NS. 로우 가격 검토

세계에서 가장 큰 투자 중개 회사 중 하나인 T. Rowe Price는 전 세계 43개국에 투자 고객을 보유하고 있습니다. 1937년에 설립된 이 회사는 6,000명 이상의 직원과 7,766억 달러의 자산을 관리하고 있습니다.

NS. Rowe Price는 뮤추얼 펀드로 가장 잘 알려져 있습니다. 그들은 54개의 주식형 펀드, 34개의 채권형 펀드, 34개의 자산 배분 펀드, 25개의 목표 날짜 펀드 및 8개의 단기 자금 시장 펀드를 포함하여 126개의 무부하 뮤추얼 펀드를 제공합니다. 더 중요한 것은, 회사는 뮤추얼 펀드의 85% 이상이 10년 리퍼 평균(9/30/16 기준)을 능가한다고 주장합니다.

각 고객은 보완적인 안내 서비스인 전담 투자 전문가에 액세스할 수 있습니다. 투자 전문가가 귀하와 긴밀하게 협력하여 귀하의 재정 목표를 확인하고 현재 투자 전략을 검토할 것입니다. 다양한 투자 요구 사항에 도움을 줄 수 있는 경험 많은 투자 전문가입니다. 포트폴리오 평가 및 재할당, 펀드 비교 및 ​​선택, 계정 롤오버, IRA.

T와 계좌 개설 로우 프라이스

T와 계좌 개설 Rowe Price는 4단계 프로세스를 사용합니다.

• 1단계: 프로필 생성 및 계정 유형 선택 – 주소와 연락처 정보를 입력한 다음 원하는 계정 유형을 선택합니다.
• 2단계: 투자 유형 선택 – 뮤추얼 펀드 목록을 선택합니다. 또한 프로세스를 시작하기 전에 뮤추얼 펀드를 조사할 수 있습니다.
• 3단계: 자금 조달 결정 – 전자적으로 투자할 수 있도록 개인 은행 계좌 번호와 은행 라우팅 번호를 제공합니다. 또한 신원 확인을 위해 몇 가지 질문에 답해야 합니다. 그러나 원하는 경우 수표를 보내 계정에 자금을 조달할 수도 있습니다.
• 4단계: 검토 및 제출 – 여기에서 즉시 계정을 볼 수 있는 사용자 이름과 암호를 설정합니다.

계정이 설정되면 AAB(Automatic Asset Builder) 서비스를 사용하여 월간 기부금을 낼 수 있습니다. 계좌 개설을 위한 최소 금액이 충족된 후 거래당 최소 $100입니다(아래 계좌 최소 정보 참조).

NS. 행 가격 기능 및 이점

다음은 T가 제공하는 몇 가지 중요한 기능과 이점에 대한 요약입니다. 로우 프라이스:

사용 가능한 계정 유형. 두 가지 계정 유형, T를 선택할 수 있습니다. 로우 프라이스 뮤추얼 펀드, T. 로우 가격 중개. NS. 로우 프라이스 뮤추얼 펀드는 특별히 T를 보유하기 위한 것입니다. 로우 프라이스 뮤추얼 펀드, T. Rowe Price Brokerage 계정은 모든 유형의 투자를 보유할 수 있습니다.

NS. Rowe Price는 개인 및 공동 계정뿐만 아니라 보관 및 신탁 계정. 그들은 또한 세 가지 종류의 대학 저축 계획, T를 포함합니다. Rowe Price 대학 저축 계획, 알래스카 대학 저축 계획 및 메릴랜드 대학 투자 계획.

은퇴를 위해 롤오버 IRA를 포함하여 Traditional 및 Roth IRA를 제공합니다. 자영업자 및 소기업 소유자를 위해 SEP IRA, SIMPLE IRA, 403(b) 플랜, 개인 401(k) s(“솔로 401(k) 초” ) 및 소규모 기업 401(k) 계획.

투자 제안. 세계적인 투자 플랫폼인 T. Rowe Price는 세금 효율적인 지방 자치 단체, 채권 및 글로벌 뮤추얼 펀드, 개별 주식, ETF, 채권, CD 및 귀금속의 전체 범위를 제공합니다.

NS. 로우 프라이스 뮤추얼 펀드.

126T 중에서 선택할 수 있습니다. Rowe Price 무부하 뮤추얼 펀드. 여기에는 미국 및 국제 주식, 채권, 혼합 자산 및 단기 자금 시장 뮤추얼 펀드에 투자된 펀드가 포함됩니다. 개인의 다양하고 변화하는 요구와 목표를 충족하도록 설계된 기타 투자 포트폴리오 투자자.

목표 일자 자금.

적극적으로 관리되는 각각의 선택은 특정 은퇴 날짜를 충족하도록 전문적으로 관리되는 다양한 펀드 포트폴리오입니다.

