„LearnVest“ 2009 metais įkūrė Alexa von Tobel, siekdama supažindinti moteris su finansų planavimu. Galų gale jie išplės savo tikslinę rinką, įtraukdami visus. Kai kada buvo manoma, kad tai turtingųjų sritis, daugeliui amerikiečių profesionalus finansinis planavimas buvo nepasiekiamas - „LearnVest“ buvo skirtas tai įveikti.
Mokydamasis internetu ir rinkdamas investavimo bei biudžeto sudarymo įrankį, „LearnVest“, siekdamas šio tikslo, surinko šiek tiek mažiau nei 25 mln.
2015 m. „LearnVest“ įsigijo „Northwest Mutual“ už 250 milijonų dolerių.
2018 m. Sužinojome, kad „LearnVest“ suksis tam tikra prasme, nors neaišku, kur bus jų ateitis - tai yra pranešimas jų pagrindiniame puslapyje:
Čia, „LearnVest“, mes visi siekiame pažangos, o ne tobulumo.
Ir mes taip pat esame nebaigtas darbas. Stengiamės perkelti mūsų turinį į kitą lygį, tačiau netrukus grįšime, kad padėtų jums toliau daryti pažangą dėl pinigų.Jei tuo tarpu galime kuo nors padėti, galite susisiekti su mumis adresu [email protected].
Jei ieškote „LearnVest“ alternatyvos, yra keletas variantų, kurie gali padėti jums sekti savo išlaidas ir investuoti, nors nežinau nė vienos įmonės, kuri pasiūlys savo pagrindinį produktą - 299 USD finansinį planą ir 19 USD Mėnesinis mokėstis. Visiškai juos pakeisti bus sunku, tačiau galbūt rasite keletą idėjų žemiau esančiame sąraše.
Turinys
- Asmeninis kapitalas
- Pagerėjimas
- Mėtų
- „BrightPlan“
„Personal Capital“ yra arčiausiai „LearnVest“ nemokamos versijos. Ji siūlo visas tas pačias investavimo ir biudžeto sudarymo priemones bei a pensijų planavimo įrankis remiantis tais duomenimis. Yra gausus įrankių rinkinys, kuris jums labai primins „LearnVest“. Tai nemokama paslauga net automatizuotam sandorių kaupimui, ir jūs galite nemokamai paskambinti finansų ekspertui.
„Personal Capital“ taip pat turi patarimų paslaugą, panašią į „LearnVest Premium“ versiją. Jie valdo daugiau nei 6,5 mlrd. JAV dolerių turtą, o jūs - asmeninis patarėjas, kurio kaina yra 0,89%, jei valdomas turtas viršija 100 000 USD (nuo 0,79% iki 0,49%, kai turtas didesnis nei 1 mm). Šis patarėjas ir jų komanda padės jums sukurti planą, panašų į „LearnVest Premium“ versiją.
Tai nėra toks išsamus kaip „LearnVest“ pasiūlymas, tačiau „LearnVest“ imdavo 299 USD ir mėnesinį mokestį. Asmeniniu kapitalu galima laisvai naudotis, planavimo aspektas grindžiamas valdomu turtu.
„Betterment“ yra vienas didžiausių robo patarėjų, ir jų įrankiais galite sukurti asmeninį finansinį planą, į kurį įeina viskas - nuo namo pirkimo, vaikų gimimo, išėjimo į pensiją ir daugiau.
Sukūrę šį visiškai nemokamą planą, galite skirti jiems savo santaupas valdyti arba susieti išorines paskyras, kad pamatytumėte, kaip vyksta jūsų planas. Galite susieti viską, pradedant investicinėmis sąskaitomis ir banko sąskaitomis, kad jie gautų visą vaizdą (ir netgi gali pateikti rekomendacijų, kaip pagerinti jūsų finansinę padėtį).
Mes atlikome išsamią „Betterment“ apžvalgą, kurioje išsamiau aprašoma jų pasiūla.
„Mint“ stiprybė yra kaip biudžeto sudarymo priemonė (tačiau jie taip pat stebi investicijas, tik ne taip gerai, kaip kai kurie kiti, pvz., „Personal Capital“). Jei pirmiausia naudojote „LearnVest“ kaip biudžeto sudarymo ir išlaidų įrankį, norėsite pažiūrėti „Mint“, nes jie yra vieni iš stipriausių biudžeto stebėjimo priemonių. Deja, pastaruoju metu jie atėmė vieną didžiausių savo privalumų - „Bill Pay“, tačiau kitos jų paslaugos vis dar yra gana stiprios.
„BrightPlan“ yra tikslais pagrįstas planuotojas, leidžiantis sukurti įvairius tikslus, susieti paskyras ir sužinoti, ar einate šių tikslų link. Finansų planuotojas gali paprašyti jūsų tikslų, apskaičiuoti, kiek jums reikės, ir sudaryti santaupų bei investavimo planą, kad tai pasiektų - „BrightPlan“ naudoja algoritmus, kad tai paspartintų. Jei norite, jie valdys jūsų pinigus (sąskaitoje su TD Ameritrade) arba tiesiog pateikite pasiūlymų dėl turto paskirstymo.
Čia yra trumpas jų paslaugos rinkodaros vaizdo įrašas:
Jų paslauga kainuoja 20 USD per mėnesį.