Kalbant apie investicijas į nekilnojamąjį turtą, Lėšų kaupimas yra viena iš geriausių sutelktinio finansavimo nekilnojamojo turto platformų. Tai puiku, nes ji yra prieinama neakredituotiems investuotojams, siūlo nekilnojamojo turto diversifikavimą, mažą kainą ir turi mažiausiai investicijų.
Tai, kad jis yra prieinamas, taip pat yra vienas iš jo trūkumų - jūs negalite pasirinkti konkrečių investicijų ir esate jų investavimo strategijos malonėje. Daugeliui tai priimtina.
Jei ieškote „Fundrise“ alternatyvų, kad galėtumėte papildomai diversifikuoti ar paveikti įvairias nekilnojamojo turto turto klases, reikia apsvarstyti daugybę alternatyvų. Ir nors „Fundrise“ yra teisėta platforma investuoti į nekilnojamąjį turtą, kelios „Fundrise“ alternatyvos gali būti geriau pritaikytos (arba geriau papildomos) jūsų investavimo strategijai.
Turinys
- Geriausios fondų alternatyvos akredituotiems ir neakredituotiems investuotojams
- RealtyMogul
- MogulREIT I
- MogulREIT II
- Privačios paskirties vietos
- 1031 Birža
- Pliusai, minusai
- DiversyFund
- Augimas REIT
- Pliusai, minusai
- Streitwise
- 1st „Streit“ biuras
- Pliusai, minusai
- Stogo stogas
- „Roofstock One“
- Pliusai, minusai
- Grindys
- Pliusai, minusai
- „Fundrise“ alternatyvos tik akredituotiems investuotojams
- „CrowdStreet“
- Diversifikuoti fondai
- Individualūs pasiūlymai
- Pritaikyti portfeliai
- Pliusai, minusai
- „PeerStreet“
- Savarankiškas investavimas
- Automatizuotas investavimas
- Pliusai, minusai
- „AcreTrader“
- Pliusai, minusai
- „EquityMultiple“
- Fondo investavimas
- Tiesioginės investicijos
- Investicijos į galimybių zoną
- Pliusai, minusai
- Santrauka
Geriausios fondų alternatyvos akredituotiems ir neakredituotiems investuotojams
Šiomis alternatyvomis galima investuoti į daugiabučius ir komercinius objektus. Daugelis šių nekilnojamojo turto sutelktinio finansavimo svetainių yra atviros neakredituotiems ir akredituotiems investuotojams.
RealtyMogul
Geriausiai tinka REIT ir 1031 Exchange
RealtyMogul siūlo investavimo galimybes neakredituotiems ir akredituotiems investuotojams.
Neakredituoti investuotojai turi dvi skirtingas investavimo į nekilnojamąjį turtą (REIT) galimybes, kurios investuoja į nekilnojamojo turto krepšelį. Akredituoti investuotojai turi galimybę investuoti į vieną turtą arba dalyvauti 1031 biržoje.
MogulREIT I
- Minimali pradinė investicija: 5000 USD
- Metinis turto valdymo mokestis: 1%
- Atviras neakredituotiems ir akredituotiems investuotojams
Pirmasis iš dviejų REIT pasiūlymų yra „MogulREIT I. Ši REIT moka mėnesinius dividendus, o metinė paskirstymo norma yra nuo 6% iki 8%.
Investuotojai turėtų apsvarstyti šį REIT, jei nori gauti pasikartojančių pasyvių pajamų per skolos tipo investicijas.
Minimali investicija yra 5 000 USD, kuri yra pastebimai didesnė nei „Fundrise“ (500–1 000 USD). Kiekvienai vėlesnei investicijai reikalingas minimalus 1000 USD įnašas.
Ši REIT investuoja į daugiabučius, mažmeninės prekybos ir biurų pastatus visoje JAV.
Metinis turto valdymo mokestis yra 1%, kuris yra konkurencingas REIT. Kaip ir kiti sutelktinio finansavimo REIT, yra ir papildomų lėšų, skirtų nekilnojamam turtui pirkti ir parduoti. Šie mokesčiai skiriasi.
Po trejų metų galima parduoti investicines akcijas be išankstinio išpirkimo baudos.