상장지수펀드(ETF).

NS. Rowe Price는 T를 통해 거래소에서 거래되는 모든 ETF를 제공합니다. 로우 가격 중개. 가장 일반적인 ETF는 다음과 같습니다.

• 아이쉐어즈 – 투자자에게 ETF를 통해 제공되는 가장 광범위한 지수 라인업 중 하나에 대한 액세스를 제공합니다.
• QQQ 주식 – Nasdaq 100의 성과를 나타냅니다.
• SPDR– 때때로 "거미"라고도 불리는 이들은 S&P 500, S&P MidCap 400 및 다양한 스타일별 섹터에 투자하는 일련의 ETF입니다.
• 다이아(또는 다이아몬드) – 이 펀드는 다우존스 산업 평균의 성과와 연결되어 있습니다.
• HOLDR – 생명 공학과 같은 특정 시장 하위 부문을 대표하는 선택된 주식 그룹을 추적하는 포트폴리오인 Merrill Lynch에서 제공합니다. 그들은 양도 신탁으로 구성되며 증권 거래 위원회에 등록되거나 규제되지 않습니다.

NS. Rowe Price의 온라인 중개 센터에서는 포트폴리오에 적합한 ETF를 선택하는 데 도움이 되는 도구 및 연구에 대한 액세스를 제공합니다. 또한 특정 제한 사항에 따라 ETF 투자에 대해 배당금 재투자가 가능합니다.

최소 초기 보증금.

계좌 개설에 필요한 최소 금액은 일반 투자 계좌(비은퇴)의 경우 $2,500입니다. 보관 계정에는 최소 $1,000의 초기 보증금이 필요합니다. IRA 계정은 또한 $1,000의 초기 최소 보증금이 필요합니다.

자문 계획 서비스.

T에서 제공하는 서비스입니다. Rowe Price는 회사에 최소 $100,000의 보증금이 있는 고객에게 제공됩니다. 은퇴 계획에 관한 조언을 제공하거나 포트폴리오 평가를 수행하는 데 도움이 될 수 있습니다.

다음 서비스를 제공합니다.

• 재정 상황을 검토하고 투자 및 은퇴 목표를 확인하기 위해 자문 카운슬러와 일대일 토론.
• 다양한 시장 시나리오를 통해 전략을 테스트하는 정교한 분석.
• 권장 저축률, 포트폴리오 할당 및 퇴직 소득 전략을 제공하여 은퇴 목표를 달성하는 데 도움이 되는 구체적인 조언.
• 전략이 목표 달성을 위한 궤도에 있는지 확인하기 위한 지속적인 연례 점검.

고객 서비스.

주중 오전 8시부터 오후 8시까지 무료 전화로 투자 전문가에게 연락할 수 있습니다. 동부 시간. 보안 이메일로 연락할 수 있지만 이렇게 하려면 로그인해야 합니다.

Tele*Access, T. Rowe Price의 24시간 자동 전화 서비스를 통해 잔액, 가격 확인, 수익률, T. Rowe Price 뮤추얼 펀드, 증권 및 옵션 매매, 실시간 견적 검색.

NS. 로우 프라이스 모바일 앱.

T 중에서 선택이 가능합니다. iPad 또는 iPhone용 Rowe Price 개인 앱. 이 회사는 모바일에 최적화된 두 개의 웹사이트인 T. Rowe Price 모바일 웹사이트 및 모바일 친화적인 직장 은퇴 웹사이트.

T와 함께 Rowe Price 모바일 앱은 계정 잔액을 보고 자산 배분 및 과거 차트를 볼 수 있습니다. 귀하의 계정 내에서 거래를 수행하고, 투자 조사를 수행하고, 최근 및 보류 중인 거래의 상태를 모두 확인하십시오.

자산 보호.

NS. 로우 프라이스와 퍼싱(T. Rowe Price의 청산 대행사)는 증권투자자보호공사 (SIPC), 이는 귀하의 계정이 최대 $500,000까지 보호된다는 것을 의미합니다(이 중 $250,000는 재투자를 기다리는 현금에 대한 청구 가능). SIPC는 시장 변동으로 인한 손실에 대해 보호하지 않고 브로커 실패 시 보호합니다.

SIPC 외에도 Pershing은 다른 보험사와 함께 Lloyd's of London의 SIPC 한도를 초과하는 보장도 제공합니다. SIPC 보장의 초과는 Pershing과 런던에 기반을 둔 계열사인 Pershing Securities Limited가 보관하고 있는 자산에 대해 다음과 같은 보호를 제공합니다.

• 모든 고객 계정에 대해 적격 증권에 대한 총 손실 한도는 10억 달러입니다.
• 재투자를 기다리는 현금에 대한 고객당 손실 한도는 190만 달러이며, 총 손실 한도는 10억 달러 이내입니다.

