주식시장을 이기면 어떻게 될까요?

대다수의 액티브 펀드 매니저가 벤치마크 지수를 이기지 못한다는 것은 상식입니다.

워렌 버핏은 매년 글을 쓴다. 버크셔 해서웨이 주주들에게 보내는 편지 첫 페이지는 버크셔해서웨이와 버크셔해서웨이의 시가총액의 연간 변화를 비교한 표이다. 배당금이 포함된 S&P 500.

2022년까지 그의 복리 수익률은 인상적입니다(19.8% vs. 9.9%) 그러나 그가 매년 S&P 500을 능가하는 것은 드문 일입니다(그리고 Berkshire Hathaway는 소수의 상장 기업의 지분 외에도 전체 민간 기업을 소유하고 있습니다).

대부분의 액티브 펀드 매니저도 그렇게 할 수 없고 역대 가장 성공적인 투자자 중 한 명인 워렌 버핏도 그렇게 할 수 없다면… 어떻게 당신이 할 수 있습니까?

하지만 사람들은 매일 노력합니다. 그리고 때때로 그들은 성공합니다.

그리고 그들이 그렇게 하면 무슨 일이 일어날지 추측해 보세요. 아무것도 아님.

목차

1. 🏁 끝을 염두에 두고 시작하세요
2. 😋 더닝크루거에 대해 알고 계시나요?
3. 💵 충분히 크게 베팅하지 않을 것입니다
4. ⏰ 시간은 유한한 자원이다
5. 🎊 재미있고 괜찮아요

🏁 끝을 염두에 두고 시작하세요

9.9%가 아닌 10%의 복리수익률을 얻으면 어떻게 되나요? 귀하의 포트폴리오가 조금 더 큽니다.

9.9% 대신 12%를 받으면 어떻게 되나요? 아직도 더 큽니다.

하지만 여기에는 비밀이 있습니다 - 시장을 이기면 아무 일도 일어나지 않습니다.

하지만 당신의 시도 시장을 이기려면 비용이 듭니다. 시장을 이기지 못하는 경우 비용이 발생할 수 있습니다. 또한 조사, 구매 및 판매, 그리고 이를 지원하기 위해 수행하는 기타 모든 헛소리에 시간을 소비하게 되기 때문에 시간이 많이 소요됩니다.

시장을 이기는 것이 가능할까? 물론.

꾸준히 이겨내는 것이 가능한가요? 예, 하지만 그럴 가능성은 거의 없습니다. 그리고 하락 위험은 상승 위험보다 가치가 있습니까?

😋 더닝크루거에 대해 알고 계시나요?

더닝-크루거 효과는 교활하고 해로운 인지 편향입니다. 지식과 경험이 부족한 분야에서 자신의 능력을 과대평가하는 경우이다. 이것이 바로 Twitter/X가 팬데믹 기간 동안 "의료 전문가"로 가득 차고 Depp v. 재판을 들었습니다.

많은 사람들이 자신이 시장을 이길 수 있다고 생각하는 이유이기도 합니다.

그리고 다양한 형태의 금융 오락이 이러한 편견을 조장합니다. 그들은 여러분에게 시세와 분석, 차트와 최고 목록을 보여주어 여러분이 더 나은 투자를 할 수 있도록 도와줍니다. 당신이 가지고 있는 모든 정보를 살펴보세요!

그들은 당신에게 도움을 주기 위해 투자 조언 서비스를 판매하려고 합니다. 다음 인기 주식 투자를 선택하세요. 그들은 눈알이 광고를 팔기 때문에 당신이 그들의 쇼를 보기를 원합니다.

그러나 현실은 누구도 미래를 예측할 수 없다는 것이다. 당신이 미래에 있다고 하더라도 다른 시장 행위자들이 어떻게 행동할지, 그것이 주식 성과에 어떤 영향을 미칠지 알 수 없습니다.

💵 충분히 크게 베팅하지 않을 것입니다

괴르게 소로스 때”영국 은행을 무너뜨렸다1992년에 그는 헤지펀드를 통해 100억 달러를 투자했고, 모든 상황이 진정된 후 약 10억 달러의 수익을 올렸습니다. 적당한 10%. 그것은 엄청난 숫자의 10%에 불과했습니다.

1,000달러를 벌기 위해 주식에 10,000달러를 베팅하는 것은 좋은 이야기가 되지만, 특히 당신이 감수한 위험의 양을 고려하면 바늘은 움직이지 않을 것입니다.

진정으로 성공한 투자자는 엄청난 상승 여력이 있는 대규모 베팅에 의존합니다. 그들은 투자에서 10%의 수익을 짜내려고 하지 않습니다. 그들은 일반적으로 홈런이나 삼진을 원합니다. 특히 다른 사람의 돈을 투자하는 펀드인 경우에는 삼진을 당할 수 있지만, 그럴 수 있습니까?

게임에서 나가기 전에 삼진을 몇 개나 잡았나요?

⏰ 시간은 유한한 자원이다

간단히 말해서 시장 수익을 얻을 수 있습니다 인덱스 펀드를 사다. 당신은 평균 주식 시장 수익률 하지만 시간이 거의 걸리지 않습니다. 세상에서 가장 간단한 일입니다.

더욱 두뇌를 덜고 싶다면 타겟 데이트 펀드를 구입하세요. 타겟 데이트 펀드는 귀하의 나이에 따라 자산 배분도 처리합니다.

모든 일에 얼마나 많은 시간을 할애해야 합니까? 회사 연구 시장을 이길 수 있다는 자신감이 필요합니까? 당신은 원하십니까? 주식 차트를 읽어보세요 재무 보고서? 확실히 0보다 큽니다.

이는 좋아하는 취미, 친구, 가족, 피트니스 등과 같은 다른 일에 소비하지 않는 시간입니다.

귀하의 베팅은 귀하의 돈일 뿐만 아니라 귀하의 시간이기도 합니다. 당신은 모든 시간을 낭비하게 될 것입니다. 문제는 그것이 당신의 돈에 대한 더 큰 수익으로 이어질지 여부입니다.

🎊 재미있고 괜찮아요

나는 투자하고 좀 더 직접적으로 접근하는 것이 재미있다는 것을 알고 있습니다. 당신의 주식 추천이 올라가는 것을 보는 것은 신나는 일입니다.

하지만 우리는 그것이 도박이라는 것을 압니다.

블랙잭 테이블에서와 같은 사고방식으로 참여한다면 괜찮습니다. 11을 두 배로 줄이고 8을 나누는 방법을 알고 있습니다. 당신은 몇 퍼센트의 승률을 기꺼이 포기하고 그 대가로 즐거움을 얻습니다.

나도 그런 가려움증이 있어요. 난 그 가려움증을 따서 긁어 배당성장주. 배당성장 ETF나 이와 유사한 것에 투자하는 것보다 효율성이 떨어진다는 것을 알고 있습니다.

그러나 그것은 성장주를 선택하는 것보다 좀 더 책임감 있게 보이는 방식으로 가려움증을 긁어줍니다.

작은 할당량을 가지고 플레이하는 것은 괜찮지만 그것이 당신이 하고 있는 일이라는 것을 깨달으십시오. 당신은 자신을 즐겁게 하고 있고, 투자하는 것이 아닙니다. 그리고 괜찮습니다!

그리고 솔직히 말해서, 아무도 당신의 놀라운 투자 스토리에 관심을 두지 않습니다. 😂

에 대한 짐 왕