sąskaitos, „WellsTrade®“ sąskaitos, kvalifikuoti pensijų planai, 529 planai (tik grynųjų pinigų sąskaitos neatitinka reikalavimų) arba sąskaitos, kurias sudaro tik anuitetai ir grynaisiais.
IRA sąskaitoms taikomas 75 USD metinis mokestis.
„Wells Fargo Advisors“ naudoja SIPC draudimą, kuris apsaugo jūsų sąskaitą nuo brokerio nemokumo, grynaisiais ir vertybiniais popieriais iki 500 000 USD, įskaitant 250 000 USD grynaisiais. Papildomą draudimą galite gauti per „Lexington Insurance Company“. Tai suteikia daugiau nei SIPC aprėptį iki 1,9 milijono JAV dolerių grynaisiais vienam klientui.
„Wells Fargo Advisors“ mobilioji programa
„Wells Fargo Advisors“ teikia programą mobiliesiems, kuri yra „Command Asset“ programos dalis. Tai leidžia sąskaitos turėtojui laisvai judėti tarp internetinės bankininkystės, tarpininkavimo internetu, pervedimo ir „Bill Pay“ platformų.
Taip pat galite gauti tekstinius įspėjimus ir pervesti pinigus iš „Wells Fargo“ sąskaitų į kitų tinkamų finansinių institucijų sąskaitas. Taip pat galėsite deponuoti čekius iš savo mobiliojo įrenginio.
Geras
- Platus investicinių produktų asortimentas - „Wells Fargo Advisors“ teikia visą investicinių produktų asortimentą. Jie taip pat suteikia galimybę pasirinkti investicijų valdytojui pageidaujamą paslaugų lygį.
- Prieiga prie finansų patarėjo -Galite naudotis vadybininku, „Wells Fargo“ patarėjų komanda, išorės vadovu arba eiti „pasidaryk pats“ keliu.
- Supaprastinta bankininkystė ir investavimas - Kaip „Wells Fargo“ organizacijos klientas, jūs taip pat turite prieigą prie visų įmonės teikiamų banko paslaugų.
- Protinga mokesčio struktūra - 100 USD metinio mokesčio atsisakoma, jei atitinkate tam tikrus reikalavimus.
Blogas
- Aukštas minimalių investicijų reikalavimas - Vienintelė tobulinimo sritis yra minimalios pradinės investicijos. 100 000 USD, tai nepasiekiama daugumai mažų ar naujų investuotojų.
Santrauka
„Wells Fargo Advisors“ siūlo puikų paketą visiems, kurie jau dirba bankuose su „Wells Fargo“ ir nori supaprastinti veiklą savo bankininkystę ir investicijas, arba ieškote profesionalaus investicijų valdymo už priimtiną mokestį struktūra.