Vyzer Review 2023: 프리미엄 투자 추적, 현금 흐름 및 계획 도구

처음으로 돈을 벌기 시작하면 선택할 수 있는 도구와 서비스가 많이 있습니다. 시장은 거대하기 때문에 예산 책정 도구 또는 투자 도구가 되기 위해 경쟁하는 많은 회사가 있습니다.

순자산이 증가함에 따라 도구와 서비스의 수가 줄어들기 시작합니다. 한 가지 큰 이유는 상황이 더 복잡해지기 때문입니다.

예를 들어 신규 투자자는 일반적으로 로보어드바이저 및 중개와 같은 기본 사항을 고수합니다. 이들은 Plaid를 통해 Empower Personal Dashboard와 같은 도구와 잘 연결됩니다.

투자 영역이 확장됨에 따라 많은 플랫폼이 제대로 통합되지 않습니다. 일부는 통합이 전혀 없습니다.

그럴 때 유료 서비스 및 도구는 다음과 같습니다. 바이저 말이된다.

가지고 있는 계정과 통합할 수 있는 도구가 없어 수작업으로 많은 자금 관리를 하고 있다면 Vyzer가 해결책이 될 수 있습니다.

목차

1. 바이저는 누구인가?
2. 바이저 기능
1. 포트폴리오 자동화
2. 현금 흐름 계획
3. 자산 관리
3. 바이저 가격
4. Vyzer 가입 경험
5. Vyzer는 어떤 자산을 추적할 수 있습니까?
6. 순자산 추적기 대시보드
7. 현금 흐름 대시보드
8. 자산을 추가하는 방법
1. 중개업 추가
2. 부동산 추가
9. Vyzer.co는 가치가 있습니까?

🔃2023년 2월 업데이트됨 계정의 대출 및 부채 관리 및 처리에 대한 추가 기능이 있습니다. 이제 대출에는 상환 표, 잔액, 지불 및 기타 세부 정보가 포함된 대시보드 보기가 포함됩니다.

바이저는 누구인가?

바이저 이스라엘 네타냐에 기반을 둔 금융 기술 회사입니다. 2020년 공동 설립 토머 살비, 리탄 야하브, Guy Vamzu, Vyzer는 타사 계정 집계 서비스(Plaid, Yodlee, Salt Edge 및 Zabo)를 사용하여 계정을 연결합니다(읽기 전용).

데이터 보안과 관련하여 데이터는 미사용 및 전송 중에 암호화되며 엔드 투 엔드 암호화가 아닙니다. 엔드투엔드 암호화는 데이터를 가져오는 앱에서 데이터를 읽을 수 없음을 의미하며, 이는 Vyzer가 제공하는 일부 기능을 수행하는 것을 불가능하게 만듭니다. 그들은 요구합니다 이중 인증.

나는 Litan과 이야기를 나눴고 그들의 기원 이야기에 매료되었습니다. Litan은 다이아몬드의 3D 이미지를 캡처하는 기술 회사를 공동 설립한 팀(Vyzer 공동 설립자 Tomer Salvi 포함)의 일원이었습니다. 그들은 그것을 모회사인 R2Net에 매각했습니다.

청나일 그리고 제임스 알렌.

그로부터 그는 투자를 시작했고 기존 재무 대시보드 및 관리 도구가 자신의 요구를 충족하지 못한다는 것을 깨달았습니다. 그들은 대부분의 사람들에게 좋지만 일단 특정 순자산에 도달하면 투자가 기존 도구에 잘 통합되지 않습니다.

그 결과 그는 Vyzer를 공동 설립했습니다. 나는 회사를 매각한 후 더 나은 도구를 찾고 있던 상호 친구를 통해 Litan과 연결되었습니다.

바이저 기능

바이저 다음 세 가지 범주 중 하나로 주요 기능을 분류합니다.

1. 포트폴리오 자동화
2. 현금 흐름 계획
3. 자산 관리

포트폴리오 자동화

개인 투자가 많은 경우 이를 멋진 대시보드에 통합하는 도구가 많지 않습니다. Empower Personal Dashboard를 사용하는 경우 추적은 Plaid가 다른 계정에서 가져올 수 있는 것이 아니기 때문에 완전히 수동입니다.

예를 들어 Carta를 통해 관리되는 개인 투자가 몇 개 있습니다. Carta는 Carta에서 내 Empower Personal Dashboard 계정으로 해당 정보를 가져올 수 있는 방법이 없다는 점을 제외하면 훌륭합니다. Plaid는 지원하지 않으므로 수동으로 추적해야 합니다.

바이저 계정을 연결하는 세 가지 방법을 제공합니다.

• 투자자 포털 동기화
• 은행 및 중개 계좌 동기화
• 바이저 매직박스
• (수동으로 추가할 수도 있습니다)

처음 두 개는 타사 집계 서비스인 Plaid, Yodlee, Salt Edge 및 Zabo를 통해 수행됩니다.

