Akcijų rinkos pakilimai ir nuosmukiai 2020 metais įkvepia daugelį investuotojų investuoti alternatyvus turtas kaip auksas.
Tauriųjų metalų turėjimas gali būti puikus būdas apsisaugoti nuo akcijų rinkos nepastovumo ir popierinės valiutos infliacijos. Aukso siekimas naujas visų laikų rekordas liepos mėn. taip pat sukelia susidomėjimą išmokti investuoti į auksą.
Yra keletas būdų, kaip nusipirkti aukso. Pavyzdžiui, galite įsigyti fizinių aukso luitų arba investuoti į tauriųjų metalų atsargas.
Ar investavimas į auksą yra gera idėja?
Yra keletas rimtų priežasčių investuoti į auksą. Viena iš priežasčių yra ta, kad auksas yra labai stabili investicija ilgainiui. Istoriškai jis labai gerai išlaiko savo vertę. Ji turi ilgą istoriją kaip valiuta ir daugelio civilizacijų turto ženklas.
Kita priežastis investuoti į auksą yra ta, kad tai yra infliacijos apsidraudimo priemonė. Popieriniai pinigai laikui bėgant praranda perkamąją galią, o auksas - ne. Kritus tų dolerių vertei, aukso uncija pareikalaus daugiau dolerių.
Auksas taip pat yra puikus būdas įvairinti savo investicijų portfelį. Aukso vertė linkusi didėti, kai rinka krinta, ir atvirkščiai. Dėl šios priežasties auksas tampa populiaria investicija ekonominio netikrumo laikotarpiais.
Apsvarstykite tai... Warrenas Buffettas neseniai nusipirko apytiksliai 1% antros pagal dydį pasaulyje aukso kasyklos Barrick Gold (NYSE: GOLD) akcijų. Nors iš pirmo žvilgsnio ši investicija atrodo nuobodi, „Omaha Oracle“ ne kartą buvo meška apie investavimą į auksą.
Ar turėtumėte investuoti į auksą, nes tai yra Warrenas Buffettas? Pirma, turėtumėte išanalizuokite savo portfelį ir nuspręsti, ar auksas tinka jūsų investavimo strategijai. Tikriausiai neturėtumėte parduoti visų savo indeksų fondų ir pirkti tauriųjų metalų, tačiau nedidelė pozicija gali padėti diversifikuoti jūsų portfelį.
Auksas gali nusipelnyti vietos jūsų portfelyje, tačiau atminkite vieną dalyką. Taurieji metalai to nedaro uždirbti pasyvias pajamas kaip dividendų akcijos ar banko sąskaitos palūkanos. Dauguma aukso investicijų uždirba tik tuo atveju, jei turto kainos kyla, o jūs parduodate siekdami pelno - pirkite mažai ir parduokite daugiau.
Koks yra geriausias būdas investuoti į auksą?
Nors yra daug būdų investuoti į auksą, kiekviena galimybė turi skirtingą riziką ir naudą. Kaip visada, atlikite deramą patikrinimą ir supraskite, kaip veikia investavimas į auksą.
Aukso taurieji ir auksinės monetos
Pirkti aukso luitus geriausia paliesti ir laikyti saugykloje ar asmeniniame seife. Investuodama į aukso atsargas ir fondus, kontroliuojančioji bendrovė turi aukso ir neleidžia iškeisti akcijų į fizinį auksą.
Aukso luitai ir kolekcinės monetos paprastai turi didžiausią grynumą ir investuotojų paklausą.
Tačiau fizinių aukso luitų pirkimas gali būti brangus. Netgi gerbiami prekiautojai ima priemoką iki 5% virš dabartinės neatidėliotinos kainos už aukso luitus ir monetas.
Štai keletas teisėtų fizinio aukso pirkimo vietų.
Skliautuotas
Skliautuotas leidžia nusipirkti nedidelių fizinių aukso luitų akcijų, saugomų Kanados karališkoje monetų kalykloje. Nesvarbu, ar investuosite 10 USD vienu metu, ar perkate visą unciją, mokate konkurencingą 1,8% sandorio mokestį. Taip pat taikomas 0,40% metinis priežiūros mokestis, panašus į aukso tauriųjų metalų ETF.
„FedEx“ galite gauti skliautinį paštą fizinio aukso luitais. Skaityti pilna skliautuota apžvalga čia.
Naudokite žinomus aukso pardavėjus
Internete yra daug vietų, kuriose parduodamas auksas, įskaitant privačius pardavėjus „eBay“. Tačiau turėtumėte kreiptis į gerą reputaciją, kad nepirktumėte „netikro aukso“.