MogulREIT II
- Minimali pradinė investicija: 5000 USD
- Metinis turto valdymo mokestis: 1,25%
- Atviras neakredituotiems ir akredituotiems investuotojams
Apsvarstykite „MogulREIT II“, jei norite investuoti tik į daugiabučius apartamentus.
Šis REIT dėmesys skiriamas ilgalaikiam kapitalo padidėjimui naudojant akcijų tipo investicijas. Ši investavimo strategija gali duoti didesnę investicinę grąžą nei strategija, orientuota į skolą, kurios vykdo „MogulREIT I“.
Laukdamas pelno pardavimo nekilnojamojo turto, „MogulREIT II“ moka kas ketvirtį paskirstydamas 4,50% metinę grąžą.
Minimali investicija yra 5000 USD, o vėlesnėms investicijoms - 1000 USD. Po trejų metų galima parduoti investicines akcijas be išankstinio išpirkimo baudos.
Privačios paskirties vietos
- Minimali pradinė investicija: 15 000–50 000 USD
- Tik akredituotiems investuotojams
Tai įmanoma akredituotų investuotojų investuoti į atskirą nekilnojamąjį turtą per privačias patalpas.
Investicijų minimumas yra nuo 15 000 iki 50 000 USD vienam turtui, kurio investavimo laikotarpis yra 3-7. Turtai gali būti paskirstomi kas ketvirtį, tačiau dividendų tvarkaraštis ir mokesčiai skiriasi priklausomai nuo pasiūlymo.
„RealtyMogul“ privačios paskirties vietos gali apimti šiuos nuosavybės tipus:
- Daugiavaikis
- Biuras
- Mažmeninė
- Pramoninis
- Savarankiškas saugojimas
- Medicinos kabinetas
Štai ką reiškia būti akredituotu investuotoju.
1031 Birža
Dabartiniai nekilnojamojo turto investuotojai gali atidėti kapitalo prieaugio mokesčius 1031 biržoje. „RealtyMogul“ leidžia akredituotiems investuotojams parduoti esamą turtą ir įsigyti „panašų turtą“.
Pliusai, minusai
Argumentai "už"
- Du REIT variantai
- Privačios paskirties vietos
- 1031 mainai
Minusai
- Minimali 5 000 USD investicija į REIT
- Ankstyva išpirkimo bausmė REITS pirmuosius trejus metus
Skaitykite visą mūsų „RealtyMogul“ apžvalga sužinoti daugiau apie jo investavimo galimybes.
Pradėkite nuo „RealtyMogul“
DiversyFund
Geriausiai tinka ilgalaikėms investicijoms
DiversyFund Šiuo metu siūlo vieną REIT, kuris yra atviras visiems investuotojams. Šios sutelktinio finansavimo platformos būstinė yra Pietų Kalifornijoje, kur ji gali turėti keletą akcijų. Tačiau jos augimo REIT turi nekilnojamojo turto visoje JAV.
Augimas REIT
- Minimali pradinė investicija: 500 USD
- Metinis turto valdymo mokestis: 0 USD
- Atviras neakredituotiems ir akredituotiems investuotojams
„Growth REIT“ turi mažiausiai 500 USD investicijų ir investuoja į daugiabučius namus visoje JAV.
Šis fondas neskelbia įprastų dividendų, kaip ir dauguma REIT, nes dauguma investicijų grąžos gaunamos fondui likvidavus.
Skirtingai nuo kai kurių sutelktinio finansavimo REIT, „DiversyFund“ neleidžia investuotojams parduoti savo akcijų, kol valdymo komanda nenusprendžia likviduoti REIT. Minimalus investavimo laikotarpis gali būti penkeri metai.
Nėra fiksuoto metinio valdymo mokesčio, tačiau mokesčiai taikomi perkant ir parduodant nekilnojamąjį turtą. Perskaitę pasiūlymų apyrašą, galite pamatyti, kokios yra fondo išlaidos.
Pliusai, minusai
Argumentai "už"
- Minimali 500 USD investicija
- Jokių metinių valdymo mokesčių
Minusai
- Vienas investavimo variantas
- Sunku parduoti akcijas
Visą „DiversyFund“ apžvalgą skaitykite čia.