계정 보안.

NS. Rowe Price는 SSL/TLS(Secure Sockets Layer/Transport Layer Security) 기술을 사용하여 브라우저와 웹 애플리케이션 간에 암호화된 연결을 설정합니다. 또한 이미지를 선택하고 문구를 입력하도록 요구하여 웹사이트 인증을 활용합니다. 그들은 로그인 과정에서 더 나은 보안을 제공하기 위해 암호와 일회성 액세스 코드를 입력해야 하는 2단계 인증을 사용합니다.

T. 로우 프라이스 혜택은 다음과 같습니다.

뮤추얼 펀드 비교 도구. 이 도구를 사용하면 성과, 비용 및 수수료, 펀드 특성 및 변동성을 기준으로 15,000개 이상의 펀드 제품군의 펀드를 비교할 수 있습니다.

모닝스타 포트폴리오 매니저. 이 도구를 사용하면 화면상의 X-Ray 및 주식 교차로 기능을 사용하여 포트폴리오의 성과를 모니터링하고 기본 보유 자산을 볼 수 있습니다.

미래의 길. 이것은 새로운 은퇴 계획 재정 목표를 이해하고 이를 달성하기 위한 계획을 개발하는 데 도움이 되는 리소스입니다. 은퇴 목표 달성을 위한 진행 상황을 모니터링하는 데 도움이 되는 개인화된 숫자를 계산합니다.

계산은 현재 급여, 퇴직 기여금, 예측 가능한 퇴직 소득을 포함한 다양한 입력을 기반으로 합니다. 출처(사회 보장 및 귀하가 받을 수 있는 모든 연금 소득 등), 향후 소득 요구 사항 및 원하는 퇴직 나이.

Future Path는 Monte Carlo로 알려진 분석 도구를 사용하여 확률을 기반으로 미래 불확실성을 모델링합니다. 이를 통해 Future Path는 1,000가지 다양한 시장 시나리오에서 수행할 수 있는 방법을 시뮬레이션하여 광범위한 잠재적 투자 결과를 평가할 수 있습니다. 예를 들어 Monte Carlo는 다양한 자산 배분에 대한 수익률, 투자 비용, 예상 인플레이션율을 고려하여 미래 소득 및 자산 예측을 개발합니다.

뮤추얼 펀드 연구 도구. 이 도구는 범주, 목표 또는 Morningstar 등급별로 자금을 필터링합니다. 뮤추얼 펀드를 롤오버하고 화살표를 사용하여 각 펀드에 대한 주요 정보를 찾는 방식으로 정렬할 수 있습니다. 개별 펀드를 롤오버하고 "비교에 추가" 상자를 클릭하여 펀드 성과 및 자산 할당과 같은 중요한 정보를 비교할 수 있습니다.

주식 스크리너. 산업, 실적, 규모, 성장, 가치, 수익 예측 등을 기반으로 검색을 수행할 수 있습니다.

ETF 스크리너. 펀드 분류, 자산 유형, 성과, 위험, 시가 총액, 부문 등을 기반으로 검색을 수행할 수 있습니다.

NS. 로우 가격 수수료

연회비. 각 T에 대해 $20의 연회비가 부과됩니다. 잔액이 $10,000 미만인 Rowe Price 뮤추얼 펀드 계정. 투자자는 다음 세 가지 방법 중 하나로 계좌 서비스 수수료를 면제받을 수 있습니다.

1. 명세서, 확인서, 투자 설명서 및 주주 보고서의 전자 전달을 구독합니다.
2. 모든 T에 대해 $50,000 이상의 개인 합산 잔액을 유지하십시오. Rowe Price 계정(뮤추얼 펀드, 중개 및 중소기업 퇴직 계획 포함),
3. T 자격이 있습니다. Rowe Price $100,000 이상의 높은 자산 수준을 기준으로 고객 서비스를 선택합니다.

주식 및 상장지수펀드(ETF). 이전 12개월 동안 실행된 거래가 30회 이상인 계정 또는 T에 해당하는 고객의 경우 거래당 $9.95 Rowe Price 클라이언트 서비스 프로그램을 선택하십시오. 그렇지 않은 경우 다른 모든 계정에 대해 거래당 $19.95의 수수료가 있습니다.

뮤추얼 펀드. 거래 수수료 자금 없음 – 요금 없음. 로드 자금 – 명시된 로드만. 그렇지 않으면 거래당 $35입니다.

옵션. 이전 12개월 동안 실행된 거래가 30회 이상인 계정 또는 T. Rowe Price 클라이언트 서비스 프로그램을 선택하십시오. 그렇지 않은 경우 다른 모든 계정에 대해 $19.95의 수수료와 계약당 $1의 수수료가 있습니다.