마법의 상자

"매직 박스" 기능은 Vyzer를 다른 모든 서비스와 차별화하는 것입니다. 그것은 또한 월 사용료를 정당화하는 것입니다. Vyzer 매직 박스를 사용하여 문서를 업로드하면 해당 문서에서 자산이 생성됩니다. 다른 어떤 "온라인" 서비스도 이것을 제공하지 않습니다. 바로 지금, 사람이 문서를 분석하고 자산을 만들고 후속 업로드 문서로 업데이트합니다.

현금 흐름 계획

W-2 소득이 있는 경우 현금 흐름 계획은 비교적 간단합니다. 당신은 정기적으로 급여를 받고 무엇을 기대해야 하는지 알고 있습니다.

배당주, 임대 부동산, 어음 또는 펀드와 같은 다른 현금 흐름 생성 자산을 쌓으면 현금 흐름 계획이 조금 더 복잡해집니다. 다른 도구는 이러한 방식으로 현금 흐름을 관리하도록 만들어지지 않았기 때문에 다른 도구로는 어려울 수 있습니다.

나중에 살펴볼 새 자산을 추가할 때 예상 현금 흐름 분포를 추가할 수 있으며 Vyzer가 이를 추적합니다.

반대로 대출 및 기타 부채를 추가할 수도 있습니다. 이는 매달 현금 흐름을 감소시킬 것이며 이는 차트에도 반영됩니다. 주택담보대출, 주택담보대출, 자동차 대출, 기업 대출, 학자금 대출 등 다양한 대출을 지원합니다.

다음은 모기지를 설정한 경우 표시되는 모기지의 예입니다.

파란색 "실제" 레이블 위로 마우스를 가져가면 추가 비용을 지불한 경우를 대비하여 실제로 지불한 금액을 편집할 수 있습니다.

자산 관리

Vyzer는 자산을 모니터링하고 다양한 이벤트(또는 놓친 이벤트)에 대한 정보를 제공합니다. 예를 들어 분배 일정이 있는 자산이 있는 경우 분배가 발생하지 않았는지 또는 예상 목표 값보다 높거나 낮은지 알려줍니다.

또한 투자를 분석하고 기대치를 충족하는지, 초과하는지 또는 부족한지 계산합니다. 다시 말하지만, 이것들은 모두 자산을 설정할 때 제공한 가정과 수치를 기반으로 합니다.

마지막으로 두 가지 보고서를 작성할 수 있습니다.

• 대차대조표 – 총 순자산을 계산하기 위한 모든 자산 및 부채 목록입니다.
• 일반 보고서 – 모든 계정 목록입니다.

앞으로는 개인 재무제표도 생성할 수 있는 계획이 있습니다.

바이저 가격

바이저 뒤에서 진행되는 수작업이 상당히 많기 때문에 무료가 아닙니다. 월별 청구 시 월 $99이고 연간 청구 시 월 $79($948)입니다.

30일 무료 평가판과 90일 환불 보장이 있습니다. 90일 보증이 존재하므로 많은 개인 투자의 일반적인 보고 주기인 분기 동안 기능을 경험할 수 있습니다.

Vyzer는 WalletHacks.com에서 다루는 많은 도구보다 비쌉니다. 나는 당신이 그것을 위해 얻는 것과 당신의 상황이 그것을 보증한다면 가격이 정당하다고 생각합니다.

👉 바이저에 대해 자세히 알아보기

Vyzer 가입 경험

가입 경험은 매우 빠릅니다. 비밀번호로 로그인을 만든 다음 세 가지 짧은 질문을 합니다.

1. 당신은 무엇에 투자하고 있습니까? 신디케이션, 부동산, 사모펀드, 공개 시장, 스타트업, 암호화폐, 헤지 펀드, 기타
2. 내가 사용하고 싶은 기능과 도구? 현금 분배 추적, 법인별 투자 보기, 자본 요청 관리, 목표 성과 대 실제, 현금 흐름 시나리오 계획, 동료 벤치마킹
3. 당신은 공인 투자자입니까? 예, 아직은 확실하지 않습니다.

이 세 가지 간단한 질문 후에 플레이할 수 있는 데모 계정이 표시됩니다. 이것은 모두 무료입니다.

Vyzer는 어떤 자산을 추적할 수 있습니까?

바이저 이 글을 쓰는 시점에서 우리는 다음을 가지고 있습니다.