Pradėkite naudotis „DiversyFund“
Streitwise
Geriausiai tinka investuoti į biurų patalpas
Streitwise leidžia neakredituotiems investuotojams ir akredituotiems investuotojams investuoti į biurų pastatus ir daugkartinio naudojimo objektus. Šiuo metu yra vienas REIT pasiūlymas.
1st „Streit“ biuras
- Minimali pradinė investicija: 5000 USD (500 akcijų)
- Metinis valdymo mokestis: 2%
- Atviras neakredituotiems ir akredituotiems investuotojams
1st „Streit Office REIT“ investuoja į biurų pastatus ir mišraus naudojimo biurų/mažmeninės prekybos objektus visoje JAV. Minimali pradinė investicija yra 500 akcijų kaina arba 5000 USD.
Šis fondas moka ketvirčio dividendus, o metinis pelningumas yra nuo 8% iki 9%.
2% metinis valdymo mokestis yra didesnis nei dauguma sutelktinio finansavimo REIT, kurie yra arčiau 1%. Taikomi kiti fondo mokesčiai.
Minimalus investavimo laikotarpis yra vieneri metai. Tačiau jūs turite turėti fondo akcijas penkerius metus, kad išvengtumėte išankstinio išpirkimo mokesčio. Dauguma „Fundrise“ alternatyvų turi tą pačią išpirkimo politiką.
Pliusai, minusai
Argumentai "už"
- Investuoja į biurus ir mišraus naudojimo pastatus
- Mažos investicijos
- Ketvirčio dividendai
Minusai
- Vienas investavimo variantas
- Didelis metinis valdymo mokestis
Skaitykite visą mūsų Streitwise apžvalga čia.
Pradėkite nuo „Streitwise“
Stogo stogas
Geriausia pirkti vienos šeimos nuomojamus namus
Stogo stogas yra viena iš unikaliausių „Fundrise“ alternatyvų, nes galite nusipirkti išnuomotus vienos šeimos namus.
Neakredituoti investuotojai gali investuoti, tačiau privalo nusipirkti visą turtą. Ši platforma gali būti geras pasirinkimas, kai norite turėti tolimojo susisiekimo investicinį turtą.
Kiekviename „Roofstock“ pasiūlyme pateikiama ši informacija:
- Namų sąrašo kaina
- Numatomos uždarymo išlaidos
- Būtinos remonto išlaidos
- Viršutinė norma
Potencialūs investuotojai gali pateikti pasiūlymą per „Roofstock“. Taip pat galite rasti nekilnojamojo turto valdytoją ir įsigyti namų garantiją per „Roofstock“, jei perkate nuomojamą būstą.
Panašiai kaip ir vietinis nuomojamas turtas, investuotojai yra atsakingi už būsimą remontą ir priežiūrą.
„Roofstock One“
- Minimali pradinė investicija: 5000 USD
- Metinis valdymo mokestis: 0,5%
Akredituoti investuotojai gali dalyvauti „Roofstock One“ funkcijoje, norėdami nusipirkti dalinių nuosavybės dalių.
Minimali pradinė investicija yra 5 000 USD su minimaliu 6 mėnesių investavimo laikotarpiu.
Metinis valdymo mokestis prasideda nuo 0,5% būsto kainos arba palūkanų kainos. Taikomi kiti mokesčiai, įskaitant nekilnojamojo turto mokesčius ir priežiūros išlaidas.
Pliusai, minusai
Argumentai "už"
- Vienos šeimos nuomojami raktai
- Dalinė nuosavybė akredituotiems investuotojams
Minusai
- Neakredituoti investuotojai turi nusipirkti visą turtą
- Prieš perkant gali nepavykti apžiūrėti objektų
Skaitykite visą mūsų Stogo stogo apžvalga daugiau sužinoti.
Pradėkite nuo „Roofstock“
Grindys
Geriausiai tinka trumpalaikiam investavimui
- Minimali investicija: 10 USD
- Metinis valdymo mokestis: nėra
Grindys gali būti geriausia „Fundrise“ alternatyva neakredituotiems investuotojams, norintiems investuoti į atskirus gyvenamuosius namus. Kiekviename name gali būti nuo vieno iki keturių šeimų.
Minimali investicijų suma yra 10 USD vienam turtui, kurio vidutinė grąža yra 10%.
