E*TRADE pagrindinių portfelių apžvalga

E*TRADE pagrindiniai portfeliai yra E*PREKYBA robo konsultanto paslauga, kuri už nedidelį mokestį suteikia profesionalų investicijų portfelio valdymą. E*TRADE apibūdina šį produktą kaip „efektyvų skaitmeninį portfelį, kuriuo vadovaujatės jūs“. Tai reiškia, kad įvedate savo tikslus, investicijų laiko grafiką ir toleranciją rizikai, o „E*TRADE Capital Management“ sukuria individualų investicijų portfelį tu. Ji prisitaiko prie rinkos pokyčių, prireikus iš naujo subalansuodama.

Platforma suteikia visiškai valdomą investicinę sąskaitą, kuri puikiai tinka asmeniui, kuris nori investuoti, bet nenori įsitraukti į kasdienes proceso detales. Visą investicijų pasirinkimą ir vėlesnį balansavimą tvarko vadovybė.

Kaip veikia „E*TRADE“ pagrindiniai portfeliai?

„E*TRADE Core Portfolios“ prasideda trimis etapais:

• 1 veiksmas: užpildykite savo investuotojo profilį. Tai klausimų serija, skirta nustatyti jūsų tikslus, laiko horizontą ir toleranciją rizikai. Jūsų portfelis sukurtas remiantis šia informacija.
• 2 žingsnis: peržiūrėkite savo investicinį pasiūlymą. Gausite individualų pasiūlymą. Galite rinktis iš visų portfelių biržos fondai (ETF) arba a ETF ir investicinių fondų derinys.
• 3 žingsnis: įgyvendinkite savo portfelį. Jei sutinkate su pasirinkto dizaino portfeliu ir įvykdote minimalų investicijų reikalavimą, galite jį suaktyvinti.

Pagrindiniai portfeliai iš naujo subalansuoja jūsų portfelį, remdamiesi „E*TRADE Capital Management“ portfelio paskirstymo dreifo parametrais. Jūsų portfelis „savaime prisitaiko“, lygindamas savo portfelio paskirstymą su tikslinio paskirstymo nukrypimo parametrais kiekvieną prekybos dieną po rinkų uždarymo. Jei reikia, prekybos nurodymai pateikiami kitą prekybos dieną, kad portfelis atitiktų tikslinius paskirstymus.

Skirtingai nuo tradicinių valdomų portfelių, „Core Portfolios“ sąskaitose nėra individualaus portfelio valdytojo. Vietoj to, portfelio valdymą tvarko „E*TRADE Capital Management“ per savo investicijų politikos komitetą ir padedant investicijų strategui. Jie pasirinks, pašalins ir pridės portfelio akcijas ir nustatys pusiausvyros balansavimo metodiką.

Jei norite gauti asmeninę paramą iš žmogaus, už didesnį mokestį galite pasirinkti vieną iš kitų „E*TRADE“ investicinių produktų, pvz., „Blend Portfolios“ arba „Dedicated Portfolios“.

Dviejų tipų investicijų portfeliai

Galite pasirinkti portfelį, kurį sudaro tik ETF, arba portfelį, į kurį įeina ETF ir investiciniai fondai.

Visi ETF portfelį sudaro indeksuoti fondai su labai mažomis veiklos sąnaudomis, specialiai pritaikyti bendros rinkos rezultatams. Portfelis suteikia galimybę plačiai diversifikuoti už labai mažą kainą.

Hibridinį portfelį sudaro ir ETF, ir investiciniai fondai. Ji naudoja ETF, kad užtikrintų pigų diversifikavimą, tačiau prideda investicinių fondų, jei nustatoma, kad aktyviai valdomi fondai gali suteikti portfeliui pridėtinės vertės. Tai suteikia investuotojui galimybę siekti investicijų grąžos, galinčios pranokti bendrąsias rinkas.

Abiejų tipų portfeliuose grynųjų pinigų yra labai mažai. Tiesą sakant, grynųjų pinigų pozicija yra apribota 1% paskirstymu. Visi pinigai, kurie viršija šią sumą, perkeliami į fondus.