• 현금 계좌 – 당좌 예금, 저축, 머니 마켓, 현금 예금 및 실물 현금과 같은 일반적인 예금 계좌
• 부동산 – 주택에서 임대 부동산, 신디케이션에 이르기까지 모든 부동산
• 관리 펀드 – 사모펀드, 부동산 펀드, 헤지 펀드, 벤처 캐피탈 및 부채 펀드
• 사기업 – 주식, 옵션 또는 전통적인 비공개 회사로서의 소유권
• 개인 대출 – 개인적으로 추적하거나 P2P 대출 플랫폼을 통해 추적하는 대출
• 중개 계좌
• 장기 저축 - 은퇴 저축, 학자금 및 "기타"
• 암호화폐 – 코인/토큰 및 거래소 또는 지갑
• 기타 – 수집품, 이전 금속, 차량 등
• 대출
• 신용 카드

순자산 추적기 대시보드

모든 자산을 입력하면 순자산 대시보드(My Wealth라고 함)에 총 순자산, 자산, 부채, 현재 현금 상태 및 소득이 표시됩니다.

적절하게 분류하면 돈이 어디에 있는지 백분율로 분석하고 예측도 제공합니다. 예측은 모두 자산을 생성할 때 가정한 가정을 기반으로 합니다.

다음은 많은 자산이 추가된 샘플 보기입니다.

현금 흐름 대시보드

현금 흐름 대시보드는 현재 현금 포지션, 예상 유입 및 예상 유출을 볼 수 있는 곳입니다. 대시보드를 열 때마다 가계 W-2 수입과 월 지출을 묻습니다.

이것을 입력할 필요는 없지만 숫자를 입력하지 않는 한 매번 묻습니다($0을 입력하면 묻지 않음). 이 수치를 변경해야 하는 경우 왼쪽 하단의 "가계 생활비"를 클릭하거나 프로필 -> 금융 설정으로 이동하여 변경할 수 있습니다.

처음에는 현금 흐름 대시보드가 ​​꽤 지루합니다(W-2 소득을 입력하지 않는 한).

자산을 추가하는 방법

바이저 다양한 자산을 추적하고 이 정보에는 기대하는 모든 것과 자본 통화 및 현금 흐름 예측에 도움이 되는 몇 가지 멋진 기능이 포함됩니다.

일부 자산은 추가하기가 매우 간단합니다. 계정을 연결하면 Vyzer가 가져오거나 수동으로 추가할 수 있습니다. 연결할 수 있는 중개사를 선택하면 Plaid에서 로그인 양식을 로드합니다. 수동으로 추가하도록 선택할 수 있습니다.

중개업 추가

수동 중개 추가에는 4개의 "페이지:"만 있습니다.

일반 정보:

• 기관
• 계정 이름
• 현재의 균형

투사:

• 연간 기대 실적 %
• 예상 월 기부금

성능:

• 계좌 개설 날짜
• 총 투자

추가 정보:

• 지주실체
• 노트

예상되는 월 기부금은 현금 흐름 예측에 "비용"으로 포함됩니다.

부동산 추가

예를 들어 새 임대 부동산을 만드는 경우 다음을 캡처하는 5개의 "페이지" 형식입니다.

일반 정보:

• 후원사/운영자
• 속성 이름
• 초기 투자(& 통화)
• 소유 비율(선택 사항)
• 구입 날짜

예상 현금 흐름 – 분배:

• 예상 연간 현금 수익 – 시작 및 종료 날짜, 값
• 예상 분배 기간 – 월별, 분기별 또는 연간

자본 호출:

• 예 혹은 아니오
• 예인 경우 총 약정 자본과 통화 날짜를 입력합니다.

예상 성능:

• 예상 종료 날짜
• 예상 IRR %
• 예상 승수

더 많은 정보:

• 부동산 주소
• 지주실체
• 유형 – 부동산의 자산 등급
• 노트

그런 다음 Real Estate 아래에 이 자산을 생성합니다(이 스크린샷의 데이터는 조작된 것이므로 일반적으로 명명된 모금 축적):

자산을 생성한 후 현금 흐름 대시보드로 돌아가 예상 현금 흐름 차트에 포함된 자산을 확인할 수 있습니다.

다음은 추가한 시나리오를 포함하여 다양한 자산이 추가된 샘플입니다.

Vyzer.co는 가치가 있습니까?

상당히 표준적인 계정 및 투자 모음이 있고 Empower Personal Dashboard와 같은 도구에 문제가 없다면, 바이저 개선이지만 한 달에 $99가 더 나은지(또는 연간 $948가 더 좋은지) 결정해야 합니다.

회계사가 매년 받는 모든 K-1 양식을 추적하는 스프레드시트를 가지고 있고 각각의 위치를 ​​자주 묻는다면 Vyzer를 사용할 수 있다는 신호일 수 있습니다.

중개 계좌에 맞지 않는 자산에 투자를 시작하면 모든 자산을 체계적으로 유지하는 것이 그만한 가치가 있습니다. 귀하의 재정 상황에 따라 다르지만 Vyzer가 지금 당장 채워지지 않는 요구를 충족시키는 일을 잘했다고 생각합니다.

다행히도 30일 무료 평가판과 90일 환불 보장이 있으므로 직접 확인할 수 있습니다.

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