Be to, investavimo laikotarpis yra tik 6-12 mėnesių, palyginti su keleriais metais. Ilgas investavimo laikotarpis yra būdingas sutelktinio finansavimo į nekilnojamąjį turtą bruožas.
Galite vertinti trumpesnį laikymo laikotarpį, jei jums rūpi nekilnojamojo turto neįvykdymo rodikliai. Tačiau „Groundfloor“ savybės nėra rizikingos.
Jūs investuojate į taisomas ir apverčiamas savybes, kurias reikia kruopščiai remontuoti. Turto savininkas grąžina paskolą ir jūs gaunate palūkanas.
Jei skolininkas neįvykdo įsipareigojimų, turtas gali būti uždarytas ir investuotojai gali prarasti savo pagrindinę sumą.
Kai finansuojate paskolos prašymą, iš nurodytos palūkanų normos nėra išskaičiuojamas iš anksto nustatytas investuotojo mokestis.
Pliusai, minusai
Argumentai "už"
- Minimali pradinė investicija yra 10 USD
- 6, 9 ir 12 mėnesių investavimo terminai
- Neakredituoti investuotojai gali investuoti į atskirus objektus
Minusai
- Galima investuoti tik į fiksatorių
- Nėra valdomos REIT investavimo galimybės
Skaitykite visą mūsų Grindų apžvalga sužinoti daugiau apie investavimą į „fix and flips“.
Pradėkite nuo „Groundfloor“
„Fundrise“ alternatyvos tik akredituotiems investuotojams
Šios platformos skirtos tik akredituotiems investuotojams. Kiekviena platforma siūlo skirtingas investavimo galimybes.
„CrowdStreet“
„CrowdStreet“ siūlo tik akredituotiems investuotojams investavimo galimybes. Kvalifikuoti investuotojai gali investuoti į komercinio nekilnojamojo turto REIT ir atskirus nekilnojamojo turto objektus.
Diversifikuoti fondai
- Minimali pradinė investicija: 25 000 USD
- Metinis valdymo mokestis: iki 1,5%
„CrowdStreet“ diversifikuoti fondai ir transporto priemonės gali sudaryti sąlygas konkretiems plataus komercinio nekilnojamojo turto sektoriaus sektoriams.
Minimali pradinė investicija yra 25 000 USD daugumai fondų, panašių į individualius „CrowdStreet“ sandorius. Šis mokestis yra didesnis nei kiti sutelktinio finansavimo REIT.
Fondų pasiūla gali skirtis, o investuotojai turės patikrinti, ar rinkoje nėra atvirų pasiūlymų.
Kai kurie naujausi „CrowdSteet“ fondai apima:
- Elektroninė prekyba
- Medicinos kabinetai
- Senjorų būstas
- Savarankiškas saugojimas
- Daugialypis turtas
Kiekviename fondo pasiūlyme nurodomas vidutinis grynųjų pinigų pajamingumas. Kiekvieno fondo investavimo laikotarpis svyruoja nuo 3 iki 10 metų.
Fondo valdymo mokesčiai gali skirtis priklausomai nuo pasiūlymo. Be to, investicijų suma gali lemti metinį valdymo mokestį. Didesnės investicijų sumos gali sumažinti metinį mokestį.
Individualūs pasiūlymai
- Minimali investicija: 25 000 USD
- Metinis turto valdymo mokestis: 1,5%
„CrowdStreet“ pateikia įvairius individualius pasiūlymus, kurių tikslinis investavimo laikotarpis yra nuo 2 iki 10 metų. Daugeliui sandorių reikia investuoti 3 ar 5 metus.
Kiekviename pasiūlyme pateikiama tikslinė vidinė grąžos norma ir platinimo tvarkaraštis. Investuotojai negali gauti pajamų iš investicijų, kol investavimo laikotarpis nesibaigia ir nesibaigia.
Vienas nedidelis „CrowdStreet“ minusas yra tai, kad jie retai siūlo 1031 mainų būstą. Apsvarstykite „RealtyMogul“ galimybę dalyvauti 1031 mainuose.
Pritaikyti portfeliai
Investuotojai, turintys didelę grynąją vertę, gali dirbti su „CrowdStreet“ patarėju, kad sukurtų individualų portfelį.