JM Bullion ir APMEX yra du gerbiami prekiautojai tauriais metalais ir monetomis. Jei jums patinka monetos (o ne lydiniai), taip pat galite apsvarstyti David Hall retų monetų.
Aukso pasitikėjimo ETF ir investiciniai fondai
Nuspręsdami, kaip investuoti į auksą, galite pradėti nuo aukso patikos fondų. Dauguma internetiniai brokeriai galite nusipirkti aukso pasitikėjimo ETF, kuriuose yra aukso luitų.
Šis mažai pastangų reikalaujantis ir ekonomiškai efektyvus būdas gali būti pigesnis nei fizinių aukso luitų pirkimas, nes išvengsite įmokų už sandorį. Tačiau dauguma aukso fondų neleidžia jums išpirkti savo akcijų už fizinius tauriuosius Skliautuotas.
Kaip ir kiti pasitikėjimo ETF, jūsų investicijos priklauso nuo aukso spot kainų įvertinimo, kad uždirbtumėte pinigų, nes neuždirbate dividendų ar honorarų. Šių ETF išlaidų santykis taip pat yra gana didelis - nuo 0,20% iki 0,50% - žymiai didesnis nei akcijų ir indeksų fondų.
Trys iš labiausiai paplitusių aukso pasitikėjimo ETF yra šie:
- „iShares Gold Trust“ (IAU)
- „SPDR Gold Trust“ (GLD)
- „Sprott Physical Gold Trust“ (PHYS)
Taip pat yra ETF ir investiciniai fondai, kuriuose yra bent vienas kitas taurusis metalas - dažniausiai sidabras. Galite pasirinkti šią parinktį, jei norite nedelsiant diversifikuoti ir susidurti su kitais tauriaisiais metalais.
Aukso srauto kompanijos
Srautinio perdavimo įmonės neturi kasyklų, bet padeda finansuoti kasybos projektus. Bendrovė gauna autorinį atlyginimą už gamybą. Pirkdami aukso srautinio perdavimo kompanijų akcijas, galite tai padaryti uždirbti dividendų iš aukso kasybos projektų visame pasaulyje. Tai yra labiau tradicinė investicija, kuriai įtakos turi judėjimas akcijų rinkoje. Platus akcijų rinkos išpardavimas, kaip matėme 2020 m. Kovo mėn., Gali turėti įtakos srautinio perdavimo bendrovių akcijų kainai.
Investuoti į srautinio perdavimo įmones gali būti mažiau rizikinga nei tiesiogiai investuoti į aukso kasyklas, kurių turtas gali pakilti ar kristi, priklauso nuo vieno kasybos projekto sėkmės.
Daugybė nesėkmingų projektų ar trūkstami analitikų lūkesčiai gali lemti galimus investicijų nuostolius. Dauguma srautinio perdavimo kompanijų taip pat investuoja į kitus metalus, todėl neinvestuojate tik į auksą.
Srautinio perdavimo įmonės nėra nerizikingos, tačiau gali papildyti aukso luitų turėjimą.
Aukso kasybos įmonės
Vienas iš rizikingesnių būdų investuoti į auksą yra aukso kasybos bendrovių akcijų pirkimas. Prieš pradėdami pirkti, turite žinoti skirtumą tarp vyresnių ir jaunesnių kasybos įmonių.
“Vyresnieji kalnakasiai“Paprastai būna mažiau nepastovūs, yra patyrę aukso kasybos ir turi daugiau grynųjų. Barrickas Goldas yra vienas didžiausių vyresniųjų kalnakasių, kurio akcijų turi Warreno Buffeto „Berkshire Hathaway“. Ši kasybos atsargų klasė, be kitų, taip pat gali mokėti dividendus pajamas duodantis turtas jūsų portfelyje.
“Jaunesnieji kalnakasiai“Gali būti labai rizikinga ir yra centų akcijos, kurių akcijų kainos yra 5 USD ar mažiau. Dauguma jaunesniųjų kasybos įmonių yra žvalgymo įmonės, norinčios rasti naujų kasybos projektų. Užtikrinę kasybos projektą ir gavę reikiamus leidimus, akcijų kaina gali šoktelėti, nes vyresnieji kalnakasiai ir kiti investuotojai perka akcijas.
Viena iš galimybių yra pirkti atskirų kasybos įmonių akcijas. Galite pasirinkti šią parinktį, jei turite laiko ištirti jų dabartinius kasybos projektus, vykdomus žvalgymo tikslus ir su jais susijusią geopolitinę bei rinkos riziką.