채권 및 예금 증명서(CD). 채권 및 CD에 대한 현재 수수료 일정은 다음과 같습니다.

• 재무부 채권, $50
• 기관(FNMA, FHLMC), TIPS, 재무부 및 쿠폰 메모 및 채권, 재무부 0% 쿠폰 채권, $1,000 채권당 $1
• GNMA 및 CMO(최소 $25,000), 채권 $1,000당 $1
• 회사채, $1,000 채권당 $5
• 지방 자치 단체(최소 $5,000), 채권 $1,000당 $5
• 액면가($1,000)로 구입한 CD

귀금속. 금, 은, 팔라듐 및 백금이 포함되며 거래 금액에 따라 수수료가 부과됩니다. 예를 들어:

• $0—$9,999, 0.025%
• $10,000—$49,999, 0.020%
• $50,000—$99,999, 0.015%
• $100,000 이상, 0.0075%

NS. 로우 프라이스 투자 관리 옵션

T를 통해 언제든지 자유롭게 투자할 수 있습니다. 로우 프라이스(Rowe Price) 하지만 전문적인 자산관리를 원하신다면 T. Rowe Price도 이를 제공합니다. 사실, 그들은 회사에 보유하고 있는 투자 포트폴리오의 규모에 따라 4가지 수준의 투자 관리가 있습니다. 각각은 고유한 혜택을 제공합니다.

우대 – 총 투자액이 $100,000 이상인 경우 – 다음과 같은 서비스를 제공합니다.

• 심층 포트폴리오 성과 요약
• 할인된 중개 거래(거래당 $9.95)
• 무료 Morningstar 프리미엄 멤버십 – 연간 가치 $199

개인 – 총 투자액 – $250,000+ – 다음과 같은 서비스를 제공합니다.

• 숙련된 클라이언트 관리자에 대한 액세스
• 복잡한 금융 거래에 대한 전담 지원
• 무료 TurboTax 온라인 제품

Enhanced Personal – 총 투자액이 $1,000,000 이상인 경우 – 다음과 같은 서비스를 제공합니다.

• 자문 계획 서비스에 대한 수수료 면제
• 필수 최소 분배(RMD)에 대한 개인화된 지원
• 월스트리트 저널 온라인 무료 액세스 – 연간 가치 $348

사모 자산 관리 - 총 투자액 – $3,000,000+ – 이 수준은 자산을 별도의 포트폴리오에서 전문적으로 관리하기를 원하는 고객을 위해 임의 자산 관리 서비스를 제공합니다. Private Asset Management는 개인과 그 가족은 물론 신탁, 기부금, 재단 및 기관을 위해 별도로 관리되는 포트폴리오를 제공합니다.

그들은 귀하의 투자에 대한 완전한 이해를 얻기 위해 개인 회의 및 상담을 통해 귀하와의 관계를 발전시킵니다. 목표, 수익 요구 사항, 위험 허용 범위, 시간 범위, 유동성 요구 사항, 세금 고려 사항 및 투자를 정의하는 기타 중요한 요소 지침. 그들은 또한 목표를 향한 진행 상황을 측정하거나 변화하는 요구 사항에 따라 투자 지침을 조정하기 위해 정기적인 대면 회의를 실시합니다. 서비스의 일부로 분기별 투자 요약, 실적 데이터 및 투자 서신을 받게 됩니다.

윌 T. 로우 프라이스는 당신을 위해 일합니까?

NS. Rowe Price는 거래보다 장기 투자에 중점을 둔 경우 훌륭한 투자 중개업체입니다. 그들은 뮤추얼 펀드를 전문으로 하며 펀드 패밀리는 시장에서 가장 인기 있고 가장 인기 있는 것 중 하나입니다.

또한 점진적인 계정 규모에 따라 계정 소유자가 사용할 수 있는 전문적인 투자 관리 서비스를 제공합니다. 이를 통해 포트폴리오가 성장함에 따라 서비스 수준을 높일 수 있습니다. 다른 투자와 혼합된 회사 자체 뮤추얼 펀드와 전문가의 조합 보다 수동적인 투자를 하는 투자자에게 장기적인 투자 성공을 위한 탁월한 조합입니다. 접근하다.

당신이 액티브 트레이더라면 T. Rowe Price는 아마도 최선의 선택이 아닐 것입니다. 그들의 거래 수수료는 주요 투자 중개 회사의 범위 중 가장 높은 곳에 있습니다. 그리고 아마도 투자 관리 서비스도 별로 필요하지 않을 것입니다.

그러나 다른 모든 투자자들에게 T. Rowe Price는 탁월한 선택이 될 수 있습니다. 뮤추얼 펀드 계정 또는 중개 계정 중 하나를 사용하여 계정을 시작할 수 있습니다. NS. 로우 프라이스 웹사이트.