Pliusai, minusai
Argumentai "už"
- Platus investicijų pasirinkimas
- Valdomos lėšos
- Individualus turtas ir individualūs fondai
Minusai
- Aukštas investicijų minimumas
- Santykinai dideli investiciniai mokesčiai
Skaitykite visą mūsų „CrowdStreet“ apžvalga daugiau sužinoti.
Pradėkite nuo „Crowdstreet“
„PeerStreet“
Geriausiai tinka trumpalaikėms investicijoms
Investuokite į paskolos raštelius, skirtus vienos šeimos ir daugiabučiams namams „PeerStreet“.
Investavimo patirtis yra panaši į tarpusavio investicijų svetaines, tokias kaip „LendingClub“, bet nekilnojamojo turto srityje. Investuotojai gali savarankiškai nukreipti savo investicijas arba taikyti automatizuotą investavimo metodą.
Kai investuojate į skolos struktūros nekilnojamojo turto paskolas, kad gautumėte palūkanų, „PeerStreet“ investicijos gali būti mažiau rizikingos. Dauguma individualių projektų kitose platformose yra akcijų struktūros sandoriai, pagrįsti kapitalo padidėjimu ir ilgalaikiu investavimo laikotarpiu.
Savarankiškas investavimas
- Minimali pradinė investicija: 1000 USD
- Paslaugos mokestis: nuo 0,25% iki 1,00%
Minimali investicija yra tik 1 000 USD, o investavimo laikotarpis yra nuo vieno mėnesio iki 36 mėnesių. Dauguma paskolų turi 6–24 mėnesių terminą. Apsvarstykite „PeerStreet“ trumpalaikės investicijos.
Kai kurios paskolos rūšys apima pirkimą išsinuomoti ir fiksavimą ir apvertimą. Kiekviena paskola yra pirmojo įkeitimo pozicija, o tai reiškia, kad „PeerStreet“ investuotojas gali pirmiausia gauti mokėjimą.
Vidutinė metinė grąža yra nuo 6% iki 12%, o tai yra konkurencinga su kitomis skolos tipo investicijomis į nekilnojamąjį turtą.
Paslaugos mokestis yra nuo 0,25% iki 1,00%, priklausomai nuo paskolos.
Automatizuotas investavimas
Kiekviena „PeerStreet“ paskola reikalauja tik 1000 USD minimalių investicijų, kurios yra žymiai mažesnės nei dauguma privačių investicijų. Dėl to lengviau investuoti į kelias paskolas vienu metu.
Investuotojai gali nustatyti filtrus galimoms investicijoms nustatyti.
Kai kurie atrankos filtrai apima:
- Paskolos terminas
- Paskola pagal vertę (ne daugiau kaip 75%)
- Minimalus derlius
Kai „PeerStreet“ randa kvalifikuotą paskolą, jie rezervuoja poziciją 24 valandoms. Jei neatšauksite per 24 valandas, „PeerStreet“ perka poziciją.
Skirtingai nuo kai kurių tarpusavio automatinių investavimo platformų, „PeerStreet“ nesukurs jums portfelio. Investuotojai turi sukurti savo paskolų ekranus, o „PeerStreet“ tvarko likusią dalį.
Pliusai, minusai
Argumentai "už"
- Trumpalaikės investicijos į būstą ir daugiabučius
- Minimali 1000 USD investicija
- Automatizuotas investavimas
Minusai
- Negalima anksčiau parduoti paskolos
- Nėra akcijų struktūros investavimo galimybių
Skaitykite visą mūsų „PeerStreet“ apžvalga daugiau sužinoti.
Pradėkite nuo „Peerstreet“
„AcreTrader“
Geriausiai tinka investuoti į dirbamą žemę
Patyrę nekilnojamojo turto investuotojai įvertins, kaip „AcreTrader“ leidžia lengvai investuoti į kitą turto klasę - dirbamą žemę.
Įvairūs leidiniai iš visų JAV yra prieinami reguliariai. Galima investuoti į dirbamą žemę, kurioje auginami eiliniai augalai, tokie kaip kukurūzai ir sojos pupelės. Kai kuriuose pasiūlymuose yra pekano riešutų ir migdolų.
Minimali investicija yra nuo 10 000 iki 25 000 USD vienam pasiūlymui. Vidutinė investicijų grąža yra nuo 3% iki 10%, priklausomai nuo sandorio struktūros.