„E*TRADE“ pagrindiniai portfeliai yra visiškai valdomos paskyros. Tai reiškia, kad nėra savarankiškos prekybos ir jūs negalite laikyti investicijų sąskaitoje, kurios nebuvo specialiai pasirinktos portfeliui. Jei norite laikyti kitus vertybinius popierius, tai galite padaryti per kitą tarpininkavimo sąskaitą E*TRADE.

„E*TRADE Core Portfolios“ funkcijos

Minimalios investicijos	$500
Mokesčiai	0,30%per metus
Sąskaitos	Apmokestinamas Bendras Tradicinė IRA Roth IRA Apvirtimas IRA SEP IRA PAPRASTAS IRA 401 (k) Solo 401 (k) Trestai Ribotos bendrijos Partnerystės Coverdell 529 Laisvės atėmimo bausmė Ne pelno siekianti organizacija 401 k) Orientavimas
401 (k) Pagalba
Mokesčių praradimas
Portfelio balansavimas
Automatiniai indėliai	Kasdien, kas savaitę, kas dvi savaites ir kas mėnesį
Patarimas	Žmogaus padedama
Išmanioji beta versija
Socialiai atsakingas
Dalinės akcijos
Klientų aptarnavimas	Telefonas: M-F 12A-11: 59P ET; Tiesioginis pokalbis: visą parą

Naudojami ETF. „E*TRADE Core Portfolios“ naudoja lėšas, kurios suteikia poveikį įvairiems rinkos segmentams. Jūsų portfelį paprastai sudaro šeši ar aštuoni fondai, nesvarbu, ar tai ETF, ar hibridinis portfelis. Tai gali apimti didelės ir mažos kapitalizacijos akcijas, besivystančias rinkas, tarptautines rinkas, vidutinės trukmės ir trumpalaikių obligacijų fondus, iždo infliacijos apsaugotus vertybinius popierius (TIPS) ir didelio pajamingumo obligacijas.

Portfelius sudaro lėšos iš „iShares“, „Vanguard“ ir kitų fondų šeimų, o investicinius fondus teikia daugiau fondų šeimų. „Core Portfolios“ vengia naudoti E*TRADE nuosavybės lėšas kuriant šiuos portfelius.

Sąskaitos apsauga.Sąskaitos yra apsaugotos SIPC, kuri suteikia draudimą iki 500 000 USD už sąskaitą, įskaitant 250 000 USD grynaisiais. Ši apsauga suteikia apsaugą nuo brokerio nesėkmės, o ne nuo rinkos vertės svyravimų.

„E*TRADE“ suteikia papildomą tarpininkavimo apsaugą. Jie turi papildomą draudimą iš Londono draudikų, kurių bendra riba yra 600 milijonų JAV dolerių, kad galėtų sumokėti ne tik tas sumas, kurios buvo grąžintos likvidavus SIPC, su sąlyga, kad (1) grąža iš patikėtinių platinimo, SIPC ir Londono bet kuriam klientui neviršija 150 milijonų JAV dolerių, ir (2) kaip papildomas limitas, Londono grynųjų pinigų grąžinimas bet kuriam klientui neviršija $900,000. Kaip ir SIPC, ši aprėptis neapsaugo nuo vertybinių popierių rinkos vertės praradimo.

Kliringo agentūra. „E*TRADE“ savarankiškai atlieka kliringą per „E*TRADE Clearing LLC“.

Metiniai mokesčiai/išlaidos. „E*TRADE Core Portfolios“ ima 0,30%metinį „patariamąjį“ mokestį. Mokestis imamas iš jūsų portfelio kiekvieno ketvirčio pradžioje. Jūs taip pat mokėsite su fondais susijusius išlaidų mokesčius, kaip ir visų robo patarėjų paslaugų atveju. Šie mokesčiai bus šiek tiek didesni hibridiniame portfelyje, nes jis taip pat apima investicinius fondus.

Minimalus indėlis ir sąskaitos likutis: 500 USD. Jei jūsų sąskaitos likutis nukris žemiau šio lygio, jūsų sąskaita liks atidaryta. Tačiau „E*TRADE“ galiausiai paprašys pridėti papildomų lėšų, kad paskyra padidėtų iki 500 USD. Manoma, kad tai yra minimalus balansas, būtinas norint išlaikyti portfelį.