Antrasis variantas yra pirkti aukso kasybos ETF, o investiciniai fondai investuoja į daugumą kasybos bendrovių. Kai kurie ETF sutelkia dėmesį į vyresnius kalnakasius, o kiti - tik jaunesnius kalnakasius. Kadangi aukso gavyba yra labai cikliška, šie ETF yra paprastas būdas gauti pelno, kai aukso kasyklų akcijos kyla. Tačiau akcijų kainos gali smarkiai nukristi, kai pramonė patenka į lokių rinką.
Dauguma investuotojų į aukso gavybą „neperka ir nelaiko“ šio turto ilgą laiką.
Auksiniai ateities sandoriai ir pasirinkimo sandoriai
Labai patyrę investuotojai, turintys daug pinigų, gali apsvarstyti galimybę prekiauti aukso ateities sandoriais ir pasirinkimo sandoriais. Jūs investuojate į ateities sandorius ir pasirinkimo sandorius, kurie numato, ar aukso kainos kils, ar kris.
Ši investavimo galimybė gali būti rizikingesnė nei jaunesnių kasybos akcijų pirkimas, kai naudojatės maržine prekyba. Jei prekyba prieštarauja jums, galite prarasti didelę dalį pokyčių. Jei prekiaujate ateities sandoriais, gali tekti net pristatyti fizinį auksą.
Auksiniai papuošalai
Jūsų namuose jau gali būti vaizdinga aukso kasykla - ar papuošalų skrynia. Auksas turi daug bendrų naudojimo būdų, įskaitant dailūs papuošalai, elektronika ir dantų implantai.
Yra keletas būdų, kaip parduoti aukso laužą ir greitai užsidirbti pinigų.
Vienas iš variantų yra apsilankymas vietinėse aukso mainų parduotuvėse ar lombarduose. Taip pat galite apsvarstyti galimybę parduoti savo papuošalus ir vertingus Pinigai už auksą JAV.
Svarbu prisiminti, kad aukso perdirbėjai gali sumokėti tik už jūsų gabalų aukso vertę. Jei turite nepageidaujamą žiedą, kuriame yra brangakmenių, pavyzdžiui, deimantų, galite gauti daugiau pinigų parduodami juvelyrinių dirbinių parduotuvę ar net „Facebook“ prekyvietę.
Investuoti į auksinius papuošalus gali atrodyti įdomu, nes šie daiktai gali turėti daugiau praktinių tikslų nei aukso luitų kaupimas. Tačiau apsispręsti dėl tikrosios rinkos vertės kaip pardavėjui yra sudėtingiau nei parduoti fizinį auksą ar aukso atsargas.
Aukso papuošalų rinkos vertei įtakos turi keli kintamieji, įskaitant:
-
Aukso grynumo lygis: Dauguma auksinių papuošalų turi reitingą nuo 8 iki 24 karatų.
- 24k auksas yra „grynas auksas“
- Lydymosi vertė: Juvelyrai aukso papuošalų svorį matuoja gramais. Karatų įvertinimas pagal bendrą aukso svorį apskaičiuoja lydymosi vertę.
- Kitų tauriųjų metalų ir brangakmenių vertė: Kiti taurieji metalai ir brangakmeniai gali padidinti daikto vertę virš aukso lydymosi vertės.
- Dabartinė rinkos paklausa: Populiarūs papuošalų dizainai gali būti verti daugiau nei mažiau palankūs dizainai, net jei jūsų grynumo lygis ir lydymosi vertė yra vienodi.
Potencialus pirkėjas taip pat gali pasiūlyti mažesnę nei rinkos vertę, kad galėtų uždirbti pelno. Gali būti verta laiko gauti keletą kainų pasiūlymų, kad išsirinktumėte geriausią pasiūlymą.
Galite apsvarstyti galimybę investuoti į auksinius papuošalus, jei gerai mokate vartyti daiktus. Priešingu atveju gali būti geriau investuoti į aukso atsargas ar pirkti fizinius luitus.
Santrauka
Gali būti gera idėja turėti šiek tiek aukso, kad įvairintumėte savo portfelį. Turite nuspręsti, ar norite turėti fizinio aukso, pavyzdžiui, tauriųjų metalų, monetų ar juvelyrinių dirbinių, ar norite tradiciškesnės investicijos, perkant srautinio perdavimo ar kasybos kompanijų akcijas.