Daugelyje pasiūlymų investuotojai gauna pajamas iš nuomininko ūkininko. Pasiūlymai, turintys didesnį pajamų potencialą, gali uždirbti pajamų iš pasėlių pardavimo.
Minimalus investavimo laikotarpis daugumai pasiūlymų yra penkeri metai, tačiau gali siekti net 10 metų.
Metinis aptarnavimo mokestis yra 0,75%.
„AcreTrader“ ne visada siūlo atvirus investicinius pasiūlymus, tačiau investuotojai gali gauti įspėjimus apie būsimus sandorius. Prie kiekvieno sandorio pridedamas siūlymo apskritimas ir internetinis seminaras, padedantis ištirti projektą.
Pliusai, minusai
Argumentai "už"
- Uždirbkite nuomos pajamų iš dirbamos žemės
- Investuokite į kelias valstybes ir pasėlių rūšis
- Mažas metinis aptarnavimo mokestis (0,75%)
Minusai
- Atviri pasiūlymai ne visada pasiekiami
- Minimalus 5 metų investavimo laikotarpis
Skaitykite mūsų „AcreTrader“ apžvalga ir nuspręskite, ar investicijos į dirbamą žemę jums tinka.
Pradėkite naudoti „AcreTrader“
„EquityMultiple“
Geriausiai tinka komerciniam nekilnojamajam turtui investuoti
„EquityMultiple“ siūlo privačias investicijas į komercinį nekilnojamąjį turtą kartu su valdomomis lėšomis. Vienas unikalus „EquityMultiple“ bruožas yra galimybė investuoti į mokesčių lengvatų galimybių zonas ir 1031 mainų turtą.
Fondo investavimas
- Minimali investicija: 20 000 USD
- Metinis valdymo mokestis: nuo 0,50% iki 1,5%
Norėdami lengvai investuoti į kelis projektus, apsvarstykite valdomą fondą. „EquityMultiple“ siūlo lėšas šioms paskolų struktūroms:
- Skolos
- Akcijos
- Komercinio nekilnojamojo turto vertybiniai popieriai
- Galimybių zonos
Minimali investicija prasideda nuo 20 000 USD, tačiau gali būti didesnė už vidutinį 1% metinį aptarnavimo mokestį. Investicinis laikotarpis yra nuo 1,5 iki 10 metų.
Tiesioginės investicijos
- Minimali pradinė investicija: 10 000 USD
Tiesioginės investicijos į atskirus objektus prasideda nuo 10 000 USD už pasiūlymą. Daugumos nekilnojamojo turto objektų laikymo laikotarpis yra nuo 6 mėnesių iki penkerių metų.
Galimos skolos, privilegijuotosios akcijos ir bendros akcijų sandorių struktūros.
Mokesčio struktūra priklauso nuo sandorio tipo. Skolos ir privilegijuotųjų akcijų siūlymai apima palūkanų normos skirtumą. Investicijos į akcijas turi metinį turto valdymo mokestį.
Kvalifikuotiems objektams taip pat galima investuoti 1031 valiutą.
Investicijos į galimybių zoną
An galimybių zona yra palyginti nauja investavimo galimybė, atsirandanti dėl 2017 m. Valstybių ir federalinės vyriausybės gali paskirti tam tikras miesto, priemiesčio ir kaimo vietoves ekonominei plėtrai.
Galima atidėti kapitalo prieaugio mokesčių mokėjimą, tačiau investuotojams gali tekti pasiūlymą laikyti bent 10 metų.
Norint investuoti į galimybių zoną, „EquityMultiple“ gali prireikti mažiausiai 40 000 USD investicijų. Jie taip pat siūlo galimybę fondą greitai diversifikuoti į šią turto klasę.
Pliusai, minusai
Argumentai "už"
- Daug investavimo variantų
- Galimybių zona investuoti
Minusai
- Santykinai dideli investicijų minimumai
Pradėkite nuo „EquityMultiple“
Santrauka
Yra daug „Fundrise“ alternatyvų, kurios gali padėti uždirbti pasyvias pajamas. Galite padidinti savo komercinio ir daugiabučio nekilnojamojo turto ar filialo poziciją kitoje turto klasėje. Šios platformos gali padėti sėkmingai investuoti į sutelktinio finansavimo nekilnojamąjį turtą.