Pabrėžia
Įvertinimas	9.5/10	9/10	7.5/10
Minimalus sąskaitos atidarymas	$100,000	$0	$500
401 (k) Pagalba
Dviejų veiksnių aut.
Patarimas	Automatizuotas	Žmogaus padedama	Žmogaus padedama
Socialiai atsakingas investavimas
Registruotis Asmeninio kapitalo apžvalga	Registruotis Gerinimo apžvalga	RegistruotisE*TRADE pagrindinių portfelių apžvalga

„E*TRADE Core Portfolios Mobile App“

„E*TRADE Core Portfolios“ galima naudoti programoms mobiliesiems, skirtoms „iPhone“ ir „Android“, taip pat planšetiniams kompiuteriams. Programos suteikia:

• Akcijų, ETF ir investicinių fondų tyrimai, įskaitant „E*TRADE“ Visų žvaigždžių fondų sąrašą ir atranką
• Srautinio srauto citatos realiuoju laiku, įskaitant II lygį, ir diagramos
• Patobulinta informacija apie akcijas, ETF investicinius fondus, pasirinkimo sandorius ir indeksus
• Sąlyginiai pavedimai, įskaitant vieną trigerį-kitą (OTO), neapibrėžti ir sustabdyti nuostoliai
• Mobiliojo čekio depozitas spustelėjus nuotrauką
• Pritaikoma informacijos suvestinė, į kurią gali būti įtraukti geriausi portfelio atlikėjai, atvirų užsakymų reklamjuostė, portfelio ir stebėjimo sąrašo naujienos ir dar daugiau
• Be to, kas išdėstyta aukščiau, „iPhone“ ir „iPad“ programose galima prisijungti naudojant „Touch ID“ ir „Security ID“

„E*TRADE Core Portfolios“ pliusai ir minusai

Argumentai "už" „Hands-off“ valdymas - Jei ieškote kito asmens, kuris tvarkytų jūsų investicijas, „E*TRADE Core Portfolios“ yra skirtas jums. Puikus klientų aptarnavimas —E*TRADE nuolat uždirbo aukštus įvertinimus klientų aptarnavimo srityje. Aš susisiekiau su jais iš jų pokalbių linijos ir iškart gavau atsakymą. Plytų ir skiedinio vietos —E*TRADE turi 30 biurų 17 -oje valstijų. To neturi kiti robo patarėjai. Dosni premija - Premijos pasiūlymas yra gana dosnus, iki 1% grynųjų pinigų ir atleistas pusės metų mokestis.

Minusai Aukštesnis valdymo mokestis - 0,30% mokestis yra panašus į kai kuriuos kitus robo patarėjus, tačiau jokiu būdu nėra mažiausias. Pavyzdžiui, Pagerėjimas ima 0,25% mokestį už visus portfelius, tuo tarpu Turto frontas yra 0,25%, o pirmieji 10 000 USD valdomi nemokamai. Nėra finansinių konsultantų - „Core Portfolios“ nesiūlo tokio žmogiško kontakto, kurį teikia tradicinės investicijų valdymo paslaugos. Bet tada jūs mokėtumėte daug daugiau už šią privilegiją, nei mokėsite naudodami „Core Portfolios“. Nereikia rinkti mokesčių nuostolių - Kiti robo patarėjai, įskaitant „Betterment“ ir „Wealthfront“, siūlo mokesčių nuostolių derliaus nuėmimasyra procesas, kurio metu kai kurios investicinės pozicijos parduodamos nuostolingai, siekiant kompensuoti pelną kitur. Ši strategija sumažina trumpalaikį kapitalo prieaugį, kuriam taikomi įprasti pajamų mokesčio tarifai. Šiuo metu „E*TRADE Core Portfolios“ šios paslaugos neteikia.

Santrauka

E*TRADE pagrindiniai portfeliai siūlo daugumą privalumų, būdingų „robo advisor“ investicijų valdymo platformoms. Tačiau mokesčiai šiek tiek viršija normą, o minimalus pradinis reikalaujamas indėlis tikrai yra aukštas. Mokesčių nuostolių derliaus nuėmimo paslauga būtų geras